Muhtemelen “Arka Arkaya Akreditif” ifadesini duymuşsunuzdur ve bu konuda gerçekten derinlemesine bilgi edinmek istiyorsunuz ancak kime soracağınızı bilmiyorsunuz. İyi ki buradasın. Arka arkaya Akreditifler, nasıl çalıştığı, avantajları ve alternatifleri hakkında bazı önemli ayrıntıları vurguladık.
Arka arkaya akreditif nedir?
Arka arkaya akreditifler, bir işlemi finanse etmek için birlikte kullanılan çift akreditiflerdir (LoC). Arka arkaya bir akreditif genellikle satıcılar gibi alıcılar ve satıcılar arasındaki aracıları içeren işlemlerde veya satıcının satıcıya sattığı malları alıcılara satılan bir sayı olarak satın alması gerektiğinde kullanılır.
Arka uç kredisi, biri aracı için alıcının bankası tarafından ve diğeri aracı için komisyoncu-bayi tarafından verilen iki ayrı LoC'den oluşur. Alıcının bankasındaki orijinal LC ile komisyoncu bankasına gider ve ikinci bir LC verir ve satıcı kazanır.
Böylece satıcı, sözleşme sona erdiğinde ödemeyi garanti altına alır ve ilgili belgeleri aracı bankaya ibraz eder. Bazı durumlarda satıcı, nihai alıcının kim olduğunu bile bilmeyebilir.
Arka arkaya akreditif mektupları nasıl çalışır?
Akreditif, müşterinin (sahip) ödeme yapmaması durumunda bankanın satıcıya (lehdar denir) ödeme yapacağına dair yazılı bir taahhüttür.
Örneğin, A Şirketinin bir toptancı olduğunu varsayalım. Büyük bir perakendeci olan müşterilerinden biri, A Şirketine, oraya yerleştirilen büyük değerli taş siparişlerini ödeyebileceğini garanti etmek için bir not verir.
Büyük bir siparişi yerine getirmek için A Şirketi, tedarikçilerinden birinden çok sayıda hammadde satın almak zorundadır. Tedarikçi, A Şirketinin bankasından bir sertifika talep eder. Mağazadan alınan makbuz sayesinde A Şirketi maaş alacağını bilir ve tedarikçiye sertifika verebilir.
Menkul kıymetler, alıcılar veya satıcılar birbirlerini iyi tanımadıklarında veya bazı borsaların karmaşıklaştırabileceği yasa ve anlaşmaları bilmediğinde uluslararası borsalarda daha yaygındır.
Devam ...
Bankalar, sahiplerine bir sertifika vermek için genellikle sigorta veya finansal güvence talep eder. Bankalar ayrıca ücret alır ve maliyet genellikle hesap boyutunun bir yüzdesidir.
Belgeli kredi için gümrük ve uluslararası ticaret hizmeti prosedürleri, uluslararası işlemlerde kullanılan menkul kıymetlerin kullanımını yönetir. Amerika Birleşik Devletleri'nde, bir döviz ticareti kodu, yerel borsalarda kullanılan menkul kıymetleri yönetir.
Banka kartları genellikle pazarlık edilebilir bir araçtır; bu, borç veren bankanın yararlanıcıya veya yararlanıcı tarafından belirlenen herhangi bir bankaya ödeme yapması gerektiği anlamına gelir.
Bazı durumlarda kredi kartı da devredilebilir, bu da diğer şirkete (ebeveyn veya hatta üçüncü şahıs gibi) bir avantaj sağlama hakkınız olduğu anlamına gelir.
İki harf birbirine bağlı ve birbirine bağımlı olduğundan, güvenilir bir kredidir. Gelecekteki hesapların örtüştüğüne dikkat etmek önemlidir. Yani görev, kontrol ve diğer şartlar aynıdır. Bu bakımdan birinci borç mektubu ikinci borcun teminatı olur.
Arka Arkaya Akreditiflerin Avantajları
Arka arkaya akreditifler, iki ülke arasındaki dövizi güvence altına almanın akıllı, kolay ve hızlı bir yoludur. Akreditifin aslı banka tarafından müşteri adına düzenlenmiş, diğer mektup ise bankanın kendi desteğini alan komisyoncudan alınmıştır. İşte kredi kartı kredisinin önemli avantajlarından bazıları.
- Düşük Riskler
- Güven ve Başarı
- Güvenilir
# 1. Düşük Riskler
Gelecekteki geri ödeme kredileri, alıcıdan satıcıya borsadaki tüm katılımcılar üzerindeki baskıyı azaltır. Müşterilerinin sözleşme süresine uymaması durumunda ödemenin banka tarafından yapılacağı da çeşitli teminatlardır.
