Dolandırıcılık için daha fazla fırsat var iletişim ve teknoloji gelişir. Dolandırıcılık müfettişi, dolandırıcılık faaliyetini tespit etmek ve tekrar olmasını engellemek için çalışan kişidir. Bunu yapmakla ilgileniyorsanız, dolandırıcılık araştırmacısı olmak için gereken adımları öğrenmek yararlı olabilir.
Bu yazıda, bir dolandırıcılık müfettişinin ne yaptığını, nasıl olunacağını ve insanların meslekle ilgili en yaygın sorularını inceleyeceğiz.
Dolandırıcılık Araştırmacısı Kimdir?
Bir dolandırıcılık müfettişi, finans, iş ve sigorta dolandırıcılığı da dahil olmak üzere çeşitli dolandırıcılık türlerini araştıran bir uzmandır.
Ek olarak, dolandırıcılık müfettişleri, iddia edilen dolandırıcılık veya diğer yasa dışı ticari davranışlar hakkında bilgi toplayan ilk kişilerdir. Bir dolandırıcılık müfettişi, becerileri ve dolandırıcılık yasaları, kanıt toplama, ve röportajlar.
Ayrıca, bir dolandırıcılık müfettişi, şüpheli faaliyetleri ele almak için diğer ekip üyeleriyle birlikte çalışan bir ekibin parçası veya lideri olabilir. Sorumlu olarak, kurumsal güvenlik, uyumluluk veya denetim gibi bir departman başkanına rapor verirler. Dolandırıcılık faaliyetlerini izler, araştırır ve çözerler, dolandırıcılığı ve mali suçları önlemek için stratejiler uygularlar ve iş risklerini azaltırlar.
Dolandırıcılık Araştırmacısının Rolü Nedir?
Dolandırıcılık müfettişleri, kişilerin veya kuruluşların finansal kazanç için başkalarını kandırmaya çalışıp çalışmadığını görmek için sigorta ve kredi kartı dolandırıcılığı iddialarını inceler. Sektöre ve alana bağlı olarak farklı türlerde incelemeler yapılabilir.
Ek olarak, dolandırıcılık müfettişleri bazen bankalar, sigorta sağlayıcılar, özel dedektiflik büroları, ceza adalet sistemi ve diğer işletmeler gibi şirketler için çalışabilirler. Bir suiistimal müfettişinin temel sorumlulukları şunları içerir:
- Dolandırıcılığı azaltmak için önleyici sistemler geliştirmek ve devreye almak.
- Dolandırıcılığa dikkat çekmek ve bilgileri doğrulamak için satıcılar, kolluk kuvvetleri ve bankalarla etkileşim kurmak.
- İhlal, güvenlik kusurları ve dolandırıcılık olayları gibi potansiyel iş tehditlerini tanımak.
- Bir işletmedeki bir sistemin etkinliğini artırmak için dolandırıcılık analiz modelleri oluşturmak.
- Tüm soruşturma süreçlerinin kaydedilmesi.
- Olası dolandırıcılık iddialarına yönelik kapsamlı, özel soruşturmalar yürütmek.
- Belirli dolandırıcılık iddiaları hakkında potansiyel bilgi kaynaklarıyla görüşme.
- Varlık aramaları, çalışan soruşturmaları ve şüpheliler hakkında arka plan kontrolleri yapmak.
- Mali kayıtlar ve kurbanların ifadeleri gibi dolandırıcılığın gerçekleşip gerçekleşmediğini görmek için kanıtların incelenmesi.
- Bulgularınız hakkında kapsamlı raporlar oluşturmak ve bunları yönetime sunmak.
- Bir ceza veya hukuk davası başlatıldığında dolandırıcılık mağdurları, kolluk kuvvetleri ve mahkeme personeli ile iletişim kurmak.
- Dolandırıcılık davalarına ilişkin cezai veya hukuk davalarında tanıklık yapmak.
Dolandırıcılık Araştırmacısının İş Tanımı Nedir?
Kurumlar, uzman raporları aracılığıyla tavsiye ve stratejik tavsiyeler sunarken şüpheli veya şüpheli sigorta taleplerini tespit edip ele almaktan sorumlu olacak yetenekli bir Dolandırıcılık Araştırmacısı ararlar.
Ek olarak, ideal başvuru sahibi kanıtlanabilir analitik becerilere sahip olmanın yanı sıra araştırma ve soruşturma kanıtlarının analizi konusunda tutkulu olmalıdır.
Bir Dolandırıcılık Araştırmacısı için En İyi Maaş Ne Kadardır?
Dolandırıcılık müfettişleri, istihdam durumuna, yere ve eğitime bağlı olarak değişen maaş seviyelerine sahip tam zamanlı çalışanlardır. ABD'de ortalama saatlik maaş 19 dolardır ve bazı pozisyonlar 15 ile 39 dolar arasında değişmektedir.
Bir Dolandırıcılık Araştırmacısının Hangi Becerilere İhtiyacı Var?
- Sosyal hizmet, kriminoloji veya finans gibi ilgili bir alanda lisans derecesi.
- Finansal kurumlar veya devlet kurumları için dolandırıcılık müfettişi olarak en az iki yıllık mesleki deneyim.
- Polis ve Kriminal Delil Yasası gibi ilgili yasalar hakkında mükemmel bilgi.
- Rapor yazma yazılımında sağlam uzmanlık ve analitik anlayışı.
- Olağanüstü araştırma yetenekleri.
- Başarılı olmak ve derinlemesine bir soruşturma yürütmek için güçlü bir istek.
- Hem yazılı hem de konuşmada mükemmel iletişim becerileri.
- Güçlü müzakere yetenekleri ve zorlu koşulların üstesinden gelme kapasitesi.
Dolandırıcılık Araştırmacısı Nasıl Olunur?
Dolandırıcılık müfettişi olarak bir kariyere başlarken atmanız gereken en iyi adımlar şunlardır:
1 numara. Eğitim sertifikaları alın:
Muhasebe, ceza adaleti alanında önlisans veya lisans derecesi, iş idaresi, dolandırıcılık yönetimi veya ekonomik suçlar bazı işverenler tarafından zorunlu tutulabilir. Giriş seviyesindeki dolandırıcılık müfettişlerinin genellikle bir lise diplomasına veya eşdeğerine ihtiyacı vardır.
Ek olarak, soruşturma muhasebesi, dava desteği, dolandırıcılık veri analizi ve diğer önemli beceriler, adli muhasebe ve ceza adaleti kursları alınarak öğrenilebilir.
2 numara. Alanında deneyim ve bilgi edinme:
Bir dolandırıcılık müfettişi olarak daha fazla deneyim kazanmak için sektörde staj yapmayı veya yarı zamanlı iş aramayı düşünün. Bu nedenle, akademik faaliyetlere kaydolurken veya mezun olduktan sonra pratik deneyim kazanarak tam zamanlı bir işe girme şansınızı artırabilirsiniz. Gelişmiş sertifika sınavlarına girmeden önce bir ila üç yıllık ilgili deneyim gereklidir.
#3. Gelişmiş sertifika sınavlarını geçin:
Sertifikasyon isteğe bağlı olsa da işletmeler, yeterliliği olan dolandırıcılık müfettişleri tutmayı tercih edebilir. Certified Fraud Examiner (CFE) ve Certified Insurance Fraud Investigator (CIFI), iki ana sertifika programıdır. Ek olarak, bu yeterlilik belgeleri, yüksek düzeyde mesleki yeterliliği vurgular, kazanç potansiyelini artırır, pazarlanabilirliği artırır ve dolandırıcılıkla mücadele sektöründe kariyerleri ilerletir.
#4. lisans almak:
Lisans gereksinimleri eyaletten eyalete değişir ve dolandırıcılık soruşturması için yasalara uyulmasını gerektirir. Bazı eyaletler lisans öncesi eğitim ve sınavları zorunlu kılarken, diğerleri işverenlerin lisans almasını zorunlu kılar ve kişisel lisans olmadan lisanslı bir şirkette çalışmaya izin verir.
# 5. Özgeçmişinizi güncelleyin:
Güncelleyin devam et gerekli eğitim, sertifika ve lisans gereksinimlerini tamamladıktan sonra yeni becerileriniz ve uygulanabilir deneyiminizle. Örneğin, başvurduğunuz pozisyonların iş tanımlarını araştırmayı, gerekli nitelikleri not etmeyi ve bu becerileri - ilgili deneyiminize göre - özgeçmişinize eklemeyi deneyebilirsiniz. Dikkatli bir özgeçmişin onu rakiplerinizden farklı kılacağını unutmayın.
#6. Eğitiminize devam edin:
Dolandırıcılık müfettişleri, lisansı sürdürmek ve dolandırıcılık yöntemleri hakkındaki bilgilerini güncellemek için sürekli eğitime ihtiyaç duyabilir. Bunun nedeni, işverenlerin çevrimiçi veya yüz yüze kurslar, seminerler veya web seminerleri yoluyla eğitim talep edebilmesidir.
Dolandırıcılık Soruşturması Nasıl Yapılır?
1 numara. Danışma ve anlaşma:
İlk olarak, bir mali müfettiş, durumlarını değerlendirmek ve gerekli yardımı belirlemek için müşterilere danışır. Soruşturmanın kapsamını, tahmini maliyeti ve zaman çizelgesini özetleyen bir hizmet sözleşmesi hazırlanır. Müşteri onayı ve ödeme yapıldıktan sonra soruşturma devam eder.
2 numara. Muayene:
Sertifikalı Dolandırıcılık İnceleme Uzmanı'nın yönetimindeki soruşturma ekibi, mali dolandırıcılığı doğrulamak için ilgili kayıtları derleyecek ve inceleyecektir. Ayrıca, planın ayrıntılarına bakacaklar ve mali kayıpları kaydedecekler. Ek olarak, sorun devam ederse, müşterileri ek zararlardan korumak için özel kontroller ve önleyici tedbirler önerilebilir.
3 numara. Tanılama:
Soruşturma ekibi, planı ortaya çıkardıktan ve önemli finansal yapboz parçalarını bulduktan sonra sorumlu bir şekilde bunları belirlemeye çalışır. Ayrıca tanık ve zanlılarla görüşmeler yapılır ve destekleyici bilgi için çelişkili ifadeler incelenir.
Dikkat:
- Kurumsal yolsuzluk ve rüşvet gibi karmaşık soruşturmalar için yeniden mülakatlar gerekli olabilir. Ana şüpheli ile itiraf amaçlı görüşme yapılır.
- Tespit edilmekten kaçınmak ve anonimliği korumak için, çevrimiçi dolandırıcılar ve uluslararası çeteler sıklıkla çok sayıda uydurma kişilik, ikinci kişilik ve çalıntı kimlik katmanı kullanır.
#4. Arka plan:
Dolandırıcılık planlarına önceden dahil olanlar da dahil olmak üzere, sorumluların mali, profesyonel ve kişisel geçmişlerine bakmak çok önemlidir. Sabıka geçmişi kontrolleri, hukuk davaları ve düzenlemelerin uygulanması soruşturma örnekleridir. Bunun nedeni, iflasların, hacizlerin, hacizlerin, tahliyelerin, borç tahsilat çabalarının ve vergi yükümlülüklerinin hepsinin bir kişiye mali yük getirebilmesidir.
Bu nedenle, planlar hukuk davası veya cezai kovuşturma gerektiriyorsa, sorumluların mevcut konumu ve doğrulanmış adresi teyit edilecektir.
# 5. Varlık Keşfi:
Kapsamlı bir varlık araştırması, banka hesapları, yatırımlar, ticari çıkarlar ve kişisel tröstler dahil olmak üzere sorumlu tarafların mali varlıklarını ve kontrollerini tanımlar.
Bu nedenle, meşru gelir kaynaklarını aşan harcamalar ve kişisel servet, uzlaşma sonuçlarını, mali tazminatı ve yargılama sonrası tahsilatı desteklemek için kullanılır.
#6. Yasal İşlem:
Suçlu taraflar müşteri fonlarını iade etmeyi reddederse, dolandırıcılık soruşturması bulguları hukuk müşaviri, kolluk kuvvetleri ve düzenleyici makamlarla koordine edilebilir. Ek olarak, bilirkişi raporu karmaşık planlar için bir yol haritası görevi görür ve hem hukuk davaları hem de ceza kovuşturması için gereklidir.
Adli Muhasebeci Kimdir?
Adli muhasebeciler, bir şirket içindeki herhangi bir potansiyel dolandırıcılık belirtisini araştırmak için işe alınan veya bir şirket tarafından yalnızca dolandırıcılığın meydana gelmesini durdurmak için istihdam edilebilecek yetenekli denetçiler, muhasebeciler ve yasal ve mali kayıt araştırmacılarıdır.
Ayrıca muhasebe, antitröst, hasar, analiz, değerleme ve danışmanlık alanlarında çeşitli hizmetler sunarlar. Boşanma, iflas, sigorta talepleri, kişisel yaralanma talepleri, hileli iddialar, inşaat, telif hakkı denetimleri ve terörizmi takip etme konularında deneyime sahiptirler. Son olarak, kolluk kuvvetleri ve avukatlarla işbirliği yaparlar ve duruşmalar sırasında genellikle bilirkişi olarak görünürler.
Dolandırıcılık Araştırmacısı ile Adli Muhasebeci Arasındaki Fark Nedir?
Hem adli muhasebeciler hem de dolandırıcılık müfettişleri, mali suçların soruşturulmasına yardımcı olan uzmanlardır, ancak farklı alanlarda uzmanlaşırlar ve farklı roller oynarlar. Bir adli muhasebeci ile bir suiistimal müfettişi arasındaki temel farklar şunlardır:
İlk olarak, bir dolandırıcılık araştırmacısı, zimmete para geçirme, kara para aklama ve kimlik hırsızlığı gibi mali suçları araştırmak için gözetim, görüşmeler ve belge analizi gibi teknikleri kullanır. Bu arada, adli muhasebeciler hileli faaliyetleri tespit etmek için finansal kayıtları ve verileri analiz ederken işlemleri izlemek, usulsüzlükleri tespit etmek ve kayıpları tahmin etmek için muhasebe ilkelerini ve tekniklerini kullanırlar.
İkinci olarak, dolandırıcılık müfettişleri bilgi toplar ve kolluk kuvvetleri, devlet kurumları veya özel işletmeler adına mali suçlar işlediği düşünülen kişilere karşı davalar geliştirir. Mali suç davalarında adli muhasebeciler, uzman analizi ve tanıklığı sunarak avukatların karmaşık verileri anlamalarına ve mahkemede bulguları sunmalarına yardımcı olur.
Son olarak, adli muhasebeciler Sertifikalı Dolandırıcılık Denetçisi veya Sertifikalı Adli Muhasebeci gibi derecelere ve profesyonel sertifikalara sahipken, dolandırıcılık müfettişlerinin kolluk kuvvetleri, ceza adaleti ve uzmanlık eğitimi konularında bir geçmişi vardır.
Genel olarak, adli muhasebeciler ve dolandırıcılık müfettişleri mali suçların soruşturulmasında çok önemli roller oynasalar da, farklı alanlarda uzmanlaşırlar ve soruşturma sırasında farklı roller oynarlar.
ABD'de Dolandırıcılık Müfettişleri Ne Kadar Kazanıyor?
ABD'de bir dolandırıcılık uzmanı ortalama 38,000 dolar maaş alıyor. Dolandırıcılık uzmanları için tipik maaş aralığı yılda 25,000 ila 60,000 ABD Doları arasındadır.
Bir Kriminal Müfettişin En Düşük Maaşı Ne Kadardır?
ABD'deki suç müfettişleri yılda ortalama 87,000 dolar kazanıyor ve en alttaki %10'luk kesim 45,000 dolardan az kazanıyor. Maaş ayrıca ajans, konum ve yılların deneyimi gibi faktörlerden de etkilenir. Adli bilişim veya mali suçlar gibi uzmanlıklar da daha yüksek maaşlara neden olabilir. Ek olarak, FBI ve DEA gibi Federal kurumlar da daha yüksek maaşlar ve sosyal yardımlar sunar.
Sigorta Dolandırıcılığı Araştırmacısı Kimdir?
Sigorta Sahtekarlığı Araştırmacısı, potansiyel sigorta dolandırıcılığı vakalarını inceleyecek, iddialarını desteklemek için kanıtları derleyecek ve ardından ilgili icra ve uyum görevlilerine daha fazla eylem önerecektir.
Bir Sigorta Dolandırıcılığı Araştırmacısının Görevleri/Sorumlulukları:
- Kilit tanıklar, olası herhangi bir dolandırıcılık veya usulsüz davranış hakkında ilk izlenimin yanı sıra diğer destekleyici kanıtlar için sorgulanır.
- Mülakatlar, gözetim ve saha çalışması yürütmeyi içerebilen soruşturma için en iyi eylem planını belirler.
- Bilgi ve kanıt toplar, ön kanıtların bir iddiayı desteklemek için yeterli olup olmadığına karar verir ve bir dava geliştirir.
- Olağan vaka durumunu ayarlar, amirine ilerlemeyi bildirir ve ek soruşturma veya vaka çözümü arayışıyla ilgili tavsiyelerde bulunur.
- İş bitene kadar davayı denetler.
- Gerekli kayıtları ve evrakları tutar.
- Gerektiğinde sivil makamlar, sigorta bilgi bürolarındaki bağlantılar ve diğer müfettişlerle birlikte çalışarak gelişmekte olan vakaları oluşturur ve destekler.
- Dolandırıcılık tespiti eğitim ve öğretim programları oluşturur ve sunar veya bu görevlere yardımcı olur.
- Gerektiğinde diğer karşılık gelen görevler.
Dolandırıcılık Araştırmacısı Sertifikası Nasıl Alınır?
Birçok kuruluş dolandırıcılık müfettişlerine sertifika verirken, Sertifikalı Dolandırıcılık İnceleme Uzmanları Derneği en ünlülerinden biridir (ACFE). Aday, aşağıdakileri yaparak ACFE sertifikalı bir dolandırıcılık denetçisi (CFE) olabilir:
1 numara. ACFE'ye üye olun:
CFE sınavı ve ilgili kimlik bilgileri yalnızca ACFE'nin ortak üyeleri tarafından kullanılabilir. ACFE web sitesine kaydolabilir ve CFE statüsü arayışınızda size yardımcı olacak bazı avantajlardan yararlanabilirsiniz. Ek olarak, üyelere ücretsiz web seminerleri, eğitim materyali indirimleri, özel iş ilanları ve uluslararası ağ oluşturma fırsatları sunulmaktadır.
2 numara. Bir lisans derecesi edinin:
CFE'lerin çoğu, sınavın minimum gereksinimlerini geçmelerine yardımcı olan lisans derecelerine sahiptir. Akredite bir yüksek öğretim kurumundan kazanıldığı sürece, lisansınız herhangi bir alanda olabilir.
Bu nedenle, hala ana dalınızı seçiyorsanız, muhasebe, finans, ekonomi, hukuk veya siber güvenlik alanlarında bir ana dal olarak düşünebilirsiniz. CFE sınavına ve dolandırıcılık müfettişi olarak yaklaşan kariyerinize hazırlanmak için bu konuları kullanabilirsiniz.
#3. İki yıllık ilgili deneyim edinin:
ACFE, CFE adaylarının dolandırıcılık tespiti veya caydırma konusunda en az iki yıllık deneyime sahip olmasını şart koşuyor. Nitelikli iş deneyimi, muhasebe ve denetim, kriminoloji ve sosyoloji, kayıp önleme, hukuk ve dolandırıcılık soruşturmasını içerir. Ek olarak, adaylar sınava hazırlanmak için güvenlik direktörleri, güvenlik danışmanları veya hukuk uzmanları olarak deneyimlerini kullanabilirler.
#4. Nitelikli puan sistemini gözden geçirin:
ACFE, bir puan sistemi kullanarak kimin kalifiye olduğunu belirler. En az 40 puanınız varsa CFE sınavına başvurabilirsiniz. CFE olarak sertifikalandırılmak için en az 50 puana ve iki yıllık ilgili iş deneyimine sahip olmalısınız.
Örneğin, lisans dereceniz olmasa bile, dolandırıcılıkla ilgili en az iki yıllık deneyime ve diğer profesyonel sertifikalara hak kazanabilirsiniz.
# 5. CFE sınavı için çalışma:
CFE sınavı finansal işlemleri, dolandırıcılık planlarını, hukuk soruşturmasını ve dolandırıcılığı önleme ve caydırmayı kapsar. ACFE, 1,000'den fazla çalışma sorusu ve uygulama sınavı içeren CFE Sınavı Hazırlık Kursuna kaydolmanızı önerir. Bu nedenle adaylar, soruları tamamlayıp her uygulama sınavında %85 ve üzeri puan alarak sınava hazırlanırlar.
#6. CFE sınavına girmek için başvurun:
Destekleyici belgeleri inceleyip göndererek ACFE hesabınız aracılığıyla CFE sınavına başvurun. ACFE'nin başvuruları, sınav hazırlığı için iki yıl olmak üzere beş ila yedi iş günü içinde işleme koyduğunu unutmayın.
#7. CFE sınavına girin:
CFE sınavı, her biri iki saat süren ve yıl boyunca ACFE tarafından verilen dört bölümden oluşur. İş deneyimine dayalı herhangi bir istisna yoktur ve adayların dört bölümü de 60 günün altında bitirmesi gerekir. Adaylara geçmeleri için üç şans verildiğini ve %75 puan almaları gerektiğini unutmayın.
# 8. CFE sertifikanızı alın:
CFE sınavını geçmek, ACFE Sertifikasyon Komitesinin puanları, başvuruları ve destekleyici belgeleri incelemesini gerektirir. Uygun adaylar bildirim alır ve Mesleki Etik Kurallarına uymaları gerekir. Üyelik ücreti ödemeniz ve yılda 20 saatlik sürekli eğitimi tamamlamanız gerektiğini unutmayın.
İlgili Makaleler:
GÜVENLİK OPERASYON MERKEZİ: Tanım, Türler, Analist, Maaş ve Çerçeve
GÜVENLİK OPERASYON MERKEZİ: Tanım, Türler, Analist, Maaş ve Çerçeve
CIA AJAN MAAŞI: CIA Ajanları 2023'te Ne Kadar Kazanıyor?
Referanslar:
