Enflasyon, belirli bir süre boyunca fiyat artışlarını ifade eder; aynı zamanda bir ekonomideki bir mal ve hizmet sepetinin ortalama fiyat düzeyidir. Enflasyonun bir sonucu olarak, belirli bir miktar para öncekinden daha az değerli olacaktır. Bu nedenle, enflasyon yatırımlarına karşı doğru korunmayı bulmak kritik öneme sahiptir. Bu makale, kayıptan kaçınmak için Enflasyon yatırımları stratejisini nasıl kullanacağınız konusunda bilmeniz gerekenler konusunda bir rehber niteliğinde olacaktır.
Enflasyon Nedir?
Enflasyon, belirli bir ekonomide belirli bir zaman diliminde fiyatlardaki genel artış olarak tanımlanır. Federal Rezerv genellikle %2 civarında düşük ve sabit bir enflasyon oranı hedefliyor ve bu da ekonominin büyüdüğünü gösteriyor. Ancak, ekonomideki değişiklikler enflasyona neden olabilir.
Enflasyon nedeniyle doların değeri bir süre boyunca kesinlikle değişecektir.
En başta enflasyonun neden var olduğunu incelemek için ara vermeye değer. Para biriminin değer kaybetmesi, tüketicileri harcamaya teşvik eden bir politika aracıdır. Öte yandan tüketiciler, oranın zamanla düşmesini bekledikleri için deflasyon ekonomisinde mal ve hizmet satın almak için bekleyeceklerdir.
Deflasyon, daha az şirket satışına ve kârına yol açarak işten çıkarmalara, tüketici harcamalarının azalmasına ve nihayetinde daha küçük bir ekonomiye neden olabilir. Böyle bir durumdan kaçınmaya ihtiyaç vardır, bu nedenle enflasyonun yalnızca sınırlı bir kısmı kullanılır. uyarmak Ekonomi.
Enflasyon dönemlerinde, hisse senetleri genellikle güvenli bir sığınaktır. Bunun nedeni, hisse senetlerinin normal olarak enflasyondan daha iyi performans gösteren toplam getiriye sahip olmasıdır. Ve bazı hisse senetleri, enflasyonu yönetmeye gelince diğerlerini geride bırakıyor.
Bu iki faktör enflasyona neden olur: artan maaşlar ve petrol gibi ham kaynaklardaki hızlı artışlar.
Enflasyon Türleri
Üç ana enflasyon türü vardır;
- Talep çekme enflasyonu: Talep üretim kapasitesini aştığında talep enflasyonu oluşur. Başka bir deyişle, mevcut arzın karşılayabileceğinden daha fazla emtia talebi var. Sonuç olarak, yaşam maliyeti yükselir.
- Maliyet itme enflasyonu: Üretim maliyetleri arttığında, şirketler aynı malları yaratmayı daha pahalı buluyor. Bu maliyet itme enflasyonu olarak bilinir. Girdi maliyetlerinin artması sonucunda piyasa fiyatları yükselir.
- Dahili enflasyon: İşçiler, artan yaşam maliyetlerini dengelemek için daha yüksek ücretler istiyor ve bu da yerleşik enflasyona neden oluyor. Bu tür bir enflasyon, işletmelerin artan ücret maliyetlerine ayak uydurmak için sürekli olarak fiyatları yükseltmesi gereken bir geri bildirim etkisine neden olabilir.
Enflasyon Yatırımları Nedir?
Enflasyonun çeşitli sarsıcı etkileri vardır ve bunların en bariz olanı satın alma gücünüzü zamanla aşındırmasıdır. Enflasyon arttıkça, bir dolar öncekinden daha az mal ve hizmet satın alacaktır. Enflasyon ekonominin istikrarsızlığını artırır.
