Bir şirketin finansal varlıklarını kontrol eden bir baş yatırım görevlisi (CIO), birçok şirket tarafından istihdam edilmektedir. Uzun vadeli yatırımlar, menkul kıymet portföyleri, emeklilik fonları, uygun likidite ve finans uzmanlarından oluşan bir kadro genellikle onlar tarafından yönetilir. Her şirket, aynı zamanda direktör olan tam zamanlı bir CIO'ya ihtiyaç duymaz ve diğerleri bu kadar yüksek ücretli bir işi karşılayamaz. Bazı işletmelerin CIO'larını dış kaynaktan temin etmesi daha iyi olacaktır. Bu nedenle, bu gönderiyi dış kaynaklı bir baş yatırım sorumlusu, artıları ve eksileri, firmalar ve çok daha fazlası hakkında bilmeniz gereken her şeyi ele almaya adadık.
Dış Kaynaklı Baş Yatırım Sorumlusu nedir?
Dış kaynaklı bir Baş Yatırım Sorumlusu, varlıklarınızı korumak ve çeşitli yatırım çözümlerinin altında yatan fırsatlar ve tehlikeler hakkında nesnel tavsiyeler sağlamak için yasal sorumluluğu olan bir mutemet olarak hizmet eder. Yatırım hedeflerinizi belirledikten sonra, yatırım hedeflerinizi nasıl koyacağınızı bulmanız gerekir. çalışmak için paran onlara ulaşmak için. Mevcut paranızı korurken varlıklarınızın uzun vadeli uygulanabilirliğini sağlamaya odaklanıyoruz.
Dış kaynaklı bir baş yatırım görevlisi (OCIO), bir şirketin finansal hedeflerini ve stratejilerini yöneten, tam zamanlı olmayan bir çalışandır. Bunun yerine, bu kişi kuruluş tarafından ihtiyaç duyulduğunda işe alınır.
Pozisyonları dışarıdan temin etmek yeni bir eğilim değil. Birçok şirket BT, iletişim ve bazı durumlarda yayın bölümleri için dış kaynak kullanmıştır. Ancak, memurlar gibi üst düzey görevler genellikle kurum içindedir. Bir OCIO, bir firma için çalışan ancak sosyal yardım almayan ve hatta tam zamanlı olmayan kişidir.
Genel Bakış
Küresel finansal krizden bu yana, finansal piyasanın tutarlı getiriler üretme kabiliyeti, ultra düşük faiz oranları, piyasa oynaklığı, düşük büyüme ve daha katı düzenleyici standartların bir karışımı tarafından engellendi.
Yatırım yöneticileri bu ortama çok fazla baskı yaptı. Faiz oranlarının tarihsel olarak düşük olduğu bir dönemde, emeklilik fonları, yükümlülüklerin bugünkü değeri varlıkların piyasa değerini aştığında ortaya çıkan fonlama açıklarını kapatmak için mücadele etti.
Daha karmaşık bir pazar ortamı, daha fazlasını gerektirmiştir. sofistike yatırım teknikleri, birçok fonu, firmayı ve kar amacı gütmeyen kuruluşu varlık yönetimi uygulamalarını yeniden düşünmeye sevk ediyor.
“Düşük faizli, düşük enflasyonlu bir ortamda, yatırımcılar oldukça çalkantılı yatırım piyasalarına dikkat etmek için yeterli finansal bilgiye ve yetkinliğe sahip olmalıdır” diyor. Heather Myers, Aon'da ortak ve kar amacı gütmeyen çözümler lideri. “Kâr arayışımızda, artık aralarından seçim yapabileceğimiz artan sayıda yatırım olanağına sahibiz. Bu, uzman yardımı gerektiren oldukça benzersiz bir alandır.”
Giderek artan sayıda varlık sahibi, yatırımlarını halletmek için dışarıdan uzmanlara yöneliyor. Dış kaynaklı bir Baş Yatırım Görevlisi (OCIO) kullanmak, öncelikle dondurulmuş tanımlanmış faydayı yöneten şirketler tarafından kullanılan niş bir çözümden evrimleşmiştir. emeklilik planları son on yılda üniversite bağışları ve kurumsal yatırımcılar da dahil olmak üzere çok çeşitli varlık yöneticileri için geçerli bir seçeneğe.
Dünyanın belirsiz siyasi ve ekonomik iklimi ışığında, şirketler ve kurumlar yatırımlarından en iyi şekilde yararlanmak için ihtiyaç duydukları bilgi ve ölçeğe erişmek için isteğe bağlı yatırım modellerine yöneliyor.
