Yatırım fonu, profesyonel bir fon yöneticisi veya bir yatırım yönetimi şirketi tarafından yönetilen havuzlanmış bir yatırım aracıdır. Bu firmalar birden fazla yatırımcıdan para toplar ve bu sermayeyi bir şirkete yatırım yapmak için kullanır. Çeşitlendirilmiş portföy menkul kıymetler. Amaç, genellikle, dayanak varlıkların performansına dayalı olarak yatırımcılar için getiri elde etmektir. Bu kılavuz, yatırım fonlarının nasıl çalıştığını, en iyi yatırım fonlarını ve Vanguard ETF'lerini araştırıyor.
Yatırım Fonları Nasıl Çalışır?
Bir yatırım fonuna yatırım yaptığınızda, fonun hisselerini veya birimlerini satın alırsınız. Fonun değeri, fon varlıklarının toplam değeri eksi yükümlülüklerinin tedavüldeki hisse sayısına bölünmesiyle elde edilen hisse başına net varlık değerine (NAV) göre hesaplanır. NAV genellikle her işlem gününün sonunda hesaplanır.
Fon yöneticisi, yatırımcılardan gelen parayı bir havuzda toplar ve çeşitli yatırımlara yatırır. finansal araçlar hisse senetleri, tahviller, para piyasası menkul kıymetleri ve fonun belirtilen yatırım hedefi ve stratejisine dayalı diğer varlıklar gibi. Farklı varlıklar arasında çeşitlendirme, riski dağıtmaya ve bireysel menkul kıymet fiyat dalgalanmalarının genel portföy üzerindeki etkisini azaltmaya yardımcı olur.
Yatırım Fonları Türleri
Çok sayıda fon türü vardır, ancak her biri belirli yatırım hedeflerini ve risk profillerini karşılamak üzere tasarlanmıştır. Bazı yaygın türler şunları içerir:
#1. Hisse Senedi Fonları
Bu fonlar öncelikle çeşitli şirketlerin hisse senetlerine veya hisse senetlerine yatırım yapar. Uzun vadede sermaye takdirini hedefliyorlar, ancak diğer fon türlerine kıyasla daha yüksek oynaklığa sahipler.
2 numara. Tahvil Fonları
Bu fonlar, devlet gibi sabit getirili menkul kıymetlere yatırım yapar veya şirket tahvili. Genellikle hisse senedi fonlarından daha az riskli kabul edilirler ve faiz ödemeleri şeklinde düzenli gelir sunarlar.
#3. Para Piyasası Fonları
Para piyasası fonları, Hazine bonosu ve ticari tahvil gibi kısa vadeli, düşük riskli borçlanma senetlerine yatırım yapar. En güvenli yatırım fonu seçeneklerinden biri olarak kabul edilirler ve istikrar ve likidite arayan yatırımcılar için uygundurlar.
#4. Dengeli veya Karma Fonlar
Bu fonlar, hem sermaye kazancı hem de gelir elde etmeyi amaçlayan, hisse senetleri ve sabit getirili menkul kıymetlerin bir karışımına yatırım yapar.
#5. Endeks Fonları
Bu fonlar, S&P 500 gibi belirli bir piyasa endeksinin performansını tekrarlamayı amaçlar. Fon yöneticisi tarafından daha az araştırma ve karar alma gerektirdiklerinden, aktif olarak yönetilen fonlara kıyasla daha düşük harcama oranlarına sahiptirler.
#6. Sektöre Özel Fonlar
Bazı yatırım fonları, teknoloji, sağlık, enerji vb. gibi belirli sektörlere odaklanır. Bu fonlar, hedeflenen sektörlere açıklık sunar ancak yoğun yapıları nedeniyle daha riskli olabilir.
Yatırım Fonlarının Avantajları
Aşağıdakiler, yatırım fonlarının avantajlarından bazılarıdır:
- çeşitlendirme: Yatırım fonları, bireysel varlık performansının genel portföy üzerindeki etkisini azaltarak birden fazla varlık arasında anında çeşitlendirme sunar.
- Profesyonel Yönetim: Yatırımları denetleyen deneyimli fon yöneticilerinden oluşan bir ekiple, yatırımcılar profesyonel uzmanlık ve araştırmadan yararlanır.
- Likidite: Yatırım fonları genellikle likittir ve yatırımcıların NAV'da herhangi bir iş gününde hisselerini alıp satmalarına izin verir.
- Erişilebilirlik: Yatırım fonlarının düşük yatırım minimumları vardır ve bu da onları çok çeşitli yatırımcılar için erişilebilir kılar.
- Yönetmelik: Yatırım fonları, yatırımcılar için bir düzeyde koruma sağlayarak, sıkı bir şekilde düzenlenir.
Riskler ve Hususlar
Aşağıdakiler, yatırım fonlarında yer alan bazı riskler ve hususlardır:
- Market riski: Yatırım fonu yatırımlarının değeri piyasa koşullarına bağlı olarak dalgalanabilir ve potansiyel olarak kayıplara neden olabilir.
- Ücretler ve giderler: Yatırım fonları, genel getirileri etkileyebilecek yönetim ücretleri ve diğer masraflar dahil olmak üzere ücret alır.
- Geçmiş performans: Geçmiş performans içgörü sağlayabilirken, gelecekteki sonuçları garanti etmez.
- Yatırım Hedefi: Yatırımcılar, finansal hedefleri ve risk toleransları ile uyumlu fonları seçmelidir.
Yatırım Fonları Zenginlik Yaratır mı?
Tabii, öyle. Yatırım fonu yatırımları, finansal başarı için gerçek bir fırsat sunar. Bileşik faiz nedeniyle ilk yatırımınızın değeri büyük olasılıkla artacaktır.
Paramı Yatırım Fonlarında Nasıl Büyütürüm?
Aşağıda, yatırım fonlarınızı nasıl büyüteceğinize dair adım adım bir kılavuz bulunmaktadır:
- Net finansal hedefleriniz ve yatırım yapmak için bir amacınız olsun.
- Risk toleransınızı anlayın ve buna göre yatırım yapın.
- Tutarlı performans geçmişine ve düşük harcama oranlarına sahip fonları seçin.
- Uzun vadeli yatırım yapın ve sık portföy değişikliklerinden kaçının.
- Disiplinli yatırım için sistematik yatırım planları (SIP'ler) düşünün.
- Bileşikleştirmeden yararlanmak için temettüleri ve sermaye kazançlarını yeniden yatırın.
- Yatırımlarınızı etkileyebilecek piyasa ve ekonomik trendlerden haberdar olun.
- Duygusal kararlardan kaçının ve yatırım planınıza bağlı kalın.
Bir Yatırım Fonu Başlatmak İçin Ne Kadar Paraya İhtiyacınız Var?
Bazı yatırım fonlarının giriş şartı bulunmamakla birlikte, perakende fonların büyük çoğunluğu 500 ila 5,000 ABD Doları arasında bir başlangıç taahhüdü talep etmektedir ve kurumsal sınıf fonlar ve koruma fonları genellikle 1 milyon ABD Doları veya daha fazla yatırım gerektirir.
En İyi Yatırım Fonları
Aşağıdakiler, bu yazının yazıldığı tarihteki en iyi yatırım fonlarından bazılarıdır:
1 numara. Hartford Çekirdek Sermaye Fonu (HGIYX)
Hartford Çekirdek Sermaye Fonu (HGIYX), bir finansal hizmetler şirketi olan Hartford tarafından sunulan bir yatırım fonudur. Hartford Çekirdek Sermaye Fonu, öncelikle ABD büyük sermayeli hisse senetlerine yatırım yaparak uzun vadeli sermaye takdiri elde etmeyi amaçlamaktadır. Fonun yatırım stratejisi, güçlü büyüme potansiyeline sahip olduğuna inanılan veya değeri düşük olan şirketleri belirlemeye odaklanıyor. Fonun portföy yöneticileri, bireysel şirketlerin mali sağlığını ve ayrıca büyüme beklentilerini değerlendirmek için tipik olarak temel analiz kullanır.
Portföy yöneticileri piyasa koşullarını ve bireysel hisse senedi performansını değerlendirmelerine dayalı olarak yatırım kararları verdikçe, Hartford Temel Sermaye Fonu'nun belirli varlıkları zaman içinde değişebilir.
2 numara. Fidelity 500 Endeks Fonu (FXAIX)
Fidelity 500 Endeks Fonu (FXAIX), tarafından sunulan bir yatırım fonudur. Sadakat Yatırımları. Fidelity 500 Endeks Fonu, büyük ABD şirketlerinin toplam hisse senedi getirisine karşılık gelen yatırım sonuçları sağlamayı amaçlamaktadır. Aynı zamanda, ABD hisse senedi piyasası için yaygın olarak tanınan bir ölçüt olan S&P 500 Endeksinin performansını çoğaltmayı amaçlamaktadır.
Bir endeks fonu olarak FXAIX, S&P 500 Endeksinin yapısını yakından yansıtan çeşitlendirilmiş bir hisse senedi portföyüne yatırım yapar. Fon, hisse senetlerini endeksteki ağırlıklarıyla orantılı tutarak endeksi takip etmeyi amaçlıyor ve böylece ABD'deki en büyük halka açık şirketlere geniş bir maruz kalma sağlıyor.
Endeks fonları genellikle aktif olarak yönetilen fonlara kıyasla daha düşük harcama oranlarına sahip olduğundan, FXAIX yatırımcılara düşük maliyetli bir yatırım seçeneği sunar. Yatırımcılar, FXAIX'e yatırım yaparak, çok çeşitli büyük hacimli ABD hisse senetlerine maruz kalır ve ABD borsasının potansiyel uzun vadeli büyümesinden faydalanabilir.
#3. Dodge & Cox Gelir Fonu (DODIX)
Yatırım yönetimi şirketi Dodge & Cox, bir yatırım fonu olan Dodge & Cox Income Fund'ı (DODIX) sunuyor. Dodge & Cox Gelir Fonu, anapara istikrarını korurken yüksek düzeyde cari gelir sağlamayı amaçlamaktadır. Fon, öncelikle çeşitlendirilmiş bir yatırım sınıfı tahvil ve diğer sabit getirili menkul kıymetler portföyüne yatırım yaparak amacına ulaşmayı amaçlamaktadır.
DODIX, ABD devlet ve kurum menkul kıymetleri, şirket tahvilleri, ipoteğe dayalı menkul kıymetler ve varlığa dayalı menkul kıymetler dahil olmak üzere çeşitli sabit getirili sektörlere yatırım yapmaktadır. Fonun yatırım stratejisi, kredi kalitesi, faiz oranı riski ve piyasa koşulları gibi faktörleri göz önünde bulundurarak cazip getiri potansiyeli sunan bireysel menkul kıymetleri seçmeye odaklanmaktadır.
DODIX'in portföy yöneticileri, değerinin düşük olduğuna veya riske göre ayarlanmış çekici getiri potansiyeline sahip olduğuna inandıkları tahvilleri ve sabit getirili menkul kıymetleri belirlemek için tipik olarak kapsamlı araştırma ve analizler yürütür. Uzun vadeli bir yatırım yaklaşımı kullanırlar ve geliri ve potansiyel fiyat artışını yakalamak için menkul kıymetleri uzun süreler boyunca tutabilirler.
#4. Voya Russell Büyük Sermaye Büyüme Endeksi Fonu (IRLNX)
Voya Russell Large Cap Growth Index Fund (IRLNX), Voya Investment Management tarafından sunulan bir yatırım fonudur. Voya Russell Büyük Ölçekli Büyüme Endeksi Fonu, Russell 1000 Büyüme Endeksinin performansını izlemeyi amaçlamaktadır. Bu endeks, ABD büyük sermayeli hisse senedi piyasasının büyüme segmentini temsil ediyor. Fon, büyük sermayeli büyüme şirketlerinden oluşan çeşitlendirilmiş bir portföye yatırım yaparak amacına ulaşmayı hedefliyor.
Bir endeks fonu olarak IRLNX, hisse senetlerinin bir karışımını endeksteki ağırlıklarına benzer oranda tutarak Russell 1000 Büyüme Endeksinin performansını tekrarlamayı amaçlamaktadır. Russell 1000 Büyüme Endeksi, daha yüksek kazanç büyüme oranları ve daha yüksek değerlemeler gibi güçlü büyüme özellikleri sergileyen şirketleri içerir.
# 5. Vanguard Mid-Cap Değer Endeksi Fonu (VMVAX)
Vanguard Mid-Cap Value Index Fund (VMVAX), dünyanın en büyük yatırım yönetimi şirketlerinden biri olan Vanguard tarafından sunulan bir yatırım fonudur. Vanguard Mid-Cap Değer Endeksi Fonu, CRSP ABD Mid-Cap Value Index'in performansını izlemeyi amaçlamaktadır. Bu endeks, değer özelliklerine sahip orta ölçekli şirketlerden oluşan ABD hisse senedi piyasasının orta büyüklükteki değer segmentini temsil eder. Fon, orta büyüklükteki hisse senetlerinden oluşan çeşitlendirilmiş bir portföye yatırım yaparak amacına ulaşmayı hedefliyor.
Bir endeks fonu olarak VMVAX, endeksteki ağırlıklarına benzer oranlarda orta boy değerli hisse senetlerinin bir karışımını tutarak CRSP US Mid Cap Value Index'in performansını tekrarlamayı hedefliyor. Değer stokları tipik olarak, büyüme stoklarına kıyasla kazançlar, defter değeri veya temettüler gibi temellerine göre daha düşük değerlemelere sahip olmaları ile karakterize edilir.
Bir Yatırım Fonu Nasıl Para Kazanır?
Bir yatırım fonu, hisselerini satın alan yatırımcılardan para alır. Kişiler veya kurumlar bir yatırım fonuna yatırım yaptıklarında, fonun yatırım uzmanlarının yönettiği bir fon havuzuna para eklerler. Portföy yöneticileri olarak da bilinen bu yatırım uzmanları, yatırım fonu adına yatırım kararları verirler.
Yatırım fonu, yatırımcılara yatırdıkları para miktarına göre hisse ihraç eder. Fonun varlıklarının eksi yükümlülüklerinin toplamından oluşan yatırım fonunun net varlık değeri (NAV), her bir hissenin fiyatını belirler. NAV, genellikle her işlem gününün sonunda olmak üzere periyodik olarak hesaplanır.
Yatırım Fonlarının Para Kazanması Ne Kadar Sürer?
Yatırım fonları, piyasa koşullarına ve fon yöneticisinin becerilerine bağlı olarak dalgalanma gösterebilen temel yatırımlarının performansı yoluyla para kazanabilir. Bir yatırım fonunun pozitif getiri elde etmesi için gereken süre, yatırım performansı, yatırımcının zaman ufku, piyasa koşulları ve fonun hedefleri ve stratejisi gibi faktörlere bağlı olarak değişiklik gösterir. Yatırım fonları genellikle uzun vadeli yatırımlar olarak kabul edilir ve getirileri en iyi şekilde uzun süreler üzerinden değerlendirilir. Yatırımların riskler içerdiğini ve geçmiş performansın gelecekteki sonuçların göstergesi olmadığını unutmamak önemlidir. Ancak, yatırım fonlarından para kazanmanın ilk adımı, bunu uzun vadede yapmak için yatırım yapmaktır.
VANGUARD Yatırım Fonu
Vanguard Yatırım Fonu, kapsamlı yatırım fonu seçenekleri ve uygun maliyetli yatırım alternatifleri ile tanınan ünlü bir yatırım şirketidir. Vanguard Group'un kurucusu John C. Bogle, firmayı önde gelen bir küresel yatırım yönetimi şirketi olarak kurdu ve trilyonlarca dolar değerinde önemli bir varlık portföyünü yönetti.
Vanguard Yatırım Fonu, bireysel yatırımcılar, kurumlar ve emeklilik planları gibi farklı yatırımcı türlerinin gereksinimlerini karşılayan kapsamlı bir yatırım fonu yelpazesi sunar. Kuruluş, hisse senetleri, sabit getirili menkul kıymetler, para piyasası araçları ve alternatif yatırım araçlarını kapsayan çeşitli varlık kategorilerinde finansal kaynaklar sunmaktadır.
Vanguard, temel bir ilke olarak düşük maliyetleri koruma vurgusuyla fark yaratır. Vanguard, düşük harcama oranlarına sahip fonlar sağlamaya olan bağlılığıyla ünlüdür. Bu, yatırımcıların Vanguard fonlarına yatırım yaparken diğer birçok yatırım fonu sağlayıcısına kıyasla minimum ücret ödemesi anlamına gelir.
Vanguard, dikkat çekici bir özellik olarak öne çıkan endeks fonlarına büyük önem vermektedir. Vanguard, S&P 500 veya Toplam Borsa Endeksi gibi belirli piyasa endekslerinin performansını yansıtmak için tasarlanmış çok çeşitli endeks fonları sunar. Bu fonların amacı, kapsamlı bir piyasa teşhiri sunmak ve aktif olarak yönetilen fonlara kıyasla tipik olarak daha düşük harcama oranlarına sahip olmaktır.
Vanguard tarafından kullanılan yatırım stratejisi uzun vadeli bir görünüme sahiptir. Yatırımcılar, piyasayı zamanlamaya çalışmak yerine yatırımın temel yönlerine öncelik vererek bir al ve tut stratejisini benimsemeye teşvik edilir. Şirket, çeşitlendirmenin, varlık tahsisinin ve dengeli bir yatırım portföyünün sürdürülmesinin önemine büyük önem vermektedir.
Vanguard, karşılıklı fonlara ek olarak borsa yatırım fonları (ETF'ler), bireysel emeklilik hesapları (IRA'lar), 529 üniversite tasarruf planları ve aracılık hizmetlerini içeren bir dizi yatırım seçeneği sunar.
Yatırım Fonu ve ETF
Yatırım fonları ve ETF'ler (Borsa Yatırım Fonları), yatırımcılara çeşitlendirilmiş bir menkul kıymetler portföyüne maruz kalma imkanı sağlayan popüler yatırım araçlarıdır. Benzerlikleri olsa da, aşağıda görüldüğü gibi ikisi arasında bazı önemli farklılıklar vardır:
YATIRIM FONU VE ETF: Yapı
Yatırım fonları, birden fazla yatırımcıdan gelen parayı bir havuzda toplayan ve bunları çeşitlendirilmiş bir hisse senedi, tahvil veya diğer menkul kıymetler portföyüne yatıran yatırım şirketleridir. Profesyonel fon yöneticileri bunları yönetmekle görevlidir. Öte yandan, ETF'ler, bireysel hisse senetlerine benzer şekilde borsalarda işlem gören yatırım fonlarıdır. Belirli bir endeksin, sektörün, emtianın veya varlık sınıfının performansını izlemek için tasarlanmıştır.
YATIRIM FONU VE ETF: Alım Satım
Yatırım fonları genellikle işlem gününün sonunda net varlık değeri (NAV) fiyatı üzerinden alınır ve satılır. Yatırımcılar, gün sonunda hesaplanan NAV'ye göre hisse alım veya satım emirleri verirler. ETF'ler ise gün boyunca hisse senetlerine benzer şekilde borsalarda işlem görür. Fiyatları arz ve talebe göre dalgalanır ve yatırımcılar işlem saatlerinde piyasa fiyatlarından hisse alıp satabilirler.
YATIRIM FONU VE ETF: Maliyetler
Yatırım fonları genellikle ETF'lere kıyasla daha yüksek harcama oranlarına sahiptir. Gider oranı, yönetim ücretlerini, idari maliyetleri ve fonun işletilmesiyle ilgili diğer giderleri içerir. Yatırım fonları aktif olarak yönetildiğinden, araştırma ve portföy yönetimi maliyetlerini karşılamak için ücretler genellikle daha yüksektir. ETF'ler tipik olarak pasif olarak yönetilir ve bir endeksin performansını çoğaltmayı amaçlayarak daha düşük harcama oranları sağlar.
YATIRIM FONU VE ETF: Yatırım Minimumları
Yatırım fonları, yatırımcıların fona yatırım yapmak için 1,000 $ veya daha fazla gibi belirli bir eşiği karşılamasını gerektiren yatırım minimumlarına sahip olabilir. ETF'lerin bu tür minimumları yoktur ve yatırımcıların isterlerse tek bir hisse bile almalarına izin verir.
YATIRIM FONU VE ETF: Vergi Verimliliği
ETF'ler genellikle yatırım fonlarından daha vergi verimlidir. Yapıları ve oluşturma/itfa süreçleri nedeniyle, ETF'ler sermaye kazancı dağıtımlarını en aza indirebilir ve bu da yatırımcılar için daha düşük vergi yükümlülükleri ile sonuçlanabilir. Yatırım fonları, özellikle aktif yönetime sahip olanlar, yatırımcılara aktarılan ve vergilendirilebilir olaylarla sonuçlanan sermaye kazançları oluşturabilir.
YATIRIM FONU VE ETF: Çeşitlilik ve Esneklik
Genel olarak, yatırım fonları genellikle farklı varlık sınıfları, yatırım stratejileri ve fon hedefleri dahil olmak üzere daha geniş bir yatırım seçenekleri yelpazesi sunar. Ayrıca, otomatik yatırım planları ve sistematik yatırım programları için daha fazla seçenek sunabilirler. ETF'ler ise belirli pazar segmentlerine veya varlık sınıflarına erişim sağlar ve gün içi ticaret için esneklik sunar.
Sonuç
Yatırım fonları, yatırımcıların profesyonel yönetim ve çeşitlendirme ile finansal piyasalara katılmaları için uygun ve erişilebilir bir yol sunar. Ancak, tüm yatırımlar gibi riskler taşırlar ve yatırımcıların yatırım hedeflerini dikkatlice değerlendirmeleri gerekir. risk toleransıve herhangi bir yatırım fonuna yatırım yapmadan önceki zaman ufku. Benzersiz koşullarınıza göre bilinçli yatırım kararları vermenize yardımcı olabilecek bir finansal danışmandan tavsiye almak her zaman iyi bir fikirdir.
- Şu Anda Yatırım Yapılabilecek En İyi 11 Şey! (Güncellenmiş)
- Yatırım Ne Demektir? Nasıl Çalışır ve Nasıl Başlanır?
- İYİ YATIRIMLAR: Hemen Başlamak İçin En İyi 15 Seçenek!!! (Güncellenmiş)
- VANGUARD ETFS: Anlamı ve Bilmeniz Gerekenler
Referanslar
