Hem acemi hem de deneyimli yatırımcılar, düşük maliyetli bir endeks fonu aracılığıyla borsaya yatırım yapmaktan yararlanabilirler. Endeks fonları, bireysel hisse senetlerine yatırım yapmaya kıyasla risklerinizi azaltabilir ve ayrıca, yatırım yapmak için harcadığınız zamanı ve parayı azaltmak istiyorsanız iyi bir seçenektir. Bununla birlikte, endeks fonları ücretleri düşürerek iyi getiri sağlayabilir. Vanguard ve Fidelity dahil olmak üzere şu anda piyasada bulunan bazı düşük maliyetli endeks fonları S&P 500'ün yanı sıra endeks fonları hakkında daha fazla bilgi burada.
Düşük Maliyetli Endeks Fonları Nedir?
Bir endeks fonu, endeks adı verilen belirli bir varlık koleksiyonunu izleyen bir yatırım fonudur. Endeks, hisse senetleri, tahviller ve altın gibi diğer varlıkları içerebilir. Standard & Poor's 500 endeksi (S&P 500) en iyi bilinen endekstir ve halka açık en büyük 500 Amerikan şirketini içerir. Nasdaq Composite, Dow Jones Industrial Average ve Russell 2000 diğer popüler endekslerdir.
Endeks fonu adı verilen pasif bir yatırım, bir endeksin performansını taklit eder. Endeks fonu herhangi bir aktif piyasa yatırımı yapmamaktadır. Bunun yerine, aynı varlıkları aynı oranlarda tutarak endeksin performansını yansıtmaya çalışır. Bir endeks fonu alıp satmak için borsa yatırım fonu (ETF) veya yatırım fonu kullanılabilir.
Düşük Maliyetli Endeks Fonlarını Seçmek
Düşük maliyetli endeks fonları birkaç kategoriye ayrılır. Aşağıdaki birkaç türü anlayarak en düşük maliyetli endeks fonunu seçebilirsiniz:
- Toplam ABD Hisse Senedi Piyasası Fonları: Halka açık tüm ABD şirketlerini içeren endeksleri takip eden toplam ABD Hisse Senedi Piyasası Fonlarına yatırım yapmak, ABD hisse senedi piyasasına geniş ölçüde maruz kalmak isteyen ultra-minimalist yatırımcılar için mükemmel bir seçenektir.
- S&P 500 endeks fonları: S&P 500 endeksini yansıtan fonlar, en büyük ABD şirketlerinde çeşitlendirilmiş risk elde etmek için en basit yöntemlerden birini sunar.
- Pazar segmentine göre endeks fonları: Düşük maliyetli endeks fon portföyünüzü düzenlemek için başka bir seçenek de pazar bölümüne göre ETF'lere yatırım yapmaktır. Büyük, orta veya küçük ölçekli şirketlere odaklanan endeks fonları, portföyünüzü risk toleransınıza göre uyarlamanıza yardımcı olabilir.
Ayrıca, bu düşük maliyetli endeks fonlarından birden fazlasına yatırım yaparak portföyünüzü çeşitlendirebilirsiniz.
Düşük Maliyetli Endeks Fonları S&P 500
S&P 500, dünyanın en çok takip edilen endekslerinden biridir ve birkaç düşük maliyetli endeks fonu tarafından izlenir. Bu fonların getirileri, bir McDonald's hamburgerininki gibi, zaman içinde kabaca aynı olacaktır, bu nedenle, önemli fark, her bir fonun harcama oranıdır.
