Finans ticareti, ihracat işletmelerinin finansmanından daha geniştir. İşimizi küresel olarak taşımanın yollarından biridir. Bu yazımda, küresel anlamda ticaret finansmanının ne anlama geldiğinden, seyrinden ve örneklerinden, içinde yer alan şirketlerden ve verdikleri kredilerden bahsedeceğim.
Dış Ticaret Finansmanı
Basit bir ticaret finansmanı anlayışında, tedarikçiden son alıcıya kadar bir ticaret veya işlemde mal veya hizmetlerin finansmanıdır. Bu nedenle “ticaret finansmanı” terimi, bir ithalatçı veya ihracatçı tarafından kullanılabilecek çok çeşitli finansal araçları ifade eder. Bu finansal araçlar aşağıdaki gibi olabilir:
- Satınalma siparişi finansmanı
- Hisse Senedi Finansmanı
- Yapılandırılmış Emtia Finansmanı
- Fatura Finansmanı (İndirim & Faktoring)
- Tedarik Zinciri Finansmanı
- Akreditif (LC'ler)
- Tahviller ve Garantiler
Bir anlamda, mal alımı ve satışı için fon sağlayarak bir şirketin büyümesini sağlar. Nakit ve işletme sermayesi yönetimi, herhangi bir şirketin başarısı için önemlidir. Satış finansmanı, bir servetin kilidini açmak için bir araçtır. şirketin mevcut stoku, ve buna bağlı olarak ek finansman seçenekleri eklemenin yanı sıra şirketin ticaret döngüleri.
Ticaret finansmanının diğer avantajları
- Altta yatan ürün veya hizmetlerin teminat/teminat olarak hizmet ettiği ithal/ihraç edilen kısa ila orta vade için işletme sermayesi. Bir şirketin gelir potansiyelini arttırır ve daha erken ödemeler daha yüksek kar marjlarına izin verebilir.
- satış finansmanı, işletmelerin daha büyük miktarlarda stok talep etmelerini veya tedarikçilere daha büyük siparişler vermelerini sağlayarak maliyet tasarrufu ve toplu indirimler sağlar.
- işletme finansmanı, alıcıların ve satıcıların ilişkilerini güçlendirmelerine yardımcı olarak daha yüksek kar marjları sağlar. Bir işletmenin daha etkin bir şekilde rekabet etmesini sağlar.
- Herhangi bir işletme tedarik zincirini yönetebilmelidir. Tedarikçiler, müşteriler, üçüncü taraflar, çalışanlar ve sağlayıcılar için satış ve tedarik zinciri finansmanı, nakit kısıtlamalarını veya likidite boşluklarını hafifletmeye yardımcı olur. Tedarikçiler de daha erken ödemelerden yararlanır.
Ticaret Finansmanı Nedir?
İşletmeler tarafından kullanılan finansal araçlar ve ürünler uluslararası ticareti ve ticareti desteklemeye ticaret finansmanı denir. bunun sonucunda ithalatçı ve ihracatçılar ticaret yatırımları sayesinde daha kolay ve verimli iş yapabilmektedir. Ayrıca, bankalar ve işletmeler tarafından ticari işlemleri kolaylaştırmak için kullanılan çeşitli finansal ürünleri ifade eden geniş bir terimdir.
Ticaret finansmanına dahil olan taraflar çoktur ve şunları içerebilir:
- Bankalar
- Ticaret finansmanı şirketleri
- İthalatçılar ve ihracatçılar
- sigorta şirketi
- İhracat kredi kuruluşları ve hizmet sağlayıcıları
Bu terimin temel borçludan çok ticaretle ilgili olduğunu ve dolayısıyla bilanço tarafından yönetilmediğini bilmek hayati önem taşır. Sonuç olarak, daha zayıf bilançolara sahip küçük işletmeler, çok daha büyük hacimlerde mal veya hizmet ticareti yapmak ve çok daha güçlü hedef tüketicilerle çalışmak için işletme finansmanını kullanabilir.
Küresel Ticaret Finansmanı
Global ticaret finansmanı, şirketinizin ihtiyaç duyduğu yaratıcı satış finansmanı çözümlerine sahiptir ve bunların tümü riski azaltmak, satışları ve kârları artırmak için organize edilmiştir. Sonuç olarak, ticaret finansmanı Global, istediğiniz zaman kurumsal finansmanınıza erişmeniz için gerekli bilgileri size sağlayacaktır; dünya çapındaki tüm satış finansmanı işlemleriniz hakkında net bir anlayışa sahip olmanızın yanı sıra ayrıntılı bir raporlama çözümü ve istatistikleri sağlayacaktır.
Ticaret Finansman Şirketleri
Satış finansmanı konusunda uzman olduğu bilinen ve onlara ve ne anlama geldiklerine de bakacağımız birçok şirket var. Aşağıda ticaret finansmanı şirketleri bulunmaktadır.
#1. Radiance Finansal Hizmetler
Bu yatırım ticaret şirketi, dünya çapında ithalat ve ihracat için yenilikçi ve kişiselleştirilmiş finansman çözümleri sunar ve bu nedenle uluslararası bankalar ve Hint bankaları ile güçlü bir iş ilişkisine sahiptir.
#2. Garantiler Arası Finans
Firma, ülke genelinde 1,000'den fazla büyük, küçük ve orta ölçekli işletmeye ve ayrıca binlerce satış müşterisine tam hizmet finans ve sermaye piyasası hizmetleri sunmaktadır.
#3. hızlı Hindistan
Bu şirket, geniş bir yelpazede finansal uygulamalar, iş zekası, referans verileri ve en son olarak uyumluluk hizmetleri; 22 milyonun üzerinde ödemeyi, menkul kıymeti ve hazine mesajını sıkı bir şekilde destekliyorlar.
#4. Kotak Mahindra Bankası
Müşterilerin ihtiyaçlarını tam olarak anlayan bu şirket, deneyimli bir işletme finansmanı ekibi ile hızlı ve acısız bir yöntem ve özel tasarlanmış çözümler sunmaktadır.
#5. Karma Finans
Firma, işletmelerin faaliyetlerini endüstriyel büyüme fırsatlarıyla uyumlu hale getirmelerine yardımcı olmak için eksiksiz ve doğru işletme finansmanı tavsiyesi sağlar.
#6. Ara Bağlantı Sermayesi
Rekabetçi orta ve uzun vadeli finansman çözümleri sağlamak için yapılandırılmış finansman çözümleri sunan uzman bir ekip tarafından desteklenen, daha iyi finansman koşulları ve daha düşük risk profili elde etmek için mal ve hizmetlerden yararlanmak.
Ticaret Finansmanı Kursu
Resmi eğitim olmadan bu kursa veya ilgili rollere girmek zor olabilir, ancak ihtiyacınız olan nitelikleri elde etmenize yardımcı olabilecek sertifikalar vardır. Ayrıca ticaretle ilgili bir alanda kariyer değişikliği yapmak isteyen çalışan profesyoneller için de mükemmeller.
#1. ICC'den Küresel Ticaret Sertifikası (GTC)
Ticaret finansmanı enstitüleri söz konusu olduğunda, Küresel Ticaret Sertifikası (GTC) onların başlangıç işletme finansmanı sertifikasıdır ve kurumsal/ticari bankacılık, tedarik zinciri finansmanı veya diğer ilgili rollerdeki herkes için gerekli olduğunu düşünüyorum. Daha fazla bilgi için, bu sertifika 6 temel ders ve 3 seçmeli dersten oluşan yüksek düzeyde bir modüldür ve materyaller mükemmeldir.
#2. ICC'den Sertifikalı Ticaret Finansmanı Uzmanı (CTFP)
Bu kurs, deneyimli ticaret profesyonelleri için özeldir ve daha ileri düzeydedir. Birkaç kursu kapsar; ayrıca bu kursa ek olarak sertifikası da özgeçmişinize değer katacaktır.
#3. NYIF'ten Tedarik Zinciri Finansmanına Giriş
Bu kurs size tedarik zinciri finansmanının temellerini tanıtacaktır. Bu alanda yeni başlayanlar için iyi bir kurstur. Ayrıca, bir tedarik zinciri finans rolü için başvuruda bulunursanız, bu kursun sonunda girilen sınavlar özgeçmişiniz için kesinlikle iyi bir değere sahip olabilir.
