Perakende Yatırımcılar: Nasıl Bir Olunur?

Yatırım hakkında öğrenilecek çok şey var: kurallar, vergiler ve oynaklık. Kendi parası ve şahsi aracılık hesabı ile çalışanlar ise perakende yatırımcı olarak sınıflandırılmaktadır.
İşte bir perakende yatırımcı hakkında bilmeniz gereken her şey, nasıl biri olunacağı ve borsada nasıl gezindikleri de dahil. Ayrıca perakende ve kurumsal yatırımcıların temel farklılıklarına da bakacağız. Okumaya devam etmek…

Perakende Yatırımcılar kimlerdir?

Bireysel yatırımcı olarak da bilinen perakende yatırımcı, menkul kıymetler veya bir varlık portföyü içeren fonlar satın alan ve satan profesyonel olmayan bir yatırımcıdır. yatırım fonları ve borsada işlem gören fonlar (ETF'ler).

Perakende yatırımcılar işlemlerini geleneksel veya çevrimiçi aracı kurumlar aracılığıyla veya çeşitli yatırım hesapları aracılığıyla gerçekleştirin. Bireysel yatırımcılar, kendi kişisel hesapları için hisse satın alırlar ve genellikle kurumsal yatırımcılardan çok daha düşük miktarlarda işlem yaparlar. Kurumsal yatırımcı, yatırım fonu veya emeklilik fonundan sorumlu olanlar gibi profesyonel portföy ve fon yöneticileri tarafından yapılan daha büyük ölçekli yatırımlar için her şeyi kapsayan bir kelimedir.

Perakende Yatırımcılar Nasıl Çalışır?

Perakende yatırımcılar genellikle hisse senedi ve tahvil piyasalarında alım satım yapar ve büyük kurumsal yatırımcılardan çok daha az yatırım yapar. Daha varlıklı perakende yatırımcılar ise artık özel sermaye ve hedge fonları gibi alternatif yatırım sınıflarına erişebiliyor. Çoğu perakende yatırımcı, sınırlı satın alma güçleri nedeniyle alım satımları için daha fazla ücret veya komisyon ödemek zorunda kalabilirken, birçok broker internet alım satım ücretlerini kaldırmıştır.

Amerika Birleşik Devletleri Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), perakende yatırımcıları korumaktan ve piyasaların adil ve düzenli bir şekilde çalışmasını sağlamaktan sorumludur. SEC, perakende yatırımcıları eğiterek ve piyasalarda güvenli ve rahat ticaret yapmalarını sağlamak için düzenlemeleri uygulayarak yardımcı olur.

Perakende yatırımcıların, finansal piyasalardaki genel ruh halini gösteren piyasa duyarlılığı üzerinde büyük bir etkisi vardır. Yatırım fonu akışları, ilk günkü halka arz performansı ve perakende yatırımcılara piyasa beklentilerini soran Amerikan Bireysel Yatırımcılar Birliği'nden alınan anket verileri, yatırımcı duyarlılığının tahmin edicileridir. TD Ameritrade ve E*TRADE gibi borsa simsarları da duyarlılığı izliyor.

Perakende Yatırım Pazarı

Amerika Birleşik Devletleri'ndeki perakende yatırım pazarı büyük ve çeşitlidir; SEC'e göre, 29'de "Amerikan hane halkları, doğrudan veya dolaylı olarak yatırım fonları, emeklilik hesapları ve diğer varlıklar aracılığıyla 58 trilyon dolarlık hisse senedine (ABD hisse senedi piyasasının yüzde 2020'inden fazlası) sahip".

“Bir emeklilik veya aracılık hesabı 43 milyon ABD hanesi tarafından tutuluyor. En az bir ABD köpeği 56 milyon ABD evine aittir (tüm hanelerin yüzde 44'ü) “2018 itibariyle, “al fon”

Ve 2008 mali krizinin ardından Amerikalılar tasarruf hesaplarına ve pasif yatırımlara yönelirken, hisse senedi sahibi hanelerin sayısı o zamandan beri arttı. Federal Rezerv'in tüketici finansmanı anketine göre, 53'da ailelerin yaklaşık %2019'ü hisse senedine sahipti ve üst orta gelirli ailelerin %70'i hisse senedine sahipti.

Kurumsal tüccarlardan farklı olarak, perakende tüccarlar, daha düşük fiyat noktalarına sahip olabilecekleri için daha küçük şirketlerin hisse senetlerine yatırım yapmaya daha meyillidirler ve bu da yeterli sayıda hissede çeşitli bir varlık portföyü satın almalarına izin verir.

Artık perakende yatırımcılara her zamankinden daha fazla finansal bilgi, yatırım eğitimi ve ticaret araçları sunulmaktadır. Aracılık ücretleri düşürüldü ve mobil ticaret, yatırımcıların portföylerini cep telefonlarından veya diğer mobil cihazlarından aktif olarak yönetmelerine olanak tanıyor. Birçok perakende fonu ve komisyoncu, düşük minimum yatırım tutarları veya birkaç yüz dolarlık mevduat sunarken, bazı ETF'ler ve robo-danışmanlar bunu yapmamaktadır. Bununla birlikte, yatırım ne kadar demokratik olursa olsun, yine de araştırmanızı yapmakla ilgilidir.

Perakende Yatırımcı Nasıl Olunur?

Perakende yatırımcı olmak için resmi bir eğitim yolu yoktur; bunun yerine, portföyünüzü güvence altına almak ve umarım kârınızı en üst düzeye çıkarmak için alabileceğiniz bir dizi önlem vardır. Paranızı yatırmaya başlamak için aşağıdaki önerileri göz önünde bulundurun:

#1. kenara para koy

Bazı insanlar bir kavanoza isim vererek ve mümkün olduğunda yedek para yatırarak başlar. Diğerleri çevrimiçi bir tasarruf hesabı açar ve ayda bir kez bu hesaba para aktarır. Hangi yolu seçerseniz seçin, başlamak için kenara biraz para ayırmak iyi bir fikirdir.

#2. Pazar araştırması

Kitaplar, bloglar, finansal podcast'ler veya videolar ve hatta eğitim kursları, paranıza yatırım yapma konusunda size çok şey öğretebilir. Paranızı yatırmadan önce uzmanların ve finans uzmanlarının tavsiyelerini okuyarak veya dinleyerek zaman ayırın. Paranızı nasıl yatıracağınıza karar verdiğinizde, olasılıklarınızı daha iyi anlayacaksınız.

#3. Paranızı nereye koymak istediğinizi belirleyin.

Finansal piyasayı araştırdıktan sonra nasıl ve nereye yatırım yapmak istediğinize dair bir plan yapın. Her fon için, yatırımınızın getiri oranını, nakitinizi hesabınızda tutmak istediğiniz süreyi ve para çekme veya aktarma için herhangi bir finansal ücreti incelemelisiniz.

İşte perakende yatırımcılar için en popüler seçeneklerden bazıları:

• Yatırım fonlarına yatırım yapmak
• Stocks
• Cryptocurrency
• Tahviller
• Bireysel Emeklilik Hesabı (IRA) (IRA)
• Gayrimenkul Yatırım Ortaklığı (GYO)

#4. Küçük başlayın.

Az sayıda yatırımla başlayarak riskleri yönetin. Yatırım uzmanlığınız ve güveniniz arttıkça fonlarınızla daha büyük riskler alabilirsiniz. Bu amaçla kaydettiklerinize göre kabul edilebilir bir başlangıç ​​noktası belirleyin.

#5. Sonuçların düzenli değerlendirmelerini yapmak

Bir fona para yatırmayı düşünseniz ve uzun süre çekmeseniz bile, yatırımlarınızın değerini yine de takip etmelisiniz. Bazı yatırımcılar, hisse senetlerini satmayı planlamaları durumunda, her gün artan ve azalan hisse senedi fiyatlarını takip eder. Emeklilik fonu hazırlayan yatırımcılar, özellikle emeklilik yaşına yaklaştıkça yatırımlarının performansını izleyebilirler.

#6. Stratejik ayarlamalar yapın

İlk yatırımlarınızı yaptıktan sonra, fonlarınızı nasıl ayarlayacağınızı düşünün. Para satmak veya bir hisse senedini tasfiye etmek için duygusal kararlar, daha kötü portföy sonuçlarına neden olabilir. Bazı yatırımcılar, yatırımlarının artmasına izin vererek daha fazla hisse satın almak için temettüleri yeniden yatırım yapmayı düşünüyor.

Kurumsal ve Perakende Yatırımcıların Temel Farkları

Önemli ayrımlar kurumsal ve bireysel yatırımcılar, yatırım kararlarının etkisinden SEC'in bunları nasıl düzenlediğine kadar değişir. İşte her ayrımın bir dökümü.

Ticaret Kalıpları

Kurumsal yatırımcılar perakende yatırımcılardan çok daha sık ticaret yaparlar (bir işlemde hareket eden beş bin hisseye karşılık beş hisse satıldığını düşünün). Kurumsal yatırımcıların yalnızca en çok arzu edilen menkul kıymetleri elde etmek için daha fazla satın alma gücü olmakla kalmaz, aynı zamanda işlemlerinin hacminin fiyatlar ve piyasa dinamikleri üzerinde önemli bir etkisi olabilir.

Perakende yatırımcılar, düzensiz veya duygusal ticarete karşı savunmasız olabilirken, kurumsal yatırımcıların piyasa faaliyeti, onlarca yıllık deneyim ve veri analizi tarafından yönlendirilmektedir.

Kaynak Kullanılabilirliği

Yine kurumsal bir yatırımcının piyasa gücü, yatırım yaptığı şirket ve kişilerden aldığı nakitten kaynaklanmaktadır. Kurumsal yatırımcılar, yüzlerce veya binlerce yerine milyonlarca dolarlık ticaret yaparak, ticaret için daha az ödeme yapar ve daha düşük minimum yatırım gereksinimleri ile daha riskli fonlara yatırım yapabilir. (Xanax)

Bilgiyi bir kaynak olarak görmeseniz de, kurumsal yatırımcılar içindir. Kurumsal yatırımcıların piyasada verimli ve karlı hareket edebilmeleri için birkaç nanosaniyede bir yenilenen bilgilere sahip olmaları kritik önem taşıyor.

Bireysel yatırımcıların yatırım bilgilerine her zamankinden daha fazla erişimi olmasına rağmen, kurumsal yatırımcılar üstünlüğü elinde tutmaya devam ediyor. Bunun nedeni, veri dağlarını araştırmak ve analiz etmek için yetenekli ekipler tutmalarıdır. Bu çalışma, yatırım kararlarının optimizasyonuna ve netleştirilmesine yardımcı olur.

SEC Koruması

The SEC genellikle kapsamlı yatırım verilerine dayalı kararlar aldıkları için kurumsal yatırımcıların alım satım davranışlarına daha az sınırlama getirir. Kıpırdatma odası, kurumsal yatırımcıların daha riskli, ancak potansiyel olarak daha karlı varlıklara yatırım yapmalarını sağlar.

Perakende yatırımcılar için bunun tersi doğrudur. SEC, yatırım şirketlerinden daha az yetkinlik ve finansal nüfuzla ticaret yapan bireyleri koruyan kısıtlamalar uyguladığından, durum böyledir. Örneğin, En İyi İlgi Düzenlemesi, perakende yatırımcılara bireyin çıkarlarını kendi çıkarlarından daha fazla önceliklendirme konusunda yardımcı olan aracı kurumlar gerektirir.

Perakende Yatırımcılar ve Kurumsal Yatırımcılar

Perakende Yatırımcıların Piyasalar Üzerindeki Etkisi Nedir?

Bireysel hisse senetleri ve bir bütün olarak piyasa, perakende yatırımcılardan önemli ölçüde etkilenebilir.

2020 baharında resesyona yol açan benzeri görülmemiş ralli ve boğa piyasasında biraz etki gösterseler de. Buna rağmen, perakende yatırımcılar pandemi sırasında kendi kendilerine ticaret yapmakla daha fazla ilgilenmeye başladılar. Çevrimiçi brokerlere, ticaret uygulamalarına ve otomatik yatırım hizmetlerine akın ediyorlar.

Bazı uzmanlara göre, bugün bireyler piyasa üzerinde önceki on yılda olduğundan daha güçlü bir etkiye sahip. Örneğin son aylarda, perakende yatırımcılar, hedge fonlarını hisse senedini açığa çıkarmaktan caydırmak amacıyla sözde "meme hisse senetleri"nin fiyatını artırdı. Bu tür kampanyalar piyasa oynaklığını artırdı.

Bu coşkunun devam edip etmeyeceğini göreceğiz. Ancak bazıları, mevcut popülerliğin, perakende yatırımcıların gelecekte piyasa hareketlerinde önemli bir rol oynamaya devam edeceği kalıcı bir yapısal değişime işaret ettiğini iddia ediyor.

Perakende Yatırımcı Olmanın Yararları ve Dezavantajları

Perakende yatırımcı olmak birçok avantaj sağlayabilir, ancak dikkate alınması gereken bazı dezavantajlar vardır. İşte kurumsal yatırımcıya karşı perakende yatırımcı olmanın bazı avantajları ve dezavantajları.

Faydaları

#1. Küçük yatırımlar:

Bir perakende yatırımcı olarak, küçük bir hisse senedi piyasasına sahip olabilirsiniz. Bir firmada en az bir hisse senedi satın alabilirsiniz ve bazı brokerlar kısmi hisse satın almanıza izin vererek, aksi takdirde hisse fiyatı sizin için çok pahalı olacak şirketlere yatırım yapmanıza izin verebilir. Bazı platformlar ayrıca perakende yatırımcıların bitcoin veya ilk halka arzlar (IPO'lar) gibi alternatif yatırımlarda ticaret yapmalarına izin verir.

Diğer yatırımcı kategorilerinin ticari sermaye gereksinimleri olabilir. Örneğin, SEC, kaldıraç hesaplarını kullanan günlük tüccarların, her işlem gününde hesaplarında minimum 25,000 ABD Doları tutmalarını zorunlu kılar.

#2. Likidite:

Hisse senetleri ve tahviller nispeten likittir, bu da onları hızlı bir şekilde nakit olarak satabileceğiniz anlamına gelir. Kurumsal yatırımcılar, özellikle belirli bir eylemde bulunmalarını gerektiren bir dizi düzenleme veya anlaşmayla kısıtlanıyorlarsa, varlıklarını satmakta daha zor zamanlar yaşayabilirler.

#3. Asgari evrak işleri:

Bir perakende yatırımcı olarak, sermaye kazançları veya temettü vergileri borcunuz varsa, yatırımla ilgili evrak işleriyle uğraşmanız gereken tek zaman vergi zamanıdır. Bir yatırımı karlı bir şekilde satarsanız, yalnızca sermaye kazançları vergisi borçlusunuz. Yatırımı bir yıldan az bir süre tuttuysanız, marjinal vergi oranınız üzerinden kısa vadeli sermaye kazançları üzerinden vergilendirilirsiniz. Diğer tüm yatırımlar, vergi oranınıza bağlı olarak %0 ila %15 ila %20 arasında değişen uzun vadeli sermaye kazancı vergilerine tabidir.

Dezavantajları

#1. Ücretler:

Bir ticaret yaptığınızda, komisyoncunuz sizden bir ücret talep edebilir. Bu ücret, satın aldığınız güvenlik türüne göre değişir. Bununla birlikte, birçok aracı kurum ve çevrimiçi aracı kurum, artık hisse senedi ve diğer ürünler ticareti için komisyon talep etmemektedir. Profesyonel tüccarlar vergilerinden ücretler düşebilirken, perakende yatırımcılar bunlara takılıp kalıyor.

#2. Uzman rehberliği eksikliği:

Profesyonel tüccarlar, çıkarlarına en uygun yatırımları seçmelerine olanak tanıyan kapsamlı bilgiye ve bilgilere erişime sahip olabilir. Tek başına giden bir perakende yatırımcı bu desteğe sahip olmayabilir. İyi çeşitlendirilmiş uzun vadeli bir portföy geliştirmede size yardımcı olabilecek bir finans uzmanına danışmayı düşünün.

Bireysel Yatırımcının Tersi Nedir?

Bireysel yatırımcılar, emeklilik ve servet birikimi gibi kişisel hedeflere ulaşmak için kendi fonlarıyla yatırım yaparlar. Kurumsal yatırımcılar, başkalarının yararına fon toplayan ve yöneten işletmeler veya gruplardır. Kurumsal yatırımcılar genellikle yatırım bankalarını, yatırım fonlarını ve emeklilik fonlarını içerir.

Bireysel Yatırımcıları Toptan Yatırımcılardan Ayıran Nedir?

Her bir yatırım için gereken uygunluk derecesi, perakende ve toptan satılan ürünler arasındaki temel farktır. Yatırımcılara daha yüksek düzeyde tüketici koruması sağlamak için, ifşa standartları ve düzenlemeleri perakende ürünler için genellikle çok daha katıdır.

Birçok Bireysel Yatırımcı Neden Para Kaybediyor?

Bazı uzmanlara göre, bireysel yatırımcılar yatırım bilgisinden yoksun oldukları için para kaybediyorlar. Piyasaların durumundan ve bunun altında yatan sebeplerden habersizler. Sıklıkla duygular veya hızlı para kazanma arzusu nedeniyle aceleci kararlar verirler.

Ortalama Yatırımcılar Piyasadan Daha İyi Performans Gösterebilir mi?

Tipik bir yatırımcının piyasadan daha iyi performans gösterme şansı özellikle elverişli olmayabilir. Ortalama yatırımcılar, daha az kaybetmeye odaklanarak, riske göre ayarlanmış üstün getiriler elde edebilir. Ucuz platformlar kullanmayı, bir hedefi olan bir portföy oluşturmayı ve başlık riskinden kaçınmayı düşünün.

Sonuç

Perakende yatırımcı, yatırımı gelecek için tasarruf etmek için kullanan kişidir. Bireysel yatırımcıya karşı kurumsal yatırımcı olmanın bazı dezavantajları olsa da, sayısız avantajı da vardır ve zaman içinde finansal güvence sağlamak için iyi bir yöntemdir. Kurumsal bir yatırımcı aracılığıyla yatırım yaparsanız, size yüksek getiri sağlayacak donanıma sahiptir. Öte yandan, profesyonelinizin kararları, ortalama bir yatırımcının kararlarından daha riskli veya dinamik olabilir. Bir perakende yatırımcıysanız ve finansal hedeflerinize ulaşmak için doğru yolda olduğunuzdan emin olmak istiyorsanız bir finansal danışmanla konuşun.

Perakende Yatırımcılar SSS

{
“@bağlam”: “https://schema.org”,
“@type”: “SSSSayfası”,
“ana Varlık”: [
{
“@type”: “Soru”,
“name”: “Neden bu kadar çok bireysel yatırımcı para kaybediyor?”,
"kabul edilen cevap": {
"@cevabı yazın",
"metin": "

Perakende yatırımcılar 'bilgiden' yoksun oldukları için sürekli para kaybederler, oysa finans uzmanları yüksek eğitimlidir.

"
}
}
, {
“@type”: “Soru”,
“name”: “Perakende yatırımcılar piyasaları hareket ettirir mi?”,
"kabul edilen cevap": {
"@cevabı yazın",
"metin": "

Tek bir perakende yatırımcının piyasayı etkilemesi pek olası değildir.

"
}
}
] }

İlgili Makaleler

• Saniye Getirisi: 30 Günlük Saniye Getiri Tanımı ve Hesaplamaları
• BUZZ MARKETING: Tanım, En İyi Örnekler ve Stratejiler 2023
• YATIRIM NOTU TAHVİLİ: Tanımlar ve Derecelendirmeler
• Geçici Teminat Nedir ve Kimin İhtiyacı Vardır?
• Satış Sorumlusu: İş Tanımı, Beceriler ve Maaşlar
• İYİ KÂR MARJI NEDİR: İşletmeniz İçin İyi Kar Marjı