Bunlar, S&P 500'ü takip eden düşük maliyetli endeks fonlarına birkaç örnek:
- Fidelity 500 Endeks Fonu (FXAIX) – Gider Oranı: 0.015
- Fidelity ZERO Büyük Kapak Endeksi (FNILX) – Gider Oranı: %0
- iShares Core S&P 500 ETF (IVV) – yüzde 0.03 gider oranı
- Schwab S&P 500 Endeks Fonu (SWPPX) – yüzde 0.02 gider oranı
- SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) – yüzde 0.09 gider oranı
- State Street S&P 500 Endeks Fonu N Sınıfı (SVSPX) – yüzde 0.16 gider oranı
- T. Rowe Fiyat Hisse Senedi Endeksi 500 Fon (PREIX) – Gider oranı: yüzde 0.16
- Vanguard 500 Index Admiral Shares (VFIAX) – yüzde 0.04 gider oranı
- Vanguard S&P 500 ETF (VOO) – yüzde 0.03 gider oranı
Diğer birçok fonun "gizli takipçiler" olduğunu da not etmek önemlidir, bu da teknik olarak bir endeksi takip etmedikleri, ancak sahip oldukları şey nedeniyle pratikte bunu yaptıkları anlamına gelir. Bu fonların çoğu, yukarıda belirtilen düşük maliyetli fonlardan önemli ölçüde daha yüksek ücretler alır ve aynı yüksek düzeyde performans sağlamayabilir.
Düşük Maliyetli Endeks Fonları Fidelity
Bu evreni Fidelity'nin en iyi düşük maliyetli endeks fonlarından sadece yedisine indirmek kolay değil. Bu kapsamlı bir portföy değildir. Bununla birlikte, acemi yatırımcılar için, Fidelity endeks fonlarının bu kombinasyonu, temel bir başlangıç portföyü oluşturmak için ihtiyacınız olan her şeyi, ABD hisse senetlerine, gelişmiş ve gelişmekte olan piyasalara ve devlet ve şirket tahvillerine maruz kalma sağlayan temel unsurları kapsar.
Aşağıda listelenenler de dahil olmak üzere çeşitli Fidelity endeksi yatırım fonları, geçmiş performansın ve makul maliyetin iyi bir karışımını sunar.
1 numara. Fidelity 500 Endeks Fonu (FXAIX)
Fidelity 500 Endeks Fonu (FXAIX), 500'nin 366. Çeyreği itibarıyla 2 milyar ABD Doları AUM ile Standard & Poor's (S&P) 2022 Endeksini takip eden en büyük yatırım fonlarından biri olmakla kalmayıp, aynı zamanda en ucuzlarından biridir. %0.015 civarında net harcama oranı ile bu ürün, yatırım fonu dünyasının en ucuz yatırımlarından biridir.
2 numara. Fidelity NASDAQ Bileşik Endeks Fonu (FNCMX)
Düşük maliyet genellikle göreceli bir kavram olabilir. Fidelity NASDAQ Bileşik Endeks Fonu (FNCMX), NASDAQ Bileşik Endeksini izleyen fonlar arasında hala en düşük harcama oranlarından birine sahip. Bu 11 milyar dolarlık fon aynı zamanda büyük sermayeli büyüme kategorisinde beş yıldızlı Morningstar derecesine sahip tek fon.
#3. Fidelity ZERO Uluslararası Endeks Fonu (FZILX)
Dünya çapında araştırma ve kur riski gibi unsurların artan maliyeti nedeniyle, uluslararası yatırım fonları tipik olarak daha yüksek harcama oranlarına sahiptir. 1997'den beri Fidelity, Spartan International fonundan %0.20 gibi mütevazi bir ücret talep ediyor. Fidelity, ZERO Uluslararası Endeks Fonu ile sıfır ücret yaklaşımına (FZILX) geçti. Bu 3 milyar dolarlık fon, riski azaltmak için daha büyük küresel şirketlere odaklanıyor ve masraf oranı veya yükü yok.
#4. Fidelity Mid Cap Hisse Fonu (FMCSX)
Fonlarının bir kısmı Morningstar'dan beş yıldız alan Fidelity, aralarından seçim yapabileceğiniz özellikle güçlü bir orta ölçekli fon yelpazesine sahiptir. Bunlardan biri Fidelity Spartan Mid Cap Hisse Fonu'dur (FMCSX). %0.83'lük bir gider oranıyla Fidelity'nin daha pahalı yatırım fonlarından biridir, ancak aynı zamanda, yıllık olarak ek getiri yüzdesi oluşturan profesyonel aktif yönetim ile orta ölçekli hisse senetlerine maruz kalmanın en iyi yollarından biridir. önceki 15 yıldaki referans noktası.
# 5. Fidelity Emlak Yatırım Portföyü (FRESX)
Gayrimenkul, riskliliğiyle bilinen bir yatırım olabilir, ancak bu varlık türünü bir portföye dahil etmenin çeşitlendirme faydaları önemlidir. Fidelity Gayrimenkul Yatırım Fonu (FSRVX), varlıklarının en az %80'ini, başta gayrimenkul sektörü olmak üzere yurt içi ve yurt dışında faaliyet gösteren şirketlerin menkul kıymetlerine ve gayrimenkulle ilgili diğer yatırımlara aktif olarak yatırmaktadır. Fonun 5.6 milyar dolarlık varlığı ve %0.73 maliyet oranı bulunuyor.
#6. Fidelity Enflasyon Korumalı Tahvil Endeks Fonu (FIPDX)
Hazine enflasyon korumalı menkul kıymetler (TIPS), yatırım sahnesine nispeten yeni bir ektir, ancak ekonomik risk koruması arayan yatırımcıların merakını uyandırmıştır. Mevcut düşük oranlı, düşük enflasyonlu ortam nedeniyle, 11.5 milyar $'lık Fidelity Inflation-Protected Bond Index Fund (FIPDX) yatırımcılara fazla getiri sağlamadı, ancak dört yıldızlı Morningstar derecesi ve 0.05 ile övünüyor. % net gider oranı.
#7. Fidelity SIFIR Toplam Piyasa Endeksi Fonu (FZROX)
Fidelity ZERO Toplam Piyasa Endeks Fonu (FZROX), tüm ABD hisse senedi piyasasını temsil etmek için karışıma küçük ve orta ölçekli riskler eklemesi bakımından Fidelity ZERO 500 Endeks Fonlarına benzer. Hiçbir ücret veya yükü olmayan mükemmel bir temel "hepsi bir arada" portföy yatırımıdır. 12 milyar $'lık FZROX, yüksüzdür ve %0 gider oranına sahiptir; yine de Morningstar ona yalnızca üç yıldız veriyor.
Ayrıca Oku: Hemen Hemen Yatırım Yapabileceğiniz 15 ENDEKS FON!!! (Güncellenmiş)
Düşük Maliyetli Endeks Fonları Vanguard
Vanguard'ın endeks fonları, piyasanın düşük maliyetli yatırımın en ateşli destekçileri arasındadır. Standard & Poor's 500 hisse senedi endeksine düşük maliyetli erişim sağlayan Vanguard 500 Endeks Fonu, şirket tarafından kırk yılı aşkın bir süre önce oluşturulan ilk endeks fonuydu.
Vanguard, o zamandan beri bir dizi düşük maliyetli endeks yatırım fonu ve borsa yatırım fonu (ETF) yaratarak yatırımcılara yüz milyarlarca dolarlık ücret tasarrufu sağladı. Yine de, en iyi Vanguard endeks fonları, ücretlerden tasarruf etmenize yardımcı olmaktan fazlasını yapacaktır. Ayrıca, varlık sınıflarına ve gelecek yıllarda kâr sağlayacak yatırım tekniklerine tutarlı bir şekilde maruz kalma sağlayacaktır. Bir göz atmanız.
1 numara. Vanguard Toplam Borsa Endeksi Fonu ETF
Tüm ABD borsasına uygun oranlarda yatırım yapan tek bir endeks fonu ETF'sine sahip olmak istiyorsanız, Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF en iyi seçeneğinizdir. Bu fonda hisse sahibi olmak, portföyünüzün belirli bir pazar kategorisinde yoğunlaşmasını istemediğiniz sürece, diğer hisse senetleri veya ETF'leri satın alma ihtiyacını ortadan kaldırır.
#2. Vanguard S&P 500 ETF'si
Vanguard S&P 500 ETF, en büyük 500 ABD şirketini içeren piyasa değeri ağırlıklı bir endeks olan S&P 500'ü (SNP INDEX: GSPC) izler. Fonun önemli çeşitlendirmesi birçok yatırımcıya hitap ediyor.
S&P 500 "kendi kendini temizler", yani bir firma artık dahil edilme kriterlerini karşılamadığında, endeksten çıkarılır ve orada olmayı hak eden yükselen bir şirketle değiştirilir. Dahil etme prosedürünün formülsel doğası, yalnızca yüksek kaliteli şirketlerin S&P tarafından listelenmesini ve Vanguard S&P 500 ETF tarafından yatırım yapılmasını sağlar.
3 numara. Öncü Orta Ölçekli ETF
Vanguard Mid-Cap ETF, piyasa değeri 2 ila 10 milyar dolar arasında değişen şirketlere yatırım yapıyor. Orta büyüklükteki pazar grubundaki şirketler yerleşik operasyonlara ve tutarlı gelir akışlarına sahiptir, ancak birçoğu henüz tam potansiyeline ulaşmamıştır.
ETF, CRSP US Mid-Cap Endeksi ile aynı hisse senetlerini ve aynı oranda tutmaya çalışır. Fonun %0.04'lük düşük harcama oranı, diğer orta büyüklükteki ETF'lerinkiyle karşılaştırılabilir.
#4. Vanguard Küçük Sermayeli ETF
En fazla büyüme potansiyeline sahip firmalara yatırım yapmak istiyorsanız, Vanguard Small-Cap ETF iyi bir seçimdir. Bu fon, ABD merkezli piyasa kapitalizasyonlarının en alttaki %2 ila %15'lik dilimindeki şirketlere odaklanan CRSP US Small-Cap Endeksi'ni izler.
Vanguard Small-Cap ETF gibi düşük maliyetli, küçük sermayeli bir endeks fonu ETF'sine yatırım yapmak, daha yüksek toplam getiri elde etmenize yardımcı olabilir. Ancak, küçük sermayeli hisse senetlerine odaklandığından, bu ETF'nin performansı diğer varlıklardan daha değişken olabilir.
Düşük Maliyetli Endeks Fonlarına Nasıl Yatırım Yapılır?
Endeks fonları, kullanım kolaylıkları nedeniyle son derece popülerdir. İzlemek istediğiniz endeksi seçin, onu izleyen bir fon bulun ve satın alma işleminizi gerçekleştirin.
1 numara. İzlemek için bir dizin seçin.
Endeks fonlarına yatırım yapmanın en zor yanı, şüphesiz izlenecek bir endeks seçmektir. Index Industry Association'a göre dünya çapında üç milyondan fazla pazar endeksi var. Endeksler, S&P 500 gibi piyasa değerine veya Russell 2000 gibi küçük çaplı hisse senetlerine dayalı olabilir.
2 numara. Bir endeks fonu seçin.
O'Reilly, "Yatırımcılar, aynı endeksi izleyen fonları karşılaştırırken karşılaştırmalı değerlendirmeyi en yakından yansıtan en düşük maliyetli seçeneği aramalıdır" diye ekliyor. "Giderler genellikle, fonun performansının karşılaştırmalı değerlendirmeye ne kadar yaklaştığının ana itici gücü olacaktır." Gider oranı daha düşük olan bir fon, gösterge endeksin getirisini daha yakından takip edecektir çünkü getirilerinizden giderler düşülür.
Geriye, satın almak istediğiniz fona karar verdikten sonra sipariş vermek kalıyor. Bir endeks ETF'si satın alıyorsanız, fonun kaç hissesini almak istediğinize karar vermelisiniz. Daha sonra piyasa emri mi yoksa limit emri mi vermek istediğinizi belirlemelisiniz.
100 $ ile endeks fonları satın alabilir miyim?
Evet. 100 doların altında yatırım yapmaya başlamak için mükemmel bir yöntem olabilir.
Bir endeks fonunun ortalama maliyeti nedir?
Varlık ağırlıklı bir temelde, ortalama hisse senedi endeksi yatırım fonu, yatırılan her 0.06 ABD Doları için yüzde 6 veya 10,000 ABD Doları tutarındadır. Yatırım yapılan her 10,000 ABD Doları için, tipik hisse senedi endeksi ETF yüzde 0.16 (varlık ağırlıklı) veya 16 ABD Doları tutarında ücretlendirildi.
Düşük maliyetli S&P 500 endeks fonu nedir?
Fidelity 500 Endeks Fonu (FXAIX) FXAIX bir yatırım fonudur. Endeks izleme fonları, endeksin performansını takip ettiğinden, uzun vadeli getirileri belirleyen en önemli faktörlerden biri, alınan ücret sayısıdır.
Birleşik Krallık'ta düşük maliyetli bir endeks fonu nedir?
- FTSE100.
- iShares 100 Birleşik Krallık Sermaye Endeksi Fonu. %0.06
- FTSE250.
- Öncü FTSE 250 UCITS ETF'si. %0.10
- FTSE Tüm Hisseler Endeksi.
- Vanguard FTSE UK Tüm Hisse Endeks Birimi
Düşük maliyetli bir endeks fonu örneği nedir?
- Fidelity 500 Endeks Fonu (FXAIX) – Gider oranı: yüzde 0.015.
- Fidelity ZERO Büyük Kapak Endeksi (FNILX) – Gider oranı: yüzde 0.
- iShares Core S&P 500 ETF (IVV) – Gider oranı: yüzde 0.03.
- Schwab S&P 500 Endeks Fonu (SWPPX) – Gider oranı: yüzde 0.02.
Düşük maliyetli endeks fonları nasıl çalışır?
Endeks fonu adı verilen pasif bir yatırım, bir endeksin performansını taklit eder. Endeks fonu herhangi bir aktif piyasa yatırımı yapmamaktadır. Bunun yerine, aynı varlıkları aynı miktarlarda tutarak endeksin performansını yansıtmaya çalışır.
Endeks fonlarından para çekebilir misiniz?
Evet, bir endeks fonundan istediğiniz zaman para çekebilirsiniz.
Endeks fonları size para kazandırabilir mi?
Evet. Yatırım fonu yerine endeks fonuna yatırım yaparak ücretlerden tasarruf edilen para, zaman içinde birikebilir ve gelirinizi artırmanıza olanak tanır.
Sonuç
Gördüğünüz gibi, maliyet, aynı endeksi izleyen endeks fonları arasındaki temel farktır. Bu nedenle uzmanlar, yatırımcılara S&P 500 gibi iyi bilinen endekslere dayalı fonları karşılaştırırken fonların maliyetine bakmalarını tavsiye ediyor. Fon yöneticisinin cebine girmeyen bir ücret, sizin için zamanla çoğalabilen paradır.
İlgili Makaleler
2023 YILININ EN İYİ BÜYÜK KAP STOKLARI
S&P 500'E NASIL YATIRIM YAPILIR: Bebek Adımı 2023'de En Popüler Seçenekler (Güncellendi)
PAZAR ZEKASI: Tanım, Araçlar ve Fark
33'TE KURULACAK 2023+ DÜŞÜK MALİYETLİ İŞLETME
BITCOIN 2023'DE İYİ BİR YATIRIM MI? Bilmen gereken
Referanslar