Faiz oranları son on yılda alışılmadık derecede düşük olduğundan, uzun vadeli yatırımcılar ve emekliler benzer şekilde enflasyon olasılığı konusunda giderek daha fazla kayıtsız hale geldi. Gelecekte enflasyon, yeterince kontrol edilmediği takdirde rahat bir emeklilik için önemli bir tehdit olarak kabul edilmelidir.
Çoğu Amerikalı için artan fiyatlar kaçınılmaz bir gerçek haline geldi. Muhtemelen haberlerde enflasyonu duymuş, markette görmüş ve yatırımlarınızı nasıl etkilediğini düşünmüşsünüzdür. İşte yatırımcıların zaman içinde enflasyona direnmelerine yardımcı olmada etkili olduğu gösterilen birkaç yatırım.
Yatırımcılar, enflasyonun varlıkları üzerindeki etkisi konusunda daha fazla endişe duymaya başlıyor.
Belirli bir ekonomideki enflasyon oranı mevcut koşullara göre dalgalanır.
Yatırımcıların Enflasyondan Yararlanmalarının Bir Yolu Var mı?
Enflasyon mutlaka herkes için kötü bir şey değildir. Fiyatlar yükseldiğinde, bazı firmalar daha iyi ücret alır. Faiz oranları yükseldikçe, bankalar normalde daha fazla para kazanırlar çünkü krediler için talep ettikleri ile mevduat için ödedikleri arasında daha büyük bir marjdan yararlanabilirler. Enflasyon dönemlerinde, sermaye gereksinimleri düşük ve fiyatları artırma potansiyeli olan şirketler genellikle en iyi konumdadır. Bu şirketler, sürekli artan fiyatlarla önemli miktarda parayı yeniden yatırmaya gerek kalmadan karlarını koruyabilir ve büyütebilir.
Bireysel Durumlar Enflasyon Yatırımlarınızı Nasıl Etkileyebilir?
Birçok yatırımcı, bu enflasyon korumalarının enflasyon zamanlarında varlıklarına faydalı eklemeler olduğuna inansa da, herkes için değildir. Yatırım yapmaya karar vermeden önce kişisel hedeflerinizi, zaman çerçevelerinizi ve risk toleransınızı dikkate alın.
Enflasyonun yükselişte olduğu fikri, bu tehdit yatırımcılarının paralarını hisse senetlerine, emtialara ve diğer yüksek riskli yatırımlara atmaları gerektiği anlamına gelmez. Bunun yerine şirketler, yatırım portföylerini korurken portföylerinin küçük bir bölümünü enflasyon riskinden korunma işlemlerine ayırabilirler.
Enflasyon Yatırımları Stratejisi
Enflasyona dayalı yatırım stratejisini kullanmak kesinlikle kaybetmenizi engelleyecektir. Enflasyon türlerine sırasıyla yatırım stratejilerine göz atalım.
#1. Satın Alma ve Tutma Stratejisi
Holding vadesi, yatırımcılar tarafından portföylerinde üretmek istedikleri değere göre seçilmiştir. Al ve tut enflasyon yatırım stratejisi uzun vadeye odaklanır ve çoğu yatırımcının performansını düşüren aktif ticaretten kaçınarak bir sahip gibi düşünmenizi sağlar. Yatırımcılar portföy değerini artırmak için önümüzdeki yıllarda büyüyeceğini düşündükleri ve gerçek değeri yükselecek firmalara yatırım yapacaklardır.
#2. Gelir Yatırımı
Temettü hisse senetleri ve tahviller gibi nakit dağıtımları yaratan yatırımlara sahip olmak, gelir yatırımı olarak bilinir. Kârınızın bir kısmını gerçek nakit olarak alabilir, istediğiniz gibi harcayabilir veya daha fazla hisse senedi ve tahvile yeniden yatırım yapabilirsiniz. Gelir hisseleriniz varsa, parasal gelire ek olarak sermaye kazançlarından da yararlanabilirsiniz.
