Nakit Yönetimi ve Hazine Yönetimi ürün ve hizmetleri sıklıkla karıştırılmaktadır. Bankalar tarafından sağlanan “başka bir emtia” olarak kabul edilirler. Öte yandan, banka havaleleri, süpürme hesapları ve tüccar hizmetleri, işletme sahiplerine kar elde etmek için çeşitli seçenekler sunan nakit yönetimi ürünleridir ve aynı şey değildir.
Likidite sorunlarını çözmenin yollarını arayan bir işletme sahibiyseniz, nakit yönetimi ve nakit akışınızı yeniden ateşlemenize nasıl yardımcı olabileceği hakkında bilmeniz gerekenler burada. Ayrıca küçük işletmeniz için en iyi 10 nakit yönetimi yazılımını da göreceğiz.
Nakit Yönetimi Nedir?
Genellikle hazine yönetimi olarak bilinen nakit yönetimi, bir şirketin işletme, yatırım ve finansman faaliyetlerinin oluşturduğu nakit akışlarını toplama ve yönetme sürecidir. Bir şirketin iş hayatındaki finansal istikrarının önemli bir parçasıdır.
Nakit yönetimi, finansal istikrarın bir bileşeni olduğu için hem işletmeler hem de bireyler için kritik öneme sahiptir.
Para piyasası fonları, Hazine bonoları ve mevduat sertifikaları, finansal araç örnekleri nakit yönetimi.
Finansal piyasadaki şirketler ve bireyler, her türlü nakit yönetimine yardımcı olmak için geniş bir hizmet yelpazesi sunar. Bankalar genellikle finansal hizmetlerin ana sağlayıcısıdır. Ayrıca, nakit varlıklar üzerinde en iyi getiriyi veya nakitin en verimli kullanımını arayan işletmeler ve bireyler için çok sayıda nakit yönetimi çözümü mevcuttur.
nakit değeri
Nakit, diğer şeylerin yanı sıra vergiler, çalışan maaşları, envanter alımları, reklam maliyetleri ve kiralar gibi borç yükümlülüklerini ve işletme giderlerini ödemek için bireylerin ve işletmelerin düzenli olarak kullandığı birincil varlıktır.
Nakit, mülk, tesis ve ekipman (PP&E) ve diğer duran varlıklar gibi uzun vadeli varlıklar için bir yatırım aracıdır. Harcamalardan sonraki fazla nakit, temettü ödemeleri için sıklıkla kullanılır.
Çok sayıda nakit girişi ve çıkışı olan şirketler, kabul edilebilir iş istikrarını sağlamak için etkin bir şekilde ele alınmalıdır. Nakit bakiyelerini korumak da bireyler için önemli bir endişe kaynağıdır.
Nakit Yönetimi Nasıl Çalışır?
Baş finans görevlileri, işletme yöneticileri ve kurumsal saymanlar genellikle bir kuruluştaki genel nakit yönetimi planlarından, istikrar analizinden ve nakitle ilgili diğer faaliyetlerden sorumlu birincil kişilerdir. Bununla birlikte, birçok işletme nakit yönetimi görevlerinin bir kısmını veya tamamını üçüncü taraf hizmet sağlayıcılara yaptırabilir.
Nakit akış tablosu, bir şirketin nakit akışı yönetiminin en önemli parçasıdır. Nakit akış tablosu, firma için tüm nakit giriş ve çıkışlarını tamamen kapsar. İşletme faaliyetlerinden elde edilen nakit, yatırım faaliyetleri için ödenen nakit ve finansman faaliyetlerinden elde edilen nakitten oluşur. Nakit akışı tablosunun alt satırı, bir firmanın ne kadar nakit paraya hazır olduğunu ortaya koymaktadır.
The nakit akışı tablosu üç bölüm halinde düzenlenmiştir: yatırım, finansman ve operasyonlar. Nakit operasyonlarının işletme kısmı esas olarak aşağıdakilere bağlıdır: net işletme sermayesi. Bu, bir şirketin dönen varlıkları eksi cari borçları olarak nakit akış tablosundadır. İşletmeler, dönen varlıklarını mevcut yükümlülüklerini aşmaya çalışırlar.
Nakit akış tablosunun diğer iki kısmı biraz daha basittir. Gayrimenkul yatırımları, yeni ekipman ve makine satın alma ve finansman faaliyetlerinin bir parçası olarak hisse geri alımları başlatma veya temettü ödemeleri gibi yatırım ve finansmanla ilişkili nakit girişleri ve çıkışları ile.
