Evinizi satmak ve elde ettiğiniz geliri hisse senedine veya tahvile yatırmak mı istiyorsunuz? Nakit nakit ile gayrimenkule yatırım yaparsanız ne kadar para alacağınızı bilmek ister misiniz? Yatırımınızın mümkün olduğunca karlı olduğundan emin olmak için hangi adımları atacağınızı ve hangi tuzaklardan kaçınmak isteyeceğinizi görün. Gayrimenkul yatırımcıları için iyi bir nakit getiri hesaplayıcısı çok önemlidir, bu yüzden bu kılavuzda nasıl hesaplanacağını gözden geçireceğiz.
Emlak piyasası hiç bu kadar iyi olmamıştı. Yakın tarihli bir Forbes makalesi, “Gayrimenkul Amerika'daki En İyi Yatırımlardan Biri” dedi. Ancak bu yüksek talep ve artan rekabet nedeniyle, bu büyük yatırımı yapmadan önce yaklaşımınızı bilmek her zamankinden daha önemli.
Gayrimenkul yatırımı söz konusu olduğunda, dikkate alınması gereken en önemli metriklerden biri COCR'nizdir.
Nakit İadeli Nakit Nedir?
Nakit getirisi nakit, yıllık vergi öncesi gelirinizin yüzdesini ölçen bir ölçümdür. nakit akımı yatırdığınız paranın karşılığını alıyorsunuz. Bu nedenle, aylık 1,200$'a kiraladığınız bir mülkünüz varsa ve giderleriniz (ipotek, vergiler, sigorta vb.) aylık toplam 400$'a çıkıyorsa, COCR'niz %33 olacaktır.
Nakit İade Neden Önemlidir?
Bir emlak yatırımcısı olarak, her zaman yatırım getirinizi (YG) artırmanın yollarını arıyorsunuz. Dikkate alınması gereken en önemli ölçütlerden biri nakit iadenizdir (COCR). Özetle, COCR nakit yatırımınızın kira geliri olarak geri aldığınız yüzdesini ölçer.
Yüksek bir COCR tercih edilir, ancak potansiyel bir yatırımı değerlendirirken göz önünde bulundurmanız gereken tek faktör bu değildir. Örneğin, daha düşük COCR'ye sahip bir mülk, daha güçlü kira talebi olan ve/veya daha yüksek uzun vadeli değer kazanma potansiyeline sahip bir bölgede yer alabilir.
Bununla birlikte, COCR, herhangi bir potansiyel gayrimenkul yatırımını analiz ederken akılda tutulması gereken önemli bir ölçümdür. COCR ve faktörlerini anlayarak daha iyi yatırım kararları verebilirsiniz.
Nakit İadede Nakit Nasıl Hesaplanır
Bir gayrimenkul yatırımcısıysanız, muhtemelen her zaman yatırım getirinizi en üst düzeye çıkarmanın yollarını arıyorsunuzdur. Bunu yapmanın bir yolu, nakit dönüşte nakitinizi hesaplamaktır.
Nakit getirisi, tüm harcamalarınızı muhasebeleştirdikten sonra yatırım amaçlı gayrimenkulünüzden ne kadar nakit akışı elde ettiğinizin bir ölçüsüdür. Hesaplamak için, sadece yıllık net işletme geliri (NOI) ve toplam yatırımınıza bölün.
Örneğin, 100,000 ABD Doları karşılığında bir kiralık mülk satın aldığınızı ve toplam yıllık giderinizin 10,000 ABD Dolarına geldiğini varsayalım. Bu size 9,000$'lık bir NOI bırakır. Bunu toplam yatırımınıza bölmek size %9'luk bir COCR verir.
Gördüğünüz gibi, COCR'nizi hesaplamak, yatırım amaçlı gayrimenkulünüzün performansını ölçmenin hızlı ve kolay bir yoludur. Ancak bunun bir yatırımı değerlendirirken kullanmanız gereken pek çok ölçümden yalnızca biri olduğunu unutmayın.
Nakit Dönüşte İyi Nakit
Yatırımınızdan iyi bir getiri arıyorsanız, COCR ile yanlış gidemezsiniz. Bu metrik genellikle gayrimenkul yatırımlarının karlılığını ölçmek için kullanılır ve net işletme gelirinin ilk yatırıma oranını ifade eder. Başka bir deyişle, yatırdığınız her dolar için ne kadar para kazandığınızı söyler.