# 2. Güven ve Başarı
Daha sonraki kredi başvuruları da etkili ve ucuzdur, çünkü banka sizin için planlama ve diğer hizmetleri halleder. Müşteriler bayilerine ve pazar uzmanlarına danışabilirler. Hatta kullanıcılar için güvenilir bir bilgi kaynağı oldukları için bankanın web sitesini ziyaret edebilir ve notları okuyabilirsiniz.
# 3. Güvenilir
Bankaların borsayı desteklemesiyle, ödeme kabul etmek zorunda olan tüccarlar için anlaşma daha güvenilir ve güvenli hale geldi. Kağıtlar genellikle alıcıya kötü borç olduğunda son çare olarak kullanılır
AYRICA OKUYUN: 5 hızlı kötü borç kurtarma stratejisi
Arka Arkaya Akreditife Alternatifler
1 numara. Devredilebilir Akreditif
Fatura kesildikten sonra, kredinin değerinin bir veya bir kısmının üçüncü bir şahsa veya ikinci lehtar olarak adlandırılan kişiye devredilmesine izin verilir. Yukarıdaki örnekte lehtar bir satıcıdır ve artık sertifika değerinin tamamını veya bir kısmını ürünlerin asıl üreticisine devredebilir ve kendi kredisini kullanmadıkça bunu yapabilir.
Genellikle borç veren banka veya danışman olan borç veren banka, öncelikle transfer mektubunu (TLC) düzenleyecek ve ikinci lehdarı bilgilendirecektir. TLC, birkaç istisna dışında orijinal LC gibi görünecek. Orijinal LC dört belge gerektiriyorsa - faturalar, ticari faturalar, paket listeleri ve menşe sertifikaları - yeniden yerleştirilen LC aynı belgeleri ve aynı belgeleri içerir.
2 numara. Hasılat Tahsisi
Bir alıcımız, bir komisyoncumuz ve bir tedarikçimiz olduğunu varsayalım. Brokerin talebi üzerine bir alıcı akreditif talebinde bulunur, ancak bu sefer akreditifin devredilebilir olması gerektiğine dair bir ibare yoktur. Akreditif, komisyoncu veya aracı olarak da bilinen lehtara tavsiyede bulunan ihbar bankasına verilir ve gönderilir.
Yararlanıcı, tedarikçisinin kendisine ödeme yapılacağına dair bir tür garanti istediğini bilir, ancak lehtar işlem üzerinde maksimum kontrolü elinde tutmak ister. Cevap bir gelir transferi olabilir.
Akreditifi aldıktan sonra, lehtar elindeki orijinal akreditif ile bankasına yaklaşır ve orijinal akreditifin belirli bir değerinin sağlayıcıya atanmasını talep eder. Örneğin, LC 50,000 ABD Doları karşılığında verilmişse, tahsis talebi 35,000 ABD Doları olabilir.
Banka, akreditifin aslının, devir için yazılı talep ile birlikte sunulmasını isteyecektir. Bankanın, tahsis edilen tarafa tahsis yapıldığını ve tahsisin değerini gösteren Akreditif'in arkasını desteklemek için orijinal Akreditif'e ihtiyacı vardır.
Çoğu akreditifin serbestçe pazarlık edilebilir olduğunu unutmayın; bu, yararlanıcının belgeleri herhangi bir bankaya sunabileceği anlamına gelir. LC'yi onaylayarak, belgeleri alabilecek herhangi bir banka bir atamanın yapıldığını bilecektir.
Ciroya katıldıktan sonra, banka, bu durumda sağlayıcıya hitaben Gelir Tahsisi başlıklı bir belge veya mektup düzenleyecektir. Bu belgenin içeriği, beyan edilen bir değerle lehinize bir gelir aktarımı yapıldığını gösterecektir. Ayrıca ödemenin akreditife göre yapılması durumunda ödemenin atamaya göre otomatik olarak yapılacağı da belirtilecektir.
Artık tedarikçi gelir tahsisini durdurduğuna göre, ödemeyi alacaklarından ve malları aracıya/lehtara teslim edeceklerinden emin olabilirsiniz. Her şey planlandığı gibi giderse, lehdar sevkiyatı organize eder, LC'ye karşı gerekli belgeleri alır, bu belgeleri bankaya sunar ve banka hem lehtara hem de gelir transferinin sahibine ödemeyi yapar.
Yine, bu alıcı, komisyoncu/komisyoncu ve tedarikçi için mükemmel bir çözüm gibi görünebilir, ancak bu yaklaşımda bir şeyler ters gidebilir mi? Ne yazık ki evet.
