Mali uzmanlar sıklıkla endeks fonlarını güçleri ve etkinlikleri nedeniyle övüyorlar. Ancak yeni bir yatırımcıysanız endeks fonunun ne olduğunu veya neden diğer yatırım seçeneklerinden daha iyi performans gösterdiğini tam olarak anlayamayabilirsiniz. Kişisel finansın diğer yönleri gibi, herkesin ihtiyaçlarını karşılayacak en iyi endeks fonlarının herkese uyan tek boyutlu bir listesi yoktur. Sizin için en iyi endeks fonu, bireysel koşullarınıza göre değişecektir. Ancak size birkaç yararlı öneride bulunabiliriz. Bugün endeks fonlarına yatırım yapmanın çeşitli yollarını ve yatırım yapılabilecek en iyi endeks temettü fonlarını açıklayacağız.
Endeks nedir?
Endeks, endeks oluşturucunun dikkatle seçtiği belirli bir menkul kıymet grubunun ilerlemesini ve performansını izleyen bir araçtır. Bu nedenle, bir endeks esasen endeks yaratıcısının tahvil, hisse senedi veya diğer varlıkları seçerken önceden belirlenmiş bir metodolojiye bağlı kalmasının sonucudur. Endeks bazlı yatırım, yatırım ortamının küçük bir bileşeni olmaktan çıkıp öne çıkan ve etkili bir yaklaşım haline geldi.
Endeks Fonu Nedir?
Endeks fonu, yatırım fonu veya borsada işlem gören fon (ETF) olabilen bir tür yatırım fonudur. Belirli bir hisse senedi sepetini veya bir endeksi izlemek için tasarlanmıştır. Fon yöneticileri, endeksi pasif yönetim yoluyla ya dahili olarak oluşturarak ya da yatırım bankaları veya aracı kurumlar gibi harici kuruluşlarla ortaklık kurarak çoğaltmaya çalışır. Bu fonlar, genel piyasa performansının ölçüsü olarak finans haberlerinde sıklıkla bahsedilen popüler endeksleri takip ediyor. Bu, yatırımcılara bir bütün olarak hisse senetlerinin yükseliş eğilimi hakkında faydalı veriler sağlar.
Yatırım Yapılabilecek En İyi Endeks Fonu
Yatırım yapılacak en iyi endeks fonu aşağıdakileri içerir:
#1. Schwab S&P 500 Endeks Fonu
Resmi bir S&P 500 endeks fonuna yatırım yapmakla ilgileniyorsanız, Schwab S&P 500 Endeks Fonu (SWPPX -%0.85) mevcut en uygun fiyatlı seçeneklerden biridir. Bu yatırımın gider oranı %0.02'dir; bu, yatırım yaptığınız her 0.20 ABD Doları için yılda yalnızca 1,000 ABD Doları ödeyeceğiniz anlamına gelir. Minimum yatırım ücreti nedeniyle getirileriniz S&P 500'ün performansını yakından yansıtır. Minimum yatırım zorunluluğu yoktur, 1$ kadar düşük bir miktarla yatırım yapmaya başlamanıza olanak tanır.
#2. USAA Nasdaq-100 Endeks Fonu (USNQX)
USAA Nasdaq-100 Endeksi fonu, Nasdaq-100 Endeksi'nin performansını yakından takip etmek üzere tasarlanmıştır. Varlıklarının en az %80'inin endekse dahil olan şirketlere yatırılmasını sağlar. Nasdaq-100, Nasdaq Hisse Senetleri Piyasasında işlem gören en büyük 100 finansal olmayan yerli ve uluslararası şirketten oluşur. Fon sürekli olarak endeksten daha iyi bir performans elde ediyor. Yatırım, düşük ücretleri, olağanüstü getirileri ve ortalamanın biraz üzerindeki riski nedeniyle Morningstar'dan beş yıldız aldı.
#3. Sadakat 500 Endeksi
Mevcut seçeneklerin çokluğu nedeniyle en iyi büyük endeks fonunu seçmek oldukça zor olabilir. Bu fonların çoğu benzer stratejileri ve maliyet yapılarını paylaşıyor ve bu da üstün seçeneğin belirlenmesini zorlaştırıyor. Fidelity 500 Endeksi (FXAIX) yatırım fonu, çeşitli nedenlerden dolayı en iyi seçeneklerden biri olarak öne çıkıyor.