İş nakit akışlarını yönetmek ve optimize etmek için çok sayıda dahili kontrol mevcuttur. Alacakların ortalama uzunluğu, tahsil edilmemiş alacakların zarar yazmaları, tahsilat süreçleri, nakit eşdeğeri yatırımların getiri oranları, likidite ve kredi limiti yönetimi, bir işletme için başlıca nakit akışı faktörlerinden bazılarıdır.
İşletme Sermayesine Neler Dahildir?
Genel olarak, işletme sermayesi aşağıdakilerden oluşur:
#1. Kısa vadeli varlıklar
- Nakit
- Bir yıl içinde alacak hesapları.
- Envanter
#2. Kısa vadeli yükümlülükler
- Bir yıl içinde ödenecek hesaplar.
- Bir yıl içinde ödenmesi gereken kısa vadeli borç ödemeleri
Bu nedenle, kuruluşlar genellikle bir raporlama döneminden diğerine işletme sermayesindeki değişikliği nakit akış tablosunun operasyonel bölümünde kaydeder. Bir işletmenin işletme sermayesindeki net değişim pozitifse, mevcut yükümlülüklerini karşılamak için mevcut dönen varlıkların sayısını artırmıştır.
Bir işletmenin işletme sermayesindeki net değişimi negatifse, kısa vadeli borçlarını artırmış ve borçları verimli bir şekilde ödeme gücünü azaltmıştır. Ayrıca, işletme sermayesindeki negatif net değişim, bilançodaki toplam nakdi azaltır.
Nakit Yönetimi Sorunlarının Nedenleri
Ne yazık ki, birçok kuruluş, çeşitli faktörlere atfedilebilecek zayıf nakit yönetimi uygulamaktadır. Bunlardan birkaçına bir göz atalım:
#1. Nakit akışı döngüsünün yetersiz kavranması
Borç hesaplarının ne zaman ödeneceği ve mal satın alınacağı gibi işletmeden nakit giriş ve çıkışlarının zamanlaması, işletme yönetimi tarafından tam olarak anlaşılmalıdır. Hızlı büyüme sırasında, bir şirketin aşırı mal satın alması, ancak bunun için ödeme almaması nedeniyle nakit tükenebilir.
#2. Yetersiz kâr ve nakit kavrayışı
Bir şirket, nakit akış tablosunda para kaybederken gelir tablosunda nakit para kazanabilir.
Bir şirket gelir elde ettiğinde, bu gelir için her zaman nakit ödeme aldığı anlamına gelmez. Sonuç olarak, büyük miktarda envanter gerektiren hızla genişleyen bir işletme, çok fazla gelir üretebilir ancak pozitif nakit akışları yaratmayabilir.
#3. Yetersiz nakit yönetimi becerileri
Yöneticiler, yukarıda belirtilen zorlukları kavramalarına bakılmaksızın, uygun yetenekleri edinmelidir. İşletme sermayesini maksimize etme ve yönetme kapasitesi, gerekli yeteneklerden biridir. Alacakların zamanında tahsil edilmesini ve borçların gerekenden daha hızlı ödenmemesini sağlamak için disiplini içerebilir ve gerekli çerçeveleri koyabilir.
#4. Etkin olmayan sermaye yatırımları
Bir şirket, yatırımı haklı çıkarmak için yeterli bir yatırım getirisi veya nakit akışı sağlayamayan projelere yatırım yapabilir. Bu durumda, yatırımlar nakit akış tablosunu ve dolayısıyla şirketin nakit dengesini olumsuz etkileyecektir.
Nakit Yönetim Yazılımı
Nakit yönetimi yazılımı içindeki hazine raporları ve gösterge tabloları, üst düzey yöneticiler ve şirket sahipleri tarafından firmanın mali stratejisini geliştirmek ve ayrıca mali bilgileri hissedarlar, yönetim kurulu üyeleri ve iş ortakları ile paylaşmak için kullanılır.
Nakit yönetimi yazılımının karmaşıklığı ve işlevselliği değişebilir. Bazı yazılımlar öncelikle küçük işletmeler için nakit yönetimine odaklanırken, diğerleri öncelikle büyük şirketler için likidite yönetimine odaklanır. Likiditeyi yönetmek için gereken finansal bilgileri elde etmek için, bu tür bir yazılım muhasebe yazılımı ile bağlantı kurmalı ve ERP sistemleri.
En İyi 10 Nakit Yönetimi Yazılım Karşılaştırması
#1. Ghazine
GTreasury, hazine dünyanızın bir hizmet olarak ekosistemidir. Dijital hazine yönetimi platformumuz, kapsamlı hazine yönetimine ve risk yönetimi çözümlerine ve hizmetlerine bulut erişimi sağlayarak modern bir süreç sağlar. Mevcut gereksinimleriniz ne olursa olsun veya gelecekte operasyonlarınızı nasıl ölçeklendirecek olursanız olun, dünyanız emrinizde. GTreasury, likidite riskini, piyasa riskini ve kur riskini yönetmenize yardımcı olan, işlevsel olarak zengin bir hazine yönetimi çözümüdür.
