Temettü endeksi fonları, tıpkı temettü hisse senetlerinin tüm yatırımcılar için mükemmel olmadığı gibi herkese hitap etmeyecektir. Ancak, asıl amacınız yüksek büyüme yerine varlıklarınızdan istikrarlı bir gelir elde etmekse, bu fonlar tam size göre olabilir. Öte yandan, stok seçimi gerekli değildir. Dolayısıyla bu yazıda, Fidelity'den olanlar ve çok daha fazlası dahil olmak üzere en iyi yüksek endeksli fonlara odaklanacağız.
Temettü Endeks Fonları Nedir?
Temettü ETF'leri olarak adlandırılan borsa yatırım fonları, hissedarlara temettü ödeme konusunda kanıtlanmış bir sicile sahip hisse senetlerine sahiptir. Fon yöneticileri, bir temettü ETF'sine sahip olduğunuzda, varlıkların her zaman saygın temettüler ödemesini sağlar.
Bir temettü borsa yatırım fonunun yönetimi, diğer herhangi bir borsa yatırım fonu gibi, temettü endeksinin yapısını yansıtmak için bir hisse senedi portföyü seçer. Ortaya çıkan portföy, sahiplerine gelir getirebilecek ucuz bir yatırım varlığı sunar.
Temettü ETF'lerine yatırım yapmak, bireysel temettü hisse senetleri portföyünüze sahip olmaktan ve bunları yönetmekten daha uygun olabilir. Tahvil kupon ödemelerinin aksine, temettü ödemeleri asla garanti edilmez. Bu nedenle, bireysel yatırımcıların temettü özkaynaklarından oluşan bir portföyü sürdürmesi daha fazla çaba gerektirir.
Bir Temettü Endeksi Fonu Seçmek
Morningstar'ın listesinde 130'dan fazla temettü ETF'si bulunmaktadır, bu nedenle portföyünüz için en iyisini nasıl seçeceğinizi bilmek çok önemlidir. Örneğin, iki temettü fonunun getirileri karşılaştırılabilir olabilir. Bununla birlikte, temettüler tarihsel olarak ETF'de daha hızlı arttığından, bunu tercih edebilirsiniz.
Bir temettü ETF'si seçerken aşağıdaki faktörleri göz önünde bulundurmalısınız
1 numara. temettü verimi
Önceki 12 ayda temettü olarak ödenen satın alma fiyatının miktarı, temettü verimi olarak bilinir. 100 $ 'lık bir ETF, yıllık 10 $' lık temettü öderse, % 10 temettü verimine sahiptir.
2 numara. temettü genişlemesi
.Bir şirketin mevcut temettü ödemesi devam edeceğini garanti etmez. Temettüyü korusa bile temettülerin zaman içinde artacağının garantisi yoktur. Bu nedenle bazı yatırımcılar "temettü aristokratları" olarak adlandırılan şirketlere yatırım yapmayı tercih ediyor. S&P 500 şirketleri, zaman içinde artan temettü ödemeleri konusunda uzun bir geçmişe sahiptir.
#3. Temettü Kalibresi
Bu, ETF'nin varlıklarının hisse senedi seçimi ve kredi durumu ile ilgilidir. Bir fonun değeri, kredi notu daha düşük ve daha riskli şirketlere yatırım yapıyorsa, toplam getirinizi de beraberinde götürme olasılığı daha yüksektir. Genel prensip olarak. Getirileri artırmak için riskli şirketlere yatırım yapan fonlardan kaçının.
#4. En Yüksek Getirili Temettü
ETF'ler, zaman içinde daha fazla dalgalanan ve bu şekilde kalacaklarından daha az emin olan getirilere sahip olabilir. En yüksek getirili hisse senetleri, piyasa düşüşleri sırasında sıklıkla önemli kayıplar yaşar. Bu nedenle, kaliteyi, temettü büyümesini ve cari getiriyi göz önünde bulundurmak çok önemlidir.
Geleneksel temettü ETF'leri, bir bütün olarak pazar kadar hızlı genişlemeyecek işlere sahiptir. Bu nedenle yatırımcılar, artan hisse senedi fiyatları yoluyla getiri elde etmek ve sermaye kazancı elde etmek arasında yapılabilecek her türlü değiş tokuşun farkında olmalıdır.
En İyi Temettü Endeksi Fonları
Temettü ETF'leri, endeks fonları, coğrafi alanlar ve temettü aristokratları gibi yüksek kaliteli temettü hisse senetleri dahil olmak üzere çeşitli kategorilerde bulunur. Diğerleri, GYO'lar, kamu hizmetleri veya yüksek temettü sağladığı bilinen tercih edilen hisse senetleri gibi borsa segmentlerine odaklanır.
Aşağıdaki her önemli kategori için bazı üst temettü ETF'lerini vurguladık. Bunların belirli bir fon için tavsiye olmadığını unutmayın. Yalnızca sizin için en iyi temettü endeksi fonlarını ararken bakabileceğiniz yatırım türlerini vurgularlar.
1 numara. Çeşitlendirilmiş temettü ETF'leri
Normalden daha fazla temettü ödeyen şirketler, yüksek temettü ETF'lerine dahil edilir. Daha fazla temettü ödeyen şirketler genellikle daha riskli risk profillerine sahiptir ve hisse senedi fiyatlarında daha değişken olabilir.
2 numara. Dünya Çapında Temettü ETF'leri Uluslararası
Temettü ETF'leri, yerli yüksek temettü emsallerine benzer şekilde çalışır; Amerika merkezli şirketler yerine yabancı şirketlere yatırım yapıyorlar. Bu tür bir küresel teşhir, portföyünüzü daha da çeşitlendirebilir. Temettü ödemeleri, Amerikan şirketlerininkinden daha ağır vergilendirilebilir. Denizaşırı temettü ETF'lerine büyük ölçüde güvenmeyi planlıyorsanız, bir vergi uzmanına danışın.
#3. Gayrimenkul için Temettü ETF'leri
Gayrimenkul yatırım ortaklıkları, gelir getiren mülklere para satın alan veya ödünç veren işletmelerin kendi hisselerine sahiptir. GYO'lar, yasal olarak gelirlerinin %90'ını sahiplerine dağıtmakla yükümlü olduklarından, yüksek temettü dağıtımı arayan yatırımcılar için en iyi seçenektir.
#4. Kazanç Aristokrat ETF'leri
Temettü aristokratları, güvenilir, istikrarlı temettü geliri arayan yatırımcılar için temettü ödeyen hisse senetlerinin altın standardıdır.
Yüksek Temettü Endeksi Fonları
Bu yatırım fonları en yüksek temettü fonlarını sunar. Bir fonun ne kadar iyi temettü ödediği hakkında iyi bir fikir edinmek için yatırım fonu getirisini referans S&P 500 endeksinin getirisiyle karşılaştırın.
VHYAX adlı bir endeks fonu, FTSE Yüksek Temettü Verimi Endeksinin performansını taklit etmeye çalışır. Bu endeks, temettü ödemeleri tipik olarak ortalamanın veya beklenenin üzerinde olan firma hisselerini içerir. Bir endeks fonu olan VHYAX, gösterge hisse senedinin bileşenlerini aynı oranda çoğaltır. 7 Şubat 2019'daki lansmanından bu yana, bu fon sürekli olarak üç ayda bir temettü ödedi.
Nasdaq ABD Temettü Achievers Select Endeksi, VDADX olarak bilinen endeks fonunun performansı için bir ölçüttür. Bu özel endeks, temettü ödemeleri zaman içinde artan şirketlerin hisselerini içermektedir. Bir endeks fonu olan VDADX, kıyaslama hisse senedinin bileşenlerini aynı oranda çoğaltır. 19 Aralık 2013'teki lansmanından bu yana, bu fon sürekli olarak üç ayda bir temettü ödedi.
#3. Columbia Temettü Fırsatı Fonu
Columbia Threadneedle Investments'ın INUTX'i, temettü dağıtmak için istikrarlı ve artan temettü ödeme geçmişi olan işletmelerin hisse senetlerine yatırım yapıyor. Fonun geniş portföyünde adi hisse senetleri, imtiyazlı hisse senetleri ve farklı büyüklüklerde yerli ve yabancı menkul kıymet türevleri yer almaktadır.
#4. Bir Öncü Temettü Arttırma Fonu olan VDIGX
Vanguard Temettü Büyüme Fonu (VDIGX), esas olarak, piyasaya kıyasla değeri düşük olan ve düzenli olarak temettü ödeme potansiyeline sahip, büyük sermayeli (ve ara sıra orta ölçekli) Amerikan ve uluslararası şirketlerden oluşan çeşitli bir portföye yatırım yapar. Fonun araştırması, geliri artıracak güçlü bir kazanç artışı potansiyeline sahip şirketler ve temettü ödemelerini artırmaya açık bir yönetim ekibi bulmaktır.
# 5. PRDGX T. Rowe Fiyat Temettü Artış Fonu
PRDGX, zamanla artan temettülerin bir şirketin finansal sağlığını ve büyümesini gösterdiği varsayımıyla, bazı orta ölçekli şirketlerin karıştığı büyük şirketlerin hisse senetlerine yatırım yapmayı amaçlamaktadır. Fon, temettü ödeme konusunda kanıtlanmış bir geçmişe sahip veya ödemelerinin zamanla artması beklenen işletmeleri arar.
#6. Federe Stratejik Değer Temettü Fonu
Federe Hermes SVAAX, üç aylık ödemelerden memnun olmayan yatırımcılar için aylık ödemeler sunar. Fonun yatırım stratejisi, gelir elde etmek ve uzun vadeli sermaye kazancı elde etmek için genel hisse senedi piyasasından daha yüksek temettü ödeyen firmalara odaklanmaktadır. Ayrıca fon, temettülerini artırma potansiyeli olan işletmeleri arıyor. Birincil ölçütü, Dow Jones ABD Seçilmiş Temettü Endeksi'dir.
#7. Dürüstlük Endeks Fonlarını Bölüyor
Temettü yatırım fonları şeklinde Fidelity, müşterileri için hızlı ve güvenilir gelir sağlayan çeşitli ürünler sunar. Diğer yatırım fonlarında olduğu gibi, sık sık temettü ödemeleri alacağınız bonusu ile zaman içinde paranızı artırmak için bunlara yatırım yapabilirsiniz. Fidelity'nin en yüksek temettü fonları, uzun vadeli ve kısa vadeli hedeflerinize ulaşmanıza yardımcı olacaktır. Zamanla, yatırılan paraya ilgi yaratacak ve üç aylık gelirinizi artıracaktır.
Fidelity Temettü Endeksi Fonları
Ortalamanın Üzerinde Temettü Veren En İyi Fidelity Fonları aşağıda listelenmiştir:
1 numara. Hisse Senedi Temettü Geliri Fidelity Fonu
Fidelity Hisse Senedi Temettü Geliri Fonu (FEQTX), Fidelity'nin tüm hisse senedi fonları arasında en yüksek getiriyi sağlayan fonlardan biri olmasına rağmen, ortalama yıllık getiri sağlar. S&P 500 endeks fonu, öncelikle, endüstri standardının üzerinde getiri sunan Amerikan şirketlerinin yüksek değerli hisse senetlerine yatırım yapıyor. En büyük holdingler arasında Johnson & Johnson (JNJ), Wells Fargo (WFC) ve Chevron Corp (CVX) bulunmaktadır. FEQTX, %30 gibi düşük bir gider oranıyla 2.95 günlük %0.60 getiriye sahiptir. Bu ürünle, başlamak için gerekli minimum taahhüt yoktur.
2 numara. Fidelity'de Büyüme ve Gelir Portföyü
Fidelity Growth and Income Portföy (FGRIX), piyasa ölçütlerinden sürekli olarak daha iyi performans göstermese de, yatırımcılara temettü geliri sağlamada mükemmeldir. Portföyünün kabaca %90'ı ABD hisse senetleri ve %10'u yabancı şirketlerden oluşan bu fonun varlıkları, yerli ve yabancı hisse senetleri arasında bölünmüştür.
