Birçok finans uzmanı, endeks fonlarının erdemlerini övüyor. Ancak, yeni bir yatırımcıysanız, bir endeks fonunun ne olduğunu veya neden alternatifinden daha iyi performans gösterdiğini tam olarak anlayamayabilirsiniz. Kişisel finansın birçok yönünde olduğu gibi, en iyi endeks fonlarının herkese uyan tek bir listesi yoktur. Yatırım yapabileceğiniz en iyi endeks fonu, özel koşullarınıza göre belirlenecektir. Ama sizi doğru yöne yönlendirebiliriz. Bugün, 2023'te bir portföy oluşturmaya başlarken yatırım yapmak için en iyi endeks fonlarını tartışacağız.
Bu, diğer Wall Street endeks fonlarından daha uygun olma olasılığı daha yüksek olan potansiyel yatırım fırsatlarının bir listesidir. Ayrıca, geleceğe yatırım yapmak için dallara ayrılırken ve diğer endeks fonlarını keşfederken nelere dikkat etmeniz gerektiğini anlamanıza yardımcı olacak bazı bilgiler sağlayacağız. Başlayalım.
Endeks Fonu nedir?
Basitçe söylemek gerekirse, bir "fon", tek bir varlıkla daha geniş bir strateji uygulamanıza izin veren bir menkul kıymetler koleksiyonudur (hisse senetleri veya tahviller gibi). Bir "endeks fonu" daha spesifik bir fon türüdür: bu stratejik hedefe ulaşmak için basit bir ölçüt (belirli kurallar tarafından yönetilen bir "endeks") tarafından yönlendirilen bir fon.
Her biri benzersiz bir yaklaşıma sahip, yatırım yapabileceğiniz binlerce endeks fonu var. Bununla birlikte, ister popüler bir karşılaştırma ölçütüne (Dow Jones Endüstriyel Ortalama gibi) bağlı bir borsa endeks fonundan, ister ABD Hazinelerine bağlı tahvil endeks fonlarından bahsediyor olun, temel yaklaşım aynıdır: Fon yalnızca bir koleksiyona sahiptir. bazı kurallar ve ortak bir konu ile birbirine bağlanan menkul kıymetler.
Endeks Fonları Neden Popüler Bir Yatırımdır?
Endeks fonları yatırımcılar arasında popülerdir çünkü geniş hisse sahipliği, daha fazla çeşitlendirme ve daha düşük risk vaat ederler - hepsi de düşük bir maliyetle. Sonuç olarak, birçok yatırımcı, özellikle yeni başlayanlar, endeks fonlarının bireysel hisse senetlerinden daha üstün yatırımlar olduğuna inanıyor.
- Cazip getiriler: Tüm hisse senetleri gibi büyük endeksler dalgalanacaktır. Bununla birlikte, zamanla endeksler, S&P 500'ün yaklaşık %10'luk uzun vadeli yıllık getirisi gibi sağlam getiriler sağladı. Bu, endeks fonlarının her yıl para kazandığı anlamına gelmez, ancak uzun dönemler boyunca ortalama getiri olmuştur.
- Çeşitlendirme: Endeks fonları, anında çeşitlendirme sağladıkları için yatırımcılar arasında popülerdir. Yatırımcılar, tek bir satın alma işlemiyle çok çeşitli işletmelere sahip olabilir. Bir S&P 500 endeks fonunun bir hissesi, yüzlerce şirkette sahiplik sağlarken, Nasdaq-100 fonunun bir hissesi, yaklaşık 100 şirkete maruz kalma sağlar.
- Daha düşük risk: Endeks fonları çeşitlendirildiğinden, birkaç ayrı hisse senedine sahip olmaktan daha az risklidir. Bu, para kaybetmeyeceğiniz veya bir CD kadar güvenli oldukları anlamına gelmez, ancak endeks tipik olarak bireysel bir hisse senedinden çok daha az dalgalanacaktır.
- Düşük maliyet: Endeks fonlarının harcama oranı düşük olduğundan, bu avantajlar için çok az ücret talep edebilirler. Daha büyük fonlar için, yatırılan her 3 ABD Doları için sizden yılda 10 ila 10,000 ABD Doları arasında ücret alınabilir. Bir fonun (aşağıda açıklanmıştır) hiçbir gider oranı yoktur. Endeks fonları söz konusu olduğunda, toplam getirinizdeki en önemli faktörlerden biri maliyettir.
2023'te Yatırım Yapacak Endeks Fonları
Aşağıdaki liste, geniş ölçüde çeşitlendirilmiş bir endeksi izleyen çeşitli şirketlerden yatırım yapılacak endeks fonlarının yanı sıra kamu piyasalarında bulunan en düşük maliyetli fonlardan bazılarını içerir. Bunun gibi endeks fonları söz konusu olduğunda, toplam getirinizdeki en önemli faktörlerden biri maliyettir.
#1. Fidelity SIFIR Büyük Başlık İndeksi (FNILX)
Fidelity ZERO Büyük Sermaye Endeksi yatırım fonu, yatırım firmasının masrafsız oranlı yatırım fonlarına girişinin bir parçasıdır, dolayısıyla ZERO lakabıdır. Fon resmi olarak S&P 500'ü takip etmiyor; bunun yerine Fidelity ABD Büyük Sermaye Endeksini takip eder, ancak ayrım tamamen akademiktir. Asıl fark, yatırımcı dostu Fidelity'nin S&P adını kullanmak için lisans ücreti ödemek zorunda olmaması ve yatırımcı maliyetlerini düşürmesidir.
#2. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
Vanguard S&P 500, adından da anlaşılacağı gibi, S&P 500 endeksini takip ediyor ve fondaki yüz milyarlarla piyasadaki yatırım yapılabilecek en büyük fonlardan biri. Bu ETF, 2010 yılında piyasaya sürüldü ve fon endüstrisinin güç merkezlerinden biri olan Vanguard tarafından destekleniyor.
#3. SPDR S&P 500 ETF Güven (SPY)
SPDR S&P 500 ETF, 1993 yılında kurulmuş olan ETF'lerin büyükbabasıdır. Mevcut ETF yatırım dalgasını başlatmada etkili olmuştur. Yüz milyarlarca dolarlık varlığa sahip en popüler ETF'lerden biridir. Fon, başka bir endüstri ağırlığı olan State Street Global Advisors tarafından destekleniyor ve S&P 500'ü takip ediyor.
iShares Core S&P 500 ETF, en büyük fon şirketlerinden biri olan BlackRock tarafından desteklenmektedir. S&P 500'ü izleyen bu iShares fonu, en büyük ETF'lerden biridir. 2000 yılında kurulan bu fon, zaman içinde endeksi yakından takip eden bir başka uzun vadeli oyuncu.
#5. Schwab S&P 500 Endeks Fonu (SWPPX)
On milyarlarca dolarlık varlığa sahip Schwab S&P 500 Endeks Fonu, bu listedeki ağır sikletlerin daha küçük tarafında yer alıyor, ancak bu yatırımcılar için çok da önemli değil. Bu yatırım fonu, 1997 yılına dayanan sağlam bir sicile sahiptir ve sektörün en saygın isimlerinden biri olan Charles Schwab tarafından desteklenmektedir. Schwab, bu fonun ultra düşük harcama oranının kanıtladığı gibi, yatırımcı dostu ürünler yaratmasıyla tanınır.
#6. Shelton NASDAQ-100 Endeks Doğrudan (NASDX)
Shelton Nasdaq-100 Index Direct ETF, Nasdaq-100 Index'in başlıca teknoloji şirketleri olan en büyük finansal olmayan şirketlerinin performansını izler. Bu yatırım fonu 2000 yılında piyasaya çıktı ve son beş ve on yılda güçlü bir geçmişe sahip.
#7. Invesco QQQ Trust ETF'si (QQQ)
Invesco QQQ Trust ETF, Nasdaq-100'ün en büyük finansal olmayan şirketlerinin performansını izleyen başka bir endeks fonudur. Bu ETF, 1999 yılında başlatıldı ve bir fon devi olan Invesco tarafından yönetiliyor. Lipper'a göre bu fon, Eylül 15'de sona eren 2022 yıl boyunca toplam getiri açısından en iyi performans gösteren büyük sermayeli büyüme fonu.
#8. Öncü Russell 2000 ETF (VTWO)
Vanguard Russell 2000 ETF, Amerika Birleşik Devletleri'ndeki halka açık en küçük şirketlerin yaklaşık 2000'inden oluşan Russell 2,000 Endeksini izler. Bu Vanguard ETF, 2010 yılında işlem görmeye başladı ve yatırım maliyetlerini düşük tutmaya odaklanıyor.
# 9. Vanguard Toplam Borsa ETF'si (VTI)
Vanguard ayrıca, Amerika Birleşik Devletleri'nde halka açık hisse senetleri evreninin tamamını etkili bir şekilde kapsayan Vanguard Total Stock Market ETF'sini de sunmaktadır. Çeşitli sektörlerden küçük, orta ve büyük işletmelerden oluşur. Fon, ticarete ilk başladığı 2001 yılından beri varlığını sürdürmektedir. Sponsor olarak Vanguard ile maliyetlerin minimum düzeyde olacağını bilirsiniz.
# 10. SPDR Dow Jones Endüstriyel Ortalama ETF Güveni (DIA)
Dow Jones Endüstriyel Ortalamasını izleyen çok fazla ETF yok, ancak State Street Global Advisors, büyük hacimli hisse senetlerinin 30 hisse senedi endeksini izleyen bu fonla geliyor. 1998'de piyasaya çıkan fon, tartışmasız ilk ETF'lerden biri ve on milyarlarca doları yönetiyor.
# 11. Sadakat 500 Endeksi (FXAIX)
Fidelity Investments'ın amiral gemisi FXAIX fonu, ABD'li yatırımcılar arasında yatırım yapmak için en popüler S&P 500 endeks fonlarından biri olmaya devam ediyor. %0.015'lik bir harcama oranı veya 1.5$'lık bir yatırım için 10,000$'lık ücret ile bu fon olağanüstü bir değer sağlar. İşlem ücreti, satış yükü veya minimum yatırım olmaksızın Fidelity, bu fonu her boyuttaki yatırımcı için son derece erişilebilir hale getirdi. Fon 1988'den beri var olduğu için, yetkin yönetim konusundaki uzun geçmişine güvenebilirsiniz.
# 12. Schwab ABD Temettü Sermayesi ETF'si (SCHD)
Gelir arayan yeni başlayan yatırımcılar, yılda %3.1'lik piyasa ortalamasından çok daha yüksek bir temettü getirisi sunan Schwab ABD Temettü Sermayesi ETF'sini (SCHD) düşünmelidir. Bu konsantre Schwab endeks fonunun yalnızca 100 varlığı vardır, ancak en iyi başlangıç fonlarının çoğunda olduğu gibi, amaç basitliktir. Dow Jones ABD Temettü 100 Endeksi, en büyük ABD şirketleri evreninde sürekli olarak temettü ödeme geçmişi olan yüksek getirili şirketleri araştıran SCHD için bir kıyaslama işlevi görür.
Bu listedeki diğer endeks fonlarının çoğunluğu ETF'ler olsa da, Vanguard'ın tahvil yatırım fonu daha ucuz, daha çeşitli ve borsada işlem gören muadilleri kadar etkili.
Tahviller, hükümetler, şirketler ve diğer kuruluşlar için fon toplamanın bir yoludur. Amerika Birleşik Devletleri hükümetinden bir tahvil satın alıyorsunuz ve onlar size (faiziyle birlikte) belirli bir tarihe kadar geri ödemeyi kabul ediyorlar. Bu faiz oranı, genellikle altı ayda bir yapılan sabit bir “kupon ödemesi” şeklinde verilir.
# 14. State Street S&P 500 Endeks Fonu Sınıf N (SVSPX)
State Street Global Advisors'ın amiral gemisi SPDR S&P 500 ETF (SPY) iyi bilinir, ancak aynı zamanda yatırım fonlarını ETF'lere tercih eden yatırımcılar için SVSPX sunar. Bu fon, Aralık 1992'de tanıtılan "N" hisse sınıfıdır. SVSPX, çoğu S&P 500 endeks fonu gibi, 11 borsa sektörünün tamamında düşük bir devir hızına ve çeşitlendirmeye sahiptir. Üç ayda bir dağıtılan fonun cari getirisi %1.51'dir.
3 Kolay Adımda Bir Endeks Fonuna Nasıl Yatırım Yapılır?
Endeks fonlarına yatırım yapmak şaşırtıcı derecede basittir, ancak ne yaptığınızı bilmelisiniz ve hakkında hiçbir şey bilmediğiniz rastgele fonlar satın almamalısınız.
1 numara. Endeks fonlarını araştırın ve değerlendirin
İlk adım, neye yatırım yapmak istediğinizi belirlemektir. S&P 500 endeks fonu en popüler olanı olsa da, çeşitli sektörler, ülkeler ve hatta yatırım stilleri için başkaları da var. Neye yatırım yapmak istediğinizi ve bunun neden iyi bir yatırım olabileceğini düşünün.
Neye sahip olduğunuzu bilmek için fonun neye yatırım yaptığını dikkatlice incelemelisiniz. Endeks fonları üzerindeki etiketler bazen yanıltıcı olabilir. Ancak, fonda ne olduğunu görmek için endeksin varlıklarına bakabilirsiniz.
2 numara. Satın almak için bir endeks fonu seçin.
Beğendiğiniz bir fon bulduktan sonra, onu portföyünüze uygun hale getirebilecek diğer faktörleri göz önünde bulundurun. Fonun giderleri, zaman içinde size on binlerce dolar kazandırabilecek veya bozabilecek önemli faktörlerdir.
#3. Endeks fonunuzu alın.
Portföyünüz için hangi fonun en iyi olduğuna karar verdikten sonra işin kolay kısmı başlıyor: fonu satın almak. Doğrudan yatırım fonu şirketinden veya bir komisyoncu aracılığıyla satın alma seçeneğiniz vardır. Ancak, bir komisyoncu aracılığıyla yatırım fonu satın almak genellikle daha kolaydır. Bir ETF satın almak istiyorsanız, komisyoncunuzdan geçmeniz gerekir.
Endeks Fonları İyi Bir Yatırım mı?
Çoğu uzman, endeks fonlarının mükemmel uzun vadeli yatırımlar olduğu konusunda hemfikirdir. Bir endeksi pasif olarak izleyen iyi çeşitlendirilmiş bir portföy elde etmek için düşük maliyetli alternatiflerdir.
Yeni Başlayanlar Endeks Fonlarına Yatırım Yapmalı mı?
Evet. Düşük maliyetli bir endeks fonu, hem acemi hem de deneyimli yatırımcıların borsaya yatırım yapması için mükemmel bir yoldur.
Yeni Başlayanlar Endeks Fonlarına Nasıl Yatırım Yapar?
Bir endeks fonu, doğrudan bir yatırım fonu şirketinden veya aracı kurumdan satın alınabilir. Aynısı borsa yatırım fonları (ETF'ler) için de geçerlidir.
- Bir dizin seçin.
- Endeksiniz için uygun fonu seçin.
- Endeks fonlarına yatırım yapın.
Endeks Fonu İçin Ne Kadar Paraya İhtiyacım Var?
Endeks fonlarının genellikle minimum yatırım gereksinimi olmadığından, az miktarda parayı birkaç fona dağıtabilirsiniz.
En Başarılı Endeks Fonu Nedir?
Aşağıdakiler en başarılı endeks fonlarıdır:
- Fidelity SIFIR Büyük Başlık İndeksi (FNILX)
- Vanguard S&P 500 ETF'si (VOO)
- SPDR S&P 500 ETF Fonu (SPY)
- iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
- Schwab S&P 500 Endeks Fonu (SWPPX)
- Shelton NASDAQ-100 Direkt Endeksi (NASDX)
- Invesco QQQ Trust ETF'si (QQQ)
- Öncü Russell 2000 ETF (VTWO)
Bir Endeks Fonunu nasıl başlatırım?
Endeks fonlarına yatırım yapmaya nasıl başlayacağınız aşağıda açıklanmıştır.
- Endeks fonu yatırım hedeflerinizi belirleyin.
- Zaman çerçeveniz için en iyi endeks fonu stratejisini seçin.
- Potansiyel endeks fonlarını araştırın.
- Bir yatırım hesabı oluşturun.
- İlk endeks fonunuza yatırım yapın.
- Düzenli olarak yatırım yapmaya devam etmek için bir plan yapın.
- Çıkış stratejinizi planlayın.
Bir Endeks Fonuna 500 Dolarlık Yatırım Yapabilir miyim?
Evet. Hisse senetlerine, bonolara veya yatırım fonlarına yatırım yapmanızı sağlayan bireysel emeklilik hesabına (IRA) 500$ koymayı düşünün. Halihazırda bir IRA'nız yoksa, çoğu bankada ve kredi birliğinde 500 $ başlamanızı sağlayacaktır. IRA'lar ayrıca çevrimiçi aracı kurumlarda ve yatırım şirketlerinde açılabilir.
En Güvenli Endeks Fonu Nedir?
En güvenli endeks fonları aşağıdaki gibidir:
- Core S&P 500 ETF'yi Paylaşıyor
- Schwab S&P 500 Endeks Fonu
- Shelton NASDAQ-100 Endeksi Doğrudan
- Invesco QQQ Trust ETF'si
- Vanguard Russell 2000 ETF'si
Sonuç
Bunlar, piyasada yatırım yapmak için en iyi endeks fonlarından bazılarıdır ve yatırımcılara çeşitli hisse senetleri koleksiyonuna sahip olmanın düşük maliyetli bir yolunu sunarken, çeşitlendirmenin ve daha düşük riskin faydalarından yararlanmaya devam eder. Bu avantajlarla, bu fonların piyasadaki en büyükler arasında olması şaşırtıcı değil.
İlgili Makaleler
- Yatırım Fonları ve Endeks Fonları: Fark, Formüller ve Örnekler
- PAZAR ZEKA: Nedir, Araçlar ve Fark
- S&P 500 NEDİR? En İyi 2023 Rehberi ve İşletme İçgörüleri
- DÜŞÜK MALİYETLİ ENDEKS FONLARI: En İyi 2023 Seçenekleri ve İhtiyacınız Olan Her Şey
- En İyi Endeks Fonları: Yeni Başlayanlar ve Profesyoneller için En İyi 13+ 2023 Seçimi
Referanslar
