Önceden belirlenmiş bir endekse veya hisse senedi sepetine dayalı olarak yatırım yapan bir yatırım fonu veya borsa yatırım fonu (ETF), endeks fonu olarak bilinir. Bu endeks, doğrudan fon yöneticisi tarafından veya bir yatırım bankası veya aracı kurum gibi farklı bir işletme tarafından geliştirilmiş olabilir. Fonu aktif olarak yönetmeden, bu fon yöneticileri endeksi taklit ederek endekse çok benzeyen bir fon üretiyorlar. Şirketler zaman içinde endekse eklendikçe ve endeksten çıkarıldıkça, fon yöneticisi bu değişiklikleri fonda mekanik olarak çoğaltır. Bir koleksiyon oluşturmayı düşünüyorsanız diye, bu makalede yeni başlayanlar için en iyi endeks fonlarından on yedi tanesini tartışacağız. Ayrıca, daha sonra genişleyip diğer endeks fonlarını araştırırken nelere bakmanız gerektiği konusunda size sağlam bir fikir verecek bazı bilgiler vereceğiz.
Birkaç finans uzmanı, endeks fonlarının etkinliğini övüyor. Ancak, acemi bir yatırımcıysanız, endeks fonunun ne olduğunu veya neden tercih edildiğini tam olarak anlayamayabilirsiniz. Kişisel finansın diğer birçok alanında olduğu gibi, her ihtiyaca cevap verecek en iyi endeks fonlarının kapsamlı bir listesi yoktur. Özel durumunuz, hangi endeks fonunun sizin için uygun olduğunu belirleyecektir.
En İyi Endeks Fonları
Sizin için ideal komisyoncunun nasıl seçileceğine ilişkin daha fazla ayrıntıyı bunu okuyarak bulabilirsiniz. Çevrimiçi olarak da okuyabildiğiniz kadar okuyun. Brokerin platformu herhangi bir soruna neden oldu mu? Müşteri hizmetleri sıkıntıları? Komisyonları ve diğer maliyetleri inceleyin. İnanılmaz derecede ucuz fiyatları keşfetmek için onlara göz atın.
1 numara. Schwab ABD Büyük Sermayeli ETF (NYSEARCA: SCHX)
2009'dan beri, Schwab US Large-Cap ETF'si mevcuttur. 750'den fazla en büyük ABD şirketinden oluşur ve Dow Jones ABD Büyük Sermayeli Toplam Borsa Endeksi'ni takip eder. Bilgi teknolojisi, sağlık, tüketici takdiri, iletişim hizmetleri ve finans gibi sektörlerden şirketler bu ETF tarafından tutulur. Bu işletmeler arasında Tesla (TSLA), Apple (AAPL), Microsoft (MSFT), Facebook (FB) ve JPMorgan (JPM) bulunmaktadır.
2000 yılından bu yana, iShares Core S&P 500 ETF ticarete açıktır. En iyi ABD şirketlerinin 500'den fazlasını içerir ve S&P 500 endeksini takip eder. Bilişim, sağlık ve temel tüketici ürünleri gibi sektörlerden şirketler endekse dahil edilmiştir. NVIDIA, Home Depot (HD), Procter & Gamble (PG) ve Visa bu işletmeler arasındadır (V). Bu ETF'nin AUM'si 238,155 milyon dolar ve gider oranı %0.03. 52 haftanın en yüksek seviyesi 372.48 dolar ve 52 haftanın en düşük seviyesi 216.07 dolar. iShares Core S&P 500 ETF için yıllık temettü getirisi, hisse başına 5.91 ABD dolarıdır. Her gün 1.2 milyondan fazla hisse senedi alıp satıyor ve iyi bir likiditeye sahip.
#3. Vanguard Toplam Borsa ETF'si (NYSEARCA: VTI)
2001 yılından bu yana, Vanguard Entire Stock Market ETF borsada işlem görmektedir. 3,500'den fazla firma, CRSP ABD Toplam Pazar Endeksi'ni takip eden bu endeksi oluşturuyor. Endeks, temel mallar, tüketim malları, enerji ve finans gibi sektörlerden işletmeleri içerir. Amazon (AMZN), Visa (V), JP Morgan (JPM) ve Apple bu işletmeler (AAPL) arasındadır.
#4. BENnvesco S&P 500® Eşit Ağırlıklı ETF (NYSEARCA: RSP)
2003'ten bu yana, Invesco S&P 500® Eşit Ağırlık ETF'si ticarete açık. 500'den fazla firmada hisseye sahiptir ve S&P Eşit Ağırlık Endeksi'ni takip eder. Bilişim, sağlık ve finans gibi sektörlerden şirketler endekse dahil edilmiştir. Bu işletmeler arasında PayPal, Norton LifeLock (NLOK) ve Alexion Pharmaceuticals (ALXN) (PYPL) bulunmaktadır.
Bu ETF'nin 17,590 milyon dolarlık AUM'si ve %0.20 maliyet oranı var. 52 haftanın en yüksek seviyesi 127.17 dolar ve 52 haftanın en düşük seviyesi 69.71 dolar. Invesco S&P 500 Equal Weight ETF'nin yıllık temettü getirisi, hisse başına 2.09 dolardır.
# 5. Vanguard S&P 500 ETF (NYSEARCA: VOO)
2010'dan bu yana, bir Vanguard S&P 500 ETF mevcuttur. 500'den fazla ABD işletmesini içerir ve S&P 500'ü takip eder. Endekse iletişim hizmetleri, tüketici takdiri ve sağlık hizmetleri gibi sektörlerden şirketler dahildir. Bu işletmeler arasında UnitedHealth Group, Amazon, Mastercard ve Home Depot (UNH) bulunmaktadır.
En İyi Endeks Fonları 2023
Düşük ücretli büyüme, değer ve karma büyük boyutlu endeks fonları, özellikle Vanguard ve Fidelity'den yatırımcılar için yaygın olarak mevcuttur. İkincisi, harcama oranı olmayan endeks fonunu icat etti. Pasif olarak yönetilen bu fonların avantajı, genellikle aktif olarak yönetilen rakiplerinden daha iyi performans göstermeleridir.
#1. Fidelity SIFIR Büyük Başlık İndeksi (FNILX)
2019'da SIFIR masrafsız oranlı fonlarının piyasaya sürülmesiyle Fidelity, yatırım fonu piyasasını alt üst etti. Fidelity ZERO Büyük Sermaye Endeksi, yatırımcılara büyük sermayeli ABD hisse senetlerine ücretsiz olarak maruz kalma imkanı sunar. Ayrıca, fon geliri artırmak için menkul kıymetlerini ödünç verir. Yatırımcılar için portföyleri için daha makul fiyatlı büyük sermayeli bir fon alternatifi bulmak zor olacaktır.
Kısa ömründe FNILX, büyük çaplı karma kategorinin ortalama getirisini büyük ölçüde geride bıraktı.
2 numara. TIAA Büyük Sermayeli Büyüme Endeksi Fonu (TRIWX)
Russell 1000 Büyüme Endeksi ve TIAA Büyük Sermayeli Büyüme Endeksi Fonu benzer kompozisyonlara sahiptir. Şu anda Apple, Microsoft ve Amazon dahil olmak üzere en tanınmış Amerikan hisse senetlerinin çoğu ona aittir. ABD'deki büyüyen şirketlerin son performansı, büyük ölçüde bilgi teknolojisi endüstrisinde %42.6'lık bir yatırıma sahip olan bu teknoloji ağırlıklı fona atfedilebilir. TRIWX'in son getirileri güçlü oldu ve 2013'ten bu yana her yıl endüstriden daha iyi performans gösteriyor. Büyük ölçekli büyüme sektörüne giriş, büyüme yatırımcıları için makul fiyatlı olsa da, değerlendirmeleri ve enflasyonist baskıları izlemek hala çok önemli.
#3. Fidelity ABD Sürdürülebilirlik Endeksi Fonu (FITLX)
Düşük ücretli, pasif bir fon tercihi isteyen ESG yatırımcıları için Fidelity ABD Sürdürülebilirlik Endeksi Fonu idealdir. ESG yatırımının getirileri azalttığından endişe edenler için, son üç ve beş yıl içinde bu fonun yıllık getirilerinin büyük-kapsamlı karışım kategorisinin ortalama yıllık getirilerini aştığını bilin.
#4. Fidelity Büyük Kapak Değeri Gelişmiş Endeks Fonu (FLVEX)
Getiri açısından standart bir büyük üst değer alternatifinden daha iyi performans göstermek istiyorsanız, Fidelity Büyük Üst Değer Değeri Artırılmış Fon doğru seçim olabilir. Bir endeks fonunun amacı sermaye artışıdır ve yatırım yaklaşımı açısından bir endeksin varlıklarını kopyalamaz. Büyük sermaye evreninden şirketleri seçerken, fon yöneticileri rekabet avantajları, daha ucuz primler ve tablo modelleri gibi faktörleri arar.
# 5. Vanguard Gelişmiş Piyasalar Endeksi Amirali (VTMGX)
Çeşitlendirmenin faydaları, küresel büyük sermayeli firmalara yatırım yapmak için ikna edici bir argüman olan portföy oynaklığının azalmasını içerir. Vanguard Gelişmiş Piyasalar Endeks Fonu'nun sahip olduğu şirketlerin ortalama pazar büyüklüğü 33 milyar dolar ve ortalama piyasa değeri 64.5 milyar dolar. Japonya ve Birleşik Krallık sırasıyla %20.5 ve %13.5 ile fondaki en büyük ağırlığa sahiptir. VTMGX geniş bir coğrafi çeşitliliğe sahiptir.
#6. Öncü Temettü Takdir Endeksi Amiral (VDADX)
Vanguard Temettü Takdir Endeksi Fonu'ndaki saygın şirketlerin istikrarlı temettü yatırımcılarının takdir edeceği temettülerini artırma konusunda uzun bir geçmişi vardır. Nispeten düşük bir gider oranı, tecrübeli yönetim ve %16'lık güçlü ortalama kazanç büyüme oranı ile tanınmış endeksleyici Vanguard bunu sağlar.
En İyi Endeks Fonları Sadakat
Fidelity, otuz yıldır endeks fonlarını denetliyor. Endeks fonları satın almanızın ardındaki mantığın farkındayız: Standardına olabildiğince yakın performans gösteren bir finansal ürün istiyorsunuz. Bir endeks fonunun hedef endeksten ne kadar farklı performans gösterdiğini azaltmak için çalışıyoruz.
# 1. Fidelity 500 Endeks Fonu (FXAIX)
Amerikalı yatırımcılar arasında en popüler S&P 500 endeks fonlarından biri, Fidelity Investments'ın amiral gemisi FXAIX fonu olmaya devam ediyor ve bunun iyi bir nedeni var. Bu fon, %0.015 gider oranı veya 1.5$'lık bir yatırım için yalnızca 10,000$ ücretle olağanüstü değer sağlar. Ayrıca Fidelity, bu fon için işlem ücretlerini, satış yüklerini ve minimum yatırım gereksinimlerini ortadan kaldırarak, her tür hesaba sahip yatırımcılar için fonu çok erişilebilir hale getirdi.
# 2. Vefa® ZERO Büyük Sermaye Endeksi Fonu (FNILX)
Kısa ömründe FNILX, büyük çaplı karma kategorinin ortalama getirisini büyük ölçüde geride bıraktı. Birçok piyasa değeri fonunda olduğu gibi, fon portföyünün önemli bir kısmı, yalnızca Apple'daki (AAPL) %10 dahil olmak üzere, ilk 6.40 varlığına yatırılıyor. En iyi varlıklardan birinin önemli bir düşüşü varsa, bunun getiriler üzerinde olumsuz bir etkisi olabilir.
# 3. Vefa® ABD Sürdürülebilirlik Endeksi Fonu (FITLX)
Bilgi teknolojisi, sağlık, tüketici takdiri ve finans sektörleri birlikte FITLX'in %65'ini oluşturmaktadır. Büyük sermayeli şirketler ilk 10 holdinge hakim durumda. Genellikle ESG ekranlarını geçemeyen enerji şirketlerine ve kamu kuruluşlarına tahsis edilmediği takdirde, fon uzun vadede büyük sermayeli karma kategorisiyle karşılaştırılabilir bir performans sergilemelidir.
Yatırım Yapılabilecek En İyi Endeks Fonları
Geniş bir hisse senedi yelpazesine sahip olmayı, daha fazla çeşitlendirmeyi ve daha düşük riski - genellikle makul bir maliyetle - garanti ettikleri için, endeks fonları yatırımcılar arasında popülerdir. Bu nedenle, birçok yatırımcı, özellikle yeni başlayanlar, endeks fonlarının bireysel hisse senetlerinden daha iyi bir yatırım olduğuna inanıyor.
# 1. Shelton NASDAQ-100 Direkt Endeksi (NASDX)
Çoğunlukla teknoloji şirketlerinden oluşan Nasdaq-100 Endeksindeki en büyük finans dışı şirketlerin performansı, Shelton Nasdaq-100 Index Direct ETF tarafından izleniyor. Bu yatırım fonu, son beş ve 10 yılda sağlam bir sicile sahiptir ve 2000 yılında işlem görmeye başlamıştır. Gider oranı yüzde 0.5'tir. Böylece, 10,000$'lık bir yatırım her yıl 50$'a mal olur.
#2. Invesco QQQ Trust ETF'si (QQQ)
Açıklama: Nasdaq-100 Endeksi'nin en büyük finansal olmayan şirketleri, başka bir endeks fonu olan Invesco QQQ Trust ETF tarafından izleniyor. Dünyanın en büyük fon şirketi Invesco tarafından yönetilen bu ETF, 1999'da işlem görmeye başladı. Lipper'e göre, Eylül 15'ye kadar olan 2022 yıllık toplam getiri açısından bu fon, diğer tüm büyük sermayeli büyüme fonlarından daha iyi performans gösterdi.
Maliyet-gelir oranı: %0.20. Böylece, 10,000$'lık bir yatırım her yıl 20$'a mal olacaktır.
Endeks Fonlarının Neleri Var? the En İyi İade?
En iyi endeks fonlarının sonuçları, ilgili kıyaslama endekslerinin sonuçlarını yakından yansıtır.
2023'te yatırım yapmak için dokuz ideal endeks fonu
Öncü Büyüme ETF'si.
Vanguard Growth ETF, SPDR S&P Temettü ETF'si, Vanguard Russell 2000 ETF, VanEck Semiconductor ETF, Fidelity ZERO Büyük Sermaye Endeksi Fonu, Schwab S&P 500 Endeks Fonu, Vanguard Real Estate ETF, Vanguard Russell 2000 ETF, vb.
Borsanın 3 Büyük Endeks Fonu Nedir?
S&P 500, Dow Jones Industrial Average ve Nasdaq Composite, Amerikalıların borsada en yakından takip ettiği üç endeks.
Hangi S&P 500 Endeksi En İyisidir?
Optimum S&P 500 endeks fonları
- Invesco QQQ Güven ETF'si (QQQ),
- Öncü Russell 2000 ETF (VTWO),
- Shelton NASDAQ-100 Direkt Endeksi (NASDX),
- Invesco QQQ Güven ETF'si (QQQ),
- Öncü Russell 2000 ETF (VTWO) …
- Vanguard Toplam Borsa ETF'si (VTI) …
- SPDR Dow Jones Endüstriyel Ortalama ETF Güveni (DIA)
S&P 500 Endeks Fonu mu?
Tam bir borsa endeks fonu ve bir S&P 500 S&P 500 Endeksi yalnızca büyük hacimli hisse senetleri içerdiğinden endeks fonu birbirinden farklıdır. Küçük, orta boy ve büyük hacimli hisse senetleri toplam hisse senedi endeksine dahil edilir. Ancak, yalnızca ABD hisse senetleri her iki endeks tarafından da temsil edilmektedir. Yatırımcılar, S&P 500 Endeks Fonları adı verilen pasif yatırımları kullanarak, ABD'de halka açık en büyük 500 firmayı içeren bir endeks olan S&P 500'ün performansını taklit edebilir. Bireysel hisse senedi almak istemeyen ancak yine de genel piyasa ile uyumlu getiri isteyen yatırımcılar için mükemmeldirler.
Sonuç
Bunlar, yatırımcılara çeşitlendirme ve daha düşük riskin getirilerini elde ederken makul bir fiyata geniş bir hisse senedi yelpazesi edinme olanağı sağlayan, mevcut en iyi endeks fonlarından bazılarıdır. Bu tür avantajlarla, bu fonların mevcut en büyükler arasında olması şaşırtıcı olmamalıdır.
İlgili Makaleler
Referanslar
