ROI NASIL HESAPLANIR: Ayrıntılı Kılavuz

Kiralık bir mülke veya gayrimenkule yatırım yapmayı mı düşünüyorsunuz? Herhangi bir finansal karar vermeden önce ROI'nin (yatırım getirisi) nasıl hesaplanacağını bilmek çok önemlidir. Bu kılavuzda, kiralık mülkte YG yüzdesinin nasıl hesaplanacağını ve gayrimenkulde YG'nin nasıl hesaplanacağını göstereceğiz. Bu basit adımları izleyerek bilinçli yatırım kararları verebilecek ve finansal başarınızı garantileyebileceksiniz.

Yatırım Getirisi (ROI) nedir?

Yatırım getirisi (ROI), bir işletmenin kârlılığını, başlangıçta yatırılan kâr tutarıyla karşılaştırarak değerlendirmek için kullanılan finansal bir terimdir. Yatırım getirisini (ROI) hesaplamak, tek bir yatırımın veya tüm yatırım portföyünün değerini tahmin etmek için değerli bir araçtır. Bir yatırım yapmadan önce veya satıldıktan sonra, bir yatırımcı veya şirket net yüzde kazancını ölçmek için yatırım getirisini (ROI) kullanabilir. Tüm yatırımlar para kazandırmadığı için alım ve satım fiyatları yatırım getirisini etkileyebilir.

ROI, yatırım karlılığını ölçmek için yararlı bir ölçü olsa da, paranın zaman değerini dikkate almaz veya getirileri, yatırımı bekletme süresine göre ayarlamaz. Yatırım getirisini (ROI) hesaplamak, payı (karınız veya zararınız) paydayla (ilk yatırımınız) çarpmak kadar basittir. ROI'yi hesaplamak için aynı veya çok benzer sonuçları elde eden iki ek tipik yöntem vardır, bu nedenle bu, birçok olası yaklaşımdan yalnızca biridir.

Uyarlanabilirliği ve kullanım kolaylığı nedeniyle, yatırım getirisi yaygın olarak kullanılan bir istatistiktir. Basitçe ifade etmek gerekirse, yatırım getirisi (ROI), bir yatırımın ne kadar iyi yapıldığının bir ölçüsüdür. Yatırımın geri dönüşü (ROI), kâr elde etmek amacıyla bir yatırımdan (hisse senetleri gibi) veya bir faaliyetten (bir ev satmak gibi) elde edilen kârdır.

YG Nasıl Hesaplanır?

Yatırım getirisini de hesaplamanın çeşitli yolları vardır. Yatırım getirisini ölçmeye yönelik en yaygın yaklaşımlardan ikisi şunlardır:

Strateji 1

Aşağıda, bu formülü uygulamak için prosedürler yer almaktadır:

ROI = Net yatırım getirisi / Yatırım maliyetinin %100 ile çarpılması

1 numara. Net Yatırım Getirisi Belirleyin

Varsayımsal olarak, müstakil bir eve 300,000 dolar harcadınız. Büyük talep ve az mevcudiyet nedeniyle, aynı evi bir yıl sonra 60,000 $ daha, 360,000 $'a satabildiniz. Satıcı her iki acenteye de komisyon ödemekle yükümlü olduğuna göre, mülkün satış fiyatından 18,000$ (her bir acente için yüzde 2.5) harcadınız diyelim. Tapuyu devretmek ve bir evin satışından elde edilen geliri almak için emanet kullanabilirsiniz ve bu, satış fiyatına %3 veya 10,800 ABD Doları ekler. Değerdeki 60,000$'lık artışa ilişkin sermaye kazancı vergisi size ek olarak 15,000$ geri getirecektir (kesin miktar yıllık maaşınıza göre değişebilir).

Elimizdeki verileri kullanarak matematiğe bir göz atalım:

(360k – 300k) = 100k ROI (net yatırım). – 18,000 Dolar – 10,800 Dolar – 15,000 Dolar = 16,200 Dolar

Şimdi, nihai satış fiyatından ilk yatırımı ve evin satın alınması veya satılmasıyla ilgili diğer ücretleri düşerek evinizin satışından ne kadar para kazandığınızı bulmanız gerekecek. Emanet süreci ve geçerli herhangi bir sermaye kazancı vergisi ile ilişkili olanlar gibi tüm masraflar dahildir.

2 numara. Yatırım Maliyetini Belirleyin

Yatırım maliyeti, sermayenin ilk harcamasıdır. Diyelim ki geleneksel bir kredi veya 20 $ kullanarak 300,000 $'lık bir eve %60,000 ön ödeme yaptınız. Cepten yatırım maliyetiniz 60,000 $ olacaktır.

Toplam Yatırım Fiyatı = 60,000$.

#3. Net Yatırım Getirini Yatırım Maliyetine Bölün ve %100 ile Çarpın

Üçüncü adım, 16,200 $'lık net yatırım getirinizi, ikinci Adımdaki 60,000 $'lık satın alma maliyetinize bölerek ve ardından sonucu %100 ile çarparak bir yüzdeye dönüştürmeyi içerir.

ROI = 0.27 x %100 = %27 Net ROI = $16,200 / Yatırım Maliyetleri = $60,000

Strateji 2

Aşağıda, bu formülü uygulamak için prosedürler yer almaktadır:

Bir yatırımın yatırım getirisi (ROI) şu şekilde hesaplanabilir: ROI = (Nihai yatırım değeri – Yatırımın başlangıç değeri) / Yatırım maliyeti x %100

1 numara. Yatırımın Nihai Değerini Belirleyin ve Ardından Başlangıç Değerinden Çıkarın

Yatırımın orijinal maliyetini bulun. Evinizi ilk aldığınızda 200,000$ değerindeyken şimdi 300,000$ değerinde. Ev satışının 360,000 $'lık kârını yatırımın net değerinden çıkarın. Bir yıl boyunca mülkün değerindeki artış üzerinden alıcı ve satıcının acentelerine 18,000 $'dan fazla komisyon, 10,800 $ emanet ücreti ve 15,000 $ sermaye kazancı vergisi ayırdınız. Bu nedenle, yatırımınız sonunda buna değecektir:

Toplam yatırım getirisi, 316,200$, 18,000$ ve 10,000$'ın toplamı olan 15,000$'a eşittir.

Nihai sonucu başlangıçtaki sonuçtan çıkarmak ve ardından bunu yatırımın toplam maliyetine bölmek aşağıdakini verir:

Bitiş değerini başlangıç değerinden çıkarmak, 16,200 ABD Doları veya 316,200 ABD Doları eksi 300,000 ABD Doları getiri sağlar.

2 numara. Bu Sayıyı Yatırımın Maliyetine Bölün

İlk yaklaşım 16,200 $ getirdi, bu yüzden şimdi bunu, mülkü satın almak için kullandığınız geleneksel ev kredisi için yaptığınız %20'lik peşinat olduğunu bildiğimiz yatırım maliyetine bölebiliriz (ikinci teknik aynı sonucu verir). Gerçek meblağ toplam 60,000 dolardı. Ancak, bu işlemden sonra ortaya çıkan ondalık sayı 0.27'dir.

3 numara. Sayıyı Al ve %100 ile Çarp

Son olarak, %2'lik bir yatırım getirisi elde etmek için Adım 100'nin sonucunu 27 artırın. Herhangi bir ek masrafı hesaba katmadığımız için bu rakam ilk tahminimiz ile aynıdır. Ayrıca, burada gösterilen iki ROI hesaplaması eşdeğerdir; hangisi size daha uygunsa onu seçebilirsiniz.

Kiralık Mülkte Yatırım Getirisi Nasıl Hesaplanır?

Bir kiralık mülkün YG getirisini hesaplamak için, sadece işletme giderlerini kira gelirinden çıkarın ve elde edilen rakamı ipotek değerine bölün. Öte yandan, belirli bir gayrimenkul parçası için YG'yi veya potansiyel yatırım getirisini hesaplamanın birkaç yöntemi vardır. Ayrıca, gayrimenkul yatırım getirisini hesaplamanız, mülkten elde edilen yatırım getirisinin belirlenmesini içerir.

1 numara. Nakit Akışı ROI Hesaplaması

Aylık işletme maliyetlerini ödedikten sonra, nakit akışı özellikleri tutarlı bir nakit akışı sağlar. Nakit akışına dayalı olarak yatırım getirinizi hesaplamak kolaydır:

Nakit Akışı = Brüt Kira – Maliyetler

Boş pozisyonlar sırasında bakım, onarım, iyileştirmeler, vergiler, sigorta ve pazarlama, kiralık mülkler için işletme maliyetlerine örnektir. Sadece mülkün gelir ve gider yüzdesini dikkate alan nakit akışı ROI formülünü kullanarak kiralık bir mülkten aylık kârınızı da hesaplayabilirsiniz.

#2. Sınır Oranı

Bir yatırım amaçlı gayrimenkulün beklenen getiri oranı, kapitalizasyon oranı olarak bilinir. Kapitalizasyon oranı, mülkün NOI'sinin satın alma fiyatına bölünmesiyle hesaplanır.

Kapitalizasyon oranı, Kap oranı = NOI / NPV x 100 olarak hesaplanır.

Daha yüksek bir tavan oranı, bir kiralık mülke yatırım yaparken daha fazla riskin göstergesi olabilirken, daha düşük bir oran daha düşük risk anlamına gelir.

#3. Net işletme geliri

NOI veya net işletme geliri, bir mülkü işletmek için tüm masrafları ödedikten ve boş yerler nedeniyle para kaybettikten sonra kalan paradır. Bir kiralık mülkten elde edilen kâr şu şekilde hesaplanabilir:

NOI ayrıca şu şekilde hesaplanır: Kira geliri - işletme giderleri - boşluk kayıpları

Net işletme geliri (NOI), yalnızca işletim maliyetlerini ve boşluk kayıplarını dikkate alan bir karlılık ölçüsüdür. Üstelik evi satın almak için krediye ihtiyacınız varsa ipotek ödemesi bu toplama dahil değildir. NOI hesaplamak için ipotek bilgisi gerektirmediğinden, birden çok kiralık mülkü karşılaştırırken faydalı olabilir.

Excel'de ROI Formülü Nedir?

Yatırım getirisini tahmin ederken (manuel olarak veya Excel'de) dört yerleşik formülden birini kullanmak yaygın bir uygulamadır. Şirketinizin dahil olduğu içerik pazarlama stratejilerine bağlı olarak, pazarlama kampanyalarınızın sonuçlarının daha doğru bir resmini elde etmek için aşağıdakilerden birini veya birkaçını kullanın:

#1. Net gelir

Net geliri ilk yatırım tutarıyla çarparak yatırım getirisini yüzde olarak hesaplayın. Basitçe söylemek gerekirse, bu, yatırım getirisini hesaplamak için en iyi formüldür. Bunun matematiksel ifadesi şu şekildedir:

Yatırım Getirisi'nin İlk Yatırım Maliyetine Oranı

2 numara. Sermaye kazancı

Yatırım getirisi, sermaye kazancı formülü kullanılarak bir yüzde kazanç veya kayıptır. Mevcut hisse fiyatı ile ilk yatırım fiyatı arasında bir karşılaştırma yapar. Denklemi, Yatırım Getirisi (ROI) = Net Kâr / Toplam Giderler olarak girin

3 numara. Yıllık Getiri

Yatırım getirisi (ROI), yatırımın ilk yılından başlayarak zaman diliminde yatırım sermayesinin hisse başına ortalama yıllık kazanç veya kaybı olarak hesaplanır. Yanıt olarak bir yüzde veriyorsunuz. Bu formülü şu şekilde de hesaplayabilirsiniz:

Bu formülü kullanarak: ROI = [(Nihai Değer / Başlangıç Değeri) (1 / Yıl Sayısı)] burada Yıllar = (Bitiş Tarihi – Başlangıç Tarihi) / 365 ve Y = -1

İyi Bir Yatırım Getirisi Nedir?

Genel fikir birliği, yatırım getirisi (ROI) yılda %7 veya daha fazla olan bir hisse senedi yatırımının iyi durumda olduğu yönündedir. Ancak S&P 500'ün enflasyon sonrası yıllık ortalama getirisi aşağı yukarı bu kadar. Bu bir ortalamadır, bu nedenle bazı yıllar diğerlerinden daha yüksek getiri sağlayabilir. Bununla birlikte, genel verimlilik bu rakamın ortalamasını alacaktır.

Bir İşletme Yatırım Getirisi Oranını Nasıl Analiz Eder?

Çok çeşitli varlıklar (ROI) nedeniyle yatırım getirilerini değerlendirmek için ortak bir kriter yoktur. Bulgularınız başka şekillerde de yorumlanabilir. Ek olarak, sektörünüzdeki benzer küçük işletmeleri inceleyerek ve yatırımlarının ortalama yatırım getirisini kaydederek, sizinki gibi bir şirket için tipik bir getiri oranının ne olabileceği konusunda bir fikir edinebilirsiniz. Şirketinizin başarısını değerlendirirken bu rakamları bir ölçüt olarak kullanabilirsiniz.

İş Yatırım Getirinizi Nasıl Hesaplarsınız?

Tipik olarak, bir yatırımın yatırım getirisi (ROI) şu şekilde hesaplanır: ROI = yüzde 100 * net kâr / ilk yatırım. Bu formül, ROI'yi hesaplamak için hem net karı hem de yatırımın toplam maliyetini bilmek gerektiğini belirtir. Ardından, net kârı toplam maliyete bölerek sonucu 100 ile çarpın. Son sayı, yatırım geri dönüş oranınızdır.

ROI Yüzdesi Nasıl Hesaplanır?

ROI (Yatırım Getirisi), bir yatırımın karlılığını ölçmek için kullanılan finansal bir ölçümdür. Yüzde olarak ifade edilir ve şu şekilde hesaplanır:

ROI (%) = (Net Kâr / Yatırım Maliyeti) x 100

ROI yüzdesini hesaplamak için şu adımları izleyin.

Net karı belirleyin. Yatırımla ilişkili toplam giderleri, yatırım tarafından üretilen toplam gelirden çıkarın. Sonuç net kârdır.
Yatırım maliyetini belirleyin. İlk maliyet, devam eden giderler ve yatırım süresi boyunca ortaya çıkan diğer maliyetler dahil olmak üzere yatırımla ilgili tüm maliyetleri toplayın.
Net karı yatırım maliyetine bölün: Net karı yatırım maliyetine bölün.
Sonucu 100 ile çarpın: Yüzde olarak ifade etmek için sonucu 100 ile çarpın. Örneğin, bir yatırım 50,000 ABD Doları net kâr sağladıysa ve yatırım maliyeti 100,000 ABD Doları ise, yatırım getirisi şu şekilde olacaktır:

YG (%) = (50,000 ABD Doları / 100,000 ABD Doları) x 100 = %50

Sonuç

Yatırım getirisi (ROI), bir finansal harcamanın başarısını ölçmenin basit ve anlaşılır bir yoludur. Bu yaygın analiz yöntemi, tüm yatırım fırsatlarının eşit olarak değerlendirilmesini sağlar. Ancak yatırım getirisi (ROI) tek başına yatırımcılar tarafından kullanılamaz çünkü tüm maliyetlerin doğru bir şekilde ölçülmesini gerektirir ve risk veya zaman ufkunu hesaba katmaz. Yatırım getirisi (ROI) yardımcı olabilir, ancak bir satın alma işlemini değerlendirirken tercih ettiğiniz tek ölçüm bu olmamalıdır.

FAQs

ROI'yi manuel olarak nasıl hesaplarsınız?

ROI, ilk yatırımın mevcut yatırımdan düşülmesi ve sonucun ilk yatırıma bölünmesiyle belirlenir.

ROI ayrıca ne denir?

Yatırım getirisi (ROI) veya maliyet getirisi (ROC), net gelirin zaman içindeki yatırıma oranıdır (belirli bir zamanda bazı kaynakların yatırımından kaynaklanan maliyetler).

ROI %40 ne anlama geliyor?

Dolayısıyla, Yatırım Getirisi 0.40 çarpı 100 veya %40'tır. Bu aynı zamanda, Ben'in yatırımından çok saygın bir geri dönüş oranıdır ve proje için ilk sermaye harcamasında %40'lık net bir kazancı temsil eder.