Hayatınızın herhangi bir alanı, yetenekli bir koç tarafından sağlanan rehberlik ve sorumluluktan yararlanabilir. Parayla, böyle bir bağlantının yerinde olması son derece yararlıdır. Sonuçta, mali durumunuzu yönetmek zor olabilir. Duyguların, karşılaşmaların ve sade öğrenmenin bir karışımıdır. Aslına bakarsanız, paranın birçok kör noktası vardır. Çoğu durumda, mükemmel seçimler yapıp yapmadığımız hakkında hiçbir fikrimiz yok. Yola nasıl geri döneceğimizi veya olmadığımıza ikna olursak hangi soruları soracağımızı bilmek her zaman kolay değildir. Dave Ramsey gibi bir finans koçu bu durumda yardımcı olabilir. Kişisel bir finansal koç tutmanın birçok faydası vardır. uzman, amigo kız ve sorumluluk ortağı - işte bunlar. Bu makalede, finansal koçluk işlerinin sertifikasyonu ve aldıkları maaş miktarı hakkında daha fazla bilgi edineceksiniz.
Mali Koç?
Mali koç, mali hedeflerinize ulaşabilmeniz için mali durumunuzu daha iyi kontrol etmenize ve yolda kalmanıza yardımcı olan kişidir.
Hartford Funds'ta uygulamalı içgörüler genel müdürü Julie Genjac, bir finans koçunu, işi hakkında konuşmanıza, ayarlamanıza ve iyi alışkanlıklara bağlı kalmanıza yardımcı olmak olan kişisel bir eğitmenle karşılaştırıyor. Bir finansal koç, yemek ve egzersizle olan ilişkinizi anlamanıza, doğal arzularınızın çabalarınızın önüne geçmesini engellemenin yollarını bulmanıza ve planınıza bağlı kalmanız için sizi cesaretlendirmenize yardımcı olduğu için kişisel bir eğitmen gibidir.
Genjac, "Finansal koçlar, parayla iyi bir ilişki kurmanıza ve sizi biriktirip harcamaya iten şeyin ne olduğunu anlamanıza yardımcı olmak için oradalar," diyor. "Ayrıca gelecekteki kararlarınıza hesap verebilirlik oluşturmanıza yardımcı olabilirler." “(Onlar) sizi ve nasıl düşündüğünüzü biliyorlar ve günlük eylem ve düşüncelerinizi yönlendirerek ve en önemlisi küçük kazançlarınızı överek paranızla yolda kalmanıza yardımcı oluyorlar.”
Finansal Koç ne yapar?
Toews Corp. tarafından sunulan davranışsal ve finansal bir koçluk hizmeti olan New York'taki Davranışsal Yatırım Enstitüsü'nün başkanı Eben Burr, “finansal koçluğun müşterinin davranışsal ve finansal ihtiyaçlarını dengelemek için süreçler ve araçlar oluşturmak” olduğunu söylüyor.
Bir finansal koç, paranız için iyi alışkanlıklar ve hedefler belirlemenize yardımcı olur. Bunlar, parayı günden güne yönetmekten uzun vadeli hedefler için planlar yapmaya kadar her şey olabilir. Paranızı düzeltmenize yardımcı olabilir.
Finansal koçlar, tıpkı terapistlerin yaptığı gibi, genellikle haftada bir veya haftada iki kez müşterileriyle buluşur. Bu ilişki birkaç ay veya birkaç yıl sürebilir. Harcama alışkanlıkları, güçlü yönleri ve sınırlamaları dahil olmak üzere müşterinin mali durumunu değerlendirerek başlar. Ayrıca, müşterilere hedefler belirlemede ve gerçekleştirmede yardımcı olurlar. finansal stratejiler güçlü ve eksikliklerini düşünenler. Bir finansal koç ayrıca, müşterilerin hedeflerine ulaşmak için yolda kalmalarını ve paralarını yönetmede daha iyi olmaya devam etmelerini sağlamak için hesap verebilirlik konusunda bir ortak olarak hareket eder.
Finansal Koç Nasıl Olunur?
Finansal koç olmak için herhangi bir lisansa veya sertifikaya ihtiyacınız yoktur. Sadece yaşamış olmak yeterli olabilir. Yine de, belirli adımlar atarak finansal koç olarak başarılı bir kariyere sahip olma şansınızı artırabilirsiniz.
#1. Kendini geliştir
Mali koç olmak için herhangi bir resmi eğitim gerekliliği olmamasına rağmen, birçok uzman en azından FINRA lisansları veya daha fazla örgün eğitim almayı önermektedir.
Burr, aynı zamanda danışman olmayan finansal koçların müşterilerine bu konularda pek yardımcı olamayacaklarını söylüyor. finansal planlama ve portföy oluşturma. Bu kişinin bir mali danışmana benzeyebileceğini ve bir CFP ile birlikte çalışabileceğini düşünüyor.
Lisanslı bir mali danışmansanız, firmanızın uyum departmanının mali koçluk işinizi onaylaması gerekebilir.
Finansal Danışmanlık ve Planlama Eğitimi Derneği'nin “akredite finansal danışman” unvanı gibi bir sertifika veya daha resmi bir eğitim almak, yalnızca daha fazla bilgi edinmenize ve müşteri bulmanıza yardımcı olacaktır.
#2. Bir Niş Bul
Bir finansal koç olarak başarılı olmak için rakiplerinizden farklı hizmetler sunmanız gerekir. Para hakkında ne hissettiğinizi ve onunla ne yaptığınızı düşünün. Odaklanabileceğiniz herhangi bir uzmanlık alanınız var mı? Örneğin, iflas başvurusunda bulunmaya yakınsanız ancak bundan kaçınmayı başardıysanız, şu konulara odaklanmaya karar verebilirsiniz: nakit akışınızı yönetmek ve borçtan kurtulmak. Boşandıysanız, finansal koçluk işinizde boşanma finansal planlamasına odaklanmak isteyebilirsiniz.
#3. Ortaklık Fırsatlarını Arayın
Mali müşavir değilseniz, birlikte çalışıp çalışamayacağınızı görmek için bölgenizdeki diğer danışmanlarla konuşabilirsiniz. Genjac, "Finansal danışmanlar her gün çok sayıda hareketli parçayla uğraşıyor ve her gün müşterilerinin hesap verebilirlik ortağı olmak onlar için zor olabilir" diyor. "Bir finansal koç, bir finansal danışmanın sunduğu araçlara harika bir katkı olabilir."
#4. Pazarlamanızda Dürüst Olun
Şunu unutmayın: “Hukuk uygulamak için önce avukat olmalısınız.” Eğer değilseniz, muhasebeci değilsiniz. Değilseniz, uyum konusunda uzman değilsiniz. "Burr'a göre, yeteneklerine ve kendini nasıl gösterdiğine de dikkat et.
Finansal Koçlar Ne Zaman Buna Değer?
Yatırımcılar bir finansal koç ve bir finansal danışman arasında seçim yapmak zorunda değildir. Hem bir finansal danışmanınız hem de bir finansal koçunuz olabilir ve bu genellikle işleri halletmenin en iyi yoludur.
Burr, duygularınız iyi finansal kararlar vermenize engel oluyorsa veya sizin için kötü olan seçimler yapmanıza neden oluyorsa, bir finansal koçun size yardımcı olabileceğini söylüyor. Her danışman, ideal olarak, müşterilere paralarıyla ne yapacaklarını söylemeye başlamadan önce duygularını kontrol altına almalarına yardımcı olmak gibi bazı duygusal koçluk yapmalıdır, ancak tüm danışmanlar bunu yapmaya istekli veya yetenekli değildir.
Danışmanlar, müşterilerinin nasıl hissettiklerini, belirli bir durumda danışmanın "normal" olarak kabul edeceği şeylerle karşılaştırarak, müşterilerinin neye ihtiyaç duyduklarını anlamalarına yardımcı olabilir. Burr, yatırımları hakkında normal olduğunu düşündüğünüzden daha fazla endişe duyuyorsa, bir müşteriye bir koç bulmasını söyleyebileceğinizi söylüyor.
