Tahviller genellikle bir tahvil komisyoncusundan tam hizmet veya indirimli aracılık kanalları aracılığıyla, hisse senetlerinin bir borsacıdan satın alınmasıyla aynı şekilde satın alınır. İnternet aracılık hizmetlerinin mevcudiyeti yatırım ücretlerini düşürürken, bir tahvil komisyoncusu ile çalışmak bazı bireysel yatırımcılar için hala engelleyici derecede pahalı olabilir. Robinhood ve E-Trade gibi mevcut platformlar da dahil olmak üzere tahvilleri nasıl satın alabileceğinizin bir dökümünü burada bulabilirsiniz.
Şirket Tahvili Nasıl Alınır?
Pek çok özel tahvil aracı kurumunun büyük miktarda ilk mevduata ihtiyacı vardır; 5,000 dolar yaygındır. Hesap bakım ücretleri de geçerli olabilir. Ve tabii ki ticaret komisyonları. Aracı kurum komisyonları, alınan tahvilin miktarına ve türüne bağlı olarak %0.5 ile %2 arasında değişebilir.
Tahvil satın almak için bir komisyoncu (hatta normal komisyoncunuz) kullandığınızda, size işlemin komisyonsuz olduğu söylenebilir. Bununla birlikte, fiyatın, ödediğiniz maliyete pratik olarak bir tazminat ücreti içerecek şekilde işaretlenmesi yaygın bir durumdur. Broker işlemden kâr etmezse, hizmeti sağlama olasılığı düşüktür.
Tahvil başına 1,025 $'dan on şirket tahvili için sipariş verdiğinizi varsayalım. Bununla birlikte, her bir tahvilin 1,035.25 ABD dolarına mal olduğu ve toplam yatırımınızın 10,352.50 ABD Doları yerine 10,250 ABD Doları olduğu söylenecektir. Aradaki fark, komisyoncu için %1'lik bir komisyon tutarındadır.
Satın almadan önce kâr marjını belirlemek için en son tahvil teklifine bakın; ikincil tahvil piyasasındaki tüm tezgah üstü (OTC) işlemleri görüntüleyen Ticaret Raporlama ve Uyum Motorundan (TRACE) da yararlanabilirsiniz. Komisyon ücretinin aşırı mı yoksa kabul etmeye istekli mi olduğunu belirlemek için muhakemenizi kullanın.
Devlet Tahvili Nasıl Alınır?
Amerika Birleşik Devletleri'nde Hazine tahvilleri veya Kanada'da Kanada Tasarruf Bonoları gibi devlet tahvilleri satın almak, işletme veya belediye tahvili satın almaktan biraz farklı çalışır. Birçok finansal kuruluş, müşterilerine düzenli yatırım hesapları aracılığıyla devlet tahvili satın alma seçeneği sunar. Bu hizmeti bankanız veya aracı kurumunuz aracılığıyla alamıyorsanız, bu menkul kıymetleri doğrudan devletten satın alabilirsiniz.
Hazine tahvilleri ve bonoları (T-bonoları ve T-bonoları) Amerika Birleşik Devletleri'nde, örneğin TreasuryDirect aracılığıyla satın alınabilir. Amerika Birleşik Devletleri Mali Hizmet Hazine Bürosu tarafından desteklenen TreasuryDirect, özel yatırımcıların Hazine Bonoları, Tahviller, Tahviller, Enflasyon Korumalı Menkul Kıymetler (TIPS) ve Seri I ve Seri EE Tasarruf Bonoları almasına, satmasına ve elinde tutmasına olanak tanır. elektronik hesaplar aracılığıyla kağıtsız biçimde. Herhangi bir ücret veya komisyon yoktur, ancak site aracılığıyla satın almak için bir Sosyal Güvenlik numaranız veya Vergi Mükellefi Kimlik Numaranız, bir ABD adresiniz ve bir ABD banka hesabınız olmalıdır.
Tahvil Fonlarına Nasıl Yatırım Yapılır?
Tahvillere maruz kalmanın bir başka seçeneği de bir tahvil fonuna (yalnızca tahvil sahibi olan bir yatırım fonu veya borsa yatırım fonu (ETF)) yatırım yapmaktır. Bu fonlar uygundur, çünkü genellikle düşük maliyetlidirler ve çeşitli tahviller içerirler, bu da belirli endişeleri bulmak için kendi çalışmanızı yürütmenize olan ihtiyacı ortadan kaldırır.
Bu fonları (veya bu nedenle açık piyasada tahvilleri) alıp satarken, "ikincil piyasa" işlemleri yaptığınızı unutmayın; bu, ihraççı yerine başka bir yatırımcıdan alım yaptığınız anlamına gelir. Yatırım fonlarının ve ETF'lerin bir dezavantajı, yatırımcıların fon portföyündeki tüm tahvillerin vadesini sık sık değiştiği için bilmemeleri ve bu nedenle bu yatırım araçları, vade sonuna kadar tahvil tutmayı düşünen yatırımcılar için uygun değildir.
Yatırım fonlarının bir diğer dezavantajı da portföy yöneticilerine ek ücretler ödemeniz gerekmesidir, ancak tahvil fonlarının harcama oranları genellikle hisse senedi fonlarından daha düşüktür. Bir tahvil endeksini izleyen pasif olarak yönetilen tahvil ETF'leri, her türden en düşük gideri sunar.
Yukarıda belirtilen Hazine, şirket ve belediye tahvillerinin yanı sıra, iyi çeşitlendirilmiş, gelir getirici bir portföyde stratejik olarak kullanılabilecek çok sayıda başka tahvil vardır. Bu tahvillerin risklerini anlamak, ABD Hazineleri ile aynı tür ve vadeye sahip karşılaştırılabilir tahvillerle ilgili getirilerinin incelenmesini gerektirir.
E-Ticaret Üzerinden Tahvil Nasıl Alınır?
E-Ticaret Üzerine Mevcut Tahvilleri Araştırın
- www.us.etrade.com adresinde oturum açın. Zaten bir hesabınız yoksa, bir tane oluşturmanız gerekir. Talimatlar basittir. Yeşil Hesap Aç kutusuna tıklamanız yeterlidir.
- Satılık tahvil portföyünü görüntüleyin. Bunlar arasında Amerika Birleşik Devletleri tarafından ihraç edilen Hazine bonoları ve tahvilleri, devlet kurumu ve şirket tahvilleri, belediye tahvilleri ve mevduat sertifikaları yer alacaktır.
- Arama aracını kullanın. E*Trade'in Tahvil Merkezine gidin ve "Mevcut tahvil tekliflerini ara"yı seçin.
- Kriterlerinizi karşılayan tahvillerin bir listesini almak için Hızlı Arama formu boşluklarını doldurun. Arama sonuçlarınızı daraltmak için Gelişmiş Arama seçeneğini de kullanabilirsiniz. Örneğin, aramanızı Hazine bonosu veya belirli bir getirili tahvil ile sınırlandırabilirsiniz.
- Tahvil hesap makinesini kullanın. İlginizi çeken bir tahvil seçtiğinizde, yatırımınızı planlamanıza yardımcı olacak hesaplanmış bir fiyat ve getiri elde edebilirsiniz.
- Dikkatinizi çeken herhangi bir tahvilin CUSIP numarasını not edin. Bu numara, bir tahvil hakkında bilgi almak, fiyat teklifi almak veya sipariş vermek için gerekli olacaktır. Tekdüzen Menkul Kıymet Tanımlama Prosedürleri Komitesi ona dokuz haneli bir sayı atadı.
E-Ticaret'ten Tahvil Teklifi Almak
- Belirli bir tahvil fiyat teklifi talebi gönderin. Bu, satın alma veya sipariş verme ile aynı şey değildir. Bir tahvil satın almadan önce, bir fiyat teklifi almalısınız.
- Tahvil Merkezinde, "Bir Tahvil Teklifi Alın" bölümüne gidin. Bu sizi normalde siparişinizi vereceğiniz ekrana yönlendirecek, ancak şu anda bunu yapmıyorsunuz.
- Fiyat teklifinize dahil edilmesini istediğiniz tahvil sayısını girin.
- Söz konusu tahviller için CUSIP numaralarını sağlayın.
- Açılır menüden "Teklif Talebi Teklif Et"i seçin. Bu size mevcut en iyi tahvil fiyatlandırmasını sağlayacaktır.
- "Teklif Talebini Önizle"yi seçin. Tüm bilgilerin, özellikle CUSIP numarasının doğru olup olmadığını kontrol edin. Bilgileri tekrar kontrol ettikten sonra, "Sipariş Ver"i tıklayın.
- “Bond Emirlerini Görüntüle” ekranında, teklifinizin görünmesini bekleyin. E*Trade piyasaları tarayacak ve size gerekli bilgileri verecektir. İşlem 15 dakika kadar sürebilir.
E*Trade Üzerinden Tahvil Alım Emri Verme
- Tahvil Merkezinde, "Tahvil Al veya Sat" sekmesine gidin.
- Müzayedede Hazine bonosu almak isteyip istemediğinizi belirleyin. Müzayedede Hazine bonosu satın almak için “Hazine Müzayedesi” sayfasına gidin ve satın almak istediğiniz tahvil sayısını girin. İmkanlar listesinden satın almak istediğiniz Hazine ihracını seçin. Siparişinizi önizlemeyi bitirdiğinizde, devam etmek için "Sipariş Ver"i tıklayın.
- "Tahvil Al veya Sat" sayfasında "Satın Al"ı seçerek açık artırma dışı tahvil satın alın.
- Satın almak istediğiniz tahvil sayısını ve CUSIP numaralarını girin.
- Tahvil için tanımlanmamış bir fiyattan piyasa emri vermeyi veya tahvil için kendi fiyatınızı belirlemeyi seçin. Bu rakamı "Fiyat Belirle" ekranına girin. Asgari mezhep standartlarını aklınızda bulundurun. Siparişinizi önizlediğinizde, girdiğiniz fiyatın bu koşullara uymadığı size bildirilecektir. Örneğin tahvilin bir kısmını değil tamamını satın almalısınız. 1,000 dolardan başlıyorlar ve oradan yukarı çıkıyorlar. Bazı tahvil satıcılarının minimum 10,000 $ satın alma şartı vardır.
- Tahvil almaya hazır olduğunuzda, "Siparişi Önizleme" ekranında siparişinizin ayrıntılarını onaylayın ve "Sipariş Ver"e tıklayın.
- Bir SmartAlert arayın. İster ihaleden Hazine bonosu satın almış olun, ister diğer tahviller için sipariş vermiş olun, işlem tamamlanır tamamlanmaz size bilgi verilecektir. Sadece birkaç dakika sürmelidir.
Robinhood'da Tahvil Nasıl Satın Alınır?
Robinhood, komisyon ödemeden hisse senetleri, ETF'ler ve opsiyonlar alıp satmanıza izin veren popüler bir yatırım yazılımıdır. Bununla birlikte, Robinhood'da tahvil satın alabilir misiniz? Hadi bulalım
Robinhood'da Tahvil Satın Alabilir misiniz?
Bireysel tahviller doğrudan Robinhood platformunda satın alınamaz.
Bununla birlikte, platform, yatırımcıların bir tahvil portföyüne dolaylı olarak katılmasına izin veren tahvil ETF'leri (borsa yatırım fonları) sağlar.
Tahviller ve bono ETF'leri, yatırımcılara sabit faizli ödemeler yoluyla gelir elde etme fırsatı sunar. Bununla birlikte, iki yatırım seçeneği arasında bazı önemli farklılıklar vardır.
Önemli bir ayrım, bunların nasıl satın alınıp satıldığıdır.
Bireysel tahviller, doğrudan ihraççılardan veya bir tahvil komisyoncusu aracılığıyla satın alınabilir ve vadeye kadar tutulabilir veya ikincil piyasada kar (veya zarar) amacıyla satılabilir.
Tahvil ETF'leri ise gün boyunca borsada hisse senedi gibi satın alınabilir ve işlem görebilir.
Diğer bir ayrım ise çeşitlendirmedir.
Bireysel tahviller, tüm paranızı tek bir ihraççıya yatırmanızı gerektirir, ancak tahvil ETF'leri, birçok ihraççıdan bir bono sepetine sahip olarak hızlı çeşitlendirme sağlar.
Tahvilleri Nereden Satın Alabilirim?
Gerekli ilk yatırım nedeniyle, tahvil satın almak hisse senedi satın almaktan daha zor olabilir. Çoğu tahvilin nominal değeri 1,000 ABD Doları iken, tahvilleri daha ucuza satın almanın alternatifleri vardır. Tahviller, bir komisyoncu, bir ETF aracılığıyla veya doğrudan ABD hükümetinden 100 $'lık artışlarla satın alınabilir.
Komisyoncular
Tahviller çevrimiçi bir komisyoncu aracılığıyla satın alınabilir; Başlamak için aracı kurum hesabını nasıl açacağınızı keşfedin. Bu stratejiyi kullanarak onları satmak isteyen diğer yatırımcılardan tahvil alacaksınız. İlk tahvil arzında aracılık yapan yatırım bankasından doğrudan bir tahvil satın alarak, tahvilin nominal değerinden bir indirim kazanabilirsiniz.
ETF’ler
Bir ETF genellikle kısa, orta ve uzun vadeli tahvillere odaklanan veya belirli sektörlere veya pazarlara maruz kalma sağlayan bazı fonlarla çeşitli şirketlerden tahvil satın alır. Bireysel yatırımcılar, hızlı çeşitlendirme sağladıkları ve büyük satın almalar gerektirmedikleri için fonları değerlendirebilirler.
Bağ kelimesi, bağın olgunlaşmasına kadar geçen süreyi ifade eder. Kısa vadeli ve uzun vadeli tahviller arasındaki önemli bir fark, daha uzun vadeli tahvillerin genellikle daha yüksek faiz oranı riski nedeniyle daha yüksek faiz oranları sunmasıdır. Başka bir deyişle, uzun vadeli tahvillerin daha uzun bir süre boyunca faiz oranı değişikliklerine maruz kalma ve bunlara karşı hassas olma olasılığı daha yüksektir.
Amerika Birleşik Devletleri hükümeti
Federal hükümet, Treasury Direct web sitesinde, yatırımcıların bir komisyoncuya veya diğer aracılara komisyon ödemeden doğrudan hükümetten devlet tahvili satın almalarına izin veren bir program oluşturdu.
Tahvil Almaya Başlamak İçin Ne Kadar Paraya İhtiyacınız Var?
Bireysel tahviller bir bütün olarak satın alınmalıdır ve tahvillerin çoğu 1,000 $'lık artışlarla ihraç edilir. Bu, başlamak için aracılık hesabı bakiyenizde en az bu tutarın olması gerektiği anlamına gelir.
Yeni Başlayan Biri Tahvillere Nasıl Yatırım Yapabilir?
Tahvil yatırım fonları veya borsa yatırım fonları (ETF'ler), tahvil satın almanın en uygun yoludur. Fonlar, yüzlerce hatta binlerce tahvil içeren devasa, çeşitli sabit getirili portföylere sahiptir.
5 Tür Tahvil Nedir?
Hazine, tasarruf, ajans, belediye ve şirket tahvilleri beş tür tahvildir.
Tahviller Çok Para Kazandırır mı?
Uzun vadeli devlet tahvilleri, tarihsel olarak ortalama yıllık getirilerde kabaca %5 kazanırken, hisse senetlerinin yıllık ortalama getirilerinde %10'dur.
Tahvillerden Nasıl Para Kazanılır?
Tahvil yatırımından kar elde etmenin iki yöntemi vardır. İlk seçenek, tahvilleri vadesi gelene kadar elinde tutmak ve bunlardan faiz ödemeleri kazanmaktır. Tipik olarak, tahvil faizi yılda iki kez ödenir. Tahvillerden kazanmanın ikinci stratejisi, onları ödediğinizden daha yüksek bir fiyata satmaktır.
Tahvil Maliyeti Ne Kadardır?
Bir kefalet senedinin ortalama maliyeti, tahvil tutarının %1'i ile %15'i arasındadır. Bu, 100 ABD Doları tutarında bir tahvil teminatı satın almak için 1,500 ila 10,000 ABD Doları arasında ödeme yapabileceğiniz anlamına gelir.
Fidelity'den Tahvil Alabilir miyim?
Kesinlikle yapabilirsin. Fidelity, çok çeşitli tahviller, CD'ler ve tahvil ETF'leri sunar.
Sonuç olarak,
Tahvil yatırımları iyi çeşitlendirilmiş bir portföye dahil edilmelidir ve çoğu komisyoncu artık doğrudan veya tahvil yatırım fonları veya ETF'ler aracılığıyla tahvil piyasasına kolay erişim sağlamaktadır. Ancak bir bütün olarak bakıldığında tahvil piyasası karmaşık ve kafa karıştırıcı olabilir. Yatırım hedeflerinize, vergi maruziyetinize, risk toleransınıza ve zaman ufkunuza bağlı olarak farklı tahvil türleri sizin için en uygun olacaktır. Her tahvil türünün risklerini ve özelliklerini anlamak, portföyünüzde o varlık sınıfının ne zaman ve ne kadarını kullanacağınıza karar vermenize yardımcı olacaktır.
Referanslar
