Yatırım stratejileriyle ilgili en büyük şey, uyarlanabilirlikleridir. Birini seçerseniz ve risk toleransınıza veya zaman çizelgenize uymuyorsa, istediğiniz zaman değiştirebilirsiniz. Ancak dikkatli olun: Bunu yapmak maliyetli olabilir.
Bu yazıda, yatırımcıların çoğunluğu için uygun olan dört yaygın yatırım stratejisi türüne bakacağız. Yatırım stratejileri türleri arasında büyüme, değer, momentum ve dolar maliyeti ortalamaları bulunur. Her birini öğrenmek için zaman ayırarak, rota değiştirme masrafına katlanmak zorunda kalmadan uzun vadede sizin için doğru olanı seçmek için daha iyi bir konumda olacaksınız.
Bazı Temel Bilgileri Doğru Alın
En iyi yatırım stratejisi türünü araştırmaya başlamadan önce, bazı temel bilgileri toplamanız gerekir. finansal bilgi senin hakkında. Aşağıdaki birincil soruları göz önünde bulundurun:
- Şu an mali durumunuz nasıl?
- Aylık harcamalar ve borçlar dahil yaşamanın size maliyeti ne kadar olurdu?
- Ayrıca, hem başlangıçta hem de fazla mesai için ne kadar para yatırabilirsiniz?
Başlamak için çok paraya ihtiyacınız olmasa da, paranız yoksa bunu yapmamalısınız. Bir kenara para koymaya başlamadan önce, çok fazla borcunuz veya başka yükümlülükleriniz varsa, yatırımın durumunuz üzerindeki etkisini düşünün.
Parayı bir kenara koymaya başlamadan önce, bunu yapmaya gücünüzün yettiğinden emin olun.
Ardından, hedeflerinizin bir listesini yapın. Herkesin farklı ihtiyaçları vardır, bu yüzden sizinkinin ne olduğunu anlayın. Emekliliğe hazırlanmak ister misiniz? Yakın gelecekte bir ev veya araba almayı mı planlıyorsunuz? Yoksa kendi veya çocuklarınızın eğitimi için mi para ayırıyorsunuz? Bu, bir plan geliştirmenize yardımcı olacaktır.
Risk tolerans seviyenizi belirleyin. Bu genellikle yaşınız, maaşınız ve emekliliğinize ne kadar süre kaldığınız gibi faktörlerin bir kombinasyonu ile hesaplanır. Teorik olarak, ne kadar gençseniz, şansınız o kadar artar. Daha fazla risk, daha yüksek getiri anlamına gelirken, daha az risk, kârın daha yavaş gerçekleşmesine eşittir. Ancak, yüksek riskli yatırımların genellikle daha yüksek başarısızlık riski taşıdığını unutmayın.
Son olarak, temel bilgileri öğrenin. Neyin içine girdiğinize dair temel bir anlayışa sahip olmak iyi bir fikirdir, böylece gelişigüzel harcama yapmazsınız. Poz soruları. Ve mevcut en önemli tekniklerden bazıları hakkında bilgi edinmek için okumaya devam edin.
Ortak Yatırım Stratejileri Türleri
1. Yatırım Stratejisi: Değer Yatırımı
Pazarlık arayan yatırımcılar olarak bilinir değer yatırımcıları. Değerinin düşük olduğunu düşündükleri hisse senetlerini ararlar. Kendilerine göre değerleri menkul kıymetin gerçek değerini tam olarak temsil etmeyen hisse senetleri ararlar. Değer yatırım stratejisi, kısmen, piyasada bir miktar mantıksızlık olduğu varsayımına dayanmaktadır. Bu değer yatırım stratejisi ilkesinde, bu mantıksızlık, hisse senedini indirimli satın alma ve ondan kar etme fırsatları sunar.
Daha önce de belirtildiği gibi, yatırımcılar yatırım stratejilerini istedikleri zaman değiştirebilirler, ancak bunu yapmak, özellikle de değerli bir yatırımcıysanız, maliyetli olabilir. Buna rağmen, birçok yatırımcı, birkaç yıllık düşük performanstan sonra değer yatırım stratejisini terk ediyor. Wall Street Journal yazarı Jason Zweig 31'te "6.7 Aralık'ta sona eren on yılda, büyük hisse senetlerine yatırım yapan değerli fonlar yıllık ortalama yüzde 2014 getiri sağladı" dedi. Ancak, bu fonlardaki ortalama yatırımcı yılda sadece yüzde 5.5 kazandı." Bu neden oldu? Çünkü çok fazla yatırımcı fonlarını çekip kaçmak istedi. Buradaki ders, değer yatırımı yapmak için uzun oyunu oynamanız gerektiğidir.
Değer Yatırım Stratejisi için Araçlar
Kapsamlı analiz yapmaya vakti olmayanlar için, değer düşüklüğü veya ucuz hisse senetleri bulmak için fiyat-kazanç oranı (F/K) birincil yöntem olarak ortaya çıkmıştır. Bu, bir hisse senedinin hisse fiyatının hisse başına kazanç (EPS) ile bölünmesinin ürünüdür. Daha düşük bir P/K oranı, cari kazançların doları başına daha az ödeme yaptığınızı gösterir. Düşük F/K oranına sahip şirketler, değer yatırımcıları için çekicidir.
Ayrıca Oku: Finansal Araçlar: Tanım, Türler ve Örnekler
2. Yatırım Stratejisi: Büyüme Yatırımı
Büyüme yatırımcıları, düşük maliyetli yatırımlar aramak yerine, gelecekte hisse senedi getirisi açısından önemli ölçüde yukarı yönlü potansiyeli olan yatırımları tercih ediyor. Bir büyüme yatırımcısı her zaman “bir sonraki büyük şeyin” peşindedir. Öte yandan, büyüme yatırım stratejisi, spekülatif yatırımın pervasız bir şekilde benimsenmesi değildir. Bunun yerine, bu yatırım stratejisi, bir hisse senedinin mevcut durumunu ve gelecekteki büyüme potansiyelini değerlendirmeyi gerektirir.
Bir büyüme yatırımcısı, hisse senedinin faaliyet gösterdiği piyasanın beklentilerini dikkate alır. Tesla'ya yatırım yapmadan önce elektrikli araçların bir geleceği olup olmadığını merak edebilirsiniz. Alternatif olarak, merak ediyor olabilirsiniz AI Bir teknoloji işine yatırım yapana kadar, günlük hayatta bir demirbaş haline gelmesini sağlayın. İş gelişecekse, hizmetlerine veya mallarına yönelik yaygın ve güçlü talebin kanıtı olmalıdır. Yatırımcılar, bir şirketin yakın geçmişini inceleyerek bu sorunun cevabını bulabilirler.
Büyüme yatırım stratejisinin bir dezavantajı, temettülerin olmamasıdır. Bir işletme genişlediğinde, bunu yapmak için genellikle sermaye gerekir. Bu, temettü ödemeleri için (varsa) çok az nakit bırakır. Ayrıca, daha hızlı kazanç artışı, daha yüksek değerlemeler, çoğu yatırımcı için daha yüksek bir risk teklifidir.
Büyüme Yatırım stratejileri için Değişkenler
Bir büyüme yatırım stratejisini yönlendirmek için kesin bir katı ölçüt listesi olmamasına rağmen, bir yatırımcı olarak dikkate alınması gereken birkaç şey vardır. Örneğin Merrill Lynch araştırması, faiz oranlarının düştüğü zamanlarda büyüme hisse senetlerinin daha iyi performans gösterdiğini keşfetti. Ekonomi bozulmaya başladığında, ilk zarar görenlerin büyüme stokları olduğunu hatırlamak önemlidir.
Büyüme yatırımcıları, bir şirketin yönetim ekibinin yönetim becerilerini de dikkatli bir şekilde değerlendirmelidir. Bir şirket için en zorlu görevlerden biri büyümektir. Sonuç olarak, güçlü bir liderlik ekibine ihtiyaçları olacak. Yatırımcılar, ekibin nasıl performans gösterdiğine ve başarıya nasıl ulaştığına dikkat etmelidir.
Ayrıca Oku: PİYASA RİSKLERİ: En İyi Uygulamalar ve Örneklerle Kolay Kılavuz
3. Yatırım Stratejisi: Momentum Yatırımı
Momentum alıcıları dalganın zirvesine binerler. Kazananların kazanmaya devam etmesi ve kaybedenlerin kaybetmeye devam etmesi gerektiği konusunda hemfikirler. Bu nedenle, yükseliş trendinde olan hisse senetlerine yatırım yapmaya çalışırlar. Düşmeye devam edeceklerine inanırlarsa, kaybedenleri açığa satmayı tercih edecekler. Açığa satış ise çok riskli bir iştir.
Momentum yatırımcılarını teknik analistler olarak düşünün. Bu, yalnızca verilere dayalı olarak ticaret yaptıkları ve satın alma kararlarını yönlendirmek için piyasa fiyatlarındaki eğilimleri araştırdıkları anlamına gelir. Momentum yatırımcıları, özünde, verimli piyasa teorisi (EMH). Bu teoriye göre, varlık fiyatları tamamen kamuya açık tüm bilgileri temsil eder. Bu tür bir yatırım stratejisi, düşük değerli ve aşırı değerli hisse senetlerine odaklanmayı amaçladığından, bu iddiaya inanmak ve bir ivme yatırımcısı olmak zordur.
Momentum yatırım stratejisi kullanan tüccarlar her zaman alım ve satım fırsatlarını kollamalıdır. Kâr yıllar içinde değil, zamanla inşa edilir. Bu, kur ve unut şeklindeki basit satın al ve tut stratejilerinin aksine.
Momentum Yatırım Stratejisi Kusurları
Bazı kusurlara rağmen, momentum yatırımının belli bir çekiciliği vardır. "MSCI Dünya Momentum Endeksi'nin son yirmi yılda ortalama yüzde 7.3'lük yıllık getiri elde ettiğini, bu da daha geniş ölçütün neredeyse iki katı olduğunu" düşünün. Bu getiri, büyük olasılıkla ticaret maliyetlerini ve yürütme süresini hesaba katmaz.
Yeni araştırmaya göre, tam zamanlı ticaret ve araştırma gerektirmeden bir momentum yatırım stratejisiyle aktif olarak ticaret yapmak mümkün olabilir. 2015 yılında yapılan bir araştırma, 1991 ile 2010 yılları arasında New York Menkul Kıymetler Borsası'ndan (NYSE) alınan verileri kullanarak, işlem maliyetlerini hesapladıktan sonra bile basitleştirilmiş bir ivme stratejisinin kıyaslama ölçütüne göre daha iyi performans gösterdiğini buldu. Ayrıca, avantajlardan yararlanmak için 5,000 dolarlık bir yatırım yeterliydi.9
Aynı çalışma, bu basit stratejiyi daha düzenli, daha küçük işlemlerden biriyle karşılaştırırken, ikincisinin ondan daha iyi performans gösterdiğini, ancak bunun yalnızca marjinal olduğunu keşfetti. Hızlı ateş stratejisinin ticaret maliyetleri sonunda getirileri aşındırdı.
şort
Daha önce de belirtildiği gibi, agresif momentum tüccarları, getirilerini artırmak için açığa satışı da kullanabilirler. Bu momentum yatırım stratejisi, bir yatırımcının bir varlığın fiyatındaki düşüşten faydalanmasına yardımcı olur. Örneğin, açığa satış yapan bir satıcı, bir menkul kıymetin fiyatının düşeceğine inandığı için toplam 50$'lık 100 hisse ödünç alır. Açığa satış yapan kişi daha sonra bu hisseleri piyasada 100$'a satar ve varlığın değerinin düşmesini bekler. Bu olduğunda, 50 hisseyi (böylece borç verene iade edilebilmesi için) 25$'a geri satın alırlar. Sonuç olarak, açığa satış yapan kişi ilk satışta 100$ kazandı ve ardından hisseyi geri almak için 25$ ödeyerek net 75$ kar elde etti.
Momentum yatırım stratejisi başarılı olabilir, ancak yalnızca sınırsız açıktan satış riskini beraberinde getirirse.
4. Yatırım Stratejisi: Dolar-Maliyet Ortalaması
Dolar-maliyet ortalaması (DCA), piyasaya zaman içinde düzenli olarak yatırım yapma uygulamasıdır ve yukarıda açıklanan diğer yöntemleri karşılıklı olarak dışlamaz. Bunun yerine, seçtiğiniz planı gerçekleştirmenin bir yöntemidir. DCA ile aylık 300$'lık bir tasarruf hesabına yatırmayı tercih edebilirsiniz. Size yatırım yapan otomatikleştirilmiş özellikleri kullandığınızda, bu disiplinli yaklaşım daha da etkili hale gelir. Süreç neredeyse hiç denetime ihtiyaç duymadığında, bir programa bağlı kalmak kolaydır.
DCA yatırım stratejisi, acılı ve talihsiz pazar zamanlama stratejisinden kaçınma avantajına sahiptir. Ayrıca, deneyimli yatırımcılar, oranların düşük olduğuna inandıklarında zaman zaman satın alma eğilimine girerler, ancak dehşete düşerek, düşecekleri uzun bir yol olduğunu görürler.
Bir yatırımcı düzenli aralıklarla yatırım yaptığında, yüksekten düşüğe tüm aşamalarda oranları yakalar. Bu yinelenen harcamalar, işlemlerin genel hisse başına giderini etkin bir şekilde azaltır. DCA'yı kullanmak, üç parametrenin seçimini gerektirir:
- Harcanacak toplam para miktarı
- Yatırımların yapılacağı zaman dilimi
- İşlemlerin yapılma sıklığı
- Akıllıca bir karar
Birçok yatırımcı, dolar maliyeti ortalamasından faydalanacaktır. Riskinizi ve belirsizliğin etkisini azaltırken tasarruf etmek için sizi motive eder. Ancak, toplu ödeme yapma imkanı olanlar için DCA en iyi seçenek olmayabilir.
İnsan zaaflarını denklemden çıkararak, dolar maliyeti ortalaması bu yaygın sorunları önler. Düzenli, otomatik yatırımlar mantıksız eylemleri engeller. Aynı Vanguard raporuna göre, "Yatırımcı öncelikle aşağı yönlü riski ve olası pişmanlık duygularını azaltmakla ilgileniyorsa (piyasadaki düşüşten hemen önce toplu yatırım nedeniyle), DCA yararlı olabilir."10
Bir Stratejiye karar verdikten sonra
Demek bir plana karar verdin. Harika! Ancak, tasarruf hesabınıza ilk para yatırma işleminizi yapmadan önce yapmanız gereken birkaç şey var.
İlk olarak, yatırımlarınızı karşılamak için ne kadar paraya ihtiyacınız olacağını belirleyin. Bu, başlangıçta ne kadar para yatırabileceğinizi ve gelecekte ne kadar harcamayı bekleyebileceğinizi içerir.
Daha sonra yatırım yapmanın en iyi yoluna karar verirsiniz. Geleneksel bir finansal danışmana veya komisyoncuya danışmayı mı düşünüyorsunuz yoksa daha pasif, endişesiz bir yaklaşımı mı tercih ediyorsunuz? Yukarıdaki seçeneği seçerseniz, bir robo-danışman ile kaydolmayı düşünün. Yatırım araçlarınızı değerlendirin. Bu, yönetim ücretlerinden komisyoncunuza veya avukatınıza ödemeniz gereken komisyonlara kadar yatırım masraflarını öğrenmenize yardımcı olacaktır. Tüm yumurtalarınızı bir sepete koymanın iyi bir fikir olmadığını unutmayın, bu nedenle paranızı çeşitli sepetlere dağıtın. yatırım araçları hisse senetleri, hisse senetleri, yatırım fonları ve ETF'leri çeşitlendirerek.
Uzun vadeli bir yatırım stratejisinin faydaları nelerdir?
Uzun vadeli bir yatırım stratejisinin, getirilerin zaman içinde potansiyel olarak birleştirilmesi, piyasa oynaklığından dolayı azalan kayıp riski ve kısa vadeli piyasa dalgalanmalarını atlatabilme gibi çeşitli faydaları vardır. Uzun vadeli yatırımlar ayrıca herhangi bir kayıptan kurtulmak için daha uzun bir zaman ufku sağlar.
Pasif bir yatırım stratejisinin artıları ve eksileri nelerdir?
Pasif bir yatırım stratejisi, yatırımcının onu yenmeye çalışmak yerine geniş bir piyasa endeksine yatırım yaptığı stratejidir. Artıları arasında daha düşük maliyetler, basitlik ve piyasa getirileriyle potansiyel uyum yer alır. Eksileri, belirli yatırımlar üzerinde kontrol eksikliği ve belirli piyasa koşullarında aktif olarak yönetilen portföylere kıyasla düşük performans içerir.
Emeklilik için bazı yaygın yatırım stratejileri nelerdir?
Emeklilik için bazı yaygın yatırım stratejileri arasında çeşitlendirilmiş bir hisse senedi, tahvil ve diğer varlıklar portföyüne yatırım yapmak; emeklilik yaklaştıkça yatırımları kademeli olarak daha muhafazakar varlıklara kaydırmak; ve 401(k) veya IRA gibi vergi avantajlı emeklilik hesaplarını kullanmak.
Yatırım stratejimi ayarlarken veya değiştirirken nelere dikkat etmeliyim?
Bir yatırım stratejisini ayarlarken veya değiştirirken, dikkate alınması gereken faktörler arasında finansal hedefler, zaman ufku, risk toleransı, piyasa koşulları, kişisel mali durum ve vergilerin ve enflasyonun etkisi yer alır. Herhangi bir değişikliğin genel portföy çeşitlendirmeniz üzerindeki potansiyel etkisini dikkate almak da önemlidir.
Bir yatırım stratejisinin hedefleri nelerdir?
Bir yatırım stratejisinin hedefleri, bireysel yatırımcıya ve kişisel finansal durumlarına bağlı olarak değişebilir. Ortak hedefler, uzun vadede zenginliği artırmak, gelir elde etmek, sermayeyi korumak veya bunların bir kombinasyonunu içerebilir.
Finansal danışmanlar bir yatırım stratejisi oluşturmada nasıl bir rol oynar?
Mali müşavirler, bireylerin mali hedeflerini, risk toleranslarını ve genel mali durumlarını anlamalarına yardımcı olarak bir yatırım stratejisi oluşturmada önemli bir rol oynayabilir. Varlık tahsisi ve çeşitlendirme konusunda rehberlik sağlayabilir, uygun yatırım seçeneklerinin belirlenmesine yardımcı olabilir ve zaman içinde yatırım stratejisinin izlenmesine ve ayarlanmasına yardımcı olabilirler.
Bir yatırım stratejisi oluştururken yatırım zaman ufkumu nasıl belirlerim?
Bir yatırım süresi ufku, bir bireyin yatırımlarını elinde tutmayı planladığı sürenin uzunluğunu ifade eder. Bir yatırım zamanı ufkunu belirlerken dikkate alınması gereken faktörler arasında finansal hedefler, yaş, risk toleransı ve kişisel finansal durum yer alır. Yatırım süresi ufku ne kadar uzun olursa, herhangi bir kayıptan kurtulmak için daha fazla zaman olduğundan, bir bireyin tolere edebileceği risk o kadar artar.
Sonuç olarak;
Bir yatırım stratejisinin seçimi, stratejinin kendisinden daha kritiktir. Gerçekten de, yatırımcı bir karar verir ve buna bağlı kalırsa, bu tür yatırım stratejilerinden herhangi biri önemli bir getiri sağlayacaktır. Seçim yapmanın kritik olmasının nedeni, ne kadar erken başlarsanız, birleştirmenin etkilerinin o kadar büyük olacağıdır.
Bir yatırım stratejisi türü seçerken, dikkate alınması gereken tek şeyin yıllık getiriler olmaması gerektiğini unutmayın. Zaman çizelgesine ve risk toleransına en uygun çözümü seçin. Bu faktörlerin göz ardı edilmesi, yüksek bir terk etme oranı ve sık strateji değişiklikleri ile sonuçlanacaktır. Ayrıca, daha önce belirtildiği gibi, çeşitli ayarlamalar, yıllık getiri oranını azaltan maliyetlere neden olur.
Yasal Uyarı: Bu web sitesinin içeriği sadece tartışma amaçlıdır ve yatırım tavsiyesi olarak yorumlanmamalıdır. Bu materyal, hiçbir şekilde menkul kıymetlerin satın alınması veya satılması için bir tavsiye niteliğinde değildir.
Yatırım Stratejisi SSS
4 yatırım stratejisi nelerdir?
Bu kazançlar vergiye tabidir ve bu nedenle pahalıdır. Burada, çoğu yatırımcıya uyan dört yaygın yatırım stratejisine bakıyoruz.
...
- Bazı Notlar Alın.
- Strateji 1: Değer Yatırım.
- Strateji 2: Büyüme Yatırımı.
- Strateji 3: Momentum Yatırımı.
- Strateji 4: Dolar-Maliyet Ortalaması.
- Stratejiniz Var mı?
- Alt çizgi.
En iyi yatırım stratejisi nedir?
En İyi Yatırım Stratejileri: Satın Al ve Tut. satın almak ve yatırımcıların “piyasada geçirilen zamanın” “piyasayı zamanlamaktan” daha iyi olduğuna inanmalarını sağlayın. Bu stratejiyi kullanırsanız, menkul kıymetler satın alacak ve onları uzun süre tutacaksınız. Buradaki fikir, uzun vadeli getirilerin kısa vadeli oynaklığın üstesinden gelebileceğidir.
Yeni başlayanlar için en iyi yatırım nedir?
Yeni başlayanlar için en iyi yatırımlar
- Yüksek verimli tasarruf hesapları. Bu, paranızın getirisini tipik bir çek hesabında kazandığınızın üzerine çıkarmanın en basit yollarından biri olabilir. …
- Depozito sertifikaları (CD'ler)…
- 401(k) veya başka bir işyeri emeklilik planı. …
- Yatırım fonları. …
- ETF'ler. …
- Bireysel hisse senetleri.
Başarılı yatırımın anahtarı nedir?
Daha iyi yatırım yapmak için bu 6 anahtar hakkında daha fazla bilgi edinin:
Bileşik faizin gücünden yararlanın. Dolar maliyeti ortalamasını kullanın. Uzun vadeli yatırım yapın. Risk tolerans seviyenizi hesaba katın.
- PİYASA RİSKLERİ: En İyi Uygulamalar ve Örneklerle Kolay Kılavuz
- Finansal Yatırım: En İyi Sonuçlar için En İyi Rehber(+ Ayrıntılı Kurslar)
- İşe Yeni Başlayanlar İçin Akıllı Yatırım İpuçları
- Finansal risk: Tanım, Türler, Yönetim, Genel Bakış, Analiz (+ ücretsiz pdfs)
- Finansal Araçlar: Tanım, Türler ve Örnekler
