Yeminli Emeklilik Planlama Danışmanı (CRPC) ataması, finansal danışmanları ve diğer emeklilik uzmanlarını emeklilik uzmanları olarak farklılaştırır. Bireylerin CRPC olmak için birçok ön koşulu karşılaması, saatlerce eğitim alması ve bir testi geçmesi gerekir. Sertifikasyonun ardından, bir CRPC, bilgilerini güncel tutmak için sürekli eğitim gereksinimlerini tamamlamalıdır.
Yeminli Emeklilik Planlama Danışmanı CRPC Nedir?
Finansal Planlama Koleji (CFFP), Yeminli Emeklilik Planlama Danışmanı (CRPC) profesyonel finansal sertifikası sunar. Finans uzmanları, sertifika almaya hak kazanabilmek için bir dizi gereksinimi karşılamalı ve bir yeterlilik sınavını geçmelidir.
CFFP web sitesine göre, "CRPC atamasına sahip kişiler, emeklilik öncesi ve sonrası ihtiyaçları, varlık yönetimini, emlak planlamasını ve tüm emeklilik planlama sürecini gerçek müşteri koşullarından modeller ve metodolojiler kullanarak kapsayan bir çalışma kursunu tamamladılar".
CRPC sertifikalı bir danışman, size her şey emeklilik konusunda uzman olduklarını söyleyen güvenilir bir ortak imza sahibine sahiptir. Bir CRPC, Sosyal Güvenlik yönetimi, emeklilik için yatırım yapma, vergilerle uğraşma, emeklilik hesapları, emlak planlaması ve hatta kariyer sonrası hayata geçmenin duygusal yönleri gibi emeklilik planlamasının birçok alanında uzmanlık göstermiştir.
Yeminli Emeklilik Planlama Danışmanı (CRPC) Görevini Anlama
CRPC'ler, Sertifikalı Finansal Planlayıcılar (CFP) ile aynı değildir. İkincisi, bir kişinin hayatının tüm unsurları için finansal planlama sunar. CRPC'ler emeklilik planlamasında uzmanlaşmıştır. CRPC müfredatı, müşteri merkezli problem çözme göz önünde bulundurularak tasarlanmıştır. Başvuru sahipleri, hem emeklilikten önce hem de sonra bireylerin gereksinimleri hakkında kapsamlı bir anlayış geliştirir. Finansal Planlama Koleji'ne göre müfredat, finansal planlamacılara ve danışmanlara müşterileri için bir “emeklilik için yol haritası” tanımlama ve oluşturma konusunda yardımcı olur. CRPC eğitim müfredatı, sayısız finansal hedef, emeklilik gelir kaynakları, kişisel tasarruflar, işveren sponsorluğundaki emeklilik planları, gelir vergileri, emeklilik nakit akışı, varlık yönetimi, emlak planlaması ve daha fazlasını içeren tüm emeklilik planlama sürecini kapsar.
Üniversiteye göre, CRPC unvanını almış olan kişiler kazançlarında yüzde 9'luk bir kazanç elde ediyor. Mezunlar, kolejin CFP Sertifikalı Mesleki Eğitim Programı tarafından sunulan altı dersten ikisini test etmek için kullanabilirler. Kursu tamamlamak, 45 saate kadar devam eden eğitim kredisine hak kazanmanızı da sağlayabilir.
Yeminli Emeklilik Planlama Danışmanı CRPC Tayini Almak İçin Neler Gerekir?
CRPC atamasını almak için gerekli ders materyallerini Finansal Planlama Koleji aracılığıyla tamamlamanız gerekir. Kurs aşağıdaki konuları kapsar:
- Emeklilik planlama sürecinde müşteri memnuniyetini artırmak
- Emeklilik yatırım ilkeleri ve teknikleri
- Sosyal Güvenlik Emeklilik Avantajlarınızdan En İyi Şekilde Yararlanma
- Gelir açığını kapatmak ve ek emeklilik geliri kaynakları bulmak
- Emeklilik Sağlık Hizmetleri Seçeneklerinde Gezinme
- Hem duygusal hem de finansal olarak emekliliğe geçiş
- En iyi emeklilik gelir akışlarını yaratmak
- Emeklilikte vergi ve emlak planlama hedeflerinin elde edilmesi
- Danışmanların güvene dayalı, etik ve düzenleyici yükümlülükleri
Adaylar, kurs materyallerine hakim olduktan sonra, soruların en az %70'ini doğru cevaplayarak bir gözetmenlik sınavından geçmelidir. Geçer notun ardından bireyler, atamayı kullanmak için resmi izin talep edebilirler. Bu, Mesleki Davranış Standartlarını kabul etmeyi, CFFP'nin hüküm ve koşullarını takip etmeyi ve mesleki davranışınız hakkında herhangi bir cezai, hukuki veya diğer soruşturmayı ifşa etmeyi içerir.
