Çocukken “saklambaç” oyununu oynadığınızı hatırlıyor musunuz? Herkes evin çeşitli yerlerinde saklanacaktı ki bu mükemmel bir plandı. Ve bir veya iki çocuk bariz saklanma noktalarında yakalansa bile, kalan oyuncuların oyunu kazanma şansı yine de olurdu. Bu, gerçekte, çeşitlendirmenin neyle ilgili olduğudur (yatırımlarla veya stratejilerle ilgili olup olmadığı). Her neyse, bunu ilk kez duyuyorsanız, portföyleri çeşitlendirmenin anlamını ve yatırım çeşitlendirmesi için ipuçlarını incelerken sıkı durun.
Portföylerin Çeşitlendirilmesi Anlamı
Portföy çeşitlendirmesi, portföyün genel riskini azaltmak için çeşitli varlık sınıflarına ve menkul kıymetlere yatırım yapma uygulamasıdır.
Tüm sermayenizi tek bir yatırıma koyarsanız ne olacağını bir düşünün. Hisse senedi iyi performans göstermeye devam ettiği sürece her şey yoluna girecek. Ancak, piyasa keskin bir dönüş yaparsa, tek bir hamlede tüm yatırımınızı kaybedebilirsiniz.
Saklambaç oyununda biri aynı yerde saklandığında olana benzer. Arayıcı göründüğünde, herkes yakalanır ve oyun biter.
Portföy çeşitlendirmesinin amacı
Portföy çeşitlendirmesinin temel amacı, yatırımlarınızdaki riski, özellikle sistematik olmayan riski azaltmaktır.
Durumsal risk olarak da adlandırılan sistematik olmayan risk, tek bir işletme veya pazar segmentine özgü risktir. Portföyünüzü çeşitlendirerek azaltmayı düşündüğünüz risk budur. Sonuç olarak, piyasa olayları tüm varlıklarınızı aynı şekilde etkilemeyecektir.
Yatırım portföyünüzü nasıl çeşitlendirirsiniz?
Portföy çeşitlendirmesi, yatırımın en önemli ilkelerinden biridir ve risk yönetimi için gereklidir. Ancak çeşitlendirmenin çeşitli avantajları olsa da, dikkatli bir şekilde ele alınmalıdır. Portföyü etkili bir şekilde nasıl çeşitlendireceğiniz aşağıda açıklanmıştır:
Yatırımlarınızı Dağıtın (Çeşitlendirme)
Hisse senetlerine yatırım yapmak faydalı olsa da, tüm paranızı tek bir hisse senedine veya işletmeye yatırmamalısınız. Aynısı, Sabit Mevduat, Yatırım Fonları ve altın gibi diğer portföyleriniz için de geçerlidir.
Örneğin, altı hisse senedine yatırım yapabilirsiniz. Ancak, piyasa bir bütün olarak düşerse, bir sorununuz olacaktır. Stoklar imalat gibi aynı sektörde ise bu sorun daha da kötüleşir. Bunun nedeni, bir üretim stokunun performansını etkileyen herhangi bir haber veya bilginin diğer stokların performansını da bir şekilde etkileyeceği gerçeğidir.
Aynı varlığa yatırım yapsanız bile çeşitli sektör ve sektörlere yatırım yaparak portföyünüzü çeşitlendirebilirsiniz. İlaç, bilgi teknolojisi (BT), tüketim malları, madencilik, havacılık ve petrol de dahil olmak üzere araştırılacak çok sayıda endüstri ve sektör var.
Diğer yatırım yollarını keşfedin
Portföyünüze başka yatırım seçenekleri ve varlıklar eklenebilir. Diğer yatırım seçenekleri arasında yatırım fonları, hisse senetleri, gayrimenkul ve emeklilik planları yer alır. Ayrıca, menkul kıymetlerin farklı risk seviyelerine sahip olduğundan ve çeşitli piyasa eğilimlerini karşıladığından emin olun.
Örneğin tahvil ve hisse senedi piyasalarının zıt yönlere kaydığı bilinmektedir. Sonuç olarak, bu pazarların her ikisine de yatırım yaparak, birindeki olumsuz getirileri diğerinde olumlu hareketlerle dengeleyebilirsiniz. Genel olarak, kaybet-kaybet durumu içinde olmaktan kaçınabilirsiniz.
Endeks veya tahvil fonlarına yatırım yapmayı düşünün
Sağlam bir çeşitlendirme stratejisinin bir parçası olarak portföyünüze Endeks veya tahvil fonları eklemek, portföyünüze çok ihtiyaç duyulan istikrarı sağlar. Ek olarak, endeks fonları, ücretleri daha düşük olduğu için aktif olarak yönetilen fonlardan daha uygun maliyetlidir.
Tahvil fonları ise portföyü piyasa dalgalanmalarından ve belirsizlikten korurken, piyasa oynaklığı sırasında kârların silinmesini de engeller.
Portföyünüzü Oluşturmaya Devam Edin
Bu, portföyü çeşitlendirmenin başka bir yoludur. Hisse senetleri, menkul kıymetler ve sabit getirili araçlar dahil olmak üzere çeşitli varlık gruplarına yatırım yaparak portföyünüzü çeşitlendirmeye devam etmelisiniz. Bu stratejiyi benimsemek, oynaklıkla daha iyi başa çıkmanıza yardımcı olacaktır.
Ayrıca, yatırım fonlarına yatırım yapıyorsanız, sistematik bir yatırım planı (SIP) oluşturmak iyi bir fikirdir çünkü bu, piyasa döngüleri sırasında yatırımda kalmanıza ve rupi maliyet ortalaması ilkesinden yararlanmanıza olanak tanır.
Ne Zaman Çıkacağınızı Bilin
Yatırımlarınızı ne zaman bırakacağınızı bilmek de portföy çeşitlendirmesinin bir parçasıdır. Yatırım yaptığınız varlık sınıfı uzun süredir iyi gitmediyse veya temel yapısı önceliklerinize ve risk iştahınıza uymayan bir şekilde değiştiyse, çıkmalısınız.
Ayrıca, piyasaya bağlı bir enstrümana yatırım yaptıysanız, kısa vadeli dalgalanmalar nedeniyle çıkmayın.
Komisyonlara Göz Atın
Dikkat edilmesi gereken bir diğer husus da şudur. Bir uzman tutarsanız alacağınız hizmetler karşılığında ödeyeceğiniz ücretleri öğrenin.
Bu önemlidir çünkü komisyonların nihai getiriler üzerinde olumsuz bir etkisi olabilir. Yüksek bir komisyon, kârınızı düşürür.
Çeşitlendirmenin Faydaları ve Dezavantajları
Portföylerinizi başarılı bir şekilde çeşitlendirmenin anlamını ve yöntemlerini inceledikten sonra, bu yolda ilerlemenin yararları kadar sakıncaları da olduğunu bilmelisiniz; dezavantajları özellikle. Bu, tüm ciddiyetle almanız gereken bir şey. Bu noktada, hiçbir şeyin dezavantajsız olmayacağı zaten açıktır - yatırım çeşitlendirme dahil
Şimdi, bunları öğrendiğinize göre, her portföy çeşitlendirme stratejisinin faydalarına ve dezavantajlarına bakalım.
Yatırım Çeşitlendirme Avantajları
Yatırımlarınızı çeşitlendirmenin avantajları şunlardır;
Portföyü darbelere karşı daha dayanıklı hale getirir
Bu, çeşitlendirmenin en önemli avantajlarından biridir. Bir piyasa düşüşü sırasında, iyi çeşitlendirilmiş bir portföy, şoklara dayanmaya yardımcı olacaktır. Çeşitli varlık gruplarına yatırım yaptığınızda risk yayılır.
Ayrıca, bir varlık sınıfının düşük performansı, başka bir varlık sınıfının performansı ile telafi edilir. Basitçe söylemek gerekirse, iyi çeşitlendirilmiş bir portföy, kayıplarınızı daha iyi yönetmenize olanak tanır.
Daha İyi Hava Durumunda Piyasa Döngüleri
Herhangi bir ekonomi bir döngüden geçer. Piyasalar bir süre boyunca yükselir, düşer, durgunlaşır, yükselir, düşer ve tekrar yükselir. Portföyünüzü çeşitlendirirseniz, hava durumu piyasası döngülerini daha iyi hale getirecek ve yükseliş koşularından kar edeceksiniz.
Ayrıca, bir çarpışmadan sonra bir piyasa rallisinden kazanç sağlamanıza yardımcı olur. Tek bir varlık sınıfında ağır ağırlıklı olan çeşitlendirilmemiş bir portföy için durum böyle değildir.
Riske göre ayarlanmış getirilerinizi artırın
Bu aynı zamanda portföy çeşitlendirmenin bir başka önemli avantajıdır. İki portföy aynı getiri ürettiğinde, çeşitlendirilmiş olan, konsantre olandan daha az risk alır. İkincisinin ilkinden daha değişken olması bekleniyor.
Sonuç olarak, varlık sınıfları arasında yatırım yapan çeşitlendirilmiş bir portföye sahip olmak, daha iyi riske göre ayarlanmış getiriler için kritik öneme sahiptir.
Diğer sektörlerdeki büyüme fırsatlarından yararlanın
Çok çeşitli sektörlerde çeşitli varlıklara yatırım yaptığınızda, mevcut çeşitli büyüme fırsatlarından yararlanabilirsiniz. Örneğin, altın son zamanlarda etkileyici getiriler sağladı ve sarı metale yatırım yapanlar önemli ödüller aldı.
Piyasalar genellikle bir sektörün diğerlerinden daha iyi performans gösterdiği döngüler yaşar ve bundan ancak o sektöre maruz kalırsanız yararlanabilirsiniz.
Size huzur ve istikrar verir
Çeşitlendirme stratejisinin bir diğer önemli faydası, portföyünüzle ilgili çok ihtiyaç duyulan esnekliği ve gönül rahatlığını sağlamasıdır. Bunun nedeni, bilmeniz gerektiği gibi, bir gerilemeyle mücadeleye yardımcı olabilmesidir. Daha istikrarlı bir getiri ile arzu edilen hedefe ulaşmak için gerekli olan duygusal bölümü yatırımlardan uzaklaştırır.
Yatırım Çeşitlendirmesi Dezavantajları
Daha önce de söylediğim gibi, dışarıdaki her stratejinin dezavantajları vardır.
Kelimenin tam anlamıyla anlamı, portföylerinizi çeşitlendirmenin aşırı avantajlarına rağmen, dikkat etmeniz gereken bazı şeyler olduğudur. Portföylerinizi çeşitlendirmenin dezavantajlarından bazıları şunlardır:
Aşırıya Git
Yatırımcılar genellikle portföy çeşitlendirmesi için çılgına döner ve sonunda ihtiyaç duymadıkları kadar çok varlığa yatırım yaparlar.
Örneğin, birçok yatırımcı aynı hisse senetlerini elinde bulunduran çok fazla hisse senedi satın alır. Bu, portföyü şişirir ve getirileri sulandırır.
Vergi Komplikasyonları
Çeşitlendirmenin bir diğer önemli dezavantajı da bu. Farklı varlık sınıflarının vergilendirilmesi değişiklik gösterir ve bunları satın almak ve satmak karmaşık olabilir. Örneğin, hisse senedi yatırım fonları, borç yatırım fonlarından farklı bir vergi yapısına sahiptir. Benzer şekilde, banka FD geliri, gayrimenkul gelirinden farklı şekilde vergilendirilir.
Sonuç olarak, çeşitli varlık gruplarına yatırım yaparken çeşitli vergi yapılarına dikkat etmelisiniz.
Bilinmeyen Bir Varlığa Yatırım Riski
Çeşitlendirme adına, daha önce hiç duymadığınız bir varlığa yatırım yapabilirsiniz. Bu varlığa yatırım yapmak ülkenizde yasal değilse, hazırlıksız yakalanabilirsiniz. Ayrıca, bilinmeyen bir varlığa yatırım yapmak, zaman içinde sermaye kaybına neden olarak genel portföy getirilerini düşürebilir.
Yatırımı Zorlaştırabilir
Çok fazla çeşitlendirdiğinizde, yatırım yapmayı zorlaştırabilir. Devam etmeden önce, göz korkutucu bir iş olabilen varlık sınıfının yapısını ve işleyişini anlamalısınız.
Öte yandan, yalnızca birkaç varlık grubuna yatırım yaparsanız, sorunların sayısı daha küçük olma eğilimindedir.
Kaçırılan Rüzgârlar
Portföy çeşitlendirmesinin bir başka dezavantajı, tek bir sektörde ani bir artış yaşanması durumunda tam kazançları kaybedebilmenizdir.
Tarihsel olarak, yatırımcılar hisselerinin sadece küçük bir kısmının kâr elde etmesinden yakınmışlardır. Ancak bunun belirli bir varlık sınıfına ne zaman geleceğini belirlemek zor.
Portföyünüzü Çeşitlendirmenin En Kolay Yolu Nedir?
Dikkate Alınması Gereken 6 Çeşitlendirme Stratejisi
- Bu sadece tahvillere karşı hisse senetleri değil.
- Çeşitlendirmenizi artırmak için endeks fonları kullanın.
- Parayı unutma.
- Hedef tarih fonları yardımcı olabilir.
- Sık sık yeniden dengeleme sizi doğru yolda tutar.
- Yatırım söz konusu olduğunda, küresel düşünün.
Çeşitlendirmede Dikkate Alınması Gereken Üç Faktör Nedir?
Çeşitlendirme bir dizi şeyden etkilenir. Bunlar, şirketin finansal sağlığını, endüstrinin veya pazarın ne kadar çekici olduğunu, kaç işçinin mevcut olduğunu ve hükümetin işi nasıl düzenlediğini içerir. Bir şirketin çeşitlendirmesi, mali durumunun ne kadar sağlıklı olduğuna bağlıdır.
Çeşitlendirilmiş Bir Portföyün Ana Bileşenleri Nelerdir?
Çeşitlendirilmiş bir portföyün dört ayağı
- Yerli hisse…
- Tahviller
- Kısa vadeli yatırımlar.* Bir para piyasası fonuna yapılan yatırım zararla sonuçlanabilir.
- Uluslararası hisse senetleri.
- sektör fonları
- Emtia konusunda uzmanlaşmış fonlar.
- Emlak fonları.
En İyi Çeşitlendirme Stratejisi Nedir?
Farklı endeksleri izleyen menkul kıymetlere yatırım yapmak, portföyünüzü uzun vadede çeşitlendirmenin harika bir yoludur. Portföyünüze bazı sabit getirili yatırımlar ekleyerek portföyünüzü piyasa oynaklığından ve belirsizliğinden daha fazla koruyorsunuz.
Sonuç olarak;
Çeşitlendirme, zarar görmeyeceğinizi garanti etmez. Tüm süreçten geçtikten sonra hala para kaybetmek mümkündür. Sonuçta, tehlikeyi tamamen ortadan kaldırmanın bir yolu yoktur. Çeşitlendirme ise piyasa kaybı riskini en aza indirmenize yardımcı olacaktır.
Portföyünüzü sürekli düşünmeden iyi getiri elde etmek için risk ve getiri arasında iyi bir denge kurmaya çalışın.
- İŞ DÖNGÜSÜ Nedir? - Tanım, İç ve Dış Nedenler
- ETF Portföyü: 7'de 202+ En İyi Temettü Portföyü3
- MİNİMUM VARYANS PORTFÖYÜ: Bilmeniz gereken her şey, basitleştirilmiş
- Yatırım Fonları Türleri: 31+ Farklı Tür (+ Hızlı Kılavuz)
- ETF'ler ve Endeks Fonları: Yeni Başlayanlar ve Profesyoneller için En İyi Seçenek
- PAZARLAMA PORTFÖYÜ: Olağanüstü Bir Portföy Oluşturmak İçin En İyi 15+ Kılavuz ve Örnekler
