Kişisel finansal tablolar için kapsamlı bir rehber mi arıyorsunuz? O zaman doğru yerdesiniz! Bu blog yazısında, kişisel finans tabloları oluşturma hakkında bilmeniz gereken tüm bilgileri ele alacağız. Kişisel finansal tablonun ne olduğunu ve farklı kişisel finansal tablo türlerini açıklayacağız. Ayrıca kişisel mali tabloların faydalarını tartışacağız ve size 2023 şablonu ve kişisel mali tablo örneği sunacağız.
Kişisel Finans Tablosu nedir?
Kişisel finans beyanı, bir bireyin mali durumunu özetleyen bir belgedir. Bir kişinin net değerini, toplam yükümlülüklerini toplam varlıklarından çıkararak ölçmek için kullanılır. Ayrıca, belirli bir süre boyunca mali durumlarının bir anlık görüntüsünü sağlar. Kişisel bir finans beyanı, bütçeleme ve finansal planlama için önemli bir araçtır.
Beyan, kişinin gelir ve giderleri ile varlık ve yükümlülükleri hakkında bilgi içerir. Ayrıca hisse senetleri, tahviller ve yatırım fonları gibi yatırımlarla ilgili bilgileri de içerir. Açıklama, bireyin belirli bir zamandaki mali durumunu yansıtır ve mali kararlar almak için bir temel sağlar.
Kişisel Mali Tablo Türleri
İki tür kişisel mali tablo vardır: bilanço ve gelir tablosu. Bilanço, bir bireyin belirli bir zamandaki mali durumunu özetleyen bir belgedir. Varlıklar ve yükümlülükler ile bireyin net değeri hakkında bilgiler içerir. Gelir tablosu, bireyin belirli bir dönemdeki gelir ve giderlerini özetleyen bir belgedir.
Kişisel Mali Tabloların Faydaları
Kişisel finansal tablolar, mali durumunuzu anlamak ve yönetmek için önemli araçlardır. Belirli bir zamanda finansal sağlığınızın bir anlık görüntüsünü sağlarlar ve zaman içinde finansal durumunuzdaki değişiklikleri izlemenize olanak tanırlar. Bu bilgiler, bütçeleme, yatırım yapma ve emeklilik planlaması gibi bilinçli finansal kararlar almak için kullanılabilir.
Bir kişisel finans tablosu oluşturarak ve düzenli olarak güncelleyerek, mali durumunuzu daha iyi anlayabilir ve değişiklik yapmanız gerekebilecek alanları belirleyebilirsiniz. Bu, mali durumunuz hakkında daha bilinçli kararlar almanıza ve mali hedeflerinize ulaşmanıza yardımcı olabilir.
Varlıklar ve Yükümlülükler Arasındaki Fark Nedir?
Varlıklar, bir krediyi güvence altına almak için teminat olarak kullanılabilecek önemli varlıklar ve mülklerdir. Ücretler ve diğer gelir kaynakları varlık olarak belirtilmese de, borç verenler, sorumluluklarınızı yönetme beceriniz hakkında daha iyi bir fikir edinmek için genellikle bunları ayrı ayrı görmek isteyeceklerdir.
Ortak varlıklar arasında şunlar yer alır:
- Tasarruf, sertifika ve para piyasası hesap bakiyeleri
- Yatırım bakiyeleri arasında hisse senetleri, ETF'ler, yatırım fonları, tahviller, yıllık ödemeler, hayat sigortası nakit teslim değerleri ve emtialar bulunur.
- 401(k)s ve IRA'lar iki tür emeklilik fonudur.
- Gayrimenkul yatırımı
- Araçlar, tekneler, mücevherler veya koleksiyonlar, değerli kişisel mülk örnekleridir.
Yükümlülükler, düzenli taksitler halinde ödenmesi gereken bakiyeli hesaplardır. Aylık birikmiş giderler dahil değildir (kamu hizmetleri, kablo, cep telefonu, sigorta ödemeleri, kira, yemek ve diğer genel yaşam giderleri). Ortak yükümlülükler ise aşağıdakiler için bakiyeleri içerir:
- Kredi kartları
- Öğrenci kredileri
- Sağlık harcamaları veya ödenmemiş vergiler
- Mortgage veya araba kredisi
- Ortak imzaladığınız krediler
Ya Net Değeriniz Negatifse?
Net değeriniz ister pozitif ister negatif olsun, bu bir başlangıç noktasıdır. Sizi mevcut finansal durumunuz hakkında bilgilendirir ve hedefler belirlemeniz için sizi motive eder. Yapabileceğiniz en kötü şey, net puanınızı artırmak için sayılarınızı değiştirmektir. Resmi bir kişisel mali beyanda kasıtlı olarak değişen tutarlar, önemli cezalar ve/veya hapisle cezalandırılır.
5 Temel Mali Tablo Nedir?
Beş temel finansal tablo bilanço, gelir tablosu, nakit akış tablosu, özkaynak değişim tablosu ve finansal durum tablosudur. Bilanço, bireyin belirli bir zamandaki mali durumunu özetler. Gelir tablosu, bireyin belirli bir zaman dilimindeki gelir ve giderlerini özetler. Nakit akış tablosu, bireyin belirli bir zaman dilimindeki nakit akışlarını özetler. Öz sermaye değişim tablosu, belirli bir zaman diliminde bireyin öz sermayesindeki değişiklikleri özetler. Finansal durum tablosu, bireyin belirli bir zamandaki varlıklarını ve yükümlülüklerini özetler.
En Yaygın 3 Mali Tablo Nedir?
En yaygın üç mali tablo bilanço, gelir tablosu ve nakit akış tablosudur. Bilanço, bireyin belirli bir zamandaki mali durumunun anlık bir görüntüsünü sağlar. Gelir tablosu, bireyin belirli bir zaman dilimindeki gelir ve giderlerini özetler. Nakit akış tablosu, bireyin belirli bir zaman dilimindeki nakit akışlarını özetler.
Kişisel Mali Tablo
Kişisel bir mali tablonun bilanço bölümü, tıpkı bir şirketin bilançosunun işletmenin tüm varlık ve yükümlülüklerini göstermesi gibi, bireyin varlıklarını ve yükümlülüklerini listeler.
Gelir tablosu
Bir kişinin mali durumunu etkileyen tüm hisse senedi değişkenlerini listeleyen bilançonun aksine, gelir tablosu bir kişinin mali durumunu etkileyen tüm akış değişkenlerini listeler.
Kişisel Mali Tablonuzu Yazmak
Kişisel bir mali tablo yazmak göz korkutucu bir görev olabilir. Ancak biraz hazırlık ve organizasyon ile kolay bir süreç olabilir. Öncelikle, gerekli tüm belge ve bilgileri toplamalısınız. Buna banka ekstreleri, yatırım hesabı ekstreleri, kredi kartı ekstreleri, vergi beyannameleri ve diğer mali belgeler dahildir.
Ardından, belgelerinizi ve bilgilerinizi kategoriler halinde düzenlemelisiniz. Bu, mali durumunuzun doğru ve kapsamlı bir resmini oluşturmanıza yardımcı olacaktır. Son olarak, kişisel mali tablonuzu oluşturmalısınız. Bu, varlıklarınız ve yükümlülükleriniz ile gelir ve giderleriniz hakkında bilgileri içermelidir.
2023 Kişisel Mali Tablo Şablonu ve Örneği
Kişisel bir mali tablo oluşturmak göz korkutucu bir görev olabilir. Ancak doğru şablon ve örnekle mali durumunuzun doğru ve kapsamlı bir resmini kolayca oluşturabilirsiniz. İşte başlamanıza yardımcı olacak bir 2023 şablonu ve kişisel mali tablo örneği:
Varlıklar
Nakit ve Nakit Benzerleri: 5,000 $ Yatırım: 10,000 $ Gayrimenkul: 20,000 $
Yükümlülükler
Kredi Kartı Borcu: 2,000 $ Öğrenci Kredisi: 5,000 $
Gelir
Maaş: 70,000 Dolar Yatırım Geliri: 10,000 Dolar
Giderler
Kira: 2,000 Dolar Kamu Hizmetleri: 500 Dolar Bakkaliye: 300 Dolar
Kişisel Finans Tablosu Şablonu Nasıl Kullanılır?
Kişisel bir finans beyanı şablonu kullanmak, mali durumunuzun doğru ve kapsamlı bir resmini hızlı bir şekilde oluşturmanın harika bir yolu olabilir. Başlamadan önce, gerekli tüm belgeleri ve bilgileri topladığınızdan emin olun. Buna banka ekstreleri, yatırım hesabı ekstreleri, kredi kartı ekstreleri, vergi beyannameleri ve diğer mali belgeler dahildir.
Gerekli tüm belgelere ve bilgilere sahip olduğunuzda, şablonu doldurmaya başlayabilirsiniz. Tüm varlıklarınızı, borçlarınızı, gelirlerinizi ve giderlerinizi eklediğinizden emin olun. Şablonu doldurduktan sonra, mali durumunuzun doğru ve kapsamlı bir resmini oluşturmak için kullanabilirsiniz.
Kişisel Finans Tablosu Nasıl Oluşturulur
Kişisel bir finans beyanı oluşturmak göz korkutucu bir görev olabilir. Ancak doğru hazırlık ve organizasyon ile kolay bir süreç olabilir. Öncelikle, gerekli tüm belge ve bilgileri toplamalısınız. Buna banka ekstreleri, yatırım hesabı ekstreleri, kredi kartı ekstreleri, vergi beyannameleri ve diğer mali belgeler dahildir.
Ardından, belgelerinizi ve bilgilerinizi kategoriler halinde düzenlemelisiniz. Bu, mali durumunuzun doğru ve kapsamlı bir resmini oluşturmanıza yardımcı olacaktır. Son olarak, kişisel mali tablonuzu oluşturmalısınız. Bu, varlıklarınız ve yükümlülükleriniz ile gelir ve giderleriniz hakkında bilgileri içermelidir.
Kişisel Finans Tablosu Oluşturmak İçin En İyi Uygulamalar
Kişisel bir mali tablo oluşturmak göz korkutucu bir görev olabilir. Ancak doğru hazırlık ve organizasyon ile kolay bir süreç olabilir. Kişisel finans beyannamesi oluşturmak için en iyi uygulamalardan bazıları şunlardır:
- Gerekli tüm belge ve bilgileri toplayın. Buna banka ekstreleri, yatırım hesabı ekstreleri, kredi kartı ekstreleri, vergi beyannameleri ve diğer mali belgeler dahildir.
- Belgelerinizi ve bilgilerinizi kategoriler halinde düzenleyin. Bu, mali durumunuzun doğru ve kapsamlı bir resmini oluşturmanıza yardımcı olacaktır.
- Varlıklarınız ve yükümlülükleriniz ile gelir ve giderleriniz hakkında bilgi ekleyin.
- Kişisel finans tablonuzu düzenli olarak güncelleyin. Bu, zaman içinde mali durumunuzdaki değişiklikleri izlemenize olanak tanır.
Neden Kişisel Bir Mali Tablo Kullanmalısınız?
Kişisel bir mali tablo, mali planlamada oldukça yararlı bir araç olabilir. Tipik olarak hedef odaklıdır ve özellikle işgücüne ilk kez giren genç profesyoneller için finansal hedeflere ulaşmada bireye yardımcı olabilir. Bu insanların çoğu finansal planlama konusunda yenidir ve basit bir kişisel finansal tablo başlamak için iyi bir yerdir.
Kişisel Mali Tablo Ne Zaman Gereklidir?
Bir işletme kredisi veya başka bir dış finansman için başvururken, finansman kaynağıyla birlikte kişisel mali bilgilerinizi vermeniz gerekebilir. Borç verenler, bir kredi için teminat olarak verdiğiniz tüm kişisel varlıklarla ilgili ayrıntıları görmek ister.
Finansman kaynakları, paranızı ne kadar iyi idare ettiğinizi belirlemek için kişisel mali durumunuzu da değerlendirmek isteyebilir. Örneğin, minimum varlıklarınız ve çok fazla ödenmemiş borcunuz varsa, bir krediyi geri ödemekte zorlanacağınızın işareti olabilir.
Mevcut bir işletmeyi satın alıyorsanız, ek olarak kişisel bir mali tablo isteyebilirsiniz. Hem işletme komisyoncusu hem de işletme sahibi, işletmeyi satın almaya gücünüzün yettiğine dair kanıt görmek isteyecektir.
Ticari ofis, perakende veya diğer şirket alanları için kiralamanızı onaylamadan önce, ev sahibinin kişisel bir mali beyana ihtiyacı olabilir.
Sonuç
Sonuç olarak, kişisel finans tabloları, mali durumunuzu anlamak ve yönetmek için önemli araçlardır. Belirli bir zamanda finansal sağlığınızın bir anlık görüntüsünü sağlarlar ve zaman içinde finansal durumunuzdaki değişiklikleri izlemenize olanak tanırlar. Bu bilgiler, bütçeleme, yatırım yapma ve emeklilik planlaması gibi bilinçli finansal kararlar almak için kullanılabilir.
İlgili Makaleler
- Bir İşletmede Muhasebe Neden Bu Kadar Önemlidir?
- İngiltere Küçük İşletme Muhasebesi: En İyi 2022 Uygulamaları ve İhtiyacınız Olan Her Şey
- GELİR TABLOSU: Formatlar, Örnekler ve Nasıl Hazırlanır?
- BANKA HESAPLARINI NE KADAR SÜRE TUTMANIZ GEREKMEKTEDİR: İyi Açıklanmış
- KİŞİSEL FİNANSAL TABLO: Anlamı, Önemi ve Örnekler
Referanslar