#4. EDHEC ve Société Générale Global Finansman Çözümleri
Bu ders, yapılandırılmış ticaret finansmanı ve satın alma finansmanı alanına girmektedir. Ayrıca özgeçmişiniz için sağlam bir marka bilinci oluşturma ve temel bilgileri öğrenmek için iyi bir fırsat sunar. Ancak, bu ders mal ve emtia ticaretinin finansmanını, alacakları, varlığa dayalı finansmanı vb. kapsar.
#5. Fitch Learning'den Ticaret Finansmanı Çözümleri
Bu kurs, kariyerlerinde daha ileri gitmek isteyen kurumsal bankacılar, profesyoneller ve hatta ticaret operasyonları personeli için özel olarak hazırlanmıştır. Finans sektörü mesleğinizde nasıl en iyi olacağınız konusunda ihtiyacınız olan tüm gerekli öğretimi almak için katılmanız gereken 3 günlük bir programdır. Fitch Learning, kurumsal finansman konusunda uzmanlaşmış güvenilir bir şirkettir ve onlarla kurumsal burslar da bulabilirsiniz.
Ticaret Finansmanı Kredisi
İthalat veya ihracat için kısa vadeli finansman sağlamak için bir ticaret finansmanı kredisi kullanılabilir. Bir ticaret finansmanı kredisi size daha fazla kontrol sağlar çünkü ön ödemelerinizi karşılayacak nakit paranız olduğunu bilirsiniz. Yurtdışında ticaret yapıyorsanız, maliyetleriniz ile geliriniz arasında genellikle uzun bir süre vardır. Bu kredi, nakitinizin bitmemesini sağlamak için bu açığı kapatmanın en etkili yollarından biridir.
Ticaret Finansmanı Nasıl Çalışır?
Ticaret finansmanı, üçüncü bir taraf getirerek ödeme ve tedarik riskini ortadan kaldırır; ihracatçıya ödeme yapılırken, ithalatçıya ticari siparişi tamamlaması için kredi verilebilir.
Ticaret Finansmanı Türleri Nelerdir?
Bu finansal araçlar veya türleri şunlar olabilir:
- Satınalma siparişi finansmanı
- Hisse Senedi Finansmanı
- Yapılandırılmış Emtia Finansmanı
- Fatura Finansmanı (İndirim & Faktoring)
- Tedarik Zinciri Finansmanı
- Akreditif (LC'ler)
- Tahviller ve Garantiler
Ticaret Finansmanı Ne İçin Kullanılır?
Küresel ticaret akışlarını finanse etmek için kullanılır. Uluslararası ticaretle ilgili riskleri azaltmak için vardır.
Ticaret Finansmanı ile İhracat Finansmanı Arasındaki Fark Nedir?
Ticaret finansmanı, işletmelerin hem yurtiçinde hem de küresel olarak ticaret yapmasına olanak tanıyan mali yardımdır. İhracat finansmanı, işletmelerin yurt dışına mal ve hizmet satmalarında avans veya garantili ödeme sağlayarak yardımcı olan bir finansman türüdür.
Ticaretin 4 İlkesi Nedir?
Başarılı tüccarlar, piyasalara saldırmak için çok çeşitli stratejiler kullanır. Stratejiden bağımsız olarak, neredeyse her üst düzey yatırımcı dört temel ilkeyi takip eder: trendle ticaret yapın, kayıpları kısa tutun, kârları devam ettirin ve riski yönetin.
- Tedarik Zinciri Planlaması Nedir? Ayrıntılı Kılavuz
- Değer Zinciri Analizi: Zincir Analizine değer verme adımları
- ÖZKAYNAK FİNANSMANI: Türleri, Kaynakları, Avantajları ve Dezavantajları
- Talep Planlama Yazılımları: En İyi 2023 Seçimleri ve En İyi Uygulamalar
- Talep Yönetimi: Genel Bakış, Karşılaştırmalar, Artılar ve Eksiler