Burr, "Bir finansal danışmanın işi, müşterileri ortaya çıkabilecek sorunlara hazırlarken ve bu sorunları çözmelerine yardımcı olurken, çalışma şansı yüksek olan bir planda finansal araçları bir araya getirmektir" diyor. “Müşteriyi plana bağlı kalmaktan alıkoyan şeyin ne olduğunu bulmak için bir koç çağrılabilir ve onu aşmak için gücü geliştirmelerine yardımcı olabilir.”
Finansal Koç Maaşı
Şubat 2023 itibariyle, Amerika Birleşik Devletleri'nde bir finans koçunun maaşı yılda 39,346 dolardı.
Bunun ne kadar olduğunu bulmak için basit bir yola ihtiyacınız varsa, saatte yaklaşık 18.92 dolara çıkıyor. Bu, haftada 757 ABD Doları veya ayda 3,279 ABD Doları ile yaklaşık olarak aynıdır.
Yıllık 54,500 ABD Doları kadar yüksek ve 19,500 ABD Doları kadar düşük bir Mali Koç maaşı vardır, ancak çoğu 33,500 ABD Doları (yüzde 25) ile 49,000 ABD Doları (yüzde 75) arasındadır. Amerika Birleşik Devletleri'ndeki Finansal Koç için en yüksek maaş yılda 54,500 ABD Dolarıdır (90. yüzdelik dilim). Bir Finansal Koç için ortalama maaş aralığı çok geniştir (15,500 dolara kadar), bu da beceri düzeyine, konuma ve yılların deneyimine bağlı olarak yükselmenin ve daha fazla para kazanmanın birçok yolu olabileceğini gösterir.
Finansal Koç İşleri
Finansal koçluk işleri bulabileceğiniz bazı önde gelen firmaları ele alacağız.
#1. CEG Dünya Çapında
CEG Worldwide, finansal danışmanların işlerini doğru zengin müşteriler için vazgeçilmez kılan basit, zarif varlık yönetimi işletmelerine dönüştürmelerine yardımcı olmaya kendini adamıştır. Bir finansal koçun, daha az sayıda, daha zengin müşteri için harika işler yaparak harika, anlamlı hayatlar inşa edebileceğini düşünüyoruz. Bunu, düşündüklerinden daha hızlı ve daha az çabayla yapabilirler. Finansal danışmanlar, müşterileri üzerinde daha büyük bir etkiye sahip olmalarına, net gelirlerini artırmalarına ve herkesin hayatını daha iyi hale getirmelerine yardımcı olmak için bizi işe alıyor.
Koçlarımız, danışman müşterilerimize harika bir deneyim sunma ve istedikleri sonuçları almalarına yardımcı olma yeteneğimizin önemli bir parçasıdır.
Bu iş, evden çalışan bağımsız bir müteahhit içindir. Adayların ayda en az 50 saat koçluk yapabilmeleri gerekmektedir.
#2. Ejderha Finansal
Dragon Financial, yeni emeklilik için finansal koçluk işleri ve ekiplerine katılmaları için Finansal Koçluk sunuyor. Yeni başlayan bir Finans Uzmanı olarak kendi başarınızı hızlandırabilirsiniz. İstediğiniz kadar hızlı ilerleyebilir ve her yerden çalışabilirsiniz! Kendi işinizi kurun ve diğer insanlara daha fazla ikramiye alma fırsatından bahsedin.
#3. Tardus Zenginlik Stratejileri
Tardus Zenginlik Stratejileri hızla büyüyen ve bir “Zenginlik Devrimi” başlatmak isteyen bir servet koçluğu işidir. Finansal koçlar için yenilikçi maaş stratejimiz, nakit akışına ve alternatif yatırım tekniklerine odaklanır. Her ay yeni müşteriler getiren yetenekli bir satış ekibimiz var. Müşterilerimizin sistemimizi kullanmasına ve onunla başarılı olmasına yardımcı olacak etkili ve iletişim kurması kolay finansal koçlar arıyoruz.
Ülke çapında büyümeye devam ederken, müşteriler oluşturmaya ve ömür boyu tutmaya yardımcı olmak ve gerçek bir güç merkezinin parçası olmak istiyorsanız doğru yerdesiniz. Tutku, bağlılık ve saygı, müşterilerimizin mutlu olduğundan emin olmak için yaptığımız en önemli şeylerden bazılarıdır. Ekibimize katılmak ve mali koçluk işleri almak ve iyi bir maaş almak istiyorsanız, tüm bunlara (ve daha fazlasına!)
#4. UMUT operasyonu
UMUT Operasyonu, son 25 yıldır, yetersiz hizmet alan topluluklara para hakkında öğrenmeleri için ihtiyaç duydukları araçları vererek herkese finansal koçluk işleri ve saygınlık kazandırmak için çalıştı. HOPE Operasyonu için Programlar genç/genç yetişkinler, gelecek neslin mali açıdan kendi kendine yeterli yetişkinler olmalarına yardımcı olmaya yöneliktir. Gençlere daha iyi bir geleceğe sahip olmaları için ihtiyaç duydukları finansal eğitimi, koçluğu ve bağlantıları veriyoruz. İnsanların finansal olarak bağımsız olmaları için hedeflerine ulaşmalarına ve hayatın zorluklarının üstesinden gelmelerine yardımcı oluyoruz.
#5. TLG Finansal Vakıflar
Muhasebe, danışmanlık ve danışmanlık firması TLG Financial Foundation, işletmelerin nakit akışı yaratmasına, maliyetleri düşürmesine ve daha fazla para kazanmasına yardımcı olur. İnşaat, kar amacı gütmeyen ve eğitim alanlarında uzmanlardır. Müşterileri için finansal işleri iyi yapabilecek bir finansal koç bulmak istiyorlar ve maaş yapıları da iyi. Koç, bir finansal plan oluşturmaya, nakit akışını analiz etmeye, bir bütçe oluşturmaya ve müşteri ile muhasebeci arasında bir bağlantı görevi görmeye yardımcı olacaktır. İdeal aday, iç sorunları tanıyabilir, çözümler önerebilir ve organizasyon sonuçlarını iyileştirmek için koçluk yöntemlerini ve araçlarını ayarlayabilir.
Finansal Koç Sertifikası
Bir finansal koç sertifikanız varsa, güvenilirliğinize katkıda bulunabilir. Sertifikanız varsa, yeni müşteriler de sizinle daha rahat hissedebilir. Sonuçta, insanların bu alanda deneyimli birine güvenme olasılığı daha yüksektir.
Seçmeden önce finansal koç sertifikanızın gerçek olduğundan emin olun. Bu konuda sınıflar ve eğitimler sunan birçok kuruluş ve "uzman" var. para yönetimi. Bunlar yardımcı olsa da, bunları resmi mali koç sertifikası olarak özgeçmişinize koyamazsınız.
Yapmanız gereken en iyi şey, ülke genelinde kabul edilen kimlik bilgileri sunan resmi sertifikasyon kuruluşlarına bağlı kalmaktır. Böylece, aldığınız bilgilerin gerçek olduğunu ve sadece bir aldatmaca olmadığını bileceksiniz.
Finansal Koç Sertifikalarının Türleri
Birçok finansal koç sertifikası olmasına rağmen, finansal koç olmak için çok fazla sertifika yoktur. Bu kuruluşların tamamı sertifikalıdır ve finansal koçluk alanında gerçek oldukları bilinmektedir.
#1. Finansal Fitness Koçu (FFC)
Finansal Danışmanlık ve Planlama Eğitimi Derneği bu finansal koç sertifikasını (AFCPE) verdi. AFCPE, ülkedeki en iyi finansal sertifikasyon kuruluşlarından biridir. Müşterilerin finansal alışkanlıklarını kalıcı bir şekilde değiştirmelerine nasıl yardımcı olacağınızı öğretecek üç farklı eğitim modülüne sahiptir.
#2. Sertifikalı Kişisel Finans Danışmanı (CPFC)
Ulusal Finansal Eğitimciler Konseyi bu finansal koç sertifikasını verdi. Bu programdaki 180 saatlik eğitim ve uygulama sırasında, iyi bir finansal koç olmak için bilmeniz gereken her şeyi öğreneceksiniz.
#3. Sertifikalı Finansal Eğitim Eğitmeni (CFEI)
Ulusal Mali Eğitimciler Konseyi de bu yeterliliği tanır. Bu programa kaydolmak, başkalarına finansal okuryazarlık dersleri vermek için ihtiyaç duyduğunuz bilgi ve becerileri size verecektir.
Finansal Koç- Dave Ramsey
Daha büyük bir şirket olan Dave Ramsey Solutions, sertifikasyon da sunan Financial Coach Master Training'den sorumludur. Bu organizasyonun birçok farklı bölümü var. Rachel Cruze, Christy Wright, Ken Coleman ve diğer “Ramsey Kişilikleri” hakkında konuşuyorlar. Bu şubeler ayrıca K–12, kolej ve Financial Pace Üniversitesi için para dersleriyle ilgilenir.
Finans koçu Dave Ramsey'in düzenlediği FPU Live ve Smart Conference gibi canlı etkinlikler de şirketin çok önemli bir parçası. Daha fazlasını söyleyebilirim. Anlatmaya çalıştığım nokta, bu şirketin BÜYÜK olduğu ve son on yılda çok büyüdüğü. Ayrıca milyonlarca insanın borçlarından kurtulmasına yardımcı oldu.
Finans koçu kimdir?
Bir finans koçu, tasarruf biriktirme, bir finansal strateji formüle etme veya borç ödeme gibi para yönetimi teknikleri hakkında bilgi vererek finansal hedeflerinize ulaşmanıza yardımcı olabilecek özel bir danışman türüdür. Bir finans koçu, finansal okuryazarlığınızı geliştirmenize yardımcı olsa da, muhtemelen size yatırım rehberliği sunamaz.
Finans koçunun diğer adı nedir?
Finans koçları ayrıca para koçları, finansal sağlık koçları ve diğer benzer unvanlar olarak da anılabilir.
Finans koçları nasıl müşteri bulur?
Yerel kiliseler, sigorta acenteleri, emlakçılar, diğer finansal hizmetler uzmanları ve özellikle aileniz ve arkadaşlarınızla bağlantılar kurun.
Nasıl finans koçu olunur?
Finans koçu olmak için resmi bir akademik gereklilik olmamasına rağmen, birçok uzman en azından Finans Sektörü Düzenleme Kurumu (FINRA) lisanslarınızı veya başka bir eğitim türünü almayı düşünmenizi tavsiye ediyor.
Bir finans koçunun yapmasına izin verilmeyen şey nedir?
Mali koçların lisanssız oldukları için paranızla nasıl veya ne yapacağınız konusunda size tavsiye vermelerine veya önerilerde bulunmalarına kanunen izin verilmez. Örneğin, bir finans koçu size özellikle yatırım yapma konusunda tavsiyede bulunamaz veya hangi hisse senedini alacağınızı öneremez.
Sonuç
Finansal koçluk, her müşterinin ihtiyaçlarına göre yapılan bir koçluk türüdür. Bu insanlar, geleneksel yaşam koçları ve finansal planlamacıların bir karışımıdır.
Genellikle dave Ramsey gibi belirli finansal koç tavsiyeleri vermeseler de, genel olarak mali durumunuzu daha iyi hale getirmenize yardımcı olabilirler. Finansal koçluk, bir harcama planı oluşturmayı, nakit akışını analiz etmeyi ve kredi kartı borcunu ödemeyi içerir.
Finansal danışmanlardan farklı olarak finansal koçlar, müşterilerinin tutum ve inançlarının genel finansal durumlarını nasıl etkilediğini anlamalarına yardımcı olur. Sağlığı ve dayanıklılığı artırabilecek finansal stresi azaltmaya yardımcı olurlar.
FAQs
Finansal koçluk yasal mı?
Finansal koçların lisanslı olmaması, size finansal tavsiye veya tavsiye vermelerine izin verilmediği anlamına gelir.
Finansal koçlar buna değer mi?
Finansal koçluk, zaman ve para yatırımına değebilir, çünkü finansal durumunuzu düzene koymanıza ve harekete geçebilmeniz için finansmanınızı düzenlemenize yardımcı olacaktır.
Ramsey finans koçu ne kadar?
Dave Ramsey Solutions tarafından eğitilmiş finansal koç Master Financial Coach'lar serbest meslek sahibidir ve kendi oranlarını belirler. Giriş seansı için, bir Ramsey şirket içi koçunun fiyatı 175 $'dır, ancak ek seansların maliyeti 150 $'dır.
İlgili Makaleler