#2. Kiriba
Kyriba, CFO'lar, saymanlar ve finans yöneticileri için nakit optimize eden, riski yöneten ve sermayeyi işleyen bulut tabanlı bir Proaktif Hazine Yönetimi çözümüdür.
#3. SAP Hazine ve Risk Yönetimi
Nakit ve likidite, ödemeler ve banka iletişimi, yatırım ve borç ve tahminleri yönetmek için entegre sistemler, hazine işlevinin tüm alanlarını optimize etmenize yardımcı olabilir. Bellek içi SAP S/4HANA Finance yazılımımızı temel alan bu çözüm, finansal verilerin tüm boyutlarında eksiksiz şeffaflık ve anında analiz sağlar.
#4. tm5
Size gerçek zamanlı olarak daha eksiksiz, daha doğru bilgiler sağlamak, hazineyi şeffaf ve tehlikeleri görünür kılmak için, mali veriler de dahil olmak üzere, merkezi hazineden yan muhasebeye kadar işletme hazinenizin her bir üyesini birbirine bağlamak ve entegre etmek.
#5. DocFinans
DocFinance, Uzaktan Bankacılık Telemaco hizmetlerini içeren bir hazine yönetimi uygulamasıdır.
#6. MX.3
Hazine, risk yönetimi, yatırım yönetimi ve teminat yönetimi çözümlerinin tümü bir sermaye piyasası platformunda entegre edilmiştir.
#7. Linki aç
Openlink, tek bir konsolide platformda, emtia, hazine ve riske ilişkin birleştirilmiş, kurumsal çapta bir görünüm sağlar.
# 8. Trovata
Trovata, yerel olarak doğrudan açık bankacılık bağlantılarına dayanan nakit yönetimini otomatikleştiren ilk çözümdür. Bu, katılımı basitleştirir ve otomatik nakit raporlama ve müşteri zamanındaki dakikalar içinde tahminler yoluyla anında fayda sağlar. Trovata nakit görünürlüğünü iyileştirir, manuel nakit raporlama için harcanan zamanı azaltır ve tahmin, ve daha akıllı nakit kararları almayı sağlar.
#9. AccessPay Platformu
AccessPay'in İşletmeler Arası entegrasyon platformu, kurumsal finans ve hazine ekiplerinin bankacılık entegrasyon zorluklarının üstesinden gelmesine yardımcı olur.
AccessPay'in bağlantı paketi, operasyonel verimliliği artırır ve otomatikleştirilmiş ödemeler, nakit yönetimi ve risk yönetimi yeteneği ile bilinçli kararları bilgilendirerek kuruluşların herhangi bir arka ofis sistemini 11,000'den fazla banka ve ödeme planına (Swift, SEPA, Bacs) güvenli bir şekilde bağlamasını sağlar.
#10. çevik CAM'ler
Agiletics CAMS (Nakit Yönetim Çözümleri), birbirleriyle ve diğer temel bankacılık uygulamalarıyla birlikte çalışan modüler bankacılık müşteri likiditesi ve yatırım yönetimi yazılım sistemleridir.
Nakit Yönetimi SSS'leri
5 nakit yönetimi aracı nelerdir?
Çek hesapları, tasarruf hesapları, para piyasası mevduat hesapları, mevduat sertifikaları ve tasarruf bonoları beş tür nakit yönetim aracıdır (veya tasarruf araçları).
Nakit akışı yönetimi neden önemlidir?
Sağlıklı bir nakit akışı, işletmenin çalışanlarına zamanında ödeme yapabilmesini ve işletmenin büyümesine ve genişlemesine yatırım yapmak için fonlara sahip olmasını sağlar. Satıcı faturalarını ve vergileri ödemek için çeşitli kaynaklar vardır.
İlgili Makaleler
- NAKİT AKIŞI: Tüm bilmeniz gereken, Basitleştirilmiş!!! (+ Serbest biçim)
- FİNANSAL KAYNAKLAR: 7'de dikkat edilmesi gereken 2021 En İyi Kaynak (+ Ayrıntılı Kılavuz)
- Nakit Akışı Tahmini: Anlam, Yöntemler, Araçlar, Modeller (+ Ayrıntılı Şablonlar)
- Likidite Oranı: Türler, Formüller ve Hesaplamalar
- Nakit Akış Tablosu Dolaylı Yöntem: Genel Bakış, Örnekler, Hesaplamalar
- Nakit Akış Tablosu Doğrudan Yöntemi: Genel Bakış, Örnekler, Artılar ve Eksiler
