Uzun vadeli düzenli gelir sağlayan düşük riskli yatırımlar söz konusu olduğunda, yatırımcılar temettü hisse senetlerine yönelme eğilimindedir. Bunun nedeni, temettü stoklarının, bir şirketi ve yatırımcılarını veya hissedarlarını tatmin eden herkesin kazandığı bir durum yaratma yeteneğine sahip olmasıdır. Genel olarak, yüksek getirili hisse senetlerinin çoğu üç ayda bir temettü öder, ancak iyi olan şey, bu aylık temettü hisse senetlerinin dört haftada bir en az %5 getiri sağlamasıdır. Bununla birlikte, en yüksek temettü getirisi sağlayan hisse senetlerine yatırım yaparken, temettü hisselerinin ne olduğu, en yüksek ve en yüksek aylık stoklar, ve neden bu kadar iyi yatırımlar olduklarını.
Temettü Getiri Stokları Nelerdir?
Temettü hissesi, yatırımcılara temettü ödeyen halka açık bir şirkettir. Ayrıca, bu işletmeler genellikle başarılıdır ve öngörülebilir gelecek için temettü ödemeleri yapmayı taahhüt eder. Bununla birlikte, temettüler, bir hissedarın zaman içinde net getirisinin önemli bir miktarını oluşturabilir. Bu, finansal piyasalardaki en yeni yüksek uçucuyu kovalamaktan daha az heyecan verici olsalar bile.
Hisse senedi temettü getirisi, hisse senedinin mevcut fiyatına kıyasla ne kadar yatırım getirisi elde ettiğinizi size bildirir. Yüksek temettü getirisi olan hisse senetleri satın almak karlı olabilir, ancak dikkate alınması gereken başka hususlar da vardır.
Başka bir deyişle, temettü hisse senetleri düzenli olarak yatırımcılara kazançtan pay sağlar. Tipik olarak, çoğu Amerikan temettü hissesi sabit bir üç aylık temettü öder ve en iyileri bunu zaman içinde artırarak yıllık gelir benzeri bir gelir akışı yaratır. Bununla birlikte, temettü hisseleri köklü şirketler olma eğilimindedir, portföyünüze istikrar katmak.
Temettü Getirisi nedir?
Bir firmanın hisse senedi fiyatına kıyasla yılda ne kadar ödül ödediğini gösteren finansal bir orandır (sermaye getirisi). Bir hisse senedinin yalnızca temettü getirisini tahmin eder. Ancak, temettü artırılmaz veya azaltılmazsa verim artar.
Temettü verimi, hissedarlara ödenen tutarın cari hisse senedi fiyatına bölünmesiyle hesaplanır. Bununla birlikte, bir şirketin vadesi genellikle temettü ödeme potansiyelini artırır. Benzer şekilde, tüketici ve kamu hizmeti veren temel şirketler sıklıkla daha fazla temettü getirisi öderler.
Ancak yatırımcılar, daha fazla temettü getirisinin her zaman daha iyi yatırım fırsatları anlamına gelmediğini unutmamalıdır. bir firmanın temettü verimi olarak düşen hisse senedi fiyatına tepki olarak yükselebilir.
Nasıl çalışır
Genel olarak, bir hisse senedinden temettü almak için, bir aracı kurum hesabı veya bir IRA aracılığıyla şirkette hisse sahibi olmanız gerekir. Bunu yaparak, temettülerinizi doğrudan sağlanan hesabınıza yatıracaksınız. temettü ödeme zamanı geldiğinde.
Şirketler çeşitli nedenlerle temettü öder, ancak en yaygın olarak kazançları sahipleri veya hissedarlarıyla paylaşmak için. Bununla birlikte, şirketler fonları yeniden yatırım yapamıyorlarsa temettü de dağıtabilirler.
Ek olarak, temettüler normalde üç ayda bir ödeme yapılır, ancak alternatif düzenlemeler yapılabilir. Bu arada, özel temettüler, tekrarlanmayan bir kerelik ödemelerdir. Bununla birlikte, bir şirketin yönetim kurulu, temettü politikasını onaylayacak ve yatırımcıları basın açıklaması veya SEC dosyalaması yoluyla bilgilendirecektir.
Yatırımcılar için önemli tarihler:
- İlan tarihi: Şirket temettü planlarını açıklar.
- Bugünden itibaren hissedar olan yatırımcılara temettü ödenecek.
- Eski temettü tarihi: Yeni yatırımcıların artık temettü almayacakları tarih.
- Temettü ödeme tarihi:
Temettü Hisselerine Nasıl Yatırım Yapılır?
Bireysel temettü hisse senetleri portföyü oluşturmak zaman ve çaba gerektirir, ancak birçok yatırımcı için buna değer. Ellerinizi bir temettü hissesine nasıl alacağınız aşağıda açıklanmıştır:
#1. Temettü ödeyen bir hisse senedi arayın
Birini bulmak zor mu? Hayır, birçok finansal web sitesine kaynak sağlamak,çevrimiçi komisyoncunun sitesi kadar iyi, temettü ödeyen hisse senetleri aramanıza izin verir.
#2. Stoku Değerlendirin
Yüksek temettü dağıtan bir hisse senedini daha iyi anlamak için, temettü getirilerini rakiplerininkilerle karşılaştırın. Ancak benzer şirketlere kıyasla temettü veriminin yüksek olması bir uyarı işareti olabilir. Bu nedenle, daha fazla araştırma yapmaya ve şirketi ve temettü güvenliğini incelemeye değer.
Ardından, şirketin kazancının ne kadarının temettü ödemelerine gittiğini gösteren ödeme oranına bakın. Genellikle, %80'in üzerinde bir ödeme oranı, sektöre göre değişmekle birlikte, firmanın çok fazla temettü ödediğini gösterir. Bu arada, temettü ödeme oranlarının %100'e ulaştığı bir durumda, bu, şirketin temettü ödemek için borç aldığı anlamına gelir.
#3. Satın Almak İstediğiniz Stok Miktarını Belirleyin.
Bireysel hisse senetleriyle ilgilenen tipteyseniz, her hisse senedinin portföyünüzün ne kadarını temsil ettiğini belirlemelisiniz. Öte yandan, 20 hisse senedi satın alırsanız, her birine portföyünüzün %5'ini yatırabilirsiniz. Ancak, hisse senedi daha riskliyse, daha az satın almalı ve paranızı daha güvenli yatırımlara koymalısınız. Bununla birlikte, yeniden yatırılan her temettü için, hisse senedi için ödenen fiyatı maliyet esasına göre yeniden hesaplamanız gerekir.
Bir temettü hissesinin temettü güvenliği birincil husustur. %4'ün üzerindeki temettü getirileri şüphelidir ve %10'un üzerindeki getiriler risklidir. Örneğin, sürdürülemez bir temettü verimi, yatırımcıların hisse senedini sattığını, hisse fiyatını düşürdüğünü, bunun yerine temettü verimini artırdığını gösterebilir.
En İyi Temettü Getiri Hisseleri
Temettü hisse senetleri, yatırımcılara aylık ve düzenli nakit temettü verir. Genel olarak, temettü hisse senetleri gelir sağlayabilir, ancak en iyi temettü hisse senetleri, zaman içinde servet oluşturmanıza da yardımcı olabilir. Aynı şekilde, yıllık temettü büyümesi geçmişi olan şirketler de rahatlık sağlar. Bununla birlikte, bir şirket resesyona, savaşa, piyasa çöküşlerine ve daha fazlasına rağmen temettüsünü her yıl artırmayı başardığında, bu sadece hem finansal dayanıklılığı hem de hissedar bağlılığını gösteriyor. Bu bizi S&P Temettü Aristokratlarına getiriyor;
Temettü Aristokratları
en az 500 yıl boyunca temettülerini artıran S&P 25 şirketlerinden oluşan bir gruptur. Bu listedeki şirketlerin çoğu hanehalkı isimleri olmasına rağmen, yine de hepsi Amerikan ekonomisinde önemli roller oynamaktadır. Ve pazara yayılırken, hepsinin ortak bir noktası var: tutarlı temettü artışlarına bağlılık.
S&P 500 Temettü Aristokratları ETF (NOBL), yatırımcıların hissedarlara düzenli olarak temettü ödeyen şirketlere katılmasını kolaylaştırır.
Ancak temettü aristokrat grubuna dahil olabilmek için bazı şartların yerine getirilmesi gerekir:
- Şirketler S&P 500 üyesi olmalıdır.
- En az 25 yıl boyunca hisse başına yıllık toplam temettü artırılmış olmalıdır.
- En az 5 milyon dolarlık ortalama günlük işlem değerine sahip olun.
- En az 3 milyar dolarlık bir dalgalanmaya göre ayarlanmış piyasa değerine sahip olmalıdır.
Mart 65 itibariyle temettü aristokratları listesinde, aralarında tanınmış markaların da bulunduğu 2022 firma var.
