Ticarete başlamak istiyor musunuz? TD Ameritrade, Amerika Birleşik Devletleri'nin önde gelen indirim komisyoncularından biridir ve çeşitli pazarlarda ticaret çözümleri sunar. Bu gönderi, bu şirketin TD Ameritrade'in nasıl para kazandığını açıklayacaktır.
TD Ameritrade Nedir?
TD Ameritrade, Ameritrade'in Toronto-Dominion Bank'tan TD Waterhouse'u satın aldığı ve birleşen şirketin adını TD Ameritrade olarak değiştirdiği 2006 yılından beri müşterilerine aracılık hizmetleri sunmaktadır. Sabit komisyonlarda hızla pazar lideri haline geldi ve ardından hisse senetleri, ETF'ler ve opsiyonlar için ücretsiz bir ticaret platformuna geçiş yaptı. 2020 yılında Charles Schwab Corporation (SCHW) şirketi satın aldı. SCHW, New York Menkul Kıymetler Borsasında işlem gören bir hisse senedidir.
TD Ameritrade'in Tarihi
TD Ameritrade, hisse senetleri, opsiyonlar, kripto para birimi, yatırım fonları ve vadeli işlem sözleşmeleri için bir komisyoncu ve çevrimiçi ticaret platformudur. Ayrıca çeşitli nakit yönetimi hizmetleri sunmaktadır.
Artık zengin bir hayırsever olan John Joseph Ricketts, 1971'de TD Ameritrade'i kurdu. Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu, 1970'lerde sabit aracılık komisyonlarını kaldırdı. Daha önce Omaha Securities olarak bilinen TD Ameritrade, normdan sapan ve daha düşük komisyon sağlayan ilk büyük aracı kurumlardan biriydi.
Takip eden yıllarda şirket, öncü kültürünü sürdürdü. 1988 yılında, tuşlu telefon ticareti sunan ilk şirket oldu. Altı yıl sonra K. Aufhauser & Co.'yu satın alarak ilk internet ticaretine dahil oldu. 1990'ların sonunda TD Ameritrade, kendi kendini yöneten müşteriler için internet ticaretinin büyümesine ve gelişmesine yardımcı oldu. Çevrimiçi opsiyon sipariş girişi, uzatılmış işlem saatleri ve elektronik, e-posta tabanlı ticaret onayları gibi modern yatırımcıların beklediği özellikleri sağlamaya başladı.
TD Ameritrade, modern çağda bir başarı öyküsü olmaya devam ediyor. Değeri 11 trilyon dolardan fazla olan 1 milyondan fazla müşteri hesabını yönetir.
TD Ameritrade'in İş Modeli
TD Ameritrade, E*Trade, Legg Mason, BlackRock ve Pershing'e rakip olan ucuz bir aracı kurumdur. Alım satımlar için, indirimli aracı kurumlar belirli bir minimum ücret uygular. TD Ameritrade söz konusu olduğunda, komisyon veya maliyet olmaksızın çok sayıda hisse senedi, ETF ve opsiyon satın alınabilir. Şirket, çeşitli alım satımları kolaylaştırarak ve marj kredisi vererek para kazanıyor.
TD Ameritrade, 11 milyondan fazla üyesi ve ülkenin en büyük indirim firmalarından biri olan pazarlık komisyonculuğudur. TD Ameritrade, 1 mali yılı için yönetimi altında 2020 trilyon dolardan fazla varlığa sahiptir.
Şirket şu anda yatırımcıların aşağıdakileri alıp satmasına izin veriyor:
- Tipik hisse senetleri
- Tercih edilen menkul kıymetler
- Gelecekteki teslimat için sözleşmeler
- ETF'ler borsada işlem gören fonlardır.
- Forex \sSeçenekler
- Yatırım fonlarına yatırım yapmak
- Sabit getirili yatırım
Şirket ayrıca, uzatılmış kredi ve nakit yönetimi hizmetlerinden para kazandığı marj hesapları ile yatırımcılara kazandırıyor. Ayrıca bazı yatırımcılara eksiksiz aracılık hizmetleri sunmaktadır.
TD Ameritrade Nasıl Para Kazanır?
TD Ameritrade yaklaşık 50 yıldır faaliyet gösteriyor ve her yıl milyarlarca dolar satış yapıyor. 0'da 2019 $ komisyon koyduklarında gelirleri darbe almış olabilir, ancak firmaları bugün hala çalışıyor. Tüm bunların nasıl mümkün olduğunu ve TD Ameritrade'in komisyonsuz nasıl para kazandığını tartışacağız.
1 numara. Sipariş Akışı İçin Ödeme
Sipariş akışı için ödeme almak, TD Ameritrade'in para kazanmasının başlıca yollarından biridir. Özet olarak, TD Ameritrade, siparişleri diğer piyasa yapıcılar yerine onlara yönlendirdiği için belirli piyasa yapıcılar tarafından tazmin edilmektedir. Son yıllarda perakende tüccarların borsa işlem hacmindeki çarpıcı artışla TD Ameritrade, yalnızca sipariş akışı ödemelerinde yüz milyonlarca dolar kazandı.
Sipariş akışı için ödeme, son yıllarda oldukça tartışmalı bir konu haline geldi. Öte yandan, TD Ameritrade gibi komisyoncular, tamamen yasal ve yüksek düzeyde düzenlenmiş bir işlem olan sipariş akışı için ödeme alarak para kazanıyor.
2 numara. Müşterinin Atıl Nakitini Yatırım
Bankalar, müşterilerinin parasını yatırarak, onlara yatırım getirilerinin küçük bir yüzdesini faiz olarak ödeyerek ve geri kalanını kar olarak alıkoyarak para kazanırlar. TD Ameritrade dahil olmak üzere komisyoncular, bankalara benzer şekilde çalışır. Komisyoncular sıkı bir şekilde denetlenmektedir ve TD Ameritrade'in müşteri fonlarını sahibinden ayrı tutma konusunda güvene dayalı bir görevi vardır.
Buna rağmen, TD Ameritrade gibi komisyoncular, yatırım yapmaya devam ederken ve bunları kendileri için para yaratmak için kullanırken, atıl müşteri nakitlerini düzgün bir şekilde saklama şeklindeki mütevelli görevlerini yerine getirmek için ustaca yöntemler buluyorlar.
#3. Hisse Senedi ve ETF İşlem Komisyonları
TD Ameritrade, çok sayıda çevrimiçi hisse senedi ve ETF ticaretinden ücret almaz. Ancak, diğer anlaşmalar için ücret alırlar. Komisyon planlarını incelediğinizde, şüphesiz platformlarını kullanan tüccarlardan gelir elde ettiklerini fark edeceksiniz.
0 $ komisyonlu alım satımların ince yazısı, 0 $ komisyonun yalnızca ABD borsasında listelenen hisse senetleri ve ETF'ler üzerindeki çevrimiçi ticaret için geçerli olduğunu belirtir. Birçok kişinin ticaret yaptığı tezgah üstü (OTC) hisse senetleri, her ticaret için 6.95 $ komisyon taşır.
TD Ameritrade, internet komisyonlarına ek olarak komisyoncu destekli işlemler için maliyet uygular. Broker destekli takas, siz çevrimiçi yapmak yerine TD Ameritrade sizin için bir anlaşma yaptığında gerçekleşir. Komisyoncu destekli komisyonları, tüm hisse senedi, ETF ve opsiyon işlemlerinde 25 ABD doları tutarında bir ücreti içerir.
#4. TD Ameritrade Sabit Gelir Ücretlerinden Para Kazanıyor
Müzayedede yeni ihraç hazineleri edinmediğiniz sürece, sabit getirili işlemlerde açık veya gizli ücretler ödemeyi bekleyin. TD Ameritrade, ikincil piyasada çevrimiçi işlemler için tahvil veya CD başına 1 ABD Doları ücret almaktadır. TD Ameritrade'in Sabit Gelir Uzmanlarından birinin sizin için sabit gelirli bir ticaret yapmasını sağlarsanız, web sitelerinde açıklanmayan ek ücretlere tabi olursunuz.
TD Ameritrade, öncelikle sabit getirili işlemlerde faaliyet gösterebilir, bu da sizinle envanterlerinden işlem yaptıkları anlamına gelir. TD Ameritrade'in işlemlerden kar elde etmesi için bu durumda alımlar artırılabilir ve satışlar azaltılabilir. Bu fiyat artışları ve indirimler, komisyon olarak görünmedikleri ve sağladığınız oranlara dahil oldukları için daha çok gizli bir ücrettir.