Genel olarak konuşursak, iyi bir nakit getirisi %8'in üzerindedir. Bu, yatırım yaptığınız her 100$ için en az 8$ kar elde ettiğiniz anlamına gelir. Ve elbette, ne kadar yüksekse o kadar iyi! Birkaç faktör COCR'nizi etkileyebilir. Örneğin, önemli onarım veya yenileme gerektiren bir mülke yatırım yapıyorsanız, ilk yatırımınız daha yüksek olacak ve sonuç olarak getiriniz daha düşük olabilir.
Konum da önemlidir. Yüksek kiralı bir bölgedeki bir mülkün, düşük kiralı bir bölgedeki mülkten daha iyi bir getiri sağlama olasılığı daha yüksektir. Ve elbette, emlak piyasasının genel sağlığının da bir etkisi olacaktır.
İyi bir getiri ile sağlam bir yatırım arıyorsanız, COCR dikkate alınması gereken bir şeydir.
Nakit Dönüşte Nakit ve Yatırım Getirisi
Bir gayrimenkul yatırımcısı olarak, her zaman yatırım getirinizi (YG) artırmanın yollarını arıyorsunuz. Yatırım getirisini ölçmek için sıklıkla kullanılan bir ölçüm, nakit getirisi (COCR)'dir. Ancak COCR nedir ve ROI ile nasıl karşılaştırılır?
COCR, tüm işletme giderlerini hesaba kattıktan sonra bir kiralık mülkten gelen nakit akışını ölçen bir ölçümdür. Net işletme geliri (NOI) alınarak ve mülke yatırılan toplam nakde bölünerek hesaplanır.
NOI, bir mülkün kira gelirinden emlak vergileri, sigorta ve onarımlar gibi tüm işletme giderlerinin çıkarılmasıyla elde edilir. Örneğin, aylık kira geliri 1,000 ABD Doları olan ve aylık işletme giderleri 200 ABD Doları olan bir kiralık mülkünüz olduğunu varsayalım. NOI'niz 800$ (1,000$ – 200$) ve COCR'niz %8 (800$/10,000$) olacaktır.
YG benzer bir ölçümdür, ancak orijinal yatırım tutarına göre yatırım kazancı veya kaybının yüzdesini ölçer. Örneğin, bir kiralık mülke 10,000 ABD Doları yatırırsanız ve onu iki yıl sonra 12,000 ABD Dolarına satarsanız,
Nakit İade Hesaplayıcısında Nakit
COCR oranı, mülke koyduğunuz para miktarına göre ne kadar nakit akışı yarattığınızı gösterir.
CCR'niz ne kadar yüksekse o kadar iyidir çünkü bu, yatırımınızdan daha yüksek getiri elde ettiğiniz anlamına gelir. Herhangi bir yatırım amaçlı gayrimenkul için CCR'nizi kolayca hesaplamak için ücretsiz Nakit İadesi Hesaplayıcımızı kullanın. Sadece satın alma fiyatını, peşinatı, faiz oranını, kredi vadesini ve yıllık işletme giderlerini girin. Hesap makinesi gerisini halleder ve size CCR yüzdenizi verir.
COCR'nizin bir yatırım amaçlı gayrimenkulü değerlendirirken odaklanmanız gereken metriklerden yalnızca biri olduğunu unutmayın. Net işletme geliri (NOI), üst sınır oranı ve iç getiri oranı (IRR) gibi diğer faktörlere de baktığınızdan emin olun.
Nakit Karşılığında İade Hesaplayıcısı Nasıl Kullanılır
Bir emlak gurusu olarak, COCR'nin izlenmesi gereken önemli bir ölçüm olduğunu bilirsiniz. Bu getiri, yatırdığınız para miktarına göre yatırım amaçlı gayrimenkulünüzden ne kadar nakit akışı elde ettiğinizi gösterir.
Bir yatırım amaçlı gayrimenkul satın almak istiyorsanız, farklı mülklerin karşılaştırmasını görmek için nakit getirisi hesaplayıcımızı kullanabilirsiniz. Hesap makinesini kullanmak için, mülkün satın alma fiyatını, peşinatı, faiz oranını ve kredinin şartlarını girmeniz yeterlidir. Ardından, tahmini aylık kiranızı ve giderlerinizi girin. Hesaplayıcı daha sonra size her mülk için tahmini COCR'yi gösterecektir.
Hangi mülkün sizin için doğru olduğuna karar vermenize yardımcı olması için bu bilgileri kullanabilirsiniz. Unutmayın, daha yüksek bir COCR, bir yatırımcı olarak sizin için daha fazla nakit akışı anlamına gelir. Yani, her şey eşitse, getirisi daha yüksek olan mülkle devam edin!
COC İade Hesaplayıcısını Anlama
CoC iadenizi etkileyebilecek birçok farklı faktör vardır, bu nedenle CoC iade hesaplayıcısının nasıl çalıştığını anlamak önemlidir. Bu hesaplayıcı, mülkün satın alma fiyatı, ipotek oranı, beklenen kira geliri ve diğer faktörlere dayalı olarak tahmini CoC getirisini hesaplamanıza yardımcı olabilir.
Her zaman tahmin edilmesi imkansız bazı değişkenler olduğundan, gerçek CoC getirinizin tahmini getirinizden farklı olabileceğini unutmayın. Ancak, hesap makinesini kullanmak, potansiyel kârınızı tahmin etmek için size iyi bir başlangıç noktası sağlayabilir.
Nakit Getirisi (COCR) ile Yatırım Getirisi (ROI) karşılaştırması
Gayrimenkul yatırımı söz konusu olduğunda, dikkat etmeniz gereken en önemli metriklerden ikisi, nakit geri dönüşünüz (CoC) ve yatırım getirinizdir (ROI). Fakat bu terimler tam olarak ne anlama geliyor? Ve daha da önemlisi, birbirlerinden nasıl farklıdırlar?
CoC, basitçe, yatırım amaçlı gayrimenkulünüzden elde ettiğiniz nakit akışının bir ölçüsüdür. Yıllık vergi öncesi nakit akışınız alınarak mülke yatırdığınız toplam para miktarına bölünerek hesaplanır. Dolayısıyla, 10,000$ yatırım yaptığınız bir mülkten yıllık 100,000$ nakit akışı elde ediyorsanız, CoC'niz %10 olacaktır.
Öte yandan ROI, yalnızca ürettiğiniz nakit akışını değil, aynı zamanda mülkünüzün değerini de hesaba katar. Yıllık nakit akışınız artı mülkte oluşturduğunuz herhangi bir öz sermaye alınarak ve toplam yatırımınıza bölünerek hesaplanır. Dolayısıyla, yukarıdaki rakamları kullanarak, mülkünüz bir yıl içinde 20,000 ABD Doları değer kazandıysa, YG'niz %30 (10,000 ABD Doları + 20,000 ABD Doları) olur.
Nakitte %20 Nakit Getiri nedir?
Gayrimenkul yatırımcıları için bir ölçü olarak, nakit getirisi, bir mülkün içinde yapılan ilk nakit yatırıma göre getiri oranını hesaplar.
Nakit İadesinde Nakit Formülü Nedir?
Net Faaliyet Geliri (NOI) / Yatırılan Toplam Nakit Tutarı = CoC Getiri
Gayrimenkulde İyi Nakit Nakit Getirisi Nedir?
Yatırımcılar arasında yüzde 8 ila 12 arasında nakit getirisi öngören, değerli bir yatırıma işaret eden bir fikir birliği var gibi görünüyor.
Gayrimenkulde Nakit Getirisini Nasıl Hesaplarsınız?
Nakit iade formülünü hesaplamak basittir: Yıllık Net Nakit Akışı / Yatırım Yapılmış Özkaynak = Nakit Getirisinde Nakit.
- Yıllık net nakit akışı = toplam brüt gelir – toplam giderler
- Yıllık net nakit akışı = 1.2 milyon dolar – 750,000 dolar
- Yıllık net nakit akışı = 450,000$
Gayrimenkul İçin İyi Nakit Akışı Nedir?
Bu kural, satın alma fiyatının en az %1'ini kiralıyorsa, nakit akışı sağlayan bir mülk bulma şansınızın yüksek olduğunu belirtir.
Özet
Umarım bu kılavuz, nakit iadenin ne olduğunu ve nasıl hesaplanacağını anlamanıza yardımcı olmuştur. Unutmayın, konu gayrimenkul yatırımı olduğunda amacınız size yatırımınızdan mümkün olan en yüksek getiriyi sağlayacak gayrimenkulleri bulmak olmalıdır. Biraz dikkatli bir araştırma ile size yıllarca pasif gelir ve sağlam getiri sağlayacak harika mülkler bulabilirsiniz.
İlgili Makaleler
