Tel dolandırıcılık, kulağa bir Jason Bourne filminden fırlamış gibi gelebilir, ancak Nijeryalı bir prensten bir e-posta aldıysanız, bir telsiz dolandırıcılık planının kurbanı olmuşsunuz demektir.
Ama bu tam olarak ne anlama geliyor? Küçük işletmenizin elektronik dolandırıcılığın kurbanı olmasını önlemek için dikkat etmeniz gereken bazı kırmızı bayraklar ve uygulamaya konulacak en iyi uygulamalar burada. Ayrıca, elektronik dolandırıcılık yapmak için bazı örneklere ve cezalara da bakacağız.
Elektronik Dolandırıcılık Nedir?
Elektronik dolandırıcılık, aldatmak ve kar elde etmek amacıyla sosyal medya, telefon, e-posta ve hatta faks gibi devlet hatları üzerinden elektronik iletişimin kullanılmasıdır.
Tel dolandırıcılığı, para cezalarının yanı sıra maksimum 20 yıl hapis cezasıyla sonuçlanabilecek federal bir suçtur. Guidepost Solutions'ın kıdemli genel müdürü Eric Young, "Cezalar ağır olabilir" diyor. Her bir elektronik dolandırıcılık eylemi - her bir e-posta veya telefon görüşmesi - ayrı bir elektronik dolandırıcılık eylemi olarak kabul edildiğinden cezalar birleşir.
Elektronik dolandırıcılığın zaman aşımı süresi, elektronik dolandırıcılığın bir finans kuruluşunu içermediği sürece tipik olarak beş yıldır; bu durumda savcıların sanığa karşı yasal işlem başlatmak için on yılı vardır. Young'a göre, finansal kurumları ilgilendiren davaların zamanaşımı süresi daha uzun çünkü bu soruşturmalar genellikle kara para aklama, terörizm veya diğer mali suçları içeriyor ve tamamlanması daha uzun sürüyor.
Ayrıca savcılar, müşterini tanı (KYC) standartları gibi dolandırıcılığı önleme tedbirlerini uygulamadıkları için bu finans kuruluşlarına cezalar verebilir.
Tel Dolandırıcılık Komplosu Nedir?
Telgraf dolandırıcılığı için komplo, iki veya daha fazla kişinin elektronik iletişimi cezai amaçlarla kullanma niyetiyle güçlerini birleştirmesiyle oluşur. Elektronik dolandırıcılıktan hüküm giyebilmek için gerçek bir elektronik dolandırıcılık eyleminin işlenmiş olması gerekmez; bir savcının ihtiyaç duyduğu tek şey, dolandırıcılık yapma niyetinin açık olmasıdır.
Elektronik Dolandırıcılık Türleri
Daha büyük operasyonların bir parçası olmadığında bile, bireylere yönelik elektronik dolandırıcılık girişimleri son derece zarar verici olabilir. Bir Ponemon 2021 araştırmasına göre, büyük ABD işletmeleri 15'de kimlik avı saldırılarına yılda toplam 2021 milyon dolar kaybedecek. 2021'de 92,000 yaşın üzerindeki 60 kişi, İnternet Suçları Şikayet Merkezi'ne 1.7 milyar dolar zarar bildirdi.
Kaçınılması gereken yaygın elektronik dolandırıcılık dolandırıcılıklarına bazı örnekler:
1 numara. Peşin ücret dolandırıcılığı:
Bu aynı zamanda Nijeryalı prens dolandırıcılığı olarak da bilinir çünkü bu dolandırıcılık e-postalarının çoğu Nijerya kraliyet ailesinden bahseder, avans dolandırıcılığı tipik olarak zengin bir iş adamının pasaportunun ve telefonunun çalınması veya Nijeryalı bir prens gibi bazı fantastik hikayeler içeren bir e-posta biçimini alır. ülkeden kaçmaya çalışmak.
Arka plan alakasız. Önemli olan, yardımınıza ihtiyaç duymaları ve önce onlara biraz para, bir avans ücreti havale ettiğiniz sürece bunun için size para ödemeye hazır olmalarıdır. Yüksek bir ücret olabilir, ancak dolandırıcı hım zengin iş adamı, onlara yardım ettiğin için sana ödeyecekleri paranın yanında hiçbir şey olmadığını garanti ediyor.
2 numara. E-dolandırıcılık:
Kimlik avı e-postaları, doğrudan sizden para çalmak yerine, bu dolandırıcılara özel bilgiler vermeniz için sizi kandırır. Bu, çevrimiçi banka hesabı parolanızın süresinin dolduğunu bildiren ve parolayı güncellemeniz için bir bağlantı sağlayan bir e-posta biçiminde olabilir. Kullanıcı adınızı ve eski şifrenizi isteyen ikna edici şekilde tasarlanmış bir web sitesine bağlantı içerirler. Artık bankanıza giriş yapmak için ihtiyaç duydukları her şeye sahipler.
Çok karmaşık hale gelebilecek çok sayıda kimlik avı dolandırıcılığı vardır. Bu e-postalarda yer alan herhangi bir bağlantıya tıklamamak veya herhangi bir yazılımı indirmemek en iyisidir.
#3. İşe alma dolandırıcılığı:
Bu dolandırıcılıklar iş arayanları avlar. Dolandırıcılar, sık sık LinkedIn gibi işe alma platformları aracılığıyla kurbanlarıyla iletişime geçerek onlara yüksek maaşlı pozisyonlar sunar. Bu dolandırıcılıklar, başvuranların doğum günleri veya sosyal güvenlik numaraları gibi kişisel bilgileri çalmaya çalışabilir. Avans ücreti dolandırıcılığına benzer diğerleri, başvuru sahiplerinden belirsiz işlem ücretleri için para göndermelerini ister.
Bu yaygın dolandırıcılıklardan ders alarak, Sosyal Güvenlik numaranız, kredi kartı numaranız veya doğum gününüz gibi herhangi bir özel bilgiyi ifşa etmekten kaçınmanız çok önemlidir. Ayrıca, tanıdığınız biri size bilgi almak için gelirse, konuştuğunuzu sandığınız kişinin aslında hattın diğer ucunda olup olmadığını bir kez daha kontrol edin. Bu, özellikle havale yapmanız istenirse önemlidir, çünkü bu işlemleri tamamlandıktan sonra geri almak son derece zordur.
Elektronik Dolandırıcılık Örnekleri
Elektronik dolandırıcılık pratikte nasıl görünür? İşte üç tipik örnek.
1 numara. İnternet Dolandırıcılığı:
Eski "Nijeryalı prens" dolandırıcılıklarını duydunuz mu? Ülke çapındaki e-posta gelen kutularında hala çok canlılar. Better Business Bureau'ya göre, bu şemada, kendini bir devlet görevlisi veya kraliyet ailesinin bir üyesi olarak tanıtan biri, milyonlarca doları Nijerya'dan e-posta alıcısının banka muhasebecisine aktarmak için yardım isteyen e-postalar gönderiyor. Her zaman "acil ve özeldir" ve alıcıya yardımı için ödeme yapılır. "Yardım etmeye istekli olanlardan banka hesap numaralarını (fonları korumak için) ve Sosyal Güvenlik numaralarını, doğum tarihlerini veya diğer kişisel bilgilerini vermeleri isteniyor."
BBB, bağış talep eden veya bir vasiyetin lehtarı olduğunu iddia eden e-postalar gibi bu planın varyasyonlarının da ortaya çıktığı konusunda uyarıyor.
2 numara. Sosyal Güvenlik Dolandırıcılıkları:
Sosyal Güvenlik İdaresi (SSA), bir arayanın SSA'dan olduğunu iddia ettiği ve yasa dışı faaliyet şüphesi nedeniyle Sosyal Güvenlik numaranızın askıya alındığını bildirmek için aradığı ve ardından sizi tutuklamakla veya başka bir yasal işlemle tehdit ettiği telefon dolandırıcılığına karşı uyarır. veya bilgi karşılığında menfaat vaat etmektedir.
#3. E-posta kimlik avı:
Dolandırıcılar, şifreler ve hesap numaraları gibi hassas bilgileri talep eden sahte e-postalar gönderir. Pek çok farklı kimlik avı saldırısı türü olsa da, yaygın dolandırıcılıklar arasında bir e-Ticaret sitesi gibi görünüp oturum açma bilgilerinizin talep edilmesi veya kimlik hırsızlığının kurbanı olduğunuzu ve kişisel bilgilerinizi doğrulamanız gerektiğini iddia etmek yer alır.
Tel Dolandırıcılığı ile Posta Dolandırıcılığı Arasındaki Fark Nedir?
Elektronik dolandırıcılık, posta dolandırıcılığına benzer aldatıcı uygulamalar kullanabilir, ancak fark, posta dolandırıcılığının failin USPS'yi veya özel bir taşıyıcıyı kullanmasını gerektirmesidir, halbuki elektronik dolandırıcılık dijital olarak, örneğin e-posta veya telefon yoluyla gerçekleştirilir.
Banka Havalesi Dolandırıcılığı Nasıl Önlenir?
Banka havalesi dolandırıcılığı, çalışanları da dolandırıcılığa karşı savunmasız olan küçük işletmeler için bir endişe kaynağıdır. İşletmenizde banka havalesi dolandırıcılığını önlemek için bu en iyi uygulamaları izleyin.
Çalışanlara dolandırıcılığı nasıl tespit edeceklerini ve şirketinizin verilerini nasıl koruyacaklarını öğretmek için düzenli eğitim oturumları düzenleyin.
Banka havalesi yaparken her zaman iki adımlı bir doğrulama işlemi kullanın. Buna, örneğin satıcı kılığına giren birine asla telefonla para göndermemek dahildir. FTC'ye göre, "Kredi kartıyla ödeme yaptığınızda alacağınız korumaların aynısına sahip olmayacaksınız, aynı zamanda bir telefonla pazarlamacının sizden banka havalesi ile ödeme yapmanızı istemesi yasa dışıdır."
Kamuya açık e-posta hesaplarını yalnızca ticari amaçlarla kullanın.
Hassas bilgilere dolandırıcıların erişmesini önlemek için şifreli e-posta kullanın.
Elektronik Dolandırıcılıkla İlgili Federal Suçlamalara Karşı Yasal Savunmalar Nelerdir?
Elektronik dolandırıcılıkla suçlandıysanız, avukatınız duruşma ve/veya temyiz sürecinde davanızda bir dizi yasal savunma kullanmayı tercih edebilir. Avukatınız tarafından kullanılan stratejiler davanızın özel koşullarına bağlı olarak değişiklik gösterse de, aşağıdakiler elektronik dolandırıcılık suçlamalarına karşı savunmak için kullanılan daha yaygın stratejilerden bazılarıdır.
1 numara. Niyetin Yokluğu
Elektronik dolandırıcılıktan hüküm giyebilmeniz için dolandırıcılık yapmaya niyetli olduğunuzun kanıtlanması gerekir. Başka birinin ne düşündüğünü bilmek imkansız olduğu için niyeti kanıtlamak zor olabilir. Niyetinizi kanıtlayacak yeterli delil yoksa mahkum edilemezsiniz.
2 numara. Gerçek Hata
Bir elektronik dolandırıcılık vakası sıklıkla yanlış veya yanıltıcı ifadelerin iletilmesi üzerine kurulur. Bununla birlikte, doğru olduğuna inandığınız yanlış bilgileri iletmeniz halinde, dolandırmak amacıyla bilerek ve kasıtlı olarak yanlış bilgi vermekten hüküm giyemezsiniz. Örneğin, potansiyel yatırımcılara, sattığınız kilo verme hapının %90 başarı oranına sahip olduğunu iddia eden bir e-posta gönderirseniz, size verilen bilgilere dayanarak bunun doğru olduğuna inanırsınız, ancak hapın yalnızca %30'luk bir başarı oranına sahipseniz, kasıtlı olarak yanlış bilgi iletmiyorsunuz, bunun yerine yanlış gerçeklere sahipsiniz.
3 numara. kabarık
"Şişirme", satış görevlilerinin bir satışı kapatmak için abartılı veya düşünceli ifadeler kullanması anlamına gelir. "Zayıflama hapımız piyasadaki en iyisidir!" şişme örnekleridir. "Telefon, e-posta, televizyon veya diğer kablolu iletişim biçimleri aracılığıyla böyle bir beyanda bulunan bir satış görevlisinin elektronik dolandırıcılık yapması pek olası değildir çünkü tüketiciler, beyanı inatçı bir şişirme olarak yorumlayacak ve bilinçli bir satın alma yapmak için bu bilgilere güvenmeyeceklerdir. ”
Tel Dolandırıcılıkla İlgili Diğer Suçlar
1 numara. Posta Dolandırıcılığı
Elektronik dolandırıcılık yasası, 1952'de Kongre tarafından posta dolandırıcılığı yasalarını posta dışındaki yollarla işlenen dolandırıcılık biçimlerini kapsayacak şekilde genişletmek için yürürlüğe girdi. Elektronik dolandırıcılık ve posta dolandırıcılığı pek çok benzerliği paylaşsa da, temel fark tel ve postanın kullanılmasıdır. Posta dolandırıcılığı mahkumiyeti, elektronik dolandırıcılık mahkumiyeti gibi, sanığın dolandırıcılık yapma planına katıldığına ve bunu kasten yaptığına dair kanıt gerektirir.
Dolandırıcılık planlarındaki iletişimler sıklıkla telefon, e-posta ve posta gibi birden çok kanal aracılığıyla gerçekleştiğinden, aynı durumda posta dolandırıcılığı ile birlikte sıklıkla posta dolandırıcılığı da ücretlendirilir.
Posta dolandırıcılığı ve tel dolandırıcılığı federal suçlardır. Posta dolandırıcılığı, yirmi (20) yıla kadar federal hapis ve/veya para cezası ile cezalandırılır. Dolandırıcılık, cumhurbaşkanlığı tarafından ilan edilen bir felaket veya acil durum veya bir federal finans kurumunu içeriyorsa, hapis cezası otuz (30) yıla kadar artırılabilir.
2 numara. Menkul Kıymet Dolandırıcılığı
Menkul kıymet dolandırıcılığı, menkul kıymetlerin satışı veya satın alınması gibi yatırım menkul kıymetlerini içeren çeşitli dolandırıcılık faaliyetlerine atıfta bulunan geniş bir terimdir. Yatırım menkul kıymetlerini içeren bir düzende telsiz iletişiminin kullanılması gibi belirli durumlarda, bu suç telsiz dolandırıcılığıyla birlikte suçlanabilir.
Menkul kıymetler dolandırıcılığı bir federal ve eyalet suçu olduğundan, cezalar ağır olabilir. Federal menkul kıymetler dolandırıcılığı için, cezalar arasında on milyon (10,000,000) dolara kadar para cezası ve beş (5) yıla kadar hapis cezası ve yirmi (20) yıla kadar artan hapis cezası yer alır.
#3. Internet sahtekârlığı
E-posta yoluyla veya internetin başka bir yerinde işlenen dolandırıcılık genellikle "siber suç" olarak adlandırılır ve bazı yaygın siber suç türleri arasında bilgisayar verilerini veya finansal bilgileri yasa dışı bir şekilde elde etmek için bilgisayar korsanlığı ve kimlik avı yer alır. Evde çalışma dolandırıcılığı veya diğer popüler düzenekler gibi bir dolandırıcılık planında e-posta kullanımı, genellikle elektronik dolandırıcılık olarak yargılanır. Elektronik dolandırıcılık olarak yargılanmayan siber suçlar, federal veya eyalet yasalarına göre yargılanabilir.
#4. Elektronik Dolandırıcılıkta Teşebbüs veya Suç Ortaklığı
Elektronik dolandırıcılığı dener ancak başarısız olursanız, yine de "elektronik dolandırıcılığa teşebbüs" veya "elektronik dolandırıcılık için komplo kurmakla" suçlanabilirsiniz. Farklı tanımlamalara rağmen, federal yasa başarılı ve başarısız dolandırıcılık girişimleri arasında ayrım yapmaz. Elektronik dolandırıcılığa teşebbüs ve elektronik dolandırıcılık için komplo kurmanın cezaları, başarılı olanla aynıdır. Muhtemel cezalar (aşağıda ayrıntılı olarak açıklanmıştır), yüksek para cezalarını ve yirmi (20) yıla kadar federal hapishaneyi içerir.
Elektronik Dolandırıcılık Cezaları
Tel dolandırıcılığı, ciddi sonuçları olabilecek federal bir suçtur. Küçük işletmeler gibi çoğu kişi ve kuruluşa karşı elektronik dolandırıcılık yapmak, en fazla 20 yıl hapis cezası ve bireyler için 250,000 ABD Dolarına ve kuruluşlar için 500,000 ABD Dolarına kadar para cezası gerektirir.
Olağanüstü hal veya finans kurumlarının hedef alınması gibi özel durumlar, 30 yıla kadar hapis ve 1 milyon dolar para cezası ile sonuçlanabilir.
Niyetini kanıtlamak için yeterli kanıt olduğu sürece, birinin mahkum edilmek için elektronik dolandırıcılık yapması gerekmediğini anlamak da önemlidir.
- PARA HAVALE NASIL YAPILIR: Banka Havalesi Prosedürleri
- PARA HAVALE NASIL YAPILIR: Banka Havalesi Prosedürleri
- Sertifikalı Fonlar: Genel Bakış, Nasıl Çalışırlar, Örnekler, Gayrimenkul Avantajları
- SERTİFİKALI BANKA ÇEKİ NEDİR: Nasıl Alınır?
- TEL TRANSFER NASIL YAPILIR: Ayrıntılı Kılavuz
- Eviniz veya İş Yeriniz İçin Tel Depolama Raflarını Düşünmeniz Gereken 5 Neden
Referanslar