- Walmart (WMT)
- Uluslararası İş Makineleri (IBM)
- Coca-Cola (KO)
- Walgreens Boots İttifakı (NYSE: WBA)
- Hedef (NYSE: TGT)
- NextEra Enerji (NEE)
- Tırtıl (CAT)
- Gayrimenkul Gelirleri (O)
- AO Smith (AOS)
- Illinois Takım Çalışmaları (ITW)
- Expeditors International of Washington (EXPD).
- Kilise ve Dwight (CHD)
- Expeditors International of Washington (EXPD)
- Albemarle (BEYAZ)
Temettü Hisse Senedinde Bakılması Gerekenler
Genel olarak, temettü yatırımında yeniyseniz, temettü stoklarının ne olduğunu ve neden iyi bir yatırım gibi göründüklerini öğrenmek önemlidir. Temettüleri anlamak, portföyünüze en uygun büyük temettü stoklarını bulmanıza yardımcı olabilir. Bununla birlikte, bir hisse senedine yatırım yapmadan önce aramanız ve göz önünde bulundurmanız gerekebilecek şeylerden birkaçı aşağıdadır:
#1. Ödeme oranı
Hisse başına ödenen temettüler, hisse başına kazanca bölünerek bir ödeme oranı verir. Yani, bir hisse senedinin hissedarlara dağıttığı kazanç yüzdesi. %60 veya daha düşük bir ödeme oranı, sürdürülebilir bir temettü anlamına gelir.
#2. geçmişi yükseltir
Bir şirket temettüsünü artırdığında, oldukça olumludur. Özellikle durgunluklar ve COVID-19 salgını gibi diğer zorlu ekonomik dönemlerde bunu yapmaya devam ettiğinde.
#3. Tutarlı gelir ve kâr artışı
Uzun vadeli temettü hisseleri için alışveriş yaparken, istikrarlı şirketler arayın. Bu arada, öngörülemeyen gelir (bir yıl artar, sonraki yıl düşer) ve kazançlar zorluklara işaret edebilir.
#4. Dayanıklı rekabet avantajları:
Bu çok önemli bir faktördür. Bununla birlikte, rekabet avantajı tescilli bir teknoloji, yüksek giriş engelleri, yüksek müşteri değiştirme maliyetleri veya güçlü bir marka kimliği, birkaç söz.
# 5. Yüksek verim
Açıkçası, daha yüksek bir verim tercih edilir, ancak yalnızca diğer dört gereksinim karşılanırsa. Bu nedenle, işletmenin sağlıklı ve ödemenin istikrarlı olmasını sağladıktan sonra temettü getirilerini karşılaştırın.
En Yüksek Aylık Temettü Getirisi Hisse Senetleri
Acemi getiri arayanların aksine, temettü büyümesi satın al ve tut yatırımcıları gelir için ticaret yapmanın sabır gerektirdiğini biliyor. Başlangıçta düşük getirisi olan şirketler bile zaman içinde daha fazla toplam getiri sunabilir. Önemli ölçüde, düzenli temettü artışları, getiriyi maliyet bazında artırır. Bu nedenle, yeterince uzun süre dayanırsanız, orijinal %1'lik veriminiz üç katına çıkabilir.
Bununla birlikte, aşağıda Dow Jones Endüstriyel Ortalamasında en yüksek aylık getirisi olan 10 temettü hissesinin bir listesi bulunmaktadır.
| TİCKER SEMBOL | ŞİRKET | YILLIK TEMETTÜ | TEMETTÜ VERİMİ |
| IBM | Uluslararası İş Makineleri | $6.56 | %5.11 |
| VZ | Verizon | $2.56 | %5.02 |
| DOW | Dow Inc. | $2.80 | %4.42 |
| WBA | Walgreens çizmeler İttifak | $1.91 | %4.09 |
| MMM | 3M | $5.96 | %4.04 |
| MRK | Merck | $2.76 | %3.46 |
| CVX | Kol şeridi | $5.68 | %3.42 |
| AMGN | AMGEN | $7.76 | %3.28 |
| INTC | Intel | $1.46 | %3.02 |
| KO | Koka kola | $1.76 | %2.91 |
En İyi Yüksek Temettü Getirili Hisse Senetleri
Aşağıdaki 25 yüksek temettü hissesi, temettü verimine göre listelenmiştir. Ancak, belirtilen temettü yıllık değil, çeyrekliktir.