Öncelikle bu basit bir süreçtir. Yatırım, ağırlıklı olarak Microsoft (MSFT) ve Johnson & Johnson (JNJ) gibi büyük Amerikan şirketlerinden oluşan S&P 500 Endeksi ile yakından bağlantılı. Endeksin nasıl performans gösterdiğine bakılmaksızın, bu endeks fonu, ücretler muhasebeleştirildikten sonra buna göre performans gösterecektir. Ücretler söz konusu olduğunda, bu Fidelity endeks fonunun maliyet yapısı inanılmaz derecede düşüktür ve neredeyse ücretsiz bir seçeneğe benzemektedir. Fona 10,000$ tutarında ciddi bir yatırım yapsanız bile yıllık ücretiniz yalnızca 1.50$ olacaktır. Bu iki özellik onu son derece popüler hale getirdi ve sonuçta yüz milyarlarca dolarlık varlığın yönetim altında birikmesine neden oldu.
Bazen ABD dışı hisse senetleri uzun bir süre sonra ABD hisse senetlerinden daha iyi performans gösterir ve bu da EFA için iyi olabilir. Piyasa değerini temel alan S&P 500 Endeksi son 210 yılda yüzde 10 oranında yükselirken, ABD dışından hisse satın alan EFA ise yalnızca yüzde 48 artış gösterdi. Bundan önce, ABD dışında yapılan hisse alımları ABD'de yapılanlara göre daha rekabetçiydi. EFA, Avrupa, İngiltere, Avustralya ve Asya'dan gelen geniş hisse senedi yelpazesiyle uzun vadeli bir geri dönüşe hazır. 14 kattan daha az kazançla işlem gören ve %2.2 ödeyen bu hisse senedi, son on yılda işe yarayan değerden daha değerli olabilir.
#5. Öncü Büyüme ETF'si (VUG)
Vanguard Growth ETF (VUG), adından da anlaşılacağı gibi artan satış ve kâra sahip hisse senetleri arayan yatırımcılar için mükemmel bir seçimdir. Ancak tek başına isim, asıl odak noktasının daha büyük büyüme isimleri olduğu anlamına gelmez. Paketlenmiş gıdalar veya banyo malzemeleri gibi günlük ürünlere odaklanan kamu hizmetleri veya şirketler gibi daha uykulu hisse senetlerine yatırım yapmakta doğası gereği yanlış bir şey yoktur. Ancak Amerikalıların yakın gelecekte elektrik veya konserve yiyecek kullanımını önemli ölçüde artırma ihtimalinin düşük olduğunu kabul etmek önemlidir.
Neyse ki Vanguard endeks fonu, büyüme potansiyeli olan hisse senetlerine odaklanmak için özel olarak tasarlanmıştır. Şu anda teknoloji sektörü toplam portföyün %46'sını oluşturuyor. VUG varlıklarının neredeyse dörtte biri Amazon.com (AMZN) ve Home Depot (HD) gibi büyük tüketici isimlerinden oluşuyor.
Ayrıca şunu da okuyun: Yatırım Fonları ve Endeks Fonları: Fark, Formüller ve Örnekler
Temettüler için En İyi Endeks Fonu
Temettü endeksi fonları, temettülere odaklanan yatırım fonlarını veya borsada işlem gören fonları (ETF'ler) ifade eder. Amaçları, özellikle temettü ödemesi sunan hisse senetlerine vurgu yaparak, birden fazla hisse senedinden oluşan bir endeksi takip etmektir. Temettü hisse senetleri her yatırımcı için en uygun seçenek olmasa da temettü endeksi fonlarının herkese cazip gelmeyebileceği de bir gerçektir. Ana hedefiniz yatırımlarınızdan önemli bir büyüme elde etmek yerine tutarlı bir gelir elde etmekse, temettüler için iyi bir endeks fonu sizin için mükemmel bir seçim olabilir. Aynı şekilde stok toplamaya da gerek yoktur. Temettüler için en iyi endeks fonu aşağıdakileri içerir:
Bu ETF, yalnızca en az 500 ardışık yıl boyunca temettülerini sürekli olarak artıran S&P 25 üyesi olan Temettü Aristokratlarının performansını izlemeye odaklanması açısından benzersizdir. Tahmin edileceği gibi, bu hisse senetleri genellikle daha düşük risk seviyeleri sergiliyor. ETF şu anda temettü aristokratları olarak sınıflandırılan 64 hisse senedinden oluşan bir portföye sahiptir.
#2. Invesco S&P 500 Yüksek Temettü, Düşük Volatilite ETF'si
Bu borsada işlem gören fon (ETF), S&P 500 Düşük Volatilite Yüksek Temettü Endeksinin performansını yansıtacak şekilde tasarlanmıştır. Strateji, adlarından da anlaşılacağı gibi düşük volatiliteye sahip ve yüksek temettü getirisi sunan temettü hisse senetlerine odaklanıyor. ETF, önemli bir kısmı hizmet stokları ve temel mal stoklarına ayrılan 51 hisse senedinden oluşmaktadır.
#3. Vanguard Temettü Büyüme Fonu (VDIGX)
Vanguard Temettü Büyüme Fonu'nun ana odak noktası, çok çeşitli büyük ölçekli (ve bazen orta ölçekli) ABD ve küresel şirketlere yatırım yapmaktır. Bu şirketler piyasaya göre daha düşük değerde olmalarına ve sürekli temettü ödeme potansiyeline sahip olmalarına göre seçilmektedir. Fon araştırmasının amacı, kazanç artışı potansiyeli yüksek olan ve dolayısıyla daha fazla gelir elde edebilecek şirketleri belirlemektir. Ek olarak, araştırma aynı zamanda iş liderliğinin temettü ödemelerini artırmaya hazır olup olmadığını da değerlendiriyor.
4 numara. Vanguard Emlak ETF'si
Gayrimenkul sektörü temettü yoluyla önemli gelir elde etme potansiyeline sahiptir. Vanguard Real Estate ETF, gayrimenkul yatırım ortaklıklarına (GYO'ların) yanı sıra ofis binaları ve oteller gibi çeşitli mülklere yatırım yapma konusunda uzmanlaşmış şirketlere yatırım yapan bir fondur. Söz konusu ETF, MSCI ABD Yatırım Yapılabilir Piyasa Gayrimenkul 25/50 Endeksi'nin performansını yansıtacak şekilde tasarlandı. Bu endeks yaklaşık 175 şirketi kapsıyor.
#5. Federal Stratejik Değer Temettü Fonu (SVAAX)
Üç ayda bir yerine daha sık temettü ödemesi yapmak isteyen yatırımcılar, aylık temettü sağladığı için Federal Hermes'in Stratejik Değer Temettü Fonu'nu çekici bulabilir. Fonun yatırım stratejisi, daha geniş hisse senedi piyasasına kıyasla daha yüksek temettü ödeyen hisse senetlerine odaklanarak uzun vadede gelir elde etmeyi ve sermaye kazancı elde etmeyi amaçlıyor. Fon ayrıca temettü büyümesi potansiyeli olan şirketlerin belirlenmesine de odaklanıyor. Ek olarak, fonun performansı öncelikli olarak Dow Jones ABD Seçilmiş Temettü Endeksi'ne göre ölçülür.
Endeks Fonlarına Nasıl Yatırım Yapılır?
Endeks fonlarına yatırım yapmanın çeşitli yolları şunlardır:
#1. Mali Durumunuzu ve Hedeflerinizi Gözden Geçirmeye Zaman Ayırın
Herhangi bir yatırım yapmadan önce kişisel koşullarınızı ve yaşam hedeflerinizi net bir şekilde anlamanız çok önemlidir. Ne zaman emekli olmayı planlıyorsunuz ve bu dönüm noktasına ulaşmaya ne kadar yakınsınız? Risk tolerans seviyeniz ve bütçeniz nedir? Bu kavramları kapsamlı bir şekilde anlamak, endeks fonlarının finansal hayatınızda oynadığı role ilişkin bilginizi büyük ölçüde artıracak ve onlara nasıl yatırım yapacağınız konusunda size değerli bilgiler sağlayacaktır.
#2.Bir Dizin Seçin
Endeks fonları, yüzlerce seçeneğin bulunduğu çok çeşitli endeksleri izlemenize olanak tanır. S&P 500 endeksi yaygın olarak en popüler endeks olarak kabul edilmektedir. ABD borsasındaki önde gelen 500 şirketten oluşur.
Bahsedilen geniş endekslere ek olarak, belirli sektörlerle özel olarak bağlantılı sektör endeksleri de bulunmaktadır. Ayrıca, tek tek ülkelerin hisse senetlerine odaklanan ülke endeksleri, hızlı büyüyen veya değer fiyatlı hisse senetlerine sahip şirketleri önceliklendiren stil endeksleri ve kendi sıralama sistemlerine göre yatırımlarını kısıtlayan diğer endeksler de bulunmaktadır.