CRPC tanımını kullanma hakkını elde ettiğinizde, her iki yılda bir yenilemeniz gerekir. Bu, 16 saatlik sürekli eğitim kaydı yaparak ve yukarıda listelenen eylemlere uygunluğunuzu yeniden teyit ederek gerçekleştirilebilir.
Yeminli Emeklilik Planlama Danışmanı CRPC Atama Programı hakkında ayrıntılar
CRPC eğitim kursunun maliyeti 1,300 itibariyle 2022 dolar iken, şu anda finansal hizmetler işinde çalışan kişiler indirim almaya hak kazanabilir. Açık kayıt olduğu için bireyler istedikleri zaman kayıt olabilirler ve eğitime başlayabilirler. Canlı çevrimiçi ve isteğe bağlı dersler mevcuttur. Adaylar, programın final sınavını kayıt olduktan sonraki bir yıl içinde geçmeli ve kayıttan sonraki altı ay içinde almalıdır. Ek test denemeleri başarısız olursa, her birinin maliyeti 100 ABD dolarıdır. Daha fazla ayrıntı için College for Financial Planning'in CRPC bilgi sayfasına bakın. Bunu takip et Link kayıt olmak.
CRPC Atama Müfredatındaki Kurslar şunları içerir:
- Emeklilik Planlama Süreci Boyunca Müşteri Deneyimini Geliştirme
- Emeklilik Yatırımının İlkeleri ve Stratejileri
- Sosyal Güvenlik Emeklilik Avantajlarınızdan En İyi Şekilde Yararlanma
- Gelir Boşluğunu Doldurmak İçin Diğer Emeklilik Geliri Kaynaklarının Belirlenmesi
- Emeklilik Sağlık Hizmeti Seçeneklerinde Gezinme
- Duygusal ve Finansal Olarak Emekliliğe Geçiş
- En İyi Emeklilik Gelir Akışlarını Oluşturma
- Emeklilikte Vergi ve Emlak Planlama Hedeflerinin Elde Edilmesi
- Danışmanların Güvene Dayalı, Etik ve Düzenleyici Konuları
CRPC ataması için adaylar, kayıt olduktan sonra, metinsel çalışma materyallerini, akışlı video derslerini, etkileşimli sınavları ve canlı derslere (oturumdayken) erişebilecekleri kolejin çevrimiçi öğrenci sitesine erişebileceklerdir.
Yeminli Emeklilik Planlama Danışmanı CRPC Atama, Eğitim ve Sertifikasyon
CRPC atamasını almak için gerekli ders materyallerini Finansal Planlama Koleji aracılığıyla tamamlamanız gerekir. Adaylar, kurs materyallerine hakim olduktan sonra, soruların en az %70'ini doğru cevaplayarak bir gözetmenlik sınavından geçmelidir. Geçer notun ardından bireyler, atamayı kullanmak için resmi izin talep edebilirler. Bu, Mesleki Davranış Standartlarını kabul etmeyi, CFFP'nin hüküm ve koşullarını takip etmeyi ve mesleki davranışınız hakkında herhangi bir cezai, hukuki veya diğer soruşturmayı ifşa etmeyi içerir.
CRPC tanımını kullanma hakkını kazandıktan sonra, her iki yılda bir yenilemeniz gerekir. Bu, 16 saatlik sürekli eğitim kaydı yaparak ve yukarıda listelenen eylemlere uygunluğunuzu yeniden teyit ederek gerçekleştirilebilir.
Bir CRPC Kullanmalı mısınız?
Emeklilik planlaması konusunda özel rehberliğe ihtiyacınız varsa, bir CRPC kiralamayı düşünmelisiniz. 50'li yaşlarındaki bireyler ve çiftler genellikle ciddi bir şekilde emeklilik planları yapmaya başlarlar. Birçok kişi kariyerlerinin erken dönemlerinde birikim yapmaya ve emeklilik için yatırım yapmaya başlasa da, emeklilik yaklaştıkça daha kapsamlı ve stratejik planlama gerekmektedir. Bir CRPC, müşterilere planları uyarlamada ve hedeflerin gerçekleştirilmesini ve emeklilikte risklerin etkin bir şekilde yönetilmesini sağlamada yardımcı olur. CRPC ataması, Sertifikalı Mali Planlayıcı (CFP) ataması ile birlikte kullanılabilir.
Finansal Planlama Koleji'ne göre, Yeminli Emeklilik Planlama Danışmanı CRPC ataması, emeklilik planlaması referansları için endüstri standardıdır ve önde gelen finans firmaları tarafından desteklenmektedir. Kolej, diğer birçok profesyonel atama programını yönettiği için, CRPC işaretlerine sahip bir danışman, oldukça tanınmış bir organizasyonun desteğine sahiptir.
Bireyler ve çiftler, aşağıdaki gibi konularda bir CRPC'den tavsiye almalıdır:
#1. Sosyal Güvenlik ve Medicare Planlaması:
Emeklilik planlamasının birkaç yönünün gezinmesi Sosyal Güvenlik ve Medicare'den daha zordur. Tek bir gaf, binlerce dolar (veya daha fazla) gelir kaybına veya artan giderlere neden olabilir. Bu hükümet programlarıyla düzenli olarak ilgilenen bir CRPC, muazzam faydalar sağlayabilir.
#2. Emekliliğe Hazırlanmak:
Birçok kişi ve çift, emeklilikten önceki yıllarda doğru kararlar almanın önemini hafife alıyor. Geç kariyer ve erken emeklilik yılları arasındaki boşluğu kapatmak, istikrarlı ve uzun süreli bir emeklilik için temel oluşturmaya yardımcı olur.
#3. Finansal Risklerin Azaltılması:
Emeklilik sırasında yeni gelir akışları yaratmak, uzun ömür riskinin yanı sıra piyasa riskini de azaltmaya yardımcı olur. Finansal riskleri azaltmak için uygun sigorta kapsamını araştırmak ve satın almak da hayati önem taşımaktadır. Bir CRPC bu durumlarda yardımcı olabilir.
#4. Vergi ve Emlak Planlaması:
Birçok emekli için bir miras bırakmak çok önemlidir. Bir CRPC, müşterilere en başarılı sadaka verme stratejisini ve en çok parayı mirasçılara bırakmak için teknikleri geliştirmede yardımcı olabilir.
Emekliliğin birçok yönü vardır. 9-5 işini bırakıp kumsalda uzanmak kadar basit değil. Planlama ve strateji önemlidir. CRPC atamasına sahip uzman bir finansal planlayıcı, en iyi emeklilik planının tasarlanmasına ve yönetilmesine yardımcı olabilir.
CRPC ve CFP (CFP) karşılaştırması
Hem CRPC hem de CFP, finans uzmanları için profesyonel sertifikalar olsa da, aralarında bazı farklılıklar vardır. Bunlardan en dikkate değer olanı, her birinin farklı alanlardaki bilgileri ifade etmesidir. finansal planlama. Finansal planlama emeklilik planlamasını içerirken, diğer birçok alanı da kapsar.
Finansal planlama çok daha geniştir ve vergi planlaması, nakit akışı analizi, bütçeleme ve daha fazlası gibi konuları kapsayabilir. Emeklilik planlaması ise yalnızca emekliliğe hazırlık ve emekliliğe geçişi yönetmekle ilgilidir.
Ayrıca, iki yeterlilik farklı kuruluşlar tarafından verilmektedir. Sertifikalı Finansal Planlayıcı Standartlar Kurulu, CFP unvanını yönetir ve ödüllendirirken, Finansal Planlama Koleji CRPC unvanını korur.
İki atama için gereksinimler de biraz farklıdır. Her ikisi için başvuranların bir sınavı geçmeleri gerekir. Bir CFP olmak için, bir lisans derecesine ve finansal planlama konusunda üniversite düzeyinde bir eğitime sahip olmanız gerekir. CFP'lerin ayrıca 6,000 saatlik finansal planlama endüstrisi deneyimine veya bir çıraklık programı aracılığıyla 4,000 saatlik bir deneyime sahip olmaları gerekir.
Sonuç
Emekliliğe hazırlanmak, kendi başınıza yapmak için göz korkutucu bir çaba olabilir. Yardıma ihtiyacınız varsa, CRPC sertifikasına sahip bir mali danışman mükemmel bir kaynak olabilir. Sertifika sahipleri, emeklilik için yatırım yapmaktan çalışma yıllarınızdan geçişe kadar çeşitli emeklilik planlama alanlarında bilgi edinmiştir. Bir CRPC ile çalışıyorsanız, emeklilik planlama sürecine güvenle girebilirsiniz. Bu, zamanınızı ve çabalarınızı, çalışma yıllarınızın sonuna kadar tadını çıkarmaya ayırmanızı sağlayacaktır.
- Finansal Planlama: Tanım, Önem Sertifikaları
- FİNANSAL PLANLAYICI: Nasıl Sertifikalı Finansal Planlayıcı Olunur?
- Muhasebe ve finans: Fark, işler, kurslar, kariyer (+ en iyi üniversite seçimleri)
- Charter Account: Başlamak için En İyi Kolay Kılavuz (+ ücretsiz kurs)
- Bıraktığınızda 401k'ye ne olur: En İyi 2023 Uygulamaları (Güncellendi)