Bir OCIO Nelerden Sorumludur?
Baş mali görevlinizden dış kaynak almayı düşünüyorsanız, şunlardan sorumlu olabilirler:
- Varlıkları yönetme: Bir OCIO, riskleri en aza indirmenin yanı sıra hedeflerinizi ve ihtiyaçlarınızı karşılamak için portföyler oluşturmayı, yönetmeyi ve ayarlamayı yönetir.
- İşe alma uzmanları: Bu kişi, portföylerinizi denetlemek için yöneticiler ve diğer profesyonelleri işe alacaktır.
- Mütevelli olarak hareket etmek: Çoğu OCIO için ihtiyaçlarınız önce gelir. Sizin için çalışırlar, bu nedenle finansal hedeflerinize ulaşmak için en iyi yatırımları seçeceklerdir.
Bir OCIO, tüm şirketler için uygun olmayabilir. Ancak kendi bünyesinde birini işe alacak bütçeye sahip olmayan birçok şirket, CIO'larını dışarıdan temin etmekten fayda sağlayabilir.
OCIO firmaları, bir ücret karşılığında yatırım danışmanlığı sağlarlarsa, plan varlıkları üzerinde takdir yetkisi kullanırlarsa (yatırım yönetimi olarak da bilinir) veya bir plan belgesi kapsamında plan yöneticisi olarak atanırlarsa, mütevelli olarak kabul edilirler. bir çok yol var OCIO yatırım şirketi ihtiyaçlarınıza hizmet etmek için çalışır.
OCIO: Profesyoneller
#1. Bir iş finans danışmanı
ince ayar yapan birine sahip olabilirsiniz. kisisel olarak finanse edilen, ancak bir işletme işletiyorsanız, birisinin bazı şeyleri kontrol etmesi de iyi bir fikirdir. Tavsiye, sizin ve işiniz için en iyi olana dayalıdır.
#2. Uzun süreli ilişki
Birçok dış kaynaklı iş geçici olarak kabul edilirken, bir proje tamamlandıktan sonra bir OCIO'nun işinin sona ermesi gerekmez. Bunun yerine yıllarca finansman oluşturabilir, uygulayabilir, gözden geçirebilir ve güncelleyebilirler.
#3. Sadakat sorumluluğu
Bir mütevelli kiralamak zorunlu olmasa da, size fayda sağlayacaktır. Kendi mali refahınızdan çok çıkarlarınızı gözeten bir OCIO'ya sahip olmak çok büyük bir artı.
#4. Yüksek değerli getiri
Bir OCIO, size paranızla ne yapacağınızı söyleyen ve size aylık faturalar gönderen bir kişiden daha fazlasıdır. Danışmanlık hizmetleri size sunulacak olmakla birlikte, risk toleransınız ve gereksinimlerinize göre mümkün olan en iyi sonuçları almanızı sağlamak için sizin adınıza çalışan birisine de sahip olacaksınız.
#5. çeşitlendirilmiş kaynaklar
Tam zamanlı, maaşlı bir CIO'yu işe alacak paranız olmayabilir. Bu durumda, paranızın geri kalanını işinizi başka alanlarda işe almak veya genişletmek için harcarken rolü dış kaynak kullanabilirsiniz. Portföylerinizle ilgilenecek birine sahip olacaksınız ve varlıklar hala başka şeylere yönelmek için parası varken.
OCIO: Eksileri
#1. Paylaşılan zaman
Onlara tam zamanlı bir ücret teklif etmediğiniz sürece, OCIO'nuzun zamanını siz ve diğer müşteriler arasında paylaşmasını beklemelisiniz. Birinin tüm zamanını şirketinize ayırmasını istiyorsanız, ona göre ödeme yapmanız gerekir.
#2. Şirketler için ekstra maliyet
Şirket içi bir CIO ile, maaş öderken çeşitli görevleri yerine getirecek birine sahip olacaksınız. Ancak, bir CIO'nun tüm sorumluluklarına aşina değilseniz. Gerekli olana kadar ihtiyacınız olduğunu fark etmediğiniz ürünler için sizden ekstra ücret alınabilir. Bazı CIO'lar tek seferlik bir ücret alırken, diğerleri isteğe bağlı eklentilerle normal bir ücret sunar.
#3. CIO'lar için daha düşük maliyet
CIO'lar hizmetlerini bilgi seviyelerine göre fiyatlandırmak zorunda kalacaklar. Sabit bir ücret karşılığında hangi işi yapabileceklerini ve kademeli bir hizmetin müşteriler için buna değip değmeyeceğini bulmaları gerekecek. Çok az ücret alırlarsa masaya para bırakıyor olabilirler. Çok fazla ücret alırlarsa, bazı müşterilerden kendilerini fiyatlandırma riskini alırlar.
OCIO Büyüyen Bir Endüstri mi?
Çalışanlara sağlanan fayda planları için dışarıdan hizmet alınan bir baş yatırım görevlisi çalıştırmanın getirebileceği avantajları öğrenin. OCIO olarak da bilinen dış kaynaklı bir baş yatırım görevlisinin kullanımı, çalışanlara sağlanan fayda planları, bağışlar ve vakıflar için pazarda hızla ilgi gören bir kavramdır.
Bir OCIO bir Mutemet midir?
OCIO sağlayıcıları, bir ücret karşılığında yatırım tavsiyesi sağlarlarsa, plan varlıkları üzerinde takdir yetkisi kullanırlarsa (yatırım yönetimi olarak da bilinirler) veya bir plan belgesi kapsamında plan yöneticisi olarak atanırlarsa mutemet olarak kabul edilirler.
OCIO Müşterileri nedir?
OCIO'nun müşterileri genellikle, çalışanlarının emeklilik planlarının yönetimi konusunda yardım arayan şirketler ve temel misyonlarını yerine getirmek için yatırım getirilerine bağımlı olan kar amacı gütmeyen kuruluşlardır (vakıflar, vakıflar, sağlık hizmeti sağlayıcıları ve diğer hayır kurumları gibi). .
En Çok Dış Kaynak Kullanımı Hangi Ülke Dış Kaynak Kullanıyor?
İşletmelerin yaklaşık %68'i işlerini taşeronlaştırmayı seçiyor ve Amerika Birleşik Devletleri dünyadaki en yüksek dış kaynaklı iş oranına sahip ülke. Bu arada, Birleşik Krallık'taki işletmelerin yüzde 48'inden fazlası, birincil neden olarak mevcut personel eksikliğini göstererek iş fonksiyonlarını dış kaynak olarak kullanıyor.
Dış kaynaklı baş yatırım firmaları
#1. Babil Zenginliği
Kayıtlı Yatırım Danışmanları, aile ofisleri, vakıflar ve vakıflar, tanımlanmış fayda planları ve diğer kurumsal müşteriler, Babylon Wealth Management'ın özel Dış Kaynaklı Baş Yatırım Sorumlusu firmasının hizmetlerinden yararlanır. Spesifik hedeflerinize ulaşmak için, son derece kişiselleştirilmiş portföy yönetimi ve yatırım stratejisi çözümleri sunuyoruz. Amacımız, güveninizi kazanmak ve benzersiz yatırım durumunuzu ve riskinizi tam olarak anlamaktır.
Ortak mütevelli heyeti olarak kısa ve uzun vadeli iş hedeflerinize ulaşmanızda size tamamen yardımcı oluyoruz. Yatırım takdirimizi benzersiz gereksinimlerinize göre kişiselleştirmek için şirket içi yönetimle (CEO, CFO ve CIO) yakın ilişki kuruyoruz.
#2. Stratejik Yatırım Grubu
Stratejik, yatırım yönetiminin günlük görevlerini ele alarak müşterilerin temel görevlerine odaklanmalarını sağlar. Stratejik varlık tahsisi politikalarının geliştirilmesinden ve uygulanmasından tam kapsamlı arka ofis desteği sağlamaya kadar. Stratejik, yatırım yönetiminin günlük görevlerini ele alarak müşterilerin temel görevlerine odaklanmalarını sağlar.
Çünkü hiçbir iki kurum aynı yatırım hedefler, misyon, stratejik yön veya risk toleransı, özel yatırım çözümleri sunuyoruz. Yüksek yönetici devir hızı, düşük performans ve aşırı maliyetlerden kaçınmak için iyi yatırım yönetiminin öneminin farkındayız. Etkili yönetişim olmadan, sürekli olarak güçlü yatırım performansı elde edilemez.
3 numara. Mason Şirketleri
Mason, bireylere ve ailelere son derece uzmanlaşmış dış kaynaklı finansal planlama, yatırım yönetimi ve hayırseverlik rehberliği sağlar. Mason ayrıca, bunu bir fayda olarak sunan kuruluşlardaki üst düzey yöneticilere finansal planlama sunar.