Bir yatırımcının kazanabileceği iki tür nakit gelir vardır: temettüler ve tahvillerden elde edilen sabit faizli gelir. Bu strateji, yatırımlarından sürekli bir gelir akışı isteyen yatırımcılar tarafından seçilir.
#3. Pasif ve Aktif Strateji
Artan işlem maliyetlerinden kaçınmak için, pasif enflasyon yatırım stratejisi, istikrarsızlığı nedeniyle piyasayı geçemeyeceklerine inandıkları için sık sık alım satım yapmak yerine hisse senetleri alıp tutmayı gerektirir. Pasif çözümler daha az uçucudur. Aktif strateji, düzenli alım satımı gerektirir. Piyasayı aşarak sıradan yatırımcılardan daha yüksek kar elde edebileceklerine inanıyorlar.
#4. indeksleme
Çekici bir hisse senedi endeksi bulmak ve ardından buna dayalı bir endeks fonu satın almak bu stratejinin amacıdır.
Bu yatırım yöntemi, bireylerin hisse senedi portföylerinin mütevazı bir yüzdesini bir piyasa endeksine koymalarına olanak tanır. Bunlar S&P 500, yatırım fonları ve borsada işlem gören fonlar olabilir. Endeks satın almak, özellikle al ve tut zihniyetiyle birleştirildiğinde mükemmel sonuçlar üretebilen basit bir stratejidir. Endeks varlıklarının ortalama değeri kazancınız olacaktır.
#5.Karşıt Yatırım
Bu tür bir strateji, yatırımcıların ekonomi düştüğünde şirket hisseleri satın almalarını sağlar. Bu strateji, ucuz bir fiyata satın almaya ve yüksek bir fiyata satmaya odaklanır. Ancak, Yatırımcılar bir kriz sırasında herhangi bir şirketin hissesini almamalıdır.
Enflasyondan Korunma Yatırımları
Yatırımlarınızda enflasyona karşı koruma sağlamak, kayıpları önlemek için çok önemlidir. Enflasyon yatırımlarına karşı kullanabileceğiniz hedge türleri şunlardır;
#1. Altın yatırımı
İnsanlar hissediyor altın enflasyon yatırımlarına karşı iyi bir korunmadır. Çoğu insan, özellikle ulusal para biriminin değer kaybettiği ülkelerde, alternatif bir para birimi olarak altına bakacaktır. Kendi para birimleri başarısız olduğunda, bu ülkeler genellikle altına veya diğer güçlü para birimlerine başvururlar. Altın, çoğunlukla; değerini tutar.
Altın odaklı yatırım fonlarına ve borsa yatırım fonlarına (ETF) yatırım yapmak bu maliyetleri önemli ölçüde azaltabilse de, altının fiyatının özellikle kısa dönemde oldukça öngörülemez olduğunu akılda tutmak önemlidir.
Tüm birikimlerinizi altına yatırmayın; Altın yatırımı hakkında bilmeniz gereken birkaç şey daha var.
Seçtiğiniz fonun amacının altının fiyatını izlemek mi yoksa altın madenciliği firmalarına yatırım yapmak mı olduğunu bilmeniz gerekir. Her ikisi de altın piyasasında oynamak için karlı yöntemler olabilir, ancak getiriler oldukça farklı olabilir.
#2. Gayrimenkul Geliri
korunmanın en iyi yollarından biri yatırım portföyü enflasyona karşı gayrimenkul gelirine yatırım yapmaktır.
Gayrimenkul geliri, bir mülkü kiralamaktan elde ettiğiniz gelirdir. Enflasyon gayrimenkul ile harika çalışıyor. Bunun nedeni, enflasyon arttıkça emlak fiyatlarının da artması ve ev sahibinin kira için talep edebileceği miktarı düşürmesidir. Ev sahibi zamanla daha fazla kira geliri elde edebilecektir.
2023 yılı için insanlar konut gayrimenkullerini güvenli bir sığınak olarak görecek. İnşaat malzemeleri ve ev inşaatı da aynı şekilde enflasyonu düşürücü olarak savunulmaktadır. Gayrimenkul veya ipotek sahibi olan GYO'lar veya halka açık kuruluşlar, fiilen mülk satın almadan gayrimenkule yatırım yapmak için bir yol sağlar.
#3. Bitcoin'e Yatırım Yaparak Enflasyonu Yenin
Bitcoin harika bir yatırımdır, özellikle de dünyanın itibari para birimlerine karşı bahis oynamanıza izin verdiği için, enflasyon yatırımlarına karşı iyi bir korumadır. Bunun nedeni, kullanılan Bitcoin miktarının diğer tüm para birimlerine kıyasla düşecek olmasıdır. Sadece 21 milyon Bitcoin çıkarılacak ve blok zincirinin koduna yazılacak, böylece kimse değiştiremez.
Bitcoin'in değeri, yalnızca sabit Bitcoin arzına göre sürekli genişleyen bir doların olacağı bu dinamiğe dayalı olarak zamanla yükselmelidir.
#4. Emtialara yatırım yaparak Enflasyonu yenin
Emtialar ve enflasyonun özel bir ilişkisi vardır, bu sayede emtialar gelecekteki enflasyonun bir tahmincisi olarak hizmet eder. Bir emtianın sıklıkla kullandığı kalemlerin maliyeti, emtia fiyatına paralel olarak yükselir.
Tahıl, değerli metaller, elektrik, petrol, sığır, portakal suyu ve doğal gaz emtia örnekleridir.
Emtialar arz ve talebe dayalıdır, jeopolitik istikrarsızlık veya anlaşmazlıklar nedeniyle arzdaki küçük bir değişiklik bile emtia fiyatlarını olumsuz etkileyebilir, Yatırımcılar emtiaların son derece istikrarsız olduğunu ve alım satım yaparken dikkatli olmak gerektiğini bilmelidir.
#5. Kaldıraçlı Krediler
Kaldıraçlı kredi, halihazırda çok fazla borcu olan veya kredi notu düşük olan bir şirkete verilen kredidir. Bu krediler, daha büyük bir temerrüt riskine sahip oldukları için borçlu için daha pahalıdır.
Temel krediler, yatırımcıya planlı borç ödemeleri yapar ve teminatlı kredi yükümlülükleri (CLO'lar) genellikle değişken oranlı bir getiriye sahiptir ve bu da onları etkili bir enflasyon koruması haline getirir.
Teminatlı kredi yükümlülükleri, bir varlık sınıfı olarak kaldıraçlı kredilerin en yaygın adıdır.
Kaldıraçlı krediler, diğer yatırımlar gibi, ödüller ve tehlikeler arasında bir denge gerektirir. Kredi temerrüdü, likidite ve daha az koruma, kaldıraçlı kredilere fon yatırmanın tehlikelerinden bazılarıdır.
Enflasyon Sırasında Nasıl Yatırım Yapmalısınız?
Finans uzmanlarına göre, enflasyonun yükseldiği zamanlarda kârınızı en üst düzeye çıkarmanın en iyi yolu, paranızı enflasyon oranından daha yüksek getiri sağlama geçmişi olan yatırımlara yatırmaktır. Altına, gayrimenkule, Seri I tasarruf tahvillerine ve TIPS'e yatırım yapmak, iyi modeller olan diğer yatırım türlerinin bazı örnekleridir. Diğer modeller, çeşitlendirilmiş endeks fonlarını içerir.
Portföyünüzü Enflasyona Nasıl Hazırlamalısınız?
Servetinizi enflasyonun etkilerinden korumanın en iyi stratejisi, varlıklarınızı çeşitlendirmek için adımlar atmak ve paranızı tarihsel olarak enflasyon oranından daha iyi performans gösteren varlıklara yatırmaktır.
Enflasyon Sırasında Nasıl Yatırım Yapmalısınız?
Finans uzmanlarına göre, enflasyonun yükseldiği zamanlarda kârınızı en üst düzeye çıkarmanın en iyi yolu, paranızı enflasyon oranından daha yüksek getiri sağlama geçmişi olan yatırımlara yatırmaktır. Altına, gayrimenkule, Seri I tasarruf tahvillerine ve TIPS'e yatırım yapmak, iyi modeller olan diğer yatırım türlerinin bazı örnekleridir. Diğer modeller, çeşitlendirilmiş endeks fonlarını içerir.
Enflasyona Karşı Nasıl Korunabilirsiniz?
Amerika Birleşik Devletleri'nde 3.7'a kadar giden ortalama enflasyon oranını temsil eden en az %1960'lik uzun vadeli getirisi olan yatırımları arayın. Finansal kayıp olasılığına karşı kendinizi korumak için portföyünüzü de çeşitlendirmelisiniz. Bu, özellikle geçmişte enflasyon oranından daha iyi performans gösteren varlıklara sahipseniz önemlidir.
Enflasyon Neden Kötü?
Zamanla, ürün ve hizmetlerin maliyeti enflasyon nedeniyle daha pahalı hale gelecektir. Bu nedenle paranızın satın alma gücü zamanla düşecek ve bu da aynı parayla alabileceğiniz toplam mal ve hizmet miktarının azalmasına neden olacaktır.
Portföyünüzü Enflasyona Nasıl Hazırlamalısınız?
Servetinizi enflasyonun etkilerinden korumanın en iyi stratejisi, varlıklarınızı çeşitlendirmek için adımlar atmak ve paranızı tarihsel olarak enflasyon oranından daha iyi performans gösteren varlıklara yatırmaktır.
Enflasyon Mali Durumumu Nasıl Etkileyebilir?
Hızlı fiyat artışları, bir ekonomi üzerinde istikrarsızlaştırıcı bir etkiye sahip olabilir ve zor kazanılmış tasarruflarınızı tehlikeye atabilir. Genel olarak ılımlı ve tutarlı bir enflasyon derecesinin (tarihsel hedef %2'dir) ekonomik sağlığın bir işareti olduğu kabul edilirken, hızlı fiyat artışlarının tam tersi bir etkisi olabilir. Sorun, sınırlı bir bütçeyle yaşayan emekliler gibi daha düşük gelir düzeyine sahip haneler ve ayrıca yoksulluk içinde yaşayan çocuklu haneler için daha önemlidir.
Enflasyonun yarattığı baskı nedeniyle satın alma gücünüz zamanla düşebilir ve sizi artan konut maliyetlerini, gıda fiyatlarını, enerji faturalarını ve sağlık giderlerini karşılamak için çabalamak zorunda bırakabilir. Enflasyon zamanla kendini gösteren bir baskıdır. Sonuçlar, mevcut kişisel mali durumunuz için son derece zararlı olabilir.
FAQs
Altın enflasyona karşı bir önlem mi?
Altın, doların satın alma gücü düştüğünde değeri arttığından, bazen bir enflasyon koruması olarak övülür. Öte yandan devlet tahvilleri daha güvenlidir ve enflasyon arttıkça daha yüksek oranlar ödediği kanıtlanmıştır ve Hazine İPUÇLARI yerleşik enflasyon korumasını içerir.
Sahip olunacak en güvenli varlık nedir?
Nakit, Hazine bonoları, para piyasası fonları ve altın, güvenli varlıklara örnektir. Sanayileşmiş ülkelerin hükümetleri tarafından ihraç edilen devlet borçlanma senetleri gibi risksiz varlıklar en iyi varlıklardır.
Enflasyon sırasında nakit paraya ne olur?
Nakit yatırım, enflasyon zamanlarında daha hayati hale gelir. Enflasyon dönemlerinde ürün fiyatları yükseldiğinde nakit satın alma gücünü kaybedecek ve bir dolar öncekinden daha az satın alacaktır.
İlgili Makaleler