| sembol | Şirket Adı | Temettü verimi |
| MO | Altria Group Inc | %6.88 |
| UVV'nin | Universal Corp. | %5.37 |
| PM | Philip Morris Uluslararası A.Ş. | %5.32 |
| OKE | ONEOK Inc. | %5.29 |
| LYB | LyondellBasell Industries NV | %4.39 |
| PSX | Phillips 66 | %4.25 |
| N.W.E. | Kuzeybatı Şirketi | %4.16 |
| MMM | 3M Co | %4.00 |
| EIX | Edison Uluslararası | %3.99 |
| NKŞ | Ulusal Bankshares Inc | %3.97 |
| SUYU | Güvenlik Sigortası Grubu A.Ş. | %3.96 |
| ANCAK | ALLET A.Ş. | %3.88 |
| VLO | Valero Energy Corp. | %3.86 |
| SR | Spire Inc. | %3.81 |
| LAMR | Lamar Reklam A.Ş. | %3.78 |
| KMB | Kimberly Clark Corp. | %3.77 |
| CVX | Chevron Corp. | %3.48 |
| PFG | Ana Finans Grubu A.Ş. | %3.48 |
| DLR | Dijital Realty Güven A.Ş. | %3.44 |
| HAS | Hasbro A.Ş. | %3.41 |
| MRK | Merck ve Co Inc | %3.36 |
| BOH | Hawaii Bankası Bankası | %3.33 |
| DTÖ | Omnicom Grup A.Ş. | %3.29 |
| EVBN | Evans Bancorp Inc. | %3.26 |
Hisse Senedi Temettü İşleminde Nelere Dikkat Edilmelidir?
Burada, bir hisse senedine yatırım yaptığınızda getirinizi nelerin etkileyebileceğinden bahsediyoruz. Bu, sizi olası bir olaydan önce hazırlamak içindir.
Vergiler
Vergilendirilebilir aracılık hesaplarından elde edilen temettü gelirinin normal gelir oranlarında vergilendirildiğini unutmayın. Ancak, bir standart veya Roth IRA bundan kaçınmanıza yardımcı olabilir.
Temettü İndirimi
Bazen firmalar finansal sorunlar nedeniyle temettülerini azaltmak veya iptal etmek zorunda kalırlar. Bu yüzden yüksek temettülere karşı dikkatli olmalısınız. Ek olarak, yüksek bir getiri, yatırımcıların şirketin ödemeyi herhangi bir zamanda azaltmasını beklediğine dair bir ipucu olabilir.
Çeşitlendirilmiş bir yatırım hesabına yatırım yaparak yanlış firmayı seçmekten kaçınmak mümkündür. 2008 ve 2009 mali krizleri sırasında pek çok banka temettüleri kısmak zorunda kalırken, S&P 500 endeksi hisse başına temettü 50 yıldan beri ilk kez düştü. Aynı şekilde, temettüler de bu süre zarfında %21 oranında düştü. Ancak, şimdi önceki yüksek seviyelerini aştılar.
Faiz Oranları Yükseliyor
Artan oranlar, temettü ödeyen ürünleri ve ETF'leri potansiyel olarak tehdit edebilir. Oranlar yükseldikçe, yatırımcılar yüksek getirili hisse senetlerinden tahvillere veya diğer varlıklara geçebilir, ancak bu hisse senedi fiyatlarının düşmesine neden olur.
Yüksek Temettü Getirili Hisse Senetleri 2023
Aşağıda, satın alınabilecek yüksek getirili temettü hisselerinden birkaçı bulunmaktadır:
- AllianceBernstein Holding LP (AB)
- Altria Grup A.Ş. (MO)
- EPR Özellikleri (EPR)
- FS KKR Sermaye A.Ş. (FSK)
- Gerdau SA (GGB)
- Uluslararası İş Makineleri A.Ş. (IBM)
- Oneok Inc. (Tamam)
- Prospect Capital Corp. (PSEC)
- WP Carey Inc. (WPC)
Sonuç
Bir hisse senedi temettü getirisi, servetiniz veya yatırımınız üzerinde uzun vadeli bir etkiye sahip olabilir. Aynı şekilde, toplam sermaye getirinizi artırmak için yeniden yatırım yapılabilir. Bu arada, vergi avantajlı bir hesapta düşük maliyetli bir fon veya ETF aracılığıyla temettü ödeyen şirketlere yatırım yapmayı düşünebilirsiniz.
Temettü Getiri Hisseleri SSS
İyi bir temettü verimi nedir?
Genel olarak, temettü getirileri 2% 4% için güçlü olarak kabul edilir ve %4'ün üzerindeki herhangi bir şey harika bir satın alma olabilir - ama aynı zamanda riskli bir satın alma olabilir. Bununla birlