Doğru bilgileri edinmek, akredite bir yatırımcı olma yolculuğunuzda size yardımcı olacak yollardan biridir. Bu ayrıntılardan bazıları, finansal olarak karşılamak için belirli kriterleri bilmenin yanı sıra, Kanada ve ABD'de nasıl akredite bir yatırımcı olunacağına dair bu kılavuzda keşfedeceğiniz diğer önemli faktörleri içerir.
Nasıl olunacağına dalmadan önce, akredite bir yatırımcının tanımına bakalım.
Akredite Yatırımcı Kimdir?
SEC tanımlar akredite bir yatırımcı üç şekilde. İlk olarak, akredite bir yatırımcı, yılda en az 200,000 ABD Doları veya eşlerinin kazançlarını da içeriyorsa 300,000 ABD Doları kazanan bir kişidir. Bu gelir seviyesinin her yıl artmaya devam etmesi bekleniyor.
İkinci olarak, yatırımcının belirli yatırım fonlarının çalışanı olması veya aşağıdaki lisanslardan birine sahip olması gerekir: Seri 7, 65 veya 82.
Son olarak, yatırımcının ve eşin 1 milyon doları aşan net değere sahip olmasını da gerektirir. Ya tek başına ya da birlikte ama evinizin değerini göz ardı ederek.
Bunun nedeni, eksik olan yatırımcıları korumaktır. finansal kaynaklar Yukarıdaki ciddi gereksinimler nedeniyle büyük kayıplara dayanmak. Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), deneyimsiz yatırımcıların bu tekliflerin yüksek minimum yatırım gereksinimlerini karşılayamayacağına inanmaktadır.
Ancak bu, yüksek riskli yöntemler kullanan her işletme veya yatırımcının gelişimlerinin bu noktasında para kaybedeceği anlamına gelmez. Bu yatırımlar asgari bilgiden fazlasını sağlama zorunluluğunda olmadığından, özünde daha risklidir.
Şirketler Akredite Bir Yatırımcı Olduğunu Nasıl Kanıtlar?
Akredite bir yatırımcı olmak için gerekli şartlar olmasına rağmen sıkı, uygun yatırımcılar herhangi bir federal inceleme prosedürüne tabi değildir. Bunun yerine, potansiyel ortakların yatırım yaparak katılmalarını sağlamadan önce akredite yatırımcılar olduklarını doğrulamak her şirketin sorumluluğundadır.
Lisans veya istihdam ve vergi beyannamelerinin teyidi gibi yaygın olarak gerekli olan belirli şeyler vardır. Ayrıca, akredite bir yatırımcı olduğunuzu gösteren bankanın beyanı. Lütfen ana ikamet yerinizin değerinin net değerinize katkıda bulunmayacağını unutmayın.
Akredite Yatırımcının Avantajları ve Dezavantajları
Bir yatırımcı olarak akreditasyonun, her ikisi de gerçek yatırımlarla ilgili olan avantaj ve dezavantajları vardır.
Avantajlar
Bir yatırımcı olarak akreditasyon, kazanma potansiyeli açısından size rekabette bir adım önde olmanızı sağlar. Yüksek bir net değere veya maaşa sahip olmak, daha az paraya sahip yatırımcılara karşı erişilebilirlik söz konusu olduğunda size diğerlerine göre bir avantaj sağlar. Akreditasyona sahip bir yatırımcı için gelir artışı olası bir sonuçtur.
Getiri oranındaki artış, daha fazla varlık çeşitliliği ve daha kısa bir zaman ufku bu yatırımların avantajlarıdır. Birinin servetini daha hızlı artırma yetenekleri gibi.
Akredite bir yatırımcı olmanın avantajlarına bir örnek:
Hedge fonlara yatırım yapmak: Çoğu yatırımcı, yüksek minimum yatırım tutarları ve potansiyel tehlikeler nedeniyle hedge fonlarına yatırım yapamaz. Ancak, bu yatırımlardan elde edilen ödüller olağanüstü olabilir.
Hedge fonlar için zorlu birkaç yıl oldu. Ancak birçoğu, geçmişte yatırımcılara kısa sürelerde olağanüstü yüksek getiriler sağlayabildi.