1982'den beri vakıflar, vakıflar, kurumsal fonlar ve emeklilik planları gibi kuruluşlara yatırım danışmanlığı sağlıyoruz. Kurumsal müşteriler, standart veya isteğe bağlı olmayan hizmetler ile dış kaynaklı baş yatırım görevlileri (OCIO) veya isteğe bağlı hizmetler arasından seçim yapabilir.
Şirketimiz, müşterilerimizin, bir şirket tescilli ürünler satarken ortaya çıkan çatışmalardan etkilenmeyen, yüksek vasıflı, güvenilir danışmanlardan tarafsız, tarafsız danışmanlara ihtiyaç duyduğu inancıyla oluşturulmuştur. Butik bir yatırım danışmanlığı firması olarak müşterilerimize güvenilir, zaman içinde test edilmiş tavsiyeler ve sağlam finansal kararlar vermeleri için ihtiyaç duydukları verileri veriyoruz. Özel müşteri ve kurumsal uygulamalarımız, ilişkiler üzerine kuruludur ve bunları, her müşteriye olağanüstü özen ve dikkat sağlamaya adamış, son derece yetenekli profesyonellerden oluşan bir ekiple destekliyoruz.
#4. Siyah Kaya
Hayırsever sermayenin, riskleri azaltmada ve sürdürülebilir enerji teknolojisinin kullanılabilirliğini hızlandırmada giderek daha önemli bir rol oynamasını öngörüyoruz.
BlackRock Vakfı, bu hedefe ulaşmak için Çığır Açan Enerji Katalizörü Programına 100 milyon dolar taahhüt etti. Catalyst, firmalar, hükümetler ve özel hayır kurumları için yeni düşük karbonlu çözümleri finanse etmek, üretmek ve satın almak için yeni bir platform oluşturuyor. Catalyst'in ilk odak noktası, dört temiz enerji teknolojisinin araştırılmasını ve ticarileştirilmesini hızlandırmak olacaktır: doğrudan hava yakalama, yeşil hidrojen, sürdürülebilir havacılık yakıtı ve uzun süreli enerji depolama. Catalyst, yatırımların ve karma finansmanın yeşil primi düşürmeye yardımcı olabileceği önemli kavşaklarda yenilikleri tanımlar. Karbon yayan bir teknoloji ile onun daha temiz muadili arasındaki maliyet farkı.
#5. JP Morgan özel bankası
200 yılı aşkın bir süredir, Dünyanın En İyi Özel Bankasında bireyler ve aileleriyle birlikte çalışıyoruz. JP Morgan, benzersiz hedeflerini gerçekleştirmelerine ve zenginliklerinin tüm potansiyelini deneyimlemelerine yardımcı olan, tanınmış bir dış kaynak sağlanan baş yatırım firmasıdır. Size planlama, yatırım, borç verme konusunda uzmanlardan oluşan bir ekip getiriyoruz ve bankacılık, varlık yaratmaya, korumaya veya aktarmaya odaklanmış olsanız da, tümü hedeflerinize uyacak şekilde özenle uyarlanmıştır.
Dış Kaynaklı Bir CIO ile Ortak Olmanın Faydaları Nelerdir?
Günümüzün belirsiz ortamında, varlık havuzlarının yanı sıra yatırım stratejilerinin yönetilmesine ve yönetilmesine yönelik geleneksel yaklaşımlar, önemli sayıda yatırımcının gereksinimlerini karşılayamıyor. Riskleri azaltmak ve yatırım kararlarını etkili bir şekilde uygulamak söz konusu olduğunda, müşteriler kapsamlı deneyime ve geniş bir bilgi yelpazesine sahip ortaklara ihtiyaç duyar. Bir OCIO'ya sahip olmanın önemli bir avantajı:
- Geliştirilmiş Devlet Gözetimi
- Zaman Tasarrufu
- Azaltılmış giderler
- Tarafsız Yönlendirme ve Görevlerin Yürütülmesi
- Geliştirilmiş Yürütme Oranı
- Daha İyi Sonuçlar Arayın
OCIO Olarak Neden Bir Danışman Seçmeliyim?
Bir danışman seçmenin birçok nedeninden biri, yargılarınızın kalitesini artırabilmenizdir. Danışmanlar, ister tamamen ister kısmen yetkilendirilmiş yatırım çözümleri sunacak bir ekip seçin, gereksinimlerinizi karşılamak için gereken yatırım, mutemet ve operasyonel kaynaklara sahiptir.
OCIO konsepti, gerçekten istişari bir stratejidir. İş ve yatırım hedeflerinizi anlamak için sizinle bir ortak olarak çalışacaklar ve aşağıdakiler de dahil olmak üzere, tartışmaya gerektiği gibi uygun bilgi, içgörü ve becerilerle katkıda bulunacaklar:
- Alternatif Uzmanlığı
- Çevre, Toplum ve Yönetişim Kıyaslamasına Fayda Sağlayan Danışmanlık Hizmetleri
- İnsan Sermayesi Danışmanlığı
- Siber Güvenlik Alanında Birleşme ve Devralma Hizmetleri
- Direktörler ve Memurlar için Sigorta ve Mutemet Yükümlülüklerinden Koruma
- Fikri Mülkiyete İlişkin Çözümler
- İşveren Katkı Havuzları
- Operasyonel Durum Tespiti
Bir OCIO'da Nelere Bakmalıyım?
Personelimizin bir üyesiyle veya herhangi bir olası OCIO sağlayıcısıyla her görüşmenizde aşağıdaki soruları sormanızı önemle tavsiye ederiz.
- OCIO, birden fazla beceriyi ve yatırım uzmanlığını kaldırabilecek kadar büyük mü ve bunu yapacak altyapıya sahip mi?
- OCIO, tüm varlık sınıflarına erişebiliyor ve varlıkları çeşitli risk seviyelerinde dağıtabiliyor mu?
- OCIO'nun fiyatlandırma prosedürü ne dereceye kadar şeffaflık sağlıyor?
- OCIO'nun belirli bir yatırım yöneticisinin ürünlerini satmak veya belirli bir yatırım yöneticisini dahil etmek veya hariç tutmak gibi bir finansal çıkarı var mı?
- OCIO'nun müşterilerin gereksinimlerini başarıyla karşıladığı ve getiri sağladığına dair bir geçmiş performans kaydı var mı?
Sonuç
Tam zamanlı bir CIO'ya parası yetmeyen bir işletme sahibiyseniz, bir OCIO kullanmak iyi bir seçenek olabilir. Bir CIO'ya sahip olmanın tüm avantajlarından birini kiralamak zorunda kalmadan elde edeceksiniz. Kuruluşunuz bir CIO'nun hizmetlerine ihtiyaç duyabilir. Ancak tam zamanlı bir görevi işe almak, kaynak israfı olur.
Bir CIO iseniz, başka biri için çalışmak yerine tam zamanlı serbest meslek sahibi olmayı düşünebilirsiniz. Personel olmadan, CIO'nun işlevini üstlenebilirsiniz. Bir veya daha fazla şirkette çalışabileceksiniz. Ne kadar iş üstlenebileceğiniz konusunda kendi sınırlamalarınızı belirlerken. Serbest çalışanların yeni müşteriler keşfetmek için ajansları kullanmasına benzer şekilde, OCIO'ları işletmelere bağlayan bir ajansla potansiyel olarak işbirliği yapabilirsiniz.
SSS
Dış kaynaklı varlık yöneticisi nedir?
Yatırım dış kaynak kullanımı, kurumsal yatırımcıların ve yüksek net değere sahip ailelerin yatırım portföylerinin tamamını veya bir kısmını yönetmek için üçüncü bir tarafla bağlantı kurma sürecidir. … Dış kaynaklı yatırım yönetimi, şu anda dış kaynaklı yöneticiler tarafından yönetilen bir trilyon doların üzerinde büyük ve büyüyen bir pazar segmentidir.
Ortak fon nedir?
Ortak bir fon, bir tröst, şirket veya sigorta poliçesi yoluyla yürürlüğe girmek yerine sözleşme yasasına dayalı bir toplu yatırım planı biçimidir. Bu tür bir düzenleme için model, Fransa ve Lüksemburg'da yaygın olan fonds commun de placement'tir.
Dış kaynak anlamı nedir?
temin etmek (bir işletmenin veya kuruluşun ihtiyaç duyduğu bazı mal veya hizmetler gibi) dış kaynaklardan ve özellikle yabancı veya sendika dışı tedarikçilerden: iş, iş vb. için sözleşme yapmak, dışarıdan veya yabancı işçiler tarafından yapılacak, bir kısmını geri almaya karar vermek - ofis operasyonları Bazı hizmetler ve yönler
İlgili Makaleler