# 5. Diğer İşlem Ücretleri
TD Ameritrade, 6,000'den fazla yatırım fonunda alım satım sunuyor ve yarısından fazlasının satın alma tarafı işlem maliyeti yok. Fonların diğer yarısı, fona bağlı olarak her satın alma için 49.95 $ veya 74.95 $ işlem ücreti alabilir. Ücretsiz satın alınan fonların bile, satın alma tarihinden itibaren 49.99 gün içinde satılırsa, satış başına 180 ABD Doları tutarında koşullu kısa vadeli itfa maliyeti vardır.
Çevrimiçi opsiyon işlemleri, işlem başına komisyon ödemez; ancak TD Ameritrade, hem alım hem de satım için opsiyon sözleşmesi başına 65 $'lık bir ücret uygular. TD Ameritrade lotlardaki vadeli işlemler ve opsiyonlar için sözleşme başına 2.25 ABD Doları ücret almaktadır. Forex işlemleri ücrete tabi değildir; yine de, TD Ameritrade her işlem için alış/satış spreadine dahil olan bir işlem ücreti uygular.
#6. TD Ameritrade Marj Faizinden Kar Ediyor
Yatırımcılara borç para vermenin ucuz maliyetleri nedeniyle, marj faiz geliri TD Ameritrade için son derece karlı olabilir. TD Ameritrade'de yayınlanan marj oranları şu anda %8.25 ile %10.25 arasında değişmektedir. Müşterilere verilen tüm marj kredileri nakit ve menkul kıymetlerle teminatlandırıldığından, marj kredileri TD Ameritrade için potansiyel olarak yüksek getiri ve nispeten minimum riskle bir gelir kaynağıdır.
#7. Teminat Kredisi Programı
Müşteriler genellikle ticaret için marj kredileri kullanır. Ancak TD Ameritrade, müşterilerine sundukları diğer kredi türlerinden de para kazanıyor. TD Ameritrade, teminat kredi programı aracılığıyla kredi limitleri ve sabit oranlı krediler sağlar. Bu krediler ticaret için kullanılamaz, ancak borç bir müşterinin portföyüne karşı teminatlandırıldığı için marj kredilerine benzer şekilde işlev görürler.
Bir TD Ameritrade kredi limiti, borçlunun ihtiyaç duyduğu her an portföyüne karşı borç almasına izin verir ve ödünç alınan miktara bağlı olarak %2.5 ile %5.0 arasında değişen bir faiz oranı vardır. TD Ameritrade'den sabit oranlı bir kredi, borçluya aylık taksitler halinde geri ödenmesi gereken bir toplu ödeme sağlar. Sabit oranlı krediler için TD Ameritrade, müşterilerle bireysel olarak çalışır. Sabit oranlı kredi faiz oranlarını web sitelerinde yayınlamazlar, ancak faiz oranlarını geniş bir kar marjı içerecek şekilde belirlediklerine bahse girebilirsiniz.
# 8. TD Ameritrade, Piyasa Verileri Aboneliklerinden Kazanç Sağlar
TD Ameritrade, müşterilerine ücretsiz gerçek zamanlı ve 2. seviye teklifler dahil olmak üzere olağanüstü ücretsiz piyasa verileri sağlar. Ayrıca, müşterilere zengin pazar araştırması ve hisse senedi analizi sağlayan iki farklı üyelik sunarak para kazanıyorlar. Abonelikler ayda 9.99 dolardan başlar ve ayda 19.99 dolara kadar çıkar. TD Ameritrade'in ayda 10,000$'lık abonelik için yalnızca 9.99 kullanıcısı olsa bile, bu üründen yılda 1 milyon$'dan fazla para kazanacaklar.
# 9. Çeşitli Ücretlerden TD Ameritrade Karları
TD Ameritrade, çok çeşitli çeşitli ücretlerle para kazanıyor. Listedeki öğeler arasında 38 ABD Doları tutarında gönüllü ihale teklifi maliyeti, ayda 2 ABD Doları basılı hesap özeti ücreti, 75 ABD Doları tutarında giden tam hesap havale ücreti ve 25 ABD Doları iade edilen çek ücreti yer almaktadır. Bazı fiyatlar diğerlerinden çok daha kârlıdır, ancak bu nispeten küçük ücretler her yıl yüzlerce veya milyonlarca kez alındığında, toplam kazançlar hızla birikebilir.
TD Ameritrade'in Gelecekteki Büyümesi Nedir?
TD Ameritrade, küresel bir indirimli ticaret lideri olarak sürekli olarak değişen pazar modellerini izliyor. Komisyonsuz ticaret uygulaması, Charles Schwab'ın aynı yöndeki açıklamasından kısa bir süre sonra gerçekleşti.
TDA, güçlü grafik paketleri ve çeşitli faydalı hizmetler sunarak platformuna daha fazla tüccar çekmeyi umuyor. TD Ameritrade'in Charles Schwab tarafından 22'de 2020 milyar dolara tüm hisseler karşılığında satın alınması, şirketin müşteri tabanında önemli bir büyüme sağladı.
Birleşme Ekim 2020'de tamamlandığında, birleşik işletmenin yönetimi altında 6 trilyon dolarlık varlığa ve 28 milyondan fazla aracılık hesabına sahipti. Şirket, müşterilerine hizmetler ve piyasa navigasyon çözümleri sunarak perakende ticaret alanındaki dönüşümünü sürdürmeyi amaçlıyor.
Üst yönetime göre şirket, düşük fiyatlar, endüstri lideri teknoloji ve mükemmel müşteri ve danışman hizmetinin kazanan bir kombinasyonunu sağlamayı hedefliyor.
TD Ameritrade'in Rakipleri Kimlerdir?
TD Ameritrade, komisyonsuz ticaretin yanı sıra uygun fiyatlı aracılık hizmetleri sunar. Sonuç olarak, LightSpeed ve Center Point gibi hala komisyon talep eden aracı kurumlara rakip değildir.
Öte yandan, TDA şu anda şirket için en fazla büyüme potansiyeline sahip olan bin yıllık ve Zoomer ticaret segmentlerine odaklanıyor. WeBull gibi yalnızca çevrimiçi brokerler, narbülbülühood, E*TRADE ve M1 Finance rakiplerdir.
TD Ameritrade Güvenilir mi?
TD Ameritrade, Amerika Birleşik Devletleri'nde büyük bir aracı kurumdur. 1971'de kurulan şirket, şu anda 11 milyondan fazla müşteriye sahip, 1 trilyon doları aşkın varlıkla ilgileniyor ve günde 500,000 işlem gerçekleştiriyor.
Kuruluş \s1975
Mevcut Ülke
Yalnızca Amerika Birleşik Devletleri'nde yönetilen 2.7 milyar dolarlık varlık
TD Ameritrade'in Vergilendirme Politikası
Yatırımcılar, bir yıl veya daha az süreyle sahip olunan hisse senetlerini satarken, olağan gelir vergisi oranları üzerinden vergilendirilen kısa vadeli sermaye kazançlarıyla karşı karşıya kalır. Uzun vadeli sermaye kazançları, toplam vergiye tabi gelirin %0 ila %20'si arasında değişen oranlarda vergilendirilir.
Sonuç
TD Ameritrade, çoğu hisse senedinde komisyonsuz alım satım yapan ancak diğer ürün alım satımlarından, işlem kolaylaştırma ve marj borç verme işlemlerinden para kazanan bir aracı kurumdur. Bir hisse senedi satın almadan önce, yatırımcılar firma hakkında gerekli araştırmaları yapmalıdır. TD Ameritrade'in para kazanmasının başka yolları da var, ama belki de incelediğimiz yöntemlerle TD Ameritrade'in nasıl para kazandığına dair büyüleyici içgörüler edinmişsinizdir. Tüm TD Ameritrade teklifleri ve alınan ücretler arasında, TD Ameritrade müşterilere müthiş bir genel değer sunar. Muazzam karlar elde ederken aynı zamanda müşterilere değer sağlamayı başarırlar.
İlgili Makaleler
- 2023 YILININ EN İYİ YATIRIM ŞİRKETLERİ
- ROBINHOOD NASIL PARA KAZANDIRIR: İş Bölümleri ve Süreçleri
- Yeni Başlayanlar İçin Hisse Senedi Alım Satım: Yeni Başlayanlar İçin En İyi Siteler (Ayrıntılı Kılavuz)
- FOREX TİCARET UYGULAMALARI: Kullanılacak 5+ En İyi Ticaret UYGULAMASI
- AÇMAK İÇİN SAT: Opsiyon ticareti örnekleriyle genel bakış
Referanslar