Hedge fonların hem avantajları hem de dezavantajları var
Avantajlar şunları içerir:
- Daha geniş bir yatırım seçenekleri yelpazesine erişim
- Yüksek getiri oranları
- Pazarın çeşitlendirilmesi.
Hedge fonların dezavantajları
- Çoğu insan için erişilemeyen minimum yatırım tutarları
- Büyük miktarda parayı kilitlemek
- Yüksek derecede belirsizliğe sahip yatırımlar
- Kaliteli iş için çok para ödemek
Dezavantajlar
Akredite bir yatırımcı olarak yatırım yapmanın dezavantajları da vardır. Akreditasyona sahip bir yatırımcıyı gerektiren yatırımların büyük bir yüzdesi önemli riskler taşır. Birçok fon, piyasadan daha iyi performans gösterme hedefine ulaşmak için daha riskli taktikler benimser.
Yüksek riskli girişimlerin bir başka dezavantajı, tipik olarak büyük bir başlangıç taahhüdü gerektirmeleridir. Küçük bir miktar para, yatırımda büyük bir fark yaratmak için yeterli değildir. Akredite yatırımcılara ayrılan yatırımlara katılmak istiyorsanız, minimum 300,000 dolar yatırmanız gerekir. Yatırımınızın çok para kaybedebileceği gerçeğine rağmen.
Akredite yatırımcı yatırımları ise daha büyük bir fiyat etiketi ile gelir. Yönetim ücretlerine ek olarak, performans ücretleri en yaygın ücret biçimidir.
Yatırım fonlarınıza erişim, akreditasyona sahip bir yatırımcı olmanın bir başka dezavantajıdır. Örneğin herhangi bir anda elektronik bir platformdan para çekmek mümkündür. Örneğin, bir yatırım yaparsanız risk fonu, paranız bir yıldan beş yıla kadar veya daha uzun bir süre için bekletilebilir. Akredite yatırımcılar, statülerinin bir sonucu olarak çok fazla likidite sıkıntısı ile karşı karşıya kalmaktadır.
ABD'de Nasıl Akredite Bir Yatırımcı Olunur?
ABD'de akredite bir yatırımcı olmak için finansal değeriniz minimum 1,000,000$ olmalıdır. Birincil mülkünüz veya son iki yılda dalgalanma olmaksızın en az 200,000 $ yıllık geliriniz olması dışında.
ABD'de “akredite yatırımcı”nın SEC Tanımı
Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), D Yönetmeliğinin 501. Kuralı uyarınca akredite bir yatırımcıyı şu şekilde tanımlar:
- ABD'deki akredite bir yatırımcının, bir çalışan emeklilik geliri güvenlik yasası (ERISA) -şikayet planına sahip olması gerekir. Bu, yatırım seçimleri bir banka, sigorta şirketi veya kayıtlı yatırım danışmanı tarafından yapılırsa ve planın 5 milyon doları aşan varlıkları varsa, yatırımcı akredite bir yatırımcıdır.
- Menkul kıymetleri satan şirketin genel ortağı.
- Bireyin kişisel ikametgahı dışında, 1 milyon doları aşan idari mülkleri olan bir kişi.
- Banka, sigorta acentesi veya yatırım firması gibi bir finans kurumuysa.
- Son iki yıldan birinde 200,000 dolardan fazla geliri olan biri. Ya kendi başlarına ya da bu yıl aynı miktarı kazanma konusunda makul bir beklentisi olan eşleriyle birlikte.
- Kar amacı gütmeyen bir kuruluş veya ortaklık için 5 milyon doları aşan varlıklar.
- 5 milyon dolardan fazla varlığa sahip, teklif edilen menkul kıymetleri satın almak için kurulmamış, ancak alımları deneyimli bir yatırımcı tarafından yapılan bir şirket.
- Tüm mülkiyet hissesinin akredite yatırımcılar tarafından tutulduğu bir kuruluş.
Kanada'da Nasıl Akredite Yatırımcı Olunur?
NI 45 106 uyarınca Kanada'da akredite bir yatırımcı olmak için aşağıdaki kişiler “Akredite Yatırımcılar” olarak kabul edilir:
- Vergiler öncesi toplam geri kazanılabilir tutarı 1,000,000 ABD Dolarından fazla olan yatırım geliri olan kişiler. Ancak, bekar bir kişinin veya evli bir çiftin sahip olduğu bağlantılı yükümlülüklerin net
- Son iki takvim yılının her birinde vergi öncesi net geliri 200,000 ABD Dolarından fazla olan biri. Ayrıca, her iki durumda da yeni takvim yılında daha fazla gelir elde etmeyi amaçlayan bir ortakla vergi öncesi net geliriniz 300,000 ABD Dolarından fazlaysa.
- Evlilik partnerleri ise net değeri en az 5,000,000 $ olan bireyler.
- Bireysel veya yatırım fonu olmayan, en güncel mali kayıtlarında bildirildiği üzere minimum 5,000,000 $ varlık değerine sahip olan herkes.
Ayrıca Oku: Nitelikli Alıcılar ve Akredite Yatırımcılar Arasındaki Fark
- Bir yatırım fonunun teminatını satın alabilen bir kişi, dağıtım sırasında Kanada'da yatırımcı olarak akredite edilmiştir veya akredite edilmiştir. Bunları NI 2 45'nın 106. bölümü altında veya aynı bölümün [yatırım fonları] 2. bölümü altında edinmiş olanlar.
- Kanada'da akredite bir yatırımcı (NI 45-106)'da belirtilmiştir), bir yönetici tarafından sahip olunması gereken oy hissesi hariç, doğrudan veya dolaylı tüm menfaat sahipleri menfaat sahibidir.
- Mali müşavir olarak kayıtlı veya kayıt sürecinden çıkarılan danışmanlar, yatırım fonlarının yönetiminde yer alır.
- Kanada'da akredite olmayan bir yatırımcı, yedi yıl boyunca (2016) özel piyasaya yatırım yapabilmiştir, ancak yalnızca belirli koşullar altında.
Akredite Bir Yatırımcı Olarak Nasıl Uygun Olunur?
Bir şirket veya finansal kurum yani kayıtlı bir varlık olmayan bir yatırım teklif ediyorsa, alıcının akredite bir yatırımcı olduğunu onaylama prosedüründen geçmelidir.
Bir satıcı, potansiyel bir müşterinin net değerine veya kazançlarına dayalı olarak akredite bir yatırımcı olarak kalifiye olup olmadığını değerlendirmek için aşağıdaki prosedürü kullanabilir. Satıcı aşağıdaki seçeneklere sahiptir:
- Potansiyel yatırımcıların kapsamlı bir anket doldurmasına izin verin.
- Gelir veya finansal değer eşikleri standartlara uygunsa, finansal tabloları, vergi beyannamelerini veya diğer belgeleri kullanarak finansal bilgileri doğrulayın.
- Bir kişinin net değerini, kredi raporuna bakarak ve sakladığı borçları olup olmadığına bakarak onaylayın.
- Bir EBM, vergi avukatı veya mali müşavirden bir onay mektubu isteyin.
Alıcı, bir şirkette CEO, yönetici ortak veya yönetici olarak alıcının konumunun kanıtını isteyecektir. Akredite bir yatırımcı olarak hak kazanmak için kayıt dışı menkul kıymetler sunar. Yatırımcıların mesleki kimlik bilgilerine göre hak kazanabilmeleri için FINRA lisans doğrulaması gereklidir.
Akredite Bir Yatırımcı Olarak Yanlış Bir İddianın Sonuçları
Durumunuzu tahrif ederseniz. Akredite bir yatırımcı olup olmadığınızı araştırmak fon veya yatırım aracının yükümlülüğündedir. Akredite olmayan yatırımcılar da bazı yetki alanlarındaki yatırımlarını iptal edebilirler. Akredite olmayan bir kişi, yatırımını erken çekmeye karar verirse, her zaman akredite olmayan bir yatırımcı olduklarını iddia edebilir.
Sonuç olarak, bir yatırım aracına sahte vergi beyannameleri veya gelir raporları gibi sahte belgeler sağlamak gerçekten akıllıca bir fikir değildir. Böyle bir davranış, sizi çeşitli şekillerde yasal sorunlarla karşı karşıya bırakabilir.
Akredite Yatırımcı Olmak İçin Bir Boşluk Var mı?
Akredite bir yatırımcının herhangi bir resmi gerekliliği veya sertifikayı karşılaması gerekmez. Bir birey, en azından gerekli net değere sahipse otomatik olarak akredite edilir. Sertifikalı bireyleri akredite olmayan bireylerden ayıran tek faktör, onların kişisel zenginlik seviyeleridir.
Akredite Yatırımcı Olup Olmadığınızı Kontrol Eden Kimse Var mı?
Özel sermaye fonları, hedge fonları, girişim sermayesi şirketleri ve diğerleri gibi kuruluşları, akredite edilmiş her bir yatırımcı için bir devlet düzenlemesi olmasa bile, bir yatırımcının statüsünü onlarla ilişki kurmadan önce doğrulamak için belirli eylemlerde bulunmaya zorunlu kılan katı SEC gereklilikleri vardır.
Akredite Yatırımcılar Daha İyi Getiri Sağlar mı?
Bireysel yatırımcılarla karşılaştırıldığında, daha fazla yatırım olanağına erişebilir ve daha yüksek getiri sağlayabilirler. Akredite bir yatırımcı olarak kalifiye olmak için, aşağıda listelenen gereksinimlerden en az birini karşılamanız gerekir: Net değeri 1 milyon dolardan fazla olan birincil konutunuzu dahil etmemelisiniz.
Akredite Yatırımcı Olmaya Değer mi?
Diğerlerine göre finansal avantaja sahip olmak, akredite bir yatırımcı olmanın temel avantajıdır. Yetkili bir yatırımcı olmak, daha az servete sahip insanların sahip olmadığı yatırımlara erişmenizi sağlar çünkü net değeriniz veya maaşınız zaten en yüksekler arasındadır.
Akredite Yatırımcılar Paralarını Nereye Koyuyor?
Size akredite yatırımcı statüsü verildiğinde, başkalarının yapmadığı yatırımları yapmasına yasal olarak izin verilen kişilerin oluşturduğu seçkin bir kulübe katılmalısınız. Bu, özel sermaye fonlarına, koruma fonlarına, risk sermayesi şirketlerine ve daha fazlasına benzersiz erişime sahip olmayı gerektirebilir.
Yatırımcılar Nasıl Ödeme Alır?
Hisse senedi yatırımcıları için temettüler bir tür finansal ödüldür. Kârın hissedarlara dağıtılan kısmını, genellikle aylık veya üç aylık bazda temsil ederler. Faiz gelirine benzer şekilde, temettü geliri genellikle önceden belirlenmiş bir süre için belirli bir oranda ödenir.
Startup Şirketinde Kimler Sermaye Sahibi Olabilir?
Bir girişimdeki öz sermaye genellikle kuruculara, personele ve yatırımcılara aittir. Kurucu ortaklar, yatırımcılar ve çalışanlar, firmaları büyüdükçe başlangıçta kurucuların kontrol ettiği mülkiyetin çoğunluğunu alırlar.
Sonuç
Akredite bir yatırımcı olmaya uygunluğunuz, net değerinize ve mali tablonuza bağlıdır, yani yatırımcı olmak için belirli kriterleri karşılamanız gerekir. Bu kılavuzun size yol gösterecek kadar ayrıntılı olduğuna inanıyorum.
Nasıl Akredite Bir Yatırımcı Olunur? SSS
Akredite bir yatırımcı olmak ne kadar sürer?
Yatırımcı statüsünde akreditasyon almak, bir birey, üç yıl boyunca ayrı ayrı veya bir çift olarak bazı sınırları aşmalıdır.
Akredite bir yatırımcı olmadan yatırım yapabilir miyim?
Evetancak yatırımcının net değeri 1 milyon dolardan az olması şartıyla.
Akredite bir yatırımcı olmazsam ne olur?
Akredite olmayan bir yatırımcıysanız, bu, yıllar geçse bile, birçok yargı alanında yatırımlarını silebileceğiniz ve paralarını geri alabileceğiniz anlamına gelir.
