Bugünlerde pek çok şirketin etik kuralları sadece formaliteden ibaret; daha fazla yatırımcıyı kendilerine çekmek için aldatıcı bir hareket. Faaliyetlerini misyon beyanları ve etik kuralları dışında yürüten şirketlerle ilgili vakalar olmuştur. Bireysel bir yatırımcı veya kuruluş olarak, bu tür şirketlere yatırım yapmak, etik dışı bir yatırım yaptığınız anlamına gelir ve güven bana, durum daha da kötüleşir. Eminim bunu istemezsiniz, bu yüzden bir yatırımcı olarak önerilen her yatırım hakkında kapsamlı bir araştırma yapmalısınız, dolayısıyla etik yatırım yapmalısınız.
Bu gönderi, her ikisi de bilmeniz gereken önemli konular olan etik yatırım ve etik yatırım uygulayan şirketleri tartışacaktır. Aydınlanmanız için lütfen kendinizi şımartın.
Etik Yatırım Nedir?
Etik yatırım bir yatırım iyi getiri ile birlikte yatırımcının etik değerlerinin (ahlaki, dini ve sosyal) ana hedef olduğu strateji. Pek çok yatırımcı, şüpheli veya yasa dışı görünen daha fazla anlaşma olduğu için şirketlerin toplum için iyi olan yollara yatırım yapmasını istiyor. Çalışanlarınıza saygılı davranmak, ürün ve hizmetlerinizin sağlıklı olduğundan emin olmak ve işinizde etik olmayan hiçbir şey yapmamak anlamına gelir.
Etik Kavramlar Nelerdir?
Beş ahlaki kavramın her biri - özerklik, adalet, iyilikseverlik, zarar vermeme ve sadakat - kendi başına bağımsız ve tartışılmaz bir gerçeği temsil eder. Bu yol gösterici kavramlarla ilgili muammayı keşfetmek, oyunda rekabet eden çıkarların daha derin bir şekilde anlaşılmasına yardımcı olabilir.
Etik Yatırım Ne Kadar Etiktir?
Etik yatırım, size paranızı, itibarlarının zedelenmesi veya etik olmayan ticari faaliyetlerden kaynaklanan yasal işlemler gibi olumsuz sonuçlara maruz kalma olasılığı daha düşük olan işletmelere yatırma fırsatı verir. Etik odaklı borsa yatırım fonları (ETF'ler), en etik ve çevreye duyarlı işletmelerde sahiplik elde etmek için bir dizi yönergenin rehberliğinde kapsamlı araştırmalar yapar.
Yatırım Türleri Nelerdir?
Aşağıdaki şekillerde yatırım yapabilirsiniz:
- Büyüme yatırımları.
- Paylaşımlar.
- Emlak.
- Savunma yatırımları.
- Nakit.
- Sabit faiz
Etik Yatırımla Para Kazanabilir misiniz?
Herhangi bir yatırımın başarısı asla garanti edilemese de, etik yatırımların performansının geleneksel yatırımların performansıyla karşılaştırılabilir olduğu kanıtlanmıştır; aslında, bazı araştırmalar etik yatırımların performansının daha üstün olabileceğini öne sürüyor.
Kim Etik Olarak Yatırım Yapacak?
Etik yatırım, yatırımcıların parasını hayır kurumlarına yatırmak isteyenler. Örneğin, bir yatırımcı tütünün korkunç olduğunu düşünüyorsa, tütün üreten şirketlerden kaçınır veya tütün üreten şirketlere kendileri yatırım yapar.
Etik Yatırım Türleri
SRI fonları kumar, ateşli silahlar, tütün, alkol ve petrol gibi tartışmalı alanlara yatırım yapmaktan kaçınır. Burada yatırımcının manevi değerine finansal getirilerden daha fazla önem verilmektedir.
SRI'den farklı olarak ESG fonları, çevresel, sosyal ve yönetişim risklerinin ve fırsatlarının bir şirketin performansını nasıl etkileyebileceğini dikkate alır. Sürdürülebilir bir şekilde yatırım yapabilir ve standart bir yaklaşımla aynı getirileri elde edebilirsiniz.
#3. Etki fonları
Etki fonları aynı zamanda fonun performansına da değer verir. Bu nedenle, ürün ve hizmetlerle agresif bir şekilde etik değişiklikler getirmeye çalışırlar. Etki fonları, sosyal açıdan sorumlu ancak aynı zamanda iyi getiriler isteyen yatırımcılar için uygundur.
#4. İnanca dayalı fonlar
İnanç temelli fonlar yalnızca dini değerleri takip eden hisse senetlerine yatırım yapar ve bu kategoriye uymayan yatırımları kesinlikle hariç tutar.
ESG ve Etik Yatırım Arasındaki Fark Nedir?
ESG yatırımı, etik yatırımdan farklı olarak geçmiş performanslarından bağımsız olarak güçlü çevresel, sosyal ve yönetişim puanlarına sahip firmalara yatırım yapar.
Etik Yatırım Şirketler
1 numara. Açık Yatırım
Asgari yatırım tutarı: $100
OpenInvest, finansal hizmetlerin anlaşılmasını kolaylaştırmak ve sosyal açıdan sorumlu yatırımı herkesin kullanımına sunmak isteyen, kar amacı gütmeyen bir gruptur.
OpenInvest ile yatırım yaptığınızda, değerlerinize uyacak şekilde değiştirebileceğiniz eksiksiz, çeşitlendirilmiş bir portföye erişiminiz olur. Bu yatırım şirketi, daha fazla vergi tasarrufu için bireysel hisse düzeyinde vergi optimizasyonu bir yana, bireysel ve ortak hesapların yanı sıra geleneksel IRA'ları, ROTH'leri ve SEP'leri destekler.
O nasıl çalışır? Bu platform ile bir aracı kurum hesabı açarsınız, hesaba para yatırırsınız ve gerisini OpenInvest'e bırakırsınız. Yatırımlarınızın doğrudan uyumlu olması için sizin için neyin en önemli olduğunu (örn. iklim değişikliği, sosyal eşitlik) açıklayabilirler.
OpenInvest, çevrimiçi panosu aracılığıyla ölçülen etkinizi en üst düzeye çıkaracaktır ve siz de hareketlere katılabilir, katılım sağlayabilir ve servetinizi doğrudan piyasa ile büyütmek için yatırımcıların gücünü kullanabilirsiniz. Bu yöntem aynı zamanda gereksiz ücret ve vergilerin azaltılmasına da yardımcı olur.
2 numara. EarthFolio
Asgari yatırım tutarı: 25,000 $, yıllık %0.5 yönetim ücreti
Sosyal Açıdan Sorumlu Misyon EarthFolio, “Yatırım bir işlemden daha fazlasıdır; Bu, geleceğe yönelik kişisel bir taahhüttür. "EarthFolio, yalnızca güçlü ESG veya çevresel, sosyal ve yönetişim uygulamalarına sahip fonlara ve ETF'lere yatırım yapar. Bu, akıllı, uygun fiyatlı ve zaman açısından verimli yatırımlarla dünyanın dışına biraz daha iyi çıkmanıza olanak tanır.
O nasıl çalışır? Risk toleransınız ve hedeflerinizle ilgili 10 soruyu yanıtlayın. Ardından bir klasör önerilir. Özel hedefleriniz için otomatik olarak yeniden düzenlenen ve optimize edilen tamamen çeşitlendirilmiş bir portföye sahip olmanız bu kadar basit.
Earthfolio, bireysel veya ortak hesap, güven hesabı, IRA veya Roth devri, 401 (k) veya 403 (b) devri veya SEP açmanıza izin verir.
# 3. Ellevest
Asgari yatırım tutarı: Minimum bakiye yok
Sosyal sorumluluk misyonu: Ellevest, kadınlar tarafından kadınlar için geliştirildi ve maaş farklılıkları ve daha uzun ömür beklentileri dahil kadınların yaşamlarının benzersiz gerçeklerini dikkate alan tek yatırım algoritmasını sunuyor. Ellevest, kadınlar için adil yatırıma değer verse de, kuruluş akıllı yatırım yoluyla finansal hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olmak için tüm yetişkin Amerikan vatandaşlarıyla birlikte çalışıyor.