#3. Yatırımınıza Uygun Endeks Fonunu Seçmek
Bir endeks seçtikten sonra genellikle performansını yansıtan en az bir endeks fonu bulabilirsiniz. S&P 500 gibi popüler endeksler söz konusu olduğunda, genellikle her biri aynı endeksi izleyen birden fazla seçenek mevcuttur. Seçtiğiniz endeks için birden fazla endeks fonu seçeneğini değerlendirirken bazı temel soruları sormak önemlidir. Öncelikle hangi endeks fonunun endeksin performansını yakından yansıttığını öğrenin. Hangi endeks fonu en uygun maliyetlere sahip? Endeks fonuna yatırım yapmanızı engelleyecek herhangi bir kısıtlama veya sınırlama var mı? Son olarak, fon sağlayıcının ilginizi çekecek başka endeks fonları sunup sunmadığını öğrenin. Bu soruların cevapları ihtiyaçlarınıza en uygun endeks fonunu seçmenize yardımcı olacaktır.
Endeks fonunun cazip bulduğunuz hisselerini satın almanıza veya satmanıza olanak sağlayacak bir aracılık hesabı açma seçeneğiniz vardır. Ayrıca doğrudan fon sağlayan yatırım firmasında hesap açma seçeneğiniz de vardır.
Endeks fonunuzun hisselerini nasıl satın alacağınıza karar verirken, her bir seçeneğe ilişkin hem maliyetleri hem de özellikleri dikkatle değerlendirmek önemlidir. Bazı brokerlar, endeks fon paylarını satın almak için müşterilere ek ücret uygulayabilir; bu da endeks fon şirketinde doğrudan fon hesabı açmayı daha uygun maliyetli hale getirebilir. Ancak yatırımlarının tamamını tek bir aracı kurum hesabında birleştirmeyi tercih eden birçok yatırımcı var. Çeşitli fon yöneticilerine ait birden fazla endeks fonuna yatırım yapmayı planlıyorsanız, aracılık seçeneğini kullanmak, tüm yatırımlarınızı tek bir hesapta birleştirmenin en etkili yöntemi olabilir.
Endeks Fonlarından Daha İyi Nedir?
ETF'ler, tıpkı hisse senetleri gibi borsada alınıp satılabildiklerinden, endeks fonları ve geleneksel yatırım fonlarına kıyasla daha fazla işlem kolaylığı sunar. Ayrıca yatırımcılar, yatırım fonlarına göre daha küçük miktarlarda ve daha az engelle karşılaşarak ETF satın alma seçeneğine de sahip oluyor.
Vanguard S&P 500 İyi Bir Yatırım mı?
Evet, bu endeks fonu, uygun fiyata iyi çeşitlendirilmiş bir yatırım seçeneği arayan yatırımcılar için mükemmel bir seçimdir. Aynı zamanda portföylerinde önemli bir unsur olarak da hizmet edebilir.
Roth mu Yoksa Index Fonu mu Daha İyi?
Roth IRA, vergi avantajları sunan bir emeklilik hesabıdır; endeks fonu ise piyasa endeksinin performansını yansıtan bir yatırımdır. Endeks fonları genellikle Roth IRA'lar ve diğer yatırım hesabı türleri için seçilir. Ancak yatırımcılar emeklilik sırasında vergiden muaf para çekme avantajı nedeniyle sıklıkla Roth IRA'yı seçiyorlar.
Endeks Fonlarının Ortalama Getirisi Nedir?
S&P 500 endeksine göre borsanın yıllık ortalama getirisi %10 civarındadır. Ancak bu ortalama oranın enflasyona göre ayarlandığını belirtmekte fayda var. Yani yatırımcıların enflasyon nedeniyle satın alma gücünde yıllık yaklaşık %2 ila %3 oranında bir düşüş öngörmesi gerekiyor.
Özünde
Yatırım söz konusu olduğunda “en iyinin” bir fikir meselesi olduğunu unutmayın. Bu makale, yatırımları araştırmak için çok daha büyük bir sürecin sadece küçük bir kısmıdır. Endeks fonları yatırım yapmanın popüler bir yoludur ve bu şekilde kalmaları gerekir. Daha fazlası yapıldıkça, araştırma yöntemi aynı zamanda daha karmaşık ve daha kullanışlı hale gelir.
Referanslar
- usatoday.com
- gençandtheinvested.com
- forbes.com
- bankrate.com
- Yatırım Fonları ve Endeks Fonları: Fark, Formüller ve Örnekler
- S&P 500 NEDİR? En İyi 2023 Rehberi ve İşletme İçgörüleri
- 17 TOP ENDEKS FON 2023:(Güncellendi)
- TEMETTÜ ENDEKSİ FONLARI: En İyi Yüksek Endeksli Fonlar Fidelity & Vanguard
- YATIRIM FONU: Nedirler ve Yatırım Yapılabilecek En İyi Yatırım Fonları
- KREDİ KARTINI ALMAK NE KADAR SÜRER? Bilinmesi Gereken Her Şey
