Yatırımlarınız birden fazla lokasyona dağılmış durumda mı? 401(k) planlarınız, ticaret hesaplarınız ve tasarruf hesaplarınızın tümü çeşitli finans kurumlarında mı? Bu durumda, büyük olasılıkla hesapların durumu hakkında kafa karıştırıcı olabilecek farklı güncellemeler alacaksınız. Net değer açısından nerede durduğunuzu söylemek de zor.
Bazı yatırımcılar, bu sorunla başa çıkmalarına yardımcı olmak için yatırım portföyü yönetimi yazılımı kullanır. Bu tür yazılımlarla uğraşmak, bireysel yatırımcılar gibi bazı durumlarda basit olabilir. Burada, 2023'deki en iyi ücretsiz ve ücretli yatırım ve hisse senedi portföy yönetimi yazılımının bir incelemesine sahibiz.
Portföy Yönetim Yazılımı Nedir?
Portföy yönetim yazılımı, birçok yatırım hesabınızdan veri toplayan web tabanlı veya mobil bir uygulamadır. Birçok kişinin IRA'lar, 401(k)'ler ve vergiye tabi aracılık hesapları gibi birden fazla yatırım hesabı vardır. Bu uygulamalar, birden fazla hesaptaki tüm yatırım portföyünüzün kapsamlı bir görünümünü sağlar.
2023 Yılının En İyi Portföy Yönetim Yazılımı
İnsanlar için ücretsiz portföy izleyicileri ve yatırım yönetimi yazılımıyla başlayacağız, ardından ücretli yatırım ve hisse senedi portföy izleyicilerine geçeceğiz. Varlık tahsis yazılımı yatırımlarınızı hedefleriniz ve risk toleransınız doğrultusunda tutmak için birçok platforma yerleştirilmiştir.
En iyi portföy analizörü, portföy yönetimi, izleme ve bütçeleme gereksinimlerinizi karşılayandır. Hisse senedi takibi, ETF takibi ve yatırım fonu takibini gerçekleştirebilen yatırım portföyü yönetimi yazılımını gözden geçireceğiz.
#1. Kişisel Sermaye
Fiyatlandırma: Ücretsiz
Personal Capital, mevcut en iyi portföy ve yatırım yönetimi yazılım programlarından biridir. Ücretsiz ve basit portföy yönetimi yazılımı, paranızı tüm finansal hesaplarınızdan takip etmenize ve yönetmenize olanak tanır. 401 (k), bireysel emeklilik hesabı, yatırım hesapları, banka hesapları ve kredi kartı hesapları bir arada.
Özellikler:
- Emeklilik hedeflerinize ulaşmanıza yardımcı olacak tasarruf ve emeklilik planlaması.
- Harcamalarınızı tarihe, kategoriye veya satıcıya göre yönetmenize olanak tanıyan bütçeleme yazılımı.
- 30 gün boyunca nakit akışı takibi.
- Eğitim masraflarını karşılamak için ne kadar paraya ihtiyacınız olacağını tahmin etmek için bir eğitim planlayıcısı kullanın.
Yatırım Kontrolü aracı, mevcut yatırım portföyü tahsisinizi ideal amaca göre analiz eder ve karşılaştırır, böylece riski en aza indirmenize ve kârları optimize etmenize olanak tanır.
2 numara. Premier 2023'yi hızlandırın.
Yıllık maliyeti 77.99$'dır.
Personal Capital gibi yazılım, tek bir gösterge panosunda yatırımlarınızın kapsamlı bir görünümünü sağlamak için tüm hesaplarınızı senkronize eder. Quicken Premier, bakiyeleri, bütçeleri, hesapları, arama işlemlerini kontrol etmenize, harcama eğilimlerini analiz etmenize ve zaman içindeki varlıklarınızın performansını izlemenize olanak tanıyarak yatırımlarınızı en üst düzeye çıkarmanıza ve hatta yatırımlar üzerindeki vergilerinizi düşürmenize olanak tanıyarak vergi yatırımını kolaylaştırır. En çekici özelliklerden biri, hareket halindeyken masaüstü, web ve mobil aracılığıyla paranızı yönetmenize olanak tanıyan çevrimiçi bir uygulamadır.
Özellikler:
- Olası fırsatlardan yararlanmak için hızlı ve kolay bir şekilde hisse senedi izleme listeleri oluşturun.
- Gerçek piyasa getirilerini anlamak için tüm yatırım maliyetlerini birlikte düşünün.
- Kayıt işlemleri Excel'e aktarılabilir.
- Quicken raporları doğrudan programdan e-posta ile gönderilebilir.
- Fatura Ödeme "favorileri", Faturalar panosuna eklenebilir.
- Tüm hatırlatıcılarınız tek bir Faturalar panosunda görüntülenir.
- Vergi ve kilometre oranlarını güncelleyin.
#3. Morningstar Portföy Yöneticisi
Fiyat:
- Temel sürüm tamamen ücretsizdir. Minimum işlevselliğe sahiptir ancak yeni yatırımcılar için uygundur.
- Premium sürüm, 14 günlük ücretsiz deneme için kullanılabilir. Devam etmeye karar verirseniz, maliyet aylık 29.95 ABD Doları veya yıllık 199 ABD Dolarıdır.
Bu portföy yöneticisi ve analizörü, yatırımcıların her bir yatırımı Portföy Yöneticisi aracına aktarmasına veya manuel olarak girmesine olanak tanır. Aracı, yatırım portföyünüzü takip etmek, olası olasılıkların izleme listelerini oluşturmak ve yatırım yaklaşımınızı değerlendirmek için kullanabilirsiniz.
Özellikler:
- Fiyat, yüzde değişim, hisse bilgileri, piyasa değeri, varlık tahsis yüzdesi ve Morningstar fon derecelendirmesi dahil tüm hisse senetleri, tahviller ve nakit için yatırım takibi. Premium sürümde bir portföy analiz raporu bulunur.
- Morningstar X-Ray aracı, varlık tahsisi, stok sektörü ve stok türü dahil olmak üzere yatırımlarınızın genel durumunu görüntüler. Premium sürüm kapsamlı bir analiz içerir.
- Premium abonelik, fon ve hisse senedi taramasının yanı sıra temel analizleri içerir.
- Finansal oranlar, stil ile portföy X-Ray yorumu ve harcama analizi
#4. nane
Fiyatlandırma: Ücretsiz
Mint kişisel finans uygulaması ücretsizdir, kullanımı kolaydır ve yeni yatırımcılar için temel özellikler sağlar. Personal Capital ve Quicken gibi, tüm paranızın (nakit, kredi kartları, yatırımlar ve faturalar) birleştirilmiş bir görünümünü sağlar. Mint, kişiselleştirilmiş öngörüler, benzersiz bütçeler, harcama takibi ve daha fazlası gibi özelleştirilebilir özelliklerle kendini farklı kılar.
Özellikler:
- Eksik tasarrufları size bildiren Kişiselleştirilmiş MintsightsTM.
- Harcama alışkanlıklarınızı iyileştirmenize yardımcı olacak kişiselleştirilmiş hedeflere sahip bütçe planlayıcı.
- Kredili mevduat koruması ve fatura izleyici uyarıları
- Kredi puanınız haftanın yedi günü, günün 24 saati ücretsiz olarak sizin için kullanılabilir.
# 5. Kubera
Fiyat: 1 günlük deneme için 14 ABD Doları, ardından ayda 15 ABD Doları veya yılda 150 ABD Doları.
“Dünyanın en modern portföy takipçisi” olarak adlandırılan Kubera, yatırımlarında daha fazla şeffaflık arayan deneyimli yatırımcılar için idealdir. Kubera'yı "çağdaş" yapan şey, kriptonuzun ve geleneksel varlıkların en yeni değerini izlemenize ve doğrulamanıza izin verdiği için, Kubera'nın kripto bileşenidir. Elektronik tablo kullanımı kadar basit olduğu için bu portföy yöneticisi küresel bankaları, aracı kurumları, hisse senetlerini ve para birimlerini kapsar.
Özellikler:
- Çevrimiçi aracılık hesaplarınızı bağlamanıza veya mevcut değerlerini görmek için hisse senedi senedi eklemenize izin veren hisse senedi portföy izleyicisi.
- Kripto para varlıklarının takibi. Kubera, Ethereum, BSC ve Polygon dahil olmak üzere çeşitli zincirlerdeki DeFi varlıklarını destekler.
- Dünya çapında 20,000'den fazla bankaya bağlanan hesap izleme yazılımı.
- En güncel piyasa verileri ile evinizin ve otomobilinizin, metallerin ve alan adlarının değerini takip edebilirsiniz.
#6. StockRover
Fiyat: Ücretsiz üç ücretli plan vardır: Essentials, Premium ve Premium Plus. Her ücretli plan, farklı bir fiyata farklı özellikler sunar.
- Temel ihtiyaçlar ayda 7.99 ABD doları veya yılda 79.99 ABD dolarıdır.
- Prim (17.99 $/ay veya 179.99 $/yıl)
- Premium Plus, aylık 27.99 ABD Doları veya yıllık 279.99 ABD Doları tutarındadır.
StockRover Portföy Yöneticisinin gelişmiş analiz araçları, yatırım portföylerinin daha kapsamlı ve derin bir incelemesine ihtiyaç duyanlar için başka bir uygun seçenek sunar. Portföyünüzü incelemek için aracılık verilerinizi bağlayabilir, manuel olarak girebilir veya bir elektronik tablo kullanabilirsiniz. StockRover tarafından desteklenen hesaplar arasında Charles Schwab, Fidelity, Vanguard, TD Ameritrade, E*Trade ve diğerleri bulunur.
Özellikler:
- Yatırım kararları vermek için portföy performansını belirtilen kriterlerle karşılaştırın.
- 1000'den fazla aracı kurum etkinleştirildiğinden aracılık entegrasyonu hızlı, basit ve güvenlidir.
- Bu hedeflere ulaşan alım veya satım hedef fiyatları belirlediğiniz hisse senetleri dahil olmak üzere portföyünüzün veya izleme listelerinizin performansına ilişkin otomatik günlük, haftalık veya aylık raporlar.
- Riske göre ayarlanmış getiri, oynaklık, beta, IRR, Sharpe Oranı, bileşen performansı ve daha fazlası dahil olmak üzere her dönem için ayrıntılı portföy ölçümleri.
- Portföy temettü gelirinizi mevcut tarihten itibaren aylık olarak tahmin eden gelecekteki gelir aracı.
metodoloji
Portföy yönetimi için en iyi yatırım uygulamaları listemiz, acemilerden deneyimli hisse senedi toplayıcılarına kadar çok çeşitli yatırımcıların taleplerini dikkate alır. Çeşitli yatırım uygulamalarına baktık ve düşük ücretli veya ücretsiz ve olağanüstü işlevselliğe sahip olanları seçtik. Uygulamalar iki kategoriye ayrılıyor: temel yetenekler isteyen yeni yatırımcılara yönelik olanlar ve kapsamlı analitik araçlar isteyen deneyimli yatırımcıların karmaşık ihtiyaçlarına uyacak şekilde tasarlanmış olanlar.
En İyi Portföy Yönetimi Yatırım Yazılımı Nedir?
Finansal hedefleriniz ve deneyim seviyeniz, portföy yönetimi için hangi yatırım yazılımının en iyi olduğunu belirleyecektir. Örneğin, yeni ve uygulamalı yatırımcıların, deneyimli, uygulamalı yatırımcılardan farklı gereksinimleri vardır. En iyi uygulama, hangi hesapta tutulduklarından bağımsız olarak, tüm yatırımlarınızın tam bir resmini sağlayacaktır. Çevrimiçi aracılık hesaplarının genellikle daha sınırlı kapasiteye sahip portföy yönetim araçları sağladığı unutulmamalıdır.
Yatırım Portföy Yönetim Yazılımı Nedir?
Yatırım portföy yönetimi yazılımı, yatırımcılara yatırımlarını yönetme ve izleme konusunda yardımcı olur. Kullanıcılar, varlıklarını görüntülemek için farklı programları kontrol etmek yerine tüm portföy bilgilerini tek bir platformda tutabilirler. 401(k) planları, tasarruf hesapları, karşılıklı ve borsada işlem gören fonlar, bireysel hisse senetleri, tahviller ve bireysel emeklilik hesaplarının tümü portföy (IRA) örnekleridir.
Bu yazılım uygulamaları, kişisel finans, bütçeleme ve hedef planlama sayfaları gibi kullanıcı için süreci kolaylaştıran değerli muhasebe ve raporlama yeteneklerinin yanı sıra sizin veya müşterilerinizin net değerinin mevcut durumuna ilişkin bir anlık görüntü sağlar. Genellikle tarafından kullanılırlar varlık Yönetimi profesyonellerin müşterilerinin portföylerini tasarlamasına ve izlemesine olanak tanır, ancak aynı zamanda kendi kullanımları için merkezi bir platform arayan bireyler için de mevcuttur. Bu platformları kullanan kişiler, varlık yönetimi uzmanları tarafından kullanılanlar kadar dik bir öğrenme eğrisine sahip olmayan daha basit özelliklere sahip yazılım programları aramalıdır.
Giderek daha eğitimli ve bilgili yatırımcılar sayesinde, ortalama bir insanın artık birden fazla yatırım hesabı türü var. Bu, özellikle elle veya elektronik tabloyla izlemeyi son derece zorlaştırır. Ayrıca, yatırım portföyü yönetimi yazılımı, sermaye transferleri, sipariş verme ve mevcut piyasa analizi arızaları gibi temel işlemleri otomatik hale getirir. Bu yazılım olarak da bilinir varlık yönetimi yazılımı, hisse senedi portföy yönetimi yazılımı ve fon yönetimi yazılımı.
Yatırım Portföy Yönetim Yazılımının Özellikleri
Yatırım Portföy Yönetimi Yazılımı genellikle aşağıdaki özellikleri içerir:
- Müşteri etkileşimi
- Müşteri yönetimi
- Güvenli sermaye beyanları, müşteri/kurulu portalı
- Fonların muhasebeleştirilmesi
- Para yönetimi
- Onay için iş akışı
- Finansal raporlama ve özet veriler için özelleştirilebilen panolar
- Finansal Analitik Modülü
- Yatırımlar için portföy optimizasyonu
- Mevzuata uygunluk yönetimi
- Uyumluluk hakkında raporlama
Yatırım Portföy Yönetim Yazılımlarının Karşılaştırılması
En iyi yatırım portföy yönetimi yazılım ürününü seçerken göz önünde bulundurulması gereken bazı önemli unsurlar şunlardır:
#1. Kullanım kolaylığı.
Daha karmaşık paketlerdeki kullanıcı arayüzleri ve istemci portalları daha zor olabilir. Sonuç olarak, seçtiğiniz ürünün içini ve dışını anlamak için gereken sürenin özel kullanım durumunuza uygun olduğundan emin olun.
#2. Kullanıcı İhtiyaçları
Ürünlerin çoğu genel varlık yönetimi için faydalı olsa da, bazıları portföy yöneticilerinden ziyade satış görevlilerine göre uyarlanabilir. Örneğin, pazar analizi ve varlık performansı, satıcılar için o kadar önemli olmayabilir, ancak varlık yönetimi uzmanları için inanılmaz derecede değerlidir. Yazılımın tam gereksinimlerinize göre uyarlandığından emin olun.
#3. Fiyatlandırma Özellikleri
Yatırım portföy yönetimi yazılımının maliyeti istenilen özellik ve yeteneklere göre değişiklik göstermektedir. Temel ürünler için kişi başı ayda 50 ila 300 dolar arasında ödeme yapmayı bekleyin. Risk yönetimi sistemleri gibi daha karmaşık ürünler ve özellikler için fiyatlandırma, kullanıcı başına aylık 600 ile 1500 dolar arasında değişmelidir. Bazı ürünlerde yıllık ödeme yapılırsa indirim sağlanır. Tipik olarak, satıcılar ücretsiz bir deneme süresi sağlar.
Bir Portföy Yönetimi Yatırım Yazılımında Nelere Bakmalısınız?
Çek ve tasarruf hesapları, kredi kartları ve krediler gibi hesaplarınızı elinde bulunduran çok çeşitli finansal kurumlara bağlanmak, portföy yönetimi için bir yatırım uygulamasında aranması gereken bir özelliktir. En iyi uygulamalar, tüm yatırımlarınız için performans bilgilerini tek bir yerde izleme seçeneğinin yanı sıra, hesaplardaki tüm holdinglerin üst düzey bir görünümünü sağlar.
Portföy Yönetimi için Yatırım Uygulamaları Güvenli mi?
Yukarıda bahsedilen platformlar, bankanız veya aracı kurumunuzla aynı katı güvenlik protokollerini takip eder. İki faktörlü kimlik doğrulama, şifreleme ve üçüncü taraf güvenlik mekanizmalarının tümü dahildir.
Sonuç
En iyi portföy yönetimi yazılımı, konumunuz ve hedefleriniz tarafından belirlenir. Başka birinin portföy yönetim yazılımı sizin için en iyi cevap olmayabilir. Herhangi bir satın alma işlemi yapmadan önce, her seçeneği iyice araştırdığınızdan emin olun. Sunulan ücretsiz denemelerden de yararlanmayı düşünün.
Portföy Yönetim Yazılımı SSS'leri
4 çeşit portföy yönetimi nedir?
Aktif, pasif, isteğe bağlı ve isteğe bağlı olmayan.
Yatırım portföyümü nasıl düzenlerim?
İlk olarak, yatırım hedefleriniz ve risk toleransınız için en iyi varlık tahsis stratejisini değerlendirin. İkinci olarak, portföyünüzü oluşturacak belirli öğeleri seçin. Üçüncüsü, ağırlıkların nasıl değiştiğini kontrol ederek portföyünüzün çeşitliliğini takip edin.
Kendi yatırım portföyümü yönetebilir miyim?
Şüphesiz yatırımlarınızı yönetebilir ve portföyünüzü kendi başınıza yeniden dengeleyebilirsiniz. Bununla birlikte, bazı insanlar zamansızdır, bilmeleri gerekenleri öğrenme ve gerekli etkinlikleri tamamlama yeteneklerine güven duymazlar veya bununla uğraşmak istemezler.
İlgili Makaleler
- PORTFÖY YÖNETİMİ: Tanım ve Bilmeniz Gereken Her Şey
- Kendi Web Tasarım İşinizi Nasıl Başlatırsınız?
- BÜYÜME YATIRIMI NEDİR: Büyümeye Yeni Başlayanlar İçin Yatırım Rehberi
- PROJE TAKİP YAZILIMI: En İyi 25 Proje Takip Yazılımının İncelemeleri
- VERGİLENDİRİLEBİLİR ARACILIK HESABI: Vergilendirilebilir Aracılık Hesabını ve Nasıl Çalıştığını Anlama
Referanslar