Tahsis yerindeyken, satıcı malı komisyoncuya / komisyoncuya teslim ettiğinde, satıcı işlemin kontrolünü kaybeder. En kötü durumda, tedarikçi devam eder ve malları alıcıya gönderir, ancak aynı zamanda LC'yi bir ödeme yöntemi olarak kullanmamasını önermek için onunla iletişime geçer.
LC yerine açık hesap koşulları sunmaktan mutluluk duyacaklarını bile önerebilirler. Alıcı malı teslim aldıktan sonra ödemeyi banka havalesi yoluyla yapmasını önerebilirler.
Bir gelir tahsisinin düzenlendiğinden habersiz olan alıcı, bankalarına bir LC inceleme ücreti ödemek zorunda kalmama ihtimali karşısında heyecanlanabilir ve açık hesap teklifini kabul edebilir.
Bu arada, sağlayıcı sabırla ödeme için bekliyor. İki ila üç hafta sonra, ödenek ödemesinin durumunu öğrenmek için bankaya başvurabilir, ancak akreditife karşı belgelerin henüz ibraz edilmediğini öğrenebilirler. Sağlayıcı, ödemenin akreditife göre yapılması halinde, gelir tahsisinde ödemenin yapılacağı satıra yönlendirilecektir.
Sağlayıcı daha sonra, yalnızca telefonun bağlantısının kesildiğini ve şehri terk etmiş gibi göründüklerini bulmak için komisyoncu/komisyoncu ile iletişime geçmeye çalışır. Şu anda sağlayıcının ödeme görünümü pek iyi değil. Aynı nedenle, tedarikçiler veya üreticiler bu anlaşmadan kaçınabilirler.
Sırt Sırta LC Nasıl Açılır?
Back to Back LC'yi açmak için aşağıdaki belgeler gereklidir:
- İthalat Kayıt Sertifikası (IRC)
- Vergi Mükellefi Kimlik Numarası Sertifikası (TIN)
- Proforma fatura.
- Sigorta Teminat Notu vb.
- Ticaret lisansı.
- Ticaret Odası Üyelik Belgesi.
Arka arkaya LC ile Aktarılabilir LC arasındaki fark nedir?
LC'nin geçerli olabilmesi için, düzenlenme anında, LC'den sorumlu bankanın devredilebilir olduğunu belirtmesi gerekir. Bu koşul yerine getirildiğinde ve ancak o zaman alıcı krediyi üçüncü bir kişiye devredebilir. Bu özel prosedürde, yalnızca bir LC söz konusudur. Arka arkaya bir LC olması durumunda, banka, bu senaryoda teminat görevi görecek olan birincil LC'ye dayalı olarak ikincil LC'yi düzenleyecektir.
Akreditif Nasıl Alınır?
Birçok banka akreditif sağlar ve bir banka temsilcisiyle görüşerek akreditif alabilirsiniz. Akreditifler büyük ihtimalle uluslararası ticaret konusunda uzmanlaşmış veya ticari bölümlere sahip bankalar tarafından verilecektir. Bankanız akreditif sağlamıyorsa, büyük olasılıkla sizi veren başka bir kuruma yönlendirebilir.
Bir İhracatçı Ne Zaman Akreditiften Vazgeçmelidir?
İthalatçı, ihracatçıdan daha iyi pazarlık pozisyonuna sahipse ve akreditif kullanmayı reddederse, ihracatçı akreditiften vazgeçmek zorunda kalabilir.
Bir Akreditifin Maliyeti Nedir?
Bir akreditifin maliyeti, onu düzenleyen banka tarafından belirlenir. Tipik olarak, ücret işlem tutarının bir yüzdesi olarak hesaplanır. Birkaç yüzde puanı ödemeyi bekleyebilirsiniz, ancak kesin ücret, kredi geçmişinize ve söz konusu bankaya bağlı olacaktır.
Sonuç
Arka Sırta Akreditif Akreditifleri esasen alıcılar ve aracılar sağlayan iki bankanın borçlarının yerini alır ve böylece birbirinden uzak olabilecek ve bireysel borcu doğrulayamayacak taraflar arasındaki alışverişi kolaylaştırmaya yardımcı olur.
İLGİLİ: Broker Türleri ve Brokerlik Hizmetleri Nelerdir?
İlgili Mesajlar?
- DONCHIAN CHANNEL: Donchian Stratejisini Etkili Bir Şekilde Kullanma (+Basit Başlangıç Kılavuzu)
- TEDARİKÇİ YÖNETİM SİSTEMLERİ: Süreç ve En İyi Araçlar
- ÜCRET TESPİTİ: Bir İşverenin Bir Ücret Atamasını Onurlandırması Gerekir mi?
- 8 Basit Adımda Hayat Sigortası Nasıl Yapılır(Yeni bir tarayıcı sekmesinde açılır)
