Vekaletnamenin anlaşılması, tüm temellerinizi kapsayan bir Emlak Planı oluşturmak için çok önemlidir. Bir Mali Vekaletnameye (POA) sahip olmak, işlerinizin en önemli olduğu anda - bunu kendiniz yapamayacağınız zaman - yönetilmesini garanti eder.
Hiç merak ettiyseniz, “Mali Vekaletname nedir ve buna ihtiyacım var mı?” Kapsamlı Emlak Planınızın bir parçası olarak Mali vekaletnameler hakkında bilmeniz gereken her şeyi ele alacağız. Ve genel olarak Vekaletname hakkında daha fazla bilgi edinmek istiyorsanız, sizi koruduk.
Yolun her adımında, her durumda, rehberimiz bilmeniz gereken ilk beş şeyi kapsar. Dayanıklı Mali Vekaletnamenin anlamını, rollerini ve birini nasıl seçeceğinizi öğrenmek için okumaya devam edin.
Vekaletin Mali Gücü Nedir?
Mali bir vekaletname (POA), güvenilir bir temsilciye, asıl temsilci adına mali konularda faaliyette bulunma yetkisi veren yasal bir belgedir. İlki aynı zamanda vekil olarak da bilinirken, asıl vekil yetkiyi devreden kişidir. Bu vekaletname türü genellikle genel bir vekaletname olarak bilinir.
Vekaletin Dayanıklı Mali Yetkisi Nedir?
Dayanıklı bir Mali Vekaletname, aciz durumda olsanız ve isteklerinizi dile getiremeseniz veya yargıda bulunamasanız bile sizin adınıza hareket edebilen birini tanımlamak için kullanılan kelimedir. Dayanıklı Vekaletnamenin hangi yetkilere sahip olduğunu sorgulamak olağandır ve buna birazdan değineceğiz. Ancak, şu an için bir Mali vekaletname hakkında anlaşılması gereken en önemli şey, hayatınızdaki tüm mali sorunları (mesleki veya kişisel) kapsayacağı, ancak siz evraklarınızda özellikle belirtmedikçe tıbbi kararları kapsamayacağıdır. .
İki nokta daha: Bazı eyaletler, bir Mali Vekaletnameyi otomatik olarak "dayanıklı" olarak değerlendirecektir, bu da, aciz kalsanız bile yürürlükte kalacağı anlamına gelir. Ayrıca, Emlak Planınızda farklı bir şekilde belirtmediğiniz sürece, işlev, ölümünüz ile sona erer (örneğin, vekaletname daha sonra Emanetinizin Mütevelli Heyeti veya Vasiyetinizin Vasisi olabilir).
Yaşayan İrade ve Dayanıklı Vekaletname
Dayanıklı Vekaletname ve Canlı Vasiyet, önemli özelliklere sahip yasal belgelerdir. Bu bağlamda, “POA”, Tıbbi Vekaletnameyi (Mali Vekaletname değil) ifade eder. İkisi arasındaki temel ayrım aşağıdaki gibidir.
Birdenbire sağlıkla ilgili kararları kendi başınıza veremez hale gelirseniz, Dayanıklı Tıbbi Vekaletname bu kararları sizin yerinize verebilir.
Yaşayan Vasiyet, yaşamın sonunda tıbbi bakım için nihai arzunuzu ifade eder. Hayat kurtarıcı önlemlerle ilgili beyanınıza uyulmasını garanti etmesi için birini görevlendirir (bunları isteseniz de istemeseniz de, ne kadar kapsamlı olmaları gerektiğine dair belirli düşünceleriniz olsa da).
Vekaletin Mali Yetkisi Nasıl Çalışır?
Finansal bir vekaletname en yaygın olarak tıbbi bir acil durumda kullanılır. Hasta olduğunuzda, günlük finansal talepleriniz aklınıza gelmeyebilir. Ama sırf bir hastane yatağındasın diye bu gereksinimler ortadan kalkıyor mu? Belli ki değil. Faturaların ödenmesi ve kira veya ipotek ödemeleri ve sigorta ücretleri gibi hesapların yönetilmesi gerekir.
Burada finansal çok önemli bir terimdir. Tıbbi bir vekaletname yalnızca tıbbi kararlar verebileceği gibi, mali bir vekaletname de yalnızca siz kendiniz yapamıyorsanız mali kararlar verebilir.
Çoğu yasal belge gibi mali bir vekaletname taslağı hazırlamanın temel nedeni, kendinizi ve ailenizi yasal bir ihtilaftan korumaktır. Bu senaryoda amaç, paranıza ne olması gerektiğine karar vermek için her zaman güvenilir birinin bulunmasını sağlamaktır.
Komisyonunuz bittiğinde, isteyeceğiniz son şey, tanımadığınız birinin finansal geleceğinize müdahale etmesidir! Ancak, mali kararlar almak için müsait değilseniz ve mali bir vekaletnameniz yoksa tam olarak olabilecek şey budur. Bu noktada, kontrolü yeniden kazanmak için mahkemelerden geçmek kaçınılmaz olabilir.
Mali Vekalet Ne Zaman Kullanılmalıdır?
Bazı falcıların kristal kürelerinin geleceği görebileceğine nasıl inandıklarını biliyor musunuz? Üzgünüz, ancak bu güvenilir değil; ne zaman aciz kalacağınızı (veya olup olmayacağını) bilmenin ve işlerinizi sizin yerinize başka birinin yönetmesine ihtiyaç duymanızın hiçbir yolu yok.
Tavsiyemiz nedir? Finansal POA'nızı hemen oluşturun. Hayatınız ilerledikçe bunu her zaman değiştirebilirsiniz. Bu şekilde, tüm üslerinizi tamamladınız ve ihtiyacınız varsa ihtiyacınız olan şeye sahip oldunuz.
Mali Vekaletname Ne Zaman Aktif Hale Gelir?
Mali vekaletnamenizin ne zaman yürürlüğe gireceği tamamen size bağlıdır. Belgenizde nasıl ifade ettiğinize göre belirlenir. Bunu zamanlamak için iki seçenek var.
1 numara. Hemen Etkili
İlk durumda, mali vekaletname, mevcut olmanıza ve engelli olmamanıza rağmen temsilcinize sizin adınıza hareket etmesi için yetki verir. (Hayır, engelli olmak kafanızın kesilmesi anlamına gelmez. Bu sadece insanlara ne yapacaklarını emretme gücünü kaybetmek için on dolarlık bir terimdir.)
Evliyseniz, tıbbi bir acil durumda büyük olasılıkla eşinizin mali kararlar almasına izin verilmesini isteyeceksiniz. Bu koşullarda, makaleyi hemen yürürlüğe koymak akıllıca bir karardır. Genel olarak, ajan ne kadar yakından bağlantılıysa, POA'nın hemen etkili olması o kadar olasıdır.
Düzenli olarak seyahat ediyorsanız ve resmi onayınızı gerektiren çok sayıda finansal ihtiyacınız varsa, bunu anında etkili hale getirmek harika bir çözüm olabilir. Veya belki de geri dönüşünüzü bekleyemeyecek belirli bir işlem için yokluğunuzu bekliyorsunuz.
2 numara. Bir Etkinlikle İlişkili
Finansal POA'nızı şekillendirmenin ikinci yöntemi, onu yalnızca aciz bırakan bir olay meydana geldiğinde etkili hale getirmektir. Bu, hukuk alanında “sıçrayan vekaletname” olarak nitelendirilir, çünkü muhtemelen müvekkil adımlarını kaybettiğinde yürürlüğe girer. Mali bir KGK'yı tetikleyebilecek doğrulanabilir durumlardan bazıları şunlardır:
- Koma
- Alzheimer hastalığının başlangıcı
- Akıl Hastalıkları
- İletişim kurulamaması
Mali bir vekaletname yetersiz bırakan bir olayla bağlantılı olduğunda, temsilcinizin gücü yalnızca bir veya daha fazla doktorun fiziksel veya zihinsel olarak karar verme konusunda yetersiz olduğunuzu tasdik etmesinden sonra etkili olur.
Temsilciniz olarak çocuklarınızdan birini veya uzaktan bağlantılı birini adlandırmayı düşünün. Yayılan bir vekaletname mükemmel bir alternatiftir.
Bu nedenle, ister güncel ister gelecekteki olası bir olayla ilgili olsun, acenteniz yalnızca siz onay verdiğinizde mali durumunuzu yönetme gücü kazanır.
Mali Vekaletnamenin Sorumlulukları Nelerdir?
Özetle, istediğiniz kadar az veya çok sahip olabilirsiniz. Ona, yatırım kararları vermekten çekleri imzalamaya kadar her şeyi yapmasına izin vererek kapsamlı yetkiler verebilir veya müsait değilseniz bir ticaret veya işlem için imza atmak gibi belirli, sınırlı bir görev verebilirsiniz.
Bir Mali KGK'nın yapabileceği rollerden ve yükümlülüklerden bazıları şunları içerir:
- Bankacılık ve diğer ticari işlemler
- Yararlanıcı değişimleri
- Talepler/Dava
- Emlak içeren işlemler
- Devlet yardımlarının yönetimi (Medicare/İşsizlik/Sosyal Güvenlik)
- yatırımların yönetimi
- Hayırsever katkılarda bulunmak
- faturaların ödenmesi
- Mülk yönetimi
- Emeklilik maaşları
- güvenlik kasaları
- Vergilerle ilgili endişeler
- güven işlemleri
- Ve dahası var…
Bir Mali Vekaletname atadığınızda, bu yetki yürürlüğe girer. Genellikle, belgedeki dil, engelli olmanız durumunda birisinin devreye girebileceğini garanti etmek için bir önlem olarak okunacaktır, ancak bu belirli bir süre için de olabilir (örneğin, iki yıl süreyle yurt dışında ikamet edeceksiniz veya bir emlak imzasına katılamamak). Daha önce de belirtildiği gibi, Mali Vekaletname ölümünüz ile kendiliğinden sona erer. Vasiyetinizin Yürütücüsü veya Güveninizin Mütevellisi daha sonra görevi devralır.
Dayanıklı Bir Mali Vekaletname Nasıl Seçilir?
Finansal POA'nızı seçmek zor olabilir, ancak seçiminizden emin olduğunuzdan ve adını verdiğiniz kişiye güvendiğinizden emin olmak için zaman ayırmalısınız. Uzun vadede belirlemek için harcayacağınız zamana fazlasıyla değecektir. Tabii ki, en kritik faktör güvendir - aslında geçiminizi ve finansal güvenliğinizi başka birinin ellerine bırakıyorsunuz, bu yüzden bilinçli bir karar verin.
Güven açısından size yakın bir aile üyesini seçmek mantıklı görünüyor. Ancak duygular rol oynayabileceğinden ve yükümlülükler zor olabileceğinden, seçtiğiniz vekaletname her zaman size en yakın kişi olmayabilir. Son olarak, rolü güvendiğiniz birine verdiğiniz sürece, kararlarınızdan daha emin olacaksınız.
Dayanıklı Mali Vekaletnameyi nasıl alacağınızı öğrenmek ister misiniz? POA kurma prosedürü oldukça basittir; aşağıdaki adımlar onu parçalara ayırır:
1 numara. Gerekliliği belirleyin.
Gerçekten bir Finansal POA'ya ihtiyacınız var mı? Evliyseniz ve ortak varlıklarınız varsa, şu anda bir şey yapmanıza gerek olmayabilir. Benzer şekilde, varlıklarınız bir Yaşayan Güven ve sizin adınıza hareket etmesi için bir Mütevelli seçtiyseniz, şu anda Mali Yetki Belgesi gerekli olmayabilir. Bununla birlikte, Dayanıklı Mali Yetki Belgesi yine de faydalı olabilir ve Yediemininiz ile aynı kişi olabilir.
2 numara. Bir aracı seçin.
Yetki Belgeniz olarak atamak üzere birini seçmek zor olabilir, ancak emin değilseniz, hayatınızdaki güvenilir insanlardan tavsiye alabilirsiniz. Aileniz, bir avukatınız, danışmanınız ve hatta varsa ruhani lideriniz yardımcı olabilir.
#3. Formları değerlendirin
Eyaletinizin düzenlemelerini anladığınızdan emin olun ve mümkünse eyalete özgü formlar kullanın. Bankanıza ve diğer finansal kurum ve kuruluşlara hangi formları tercih ettiklerini de sorabilirsiniz. Bu, daha kolay tanımayı mümkün kılacak ve gerekirse bir POA'yı daha hızlı yetkilendirmelerine izin verecektir.
#4. vekaletname noter tasdik
Mali vekaletnameniz yazılı olmalı ve tanıklar ve noter önünde imzalanmalıdır. Vekaletnamelerin genellikle herhangi bir kuruma sunulması gerekmese de, bunu hayatınızdaki doğru kişilerle (arkadaşlarınız ve ailenizin yanı sıra POA olarak adlandırdığınız temsilci) paylaşmalısınız. Gayrimenkulle ilgili vekaletnamelerin kayıt gibi ek formaliteler gerektirebileceği unutulmamalıdır.
#5. Gözden geçirmek
Verdiğiniz yetkilerin hala uygun olduğunu doğrulamak için Mali KGK'nızı düzenli olarak kontrol etmelisiniz. Adını verdiğiniz temsilcinin hala istekli olup olmadığını ve daha da önemlisi sizin adınıza çalışıp çalışamayacağını düşünün. Gerektiğinde güncelleyin.
Mali Vekaletnamenin Amacı Nedir?
Mali Vekaletname, mülkünüzdeki mali konuların düzgün ve sorumlu bir şekilde ele alınmasını garanti eden bir emlak planlama bileşenidir. Finansal yükümlülüklerinizin, varlıklarınızın, emekliliğinizin, faturalarınızın ve finansal dünyanızdaki diğer her şeyin emin ellerde olduğunu bilmek büyük bir rahatlık sağlayabilir. Herhangi bir mali sorumluluğunuz veya varlığınız varsa, bir Mali Yetki Belgesi oluşturmayı düşünmelisiniz.
Kalıcı bir vekaletname ne zaman sona erer/sona erer?
Öldüğünüzde kalıcı vekaletiniz otomatik olarak sona erer. Bu, vekilinize borçlarınızı ödeme, cenaze veya defin hazırlıkları yapma veya mülkünüzü ölümünden sonra miras alacak kişilere devretme gibi konularda yetki devredemeyeceğiniz anlamına gelir. Vekilinizin, ölümünüzden sonra işleriniz üzerinde güç sahibi olmasını istiyorsanız, o kişiyi vasiyetinizde vasiyetiniz olarak adlandırın.
Kalıcı vekaletiniz aşağıdaki durumlarda da sona erecektir;
- İptal ediyorsun: Kalıcı bir vekaletnameyi, zihinsel olarak yetkinseniz her an iptal edebilirsiniz.
- Boşanma davası açarsınız: Eşiniz vekiliniz ise ve boşandıysanız eski eşinizin yetkisi birkaç eyalette kendiliğinden kalkıyor. Diğer eyaletlerde eski eşinizin yetkisini kaldırmak için mevcut vekaletnamenizi iptal etmeniz gerekmektedir. Her halükarda, boşanma davası açar açmaz yeni bir başlangıç yapmak iyi bir fikirdir.
- Belgeniz bir mahkeme tarafından geçersiz ilan edildi: Nadir olmakla birlikte, bir mahkeme belgenizi imzaladığınız sırada zihinsel olarak yeterli olmadığınızı veya dolandırıcılık veya uygunsuz etki kurbanı olduğunuzu belirlerse belgenizi geçersiz ilan edebilir.
- Kullanılabilir aracı yok: Bu sorunu önlemek için belgenize bir yedekleme aracısı ekleyin.
Diğer vekalet türleri
Mali bir vekaletname, bir vekaletname örneğidir. Duruma göre başkaları da var:
1 numara. Dayanıklı Vekaletname
Kalıcı bir vekaletname normal olarak müvekkilin vekaletname haklarının müvekkilin engelli olduğu süre boyunca geçerli olduğunu gösterir. Temsil edilenin ölümü veya vekilin yetkisinin herhangi bir nedenle geri alınması halinde bu yetki sona erebilir.
Ancak, nerede yaşadığınıza bağlı olarak, kalıcı vekalet standartları, vekilinizin yetkisinin ne kadar süreyle geçerli olduğuna göre farklılık gösterebilir. Bazı eyaletler, tüm vekaletname belgelerinin varsayılan olarak dayanıklı olduğunu düşünür; bu, temsilcinizin mali işlerinizi yönetme yetkisinin, sakatlığınız süresince otomatik olarak geçerli olduğu anlamına gelir.
Ancak diğer eyaletlerde, kalıcı bir vekaletname istiyorsanız, vekilinizin haklarının süresi vekaletname belgesinde belirtilmelidir. Aksi belirtilmediği takdirde, doktorunuz kendi başınıza karar veremeyeceğinizi onayladığında, mali KGK'nın yetkileri sona erer.
2 numara. Avukatın sınırlı gücü
Sınırlı bir vekaletname, temsilcinin haklarının belirli finansal kararlar veya tek seferlik işlemlerle sınırlandırıldığı bir vekaletnamedir. Örneğin, sizin adınıza belirli bir gayrimenkul işlemini kapatmak için kısıtlı bir vekaletnameniz olabilir. Veya belki de Mayıs ayında ülke dışında olacağınızı ve bu süre için sınırlı bir vekaletname vereceğinizi biliyorsunuzdur.
#3. Tıbbi vekaletname
Tıbbi bir vekaletname, temsilciye, özellikle müdür ciddi şekilde hastalanırsa veya iş göremez hale gelirse, müdürün sağlık bakımıyla ilgili kritik tıbbi kararlar verme yetkisi verir.
Şimdi bir finansal POA formunun nasıl doldurulacağına bakalım.
Mali Vekalet Formu Yapılması
Mali bir vekaletnamenin yasal olarak bağlayıcı olması için noter huzurunda imzalanması gerekir. Bazı durumlarda, belge imza anında bir tanığın hazır bulunmasını da gerektirebilir. Bazı alanlarda, temsilcinin görevi kabul ettiğini göstermek için imzalaması gerekir.
Eyaletinizin resmi formunu doldurmak, finansal bir POA oluştururken başlamak için iyi bir yerdir. Ancak, bazı bankaların acentenizin sizin adınıza iş yapması için kendi özel evraklarını kullanmanızı talep ettiğini unutmayın.
Benzer şekilde, belirli borç verenler, tapu sigortası acenteleri ve kapanış acenteleri, bir acentenin eylemlerini kabul etmeden önce belirli belgeleri doldurmanızı ister. Son olarak, bazı insanlar birden fazla finansal varlığa sahip olur.
- VEKALE YETKİSİ VS İCRACI: Vekaletname ile İcra Memuru Arasındaki Fark
- SİGORTA SATIŞ TEMSİLCİSİ: 2023'de Nasıl Sigorta Satış Temsilcisi Olunur?
- KONSERVATORLUK: Konservatörlük Nasıl Gidilir?
- AÇIK LİSTE SÖZLEŞMESİ: Tanımı ve Bilmeniz Gereken Her Şey (Güncellendi!!!)
Referanslar