O nasıl çalışır? Ellevest, portföyünüzdeki genel riski azaltmak için çeşitli hisse senetleri, tahviller ve alternatif fonlardan oluşan bir yatırım portföyü oluşturur. Ayrıca, ne kadar tasarruf etmeniz gerektiğini ve bir 401 (k) veya geleneksel bir IRA, Roth veya SEP'i devirmeyi yönetmenize yardımcı olmanızı önerir. Etki Portföyü, kadınlara liderlik, sürdürülebilir uygulamalar ve toplum gelişimine yatırım yapmanızı sağlar.
#4. SVX
Asgari yatırım tutarı: Duruma göre değişir
SVX, Socially Responsible Mission'da çalışıyor Kanada, fırsatları finansal getiri de isteyebilecek yatırımcılarla birleştirerek kısa listeye kalan şirketlere ve fonlara kritik destek sağlar. Temiz teknoloji, sosyal içerme, sağlık ve zindelik endüstrileri ve daha pek çok konuda seçilmiş kampanyalar sunar. Platformdaki tüm ürünler, özel pazar için Kanada menkul kıymetleridir.
O nasıl çalışır? Yatırımcılar, platform aracılığıyla aktif fırsatları arayabilirler. SVX, akreditasyon sürecini bitirdiğinde ve bir yayıncıyla ilgilendiğinde, hedeflerinizi karşıladığından emin olmak için yatırımınıza bakar. Paranızı güvende ve emniyette tutacak ve kampanya sona erdiğinde, başarılı olursa yatırımınızın belgelerini alacaksınız. Yatırımlarınızı yönetebilir, işlem yapabilir ve ihraççının finansal geçmişine ve platformdaki çekişine bakabilirsiniz.
#4. Mucizevi Sermaye
Asgari yatırım tutarı: Yatırımlar şu anda kabul edilmiyor
Sosyal sorumluluk misyonu 2013 yılında kurulan bu ödüllü yatırım platformu, insanların ABD'deki güneş enerjisi projelerine yatırım yapmasına yardımcı oluyor.
O nasıl çalışır? Wunder, büyük bir güneş enerjisi ortaklarından oluşan ulusal bir ağa sahiptir ve sigortalamadan sözleşmeye ve her projenin inşasına kadar ticari güneş enerjisi fırsatlarının satın alınmasını aktif olarak yönetir. Yatırım platformu buradan güneş enerjisi müşterileriyle devam eden ilişkileri yönetir ve yatırımcılara kar gönderir. Enerji Departmanı araştırmacıları ve endüstri liderlerinden oluşan güvenilir ekip, hangi projelerin takip edileceğini belirler, bu nedenle yatırımınız çeşitlidir ve saygındır.
Etik Olarak Nasıl Yatırım Yapılır?
Yatırımların etik ilkeler temelinde araştırılmasının yanı sıra, yatırımın geçmişteki, günümüzdeki ve gelecekteki performansının araştırılması önemlidir. Yatırımın iyi bir fikir olup olmadığını ve büyük getiri sağlama potansiyeline sahip olup olmadığını belirlemek için bir şirketin geçmişinin ve mali durumunun analizi gereklidir. Şirketin etik iş uygulamalarına bağlılığını teyit etmek, atılması gereken bir diğer önemli adımdır.
Bir yatırımcının idealleri ve görüşleri, bir firmanın misyon beyanına yansıtılsa bile, şirketin faaliyetleri bu değer ve inançlara ters düşebilir. 64 sayfalık bir etik kuralları belgesi yayınlayıp tüm çalışanlarına dağıtarak işyerinde dürüstlük ve etiğin önemini vurgulayan Enron Corp.'u düşünün. Ancak, raporlara göre, sadece bu ahlak kurallarını ihlal etmekle kalmadılar, aynı zamanda, hayali varlıklar ve kayıt dışı muhasebe kullanarak yetkilileri bu kadar uzun bir süre manipüle ederek bir dizi yasayı da ihlal ettiler.
Avantajları ve Dezavantajları Törel Çoğaltın
Herhangi bir kararda olduğu gibi, dikkate alınması gereken artılar ve eksiler vardır. Etik yatırım herkes için doğru seçenek olmayabilir. Yine de portföylerinin sosyal ve ahlaki inançlarını daha iyi yansıtmasını isteyenler için daha tatmin edici bir strateji olabilir.
Artılar
- Konfor Faktörü: Değerlerinizi paylaşmak için yatırım yaptığınız şirketler sürece, dünyayı daha iyiye doğru değiştirmeye yardım ediyormuş gibi hissedersiniz. Şirketler iyi performans gösterdiğinde, değerlerinden finansal olarak yararlanma avantajına da sahip olursunuz.
- Sürüş değişikliği: Yatırımcılar sosyal açıdan sorumlu şirketleri ve projeleri desteklediğinden, diğer şirketler fon toplamak için etik davranışlarını geliştirmeye çalışacaklardır. Bu sadece çevre ve diğer önemli sosyal nedenler için iyi olabilir.
- Gelecekteki Kâr Potansiyeli: Tüketici davranışları daha etik alışverişe doğru kaydıkça, sosyal sorumluluk sahibi şirketler muhtemelen daha iyi kârlar elde edecek. Nielsen istatistiklerine göre, Y kuşağının neredeyse dörtte üçü çevresel ürün ve hizmetler için prim ödüyor.
- Sosyal yönetim, daha bağlı bir işgücü aracılığıyla daha iyi kârlara yol açabilir: SRI şirketlerine yatırım yapma konusunda kendimizi iyi hissettiren etik ve sosyal sorumluluk duygusu, daha bağlı bir işgücü anlamına gelebilir. Bu da, şirket için daha yüksek kâr anlamına gelen daha yüksek çalışan performansına yol açabilir.
Eksiler
- Etik Tanımı: Neyin etik veya sorumlu olduğuna karar vermeli ve bu yönergeleri karşılayan şirketlere yatırım yapmalısınız. Ancak, tam bir eşleşme bulmak zor olabilir. Örneğin, tütün üretimi yapan şirketleri içeren bir SRI fonuna maruz kalmak istemeyebilirsiniz, ancak bu tür faaliyetler söz konusu olduğunda fonun %10'luk bir toleransı olabilir.
- Zaman ve Araştırma: Etik yatırım pasif bir strateji değildir; değerlerinizle eşleştiğinden emin olmak için potansiyel yatırımları araştırmalısınız. Portföyünüzdeki her yatırımın belirli kriterleri karşılaması gerektiğinde, oldukça karmaşık bir hal alabilir.
- Daha yüksek ücretler: SRI ile ilgili ek araştırma ve filtreler nedeniyle ücretler genellikle daha yüksek olabilir. Daha yüksek ücretler, portföyünüzün performansını etkileyebilir ve bu nedenle daha geleneksel yatırımların altında performans gösterebilir.
- Genellikle optimal bir strateji değildir: Etik olarak yatırım yapmanın optimal getiri sağlaması pek olası değildir. Bu nedenle yatırımcı, etik bir yaklaşım için finansal kazancı feda edebilir.
Etik Yaklaşımlar Nelerdir?
Deontoloji, faydacılık, haklar ve erdemler etik teorinin dört temel kategorisidir. Etik söz konusu olduğunda, deontolojik düşünce okulu, insanların karar verirken yükümlülüklerini ve görevlerini yerine getirmesi gerektiğini savunur.
Sonuç
Yatırımcılar toplumda bir fark yaratmak istediklerinde etik yatırımları seçerler. Yatırım yaparken asıl amacınız ahlaki, sosyal ve dini değerlerinize uymak, getirileri ikinci planda kalmaktır.
Etik yatırım iyi olsa da, yatırımcının birincil hedefini karşılayan bir yatırım bulmak için kapsamlı araştırma gerektiren pahalı bir stratejidir. Fiyatların düşürülmesi, etik olmayan yatırımcıları hisseleri daha düşük bir fiyattan almaya çekmeyeceğinden, şirketlerin boykotu da onları etkilemeyecektir.
Aşağıdakileri de Öneriyoruz:
