Amerikalıların çoğu için artan fiyatlar kaçınılmaz bir gerçek haline geldi. Enflasyon, haberlerde okuduğunuz ve her markette deneyimlediğiniz bir şeydir ve belki de bunun mali durumunuzu nasıl etkilediğini düşünüyorsunuz. 2022'de enflasyonda 1970'lerden beri görülmeyen seviyelere ulaşan bir artış gördük ve zaman geçtikçe para birimimizin satın alma gücü giderek değer kaybetti. 2023 yılı başlarken bir miktar düşüş gösterse de hala yüksek ve bir daha yükselmeyeceğinin garantisi yok. Bu etkiden tamamen kaçınmanın en iyi yolu, paranızı getirinin mevcut enflasyon oranından yüksek veya ona eşit olduğu bir yere yatırmaktır. Bu kılavuzda, 2023'teki en iyi yatırımları vurgularken, enflasyon ve durgunluk sırasında nereye yatırım yapılacağına değineceğiz.
2023'te Enflasyon Sırasında Nereye Yatırım Yapmalı?
Genel olarak, herhangi bir yatırımın amacı, kişinin servetini zaman içinde artırmaktır. Bununla birlikte, küresel borsa kısmen artan enflasyonun getirdiği belirsizlikten muzdaripken, şimdi paranızı nereye yatırmalısınız? Biri enflasyondan kurtulmak için yatırım yapabilir mi? Evet!
Tüketicilerin enflasyonla mücadele etmek için kullandıkları birkaç etkili stratejiden biri, enflasyon oranından daha yüksek getiri sağlayan yatırımlara yatırım yapmaktır.
Finans uzmanları genellikle nakit paraya oturmak yerine, S&P 500 gibi geniş piyasa endekslerini izleyen çeşitlendirilmiş endeks fonlarına para yatırmanızı önerir. enflasyona bağlı kayıplar.
Başladığınızda piyasa nerede olursa olsun, ne kadar erken yatırım yaparsanız ve ne kadar uzun süre yatırımda kalırsanız o kadar iyidir. Bunun nedeni, kazançlarınızı daha da fazla kazanmak için yeniden yatırdığınızda bileşik getirilerin zaman içinde daha fazla para kazanmanıza izin vermesidir.
Enflasyonla mücadele etmenin en iyi yöntemlerinden biri, belirli varlıklara akıllıca, uzun vadeli yatırım yapmaktır. Hiç kimse gelecekteki piyasa modellerini doğru bir şekilde tahmin edemese de, bu en iyi seçenek gibi görünüyor. Aşağıdaki yatırımlar, enflasyon sırasında yatırım yapabileceğiniz bazı mükemmel seçeneklerdir.
#1. Altın
Altın, binlerce yıldır bir değer deposu olarak kullanılmıştır. Eylül 20 ile Eylül 2001 arasındaki 2021 yılda altının fiyatı yıllık ortalama %9.48 arttı. Bu süre boyunca ortalama %2.4'lük bir enflasyon oranı vardı, bu da yatırımcıların %7.08'lik bir getiri gördüğü anlamına geliyor.
Ancak, hayatınızın tüm birikimini altına yatırmaya başlamadan önce bilmeniz gereken birkaç şey daha var.
Madeni para ve külçelerin depolanması ve sigortalanmasıyla ilgili ekstra masraflar olduğundan, fiziksel altına yatırım yaparsanız kazancınız azalır. Altın odaklı yatırım fonlarına ve borsa yatırım fonlarına (ETF'ler) yatırım yaparak bu harcamalar önemli ölçüde azaltılabilse de, altın fiyatının özellikle kısa vadede oldukça değişken olduğunu akılda tutmak önemlidir.
Ayrıca, fonun amacının altın fiyatını mı yoksa altın madenciliği işletmelerininkini mi yansıtmak olduğunu düşünün. Potansiyel kârları büyük ölçüde farklılık gösterse de, her ikisi de altın piyasasına saygın giriş noktalarıdır.
#2. GYO'lar
Gayrimenkule yatırım yapmak, servetinizin enflasyondan daha hızlı büyümesine yardımcı olabilir. Ayrıca gayrimenkul yatırım ortaklıkları (GYO) satın alarak borsa yoluyla ticari gayrimenkullere maruz kalarak portföyünüzü çeşitlendirebilirsiniz. Kamu yatırımı için çok sayıda gayrimenkul yatırım ortaklığı (GYO) mevcuttur ve endeks fonları başka bir seçenektir.
Ticari gayrimenkulün değeri büyük ölçüde kira getirme potansiyeline bağlıdır ve ticari gayrimenkullerin kira bedelleri genel olarak enflasyonu aşan bir oranda artmıştır. Bir GYO'nun vergilendirilebilir gelirinin en az %90'ının hissedarlara dağıtılması ve bu dağıtım oranının en azından enflasyona ayak uydurması gerekir. Her yıl% 4 veya daha fazla tutarlı temettü büyümesi geçmişine sahip çok sayıda GYO vardır.
#3. Hisse Senetlerine Yatırım Yapın
Enflasyonla mücadele için etkili bir strateji, çeşitli hisse senedi portföylerine yatırım yapmaktır. Amerikan hisse senetleri için önemli bir ölçüt olan S&P 500, Temmuz 11'den Temmuz 2012'ye kadar yıllık ortalama yaklaşık %2022'lik bir getiri sağladı (temettüler yeniden yatırıldı). Enflasyona göre ayarlandıktan sonra hala kabaca %8.3'lük yıllık ortalama getiriye bakıyorsunuz.
Bu tür bir tarihi gelişmeden kar elde etmek için, son derece riskli olabilen ve kapsamlı araştırma gerektiren belirli hisse senetleri seçmeye gerçekten gerek yoktur. Son derece düşük ücretleri korurken endeksin performansını yansıtan bir S&P 500 endeks fonu veya S&P 500 ETF seçerek başlayın. Riski azaltan ve portföy yönetimi zorluklarını kolaylaştıran çok sayıda hisseye sahip oldukları için doğrudan ve ucuz çeşitlendirme sunarlar.
Hisse senedi yatırımının asla risksiz olmadığını unutmayın. Kısa vadeli kayıplar olabilir ve hisse senedi endeksi fonları, fonun yatırım yapacağı firmaları seçmenize izin vermez. Fonlarınızı dışarıda tutma konusunda endişeleriniz varsa çevresel, sosyal ve yönetişim (ESG) fonlarına yatırım yapmayı düşünün. ahlaki olarak desteklemediğiniz işletmelerin sayısı.
#4. TIPS ile Enflasyonu Yen
Hazine Enflasyon Korumalı Menkul Kıymetler (TIPS), yatırımınızdaki fiyat artışlarına karşı korunmak için oluşturulmuştur. Her yıl ABD Hazinesi, enflasyonu yansıtmak için TIPS'in nominal değerini yükseltir veya düşürür. Sonuç olarak faiz ödemeleriniz artar ve enflasyona göre düzeltilmiş değerlenme, bir miktar daha değer kazanmayla da sonuçlanabilir.
Enflasyona karşı korunma yeteneklerinin onları paranızın satın alma gücünü korumak için çekici bir seçenek haline getirmesine rağmen, TIPS'in büyüme açısından pek bir şey sunmadığını unutmayın. Bir TIPS endeksini takip eden iShares TIPS Bond ETF, son on yılda yıllık ortalama %3'ün biraz üzerinde getiri sağladı.
TIPS'te satın alırsanız deflasyona karşı dikkatli olmalısınız. Bir TIPS'in değeri, vadesi geldiğinde asla TIPS'in başlangıçtaki nominal değerinden daha azını almayacak olmanıza rağmen, siz faiz ödemeleri alırken düşebilir.
# 5. Tahviller
ABD Hazine Bakanlığı Seri I Tasarruf Tahvilleri veya "I tahvilleri", alıcıları enflasyondan korumayı amaçlayan bir tasarruf tahvili türüdür.
Bu tahvillerin getirisi iki bölümden oluşmaktadır. Faiz oranının bir kısmı her altı ayda bir enflasyonu hesaba katmak için ayarlanırken, geri kalanı zaman içinde sabit kalır. Kasım 2022 ile Nisan 2023 arasında ihraç edilen I Serisi tahvillerin ilk getirisi, %6.89 sabit oran ve %0.40 enflasyon düzeltmesinden oluşan %6.49'dur.
Tahvillere yatırım yapmadan önce bilmeniz gereken bazı riskler vardır. Ancak satın alma gücünüzü enflasyondan korumak istiyorsanız tahviller iyi bir seçenek olabilir.
Enflasyon ve Durgunluk Sırasında Nereye Yatırım Yapmalı?
Yerinden kıpırdamayı reddeden enflasyon, tırmanmaya devam eden faiz oranları ve ekonomiyi resesyona sürükleme tehdidi oluşturan borsa dalgalanmaları son zamanların moda sözcükleri oldu.
Ulusal İşletme Ekonomisi Derneği tarafından Aralık 2022'de yapılan bir araştırmaya katılanların çoğunluğu, ABD'nin 2023'te bir durgunluk yaşayacağını da öngördü.
Ancak, ne arayacağınızı biliyorsanız, durgunluk sırasında yatırım yapmak korkutucu bir deneyim olmak zorunda değildir.
Bir durgunluk ve hatta enflasyon sırasında nereye yatırım yapacağınıza karar vermenin ilk adımı, kişisel hedeflerinizi düşünmektir. Aklınızdan ne geçiyor?
- Sadece borsa türbülansının tehlikelerini azaltmayı mı planlıyorsunuz?
- Uzun vadeli karları artırmak mı?
- İstikrarlı bir gelir kaynağı sağlayın.
Bu yöntemlerin her birini kullanan bir portföy oluşturmak ideal olsa da, bunlardan birini bile etkin bir şekilde uygulamak finansal geleceğiniz üzerinde büyük bir etkiye sahip olabilir.
Hiçbir yatırımın durgunluktan güvenli olmadığı doğru olsa da, böyle bir ortamda bazıları diğerlerinden daha iyi durumda. Örneğin, büyük sermayeli hisse senetleri, gelir yatırımları, sağlık ve temel tüketim sektörlerindeki hisse senetleri ve bu kategorileri takip eden fonların tümü, enflasyon ve durgunluk sırasında paranızı nereye yatıracağınıza dair örneklerdir.
Enflasyon ve durgunluk dönemlerinde paranızı yatırabileceğiniz yerlerden birkaçı aşağıdaki listede;
- Sağlık ve tüketici temel gıda stokları
- Sabit getirili ve temettü getiren yatırımlar
- Hisse senedi fonları
- Gayrimenkul
- Sağlıklı büyük kapaklı hisse senetleri
- Yüksek getirili tasarruf hesabı
Enflasyon Sırasında Hangi Hisseler İyi Gelir?
Eksiksiz mal yapmak için kullanılan altın, petrol ve hatta soya fasulyesi fiyatlarının artması bekleniyor.
Ayrıca, enflasyonu takip eden tahviller ve Hazine Enflasyon Korumalı Menkul Kıymetler (TIPS) genellikle enflasyon baskısı arttığında getirilerde bir artış görür.
Müşteriler fiyat artışlarının yükünü taşıdıkları için, temel tüketici stokları genellikle iyi performans gösterir.
Riskli yatırımlar olmalarına rağmen, ipoteğe dayalı menkul kıymetler (MBS) ve teminatlandırılmış borç yükümlülükleri (CDO'lar) tipik olarak enflasyonist bir ortamda iyi performans gösterir.
Enflasyon İçin En İyi 3 Yatırım Nedir?
İşte yüksek enflasyon sırasında yatırım yapmanız gereken en iyi yatırımlardan bazıları. Bu seçeneklerin çoğu genellikle akıllıca yatırımlar olmakla birlikte, özellikle enflasyon dönemlerinde güvenli olabilirler.
- Emlak.
- Gümüş ve altın.
- Tasarruf tahvilleri.
- Emtialar.
- Stocks
- Kripto para.
Enflasyondan Nasıl Kazanç Sağlarsınız?
Enflasyon sırasında iyi işleyen daha ucuz fiziksel varlıklar arasında yer alan temelde çok sayıda farklı emtia vardır. Bu mallar arasında buğday, mısır, soya fasulyesi, hayvanlar ve kereste gibi tarım ürünleri yer alır. Ayrıca çelik, nikel ve diğer endüstriyel metaller tipik olarak şişirme sırasında iyi performans gösterir.
Yüksek Enflasyondan Kim Kâr Ediyor?
Enflasyon arttığında, bazı insanlara fayda sağlar ve diğerlerine zarar verir. Şu anda esas olarak kaybedenler. Sabit oranlı, düşük faizli ipotek sahipleri ve bazı hisse senedi yatırımcıları enflasyondan kazanıyor.
Buna karşın. Enflasyon, maaş çekinden maaş çekine yaşayan veya borcu değişken faiz oranlarına sahip kişiler için özellikle zararlıdır.
Düşük sabit oranlı ipotek sahipleri ve kıymetli maden sahipleri, yüksek enflasyondan kâr edenlere örnektir.
Enflasyon Sırasında En İyi Varlıklar Hangileridir?
Piyasa ekonomileri enflasyonla karşılaşır, ancak yatırımcılar, enflasyon yüksek olduğunda genellikle piyasadan daha iyi performans gösteren varlık sınıflarına yatırım yaparak buna hazırlanabilirler.
Farklı bir portföyü yönetirken, enflasyon korumalı varlık sınıflarına dikkat edin ve portföyünüzün iyi performans göstermesine yardımcı olabileceğini fark ettiğinizde harekete geçin.
Altın, emtialar, çeşitli gayrimenkul yatırımları ve TIPS tipik enflasyon önleyici varlıklardır.
Pek çok kişi, özellikle yerel para biriminin değer kaybettiği ülkelerde altını "alternatif para birimi" olarak görüyor.
Emtialar ve enflasyon arasında özel bir ilişki vardır ve bu sayede emtialar gelecekteki enflasyonun önde gelen bir belirleyicisi olarak hizmet eder. Bir metanın fiyatı yükseldikçe, ürettikleri malların fiyatları da yükselir.
Enflasyondan Kimler Yararlanır?
Güzel sanatlar, şarap veya beyzbol kartları gibi koleksiyon ürünleri, tarihsel olarak, doların satın alma gücünü kaybettiği enflasyonist koşullardan kazanç sağlamayı başardı. Yüksek bir enflasyon oranı olduğunda, yatırımcılar genellikle varlıklara çok fazla bakarlar çünkü bu varlıkların piyasadaki dalgalanmalara rağmen değerlerini koruma olasılığı daha yüksektir.
Okumak RESESYON DÖNEMİNDE ATILACAK MALİ ADIMLAR
Enflasyon 2023'te Nereye Yatırım Yapmalı?
Enflasyonun etkisi, farklı varlık türleri arasında değişiklik gösterir. Hatta bazıları enflasyondan faydalanabilirken, diğerleri şaşırtıcı bir şekilde etkilerine karşı dirençlidir. Mevcut ekonomik ortam göz önüne alındığında, aşağıda sağlam enflasyona dayanıklı yatırımların bir listesi ve yüksek enflasyon ve hatta durgunluk sırasında nereye yatırım yapılacağı yer almaktadır. Bu varlıklara yatırım yapmak, dinlenmenize yardımcı olabilir.
- Altın
- Emtialar
- Ben Tahviller
- gayrimenkul ve GYO'lar
- Stocks
- Birikimler, CD'ler ve para piyasası hesapları
2023'te Hangi Hisse Senetlerinde Patlama Olacak?
2022'de büyüme stokları için pek bir şey iyi gitmedi. Bir zamanlar yükselen çok sayıda hisse senedi, değerlemelerinin bir ayı piyasası tarafından perişan edildiğini gördü.
Ancak tahminciler doğru çıkarsa, yeni bir yıl aslında daha iyi haberler verebilir. Wall Street'e göre bu düşük büyüme stokları 50'te %2023 veya daha fazla artabilir.
- Amazon
- PayPal Holding
- CRISPR Terapötikleri
Sonuç
Şimdiye kadar, enflasyonla mücadele için nasıl yatırım yapacağınız ve durgunluk sırasında nereye yatırım yapacağınız konusunda daha iyi bir fikre sahip olmalısınız. 2023 yılını beklemek yerine şimdi yatırım yaparak enflasyonun önüne geçmeniz için yukarıda derlediğimiz yatırım listesinden de seçim yapabilirsiniz.
Ancak, enflasyon yüksek kaldığı sürece kısa vadeli borsa oynaklığının tahmin edilmesi gerektiğini unutmamak önemlidir. Bu nedenle, yalnızca en az birkaç yıl boyunca ihtiyacınız olmayacak parayı yatırmanız çok önemlidir.
Uzmanlar ayrıca, enflasyon dönemlerinde getirileri en üst düzeye çıkarmanın bir yolu olarak, tarihsel olarak enflasyon oranının üzerinde getiri sağlayan Yatırımlara yatırım yapılmasını tavsiye ediyor.
İlgili Makaleler
- YATIRIM NEDEN ÖNEMLİDİR: İş Hayatında ve Gelecek Yaşamda
- RESESYON: Ne Anlama Geliyor, Örnekler & Resesyon Sırasında Ne Yapmalı?
- KONUT PİYASASI Durgunluğu: 2023'deki Durgunluğun Etkileri
- 2023'ün En İyi GAYRİMENKUL YATIRIM ŞİRKETLERİ
- Faiz Oranları Borsayı Etkiler mi? Nasıl ve neden?
Referans