#3. Hisse Senedi Gelir Fonu Fidelity
Temettüler için en iyi Fidelity fonları düzenli olarak Fidelity Equity Income (FEQIX) ve FEQIX'tir. Finans ve sağlık sektörlerinin en önemli yoğunlaşmaya sahip olduğu büyük sermayeli şirketlerden oluşur. JP Morgan Chase (JPM), Berkshire Hathaway (BRK/B) ve Johnson & Johnson (JNJ) en büyük holdinglerden bazıları. FEQIX'in harcama oranı %0.61 ve 30 günlük getirisi %1.93'tür. Bu ürünle, başlamak için gerekli minimum taahhüt yoktur.
Temettü Endeksi Fonları İyi Bir Yatırım mı?
Gelir arayan yatırımcılar, temettü endeksi fonlarını en çekici bulacaktır. En iyi fonlar, bireysel olarak daha az temettü ödeyen hisse senedi satın almaya kıyasla riski azaltabilen güçlü temettü getirileri ve portföy çeşitliliği sunar.
Bir Temettü Endeksi Var mı?
Dow Jones ABD Seçilmiş Temettü Endeksi, temettü getirisine göre ağırlıklandırılır, S&P Küresel Temettü Fırsatı Endeksi, yaklaşık 100 yüksek getirili firmayı içerir ve FTSE Tüm Dünya Yüksek Temettü Getiri Endeksi, önemli temettü endekslerine bazı örneklerdir.
500 Endeks Fon Temettü Ödü mü?
S&P 500 endeksindeki firmalar temettü ödüyor; endeksin kendisi değil. Bahşiş almak için bir hissedarın ilgili işletmelerin veya endeks fonlarının hisselerini satın alması gerekir. Titan'ın yatırım müdürü Christopher Seifel, "S&P'nin kendisi temettü ödemez" diyor.
Hangi Endeks Fonları Aylık Temettü Ödüyor?
Global X Süper Temettü BYF (SDIV)
- 788 ortası itibariyle 2022 milyon dolarlık net varlığa sahiptir.
- Giderlerin oranı: %0.59
- 12 aylık temettü getirisi: %12.89
- Ağustos 2022 itibarıyla fiyat: 9.35 ABD doları
Fidelity'nin Temettü Endeksi Fonları Var mı?
Fidelity Yüksek Temettü Endeksi, temettü ödemelerini sürdürmesi ve artırması beklenen büyük ve orta ölçekli temettü ödeyen işletmelerin hisselerinin performansını yansıtmak için oluşturulmuştur.
Temettü Fonları Endeks Fonlarından Daha mı İyi?
İki dünyanın birleşimi
Genel olarak, sürekli performans ve tutarlı temettü geçmişi olan işletmelerle temettü ödeyen ETF'ler aramanızı öneririz. Bu işletmelerin çoğunun temettü ödemelerini sürdürmesi ve artırması muhtemeldir.
Endeks Fonlarından Nasıl Para Kazanırım?
Endeks fonları getiri yoluyla gelir elde eder. Kayıpları sınırlamak ve iyi performans göstermek için yeterince çeşitlendirilmiş olan temel borsa endeksinin getirilerine yakından benzeyecek şekilde yapılırlar. Minimum ücretler dikkate alındığında, yatırım fonlarından daha iyi performans göstermeleriyle ünlüdürler.
Sonuç
Temettü ETF'leri, gelire ek olarak sermaye artışı imkanı sunar. Bu fonlar, temettü ödeyen firmalara yatırım yaparak temettü ödemelerinden ve kazanç artışından kazanç sağlar.
Temettü ödeyen hisse senetlerinden oluşan çeşitli bir portföye maruz kalmak isteyen, ancak bireysel hisse senetlerini bağımsız olarak araştırmak ve seçmek için zaman veya bilgiye sahip olmayan yatırımcılar, temettü ETF'lerini yararlı bir alternatif bulabilirler.
İlgili Makaleler
- TEMETTÜ YATIRIMI: Anlamı, Nasıl Çalışır ve Eksileri
- HİSSE TEMETTÜLERİ NASIL ÇALIŞIR? En İyi 2023 Rehberi
- En İyi Temettü Fonları 2023.
- TEMETTÜ ARTIŞI HİSSELERİ: Yüksek ve En İyi Temettü Artışı Hisse Senetleri
- 25 Yılında İlk 2023 Temettü Hisse Senedi (Güncellendi)
Referanslar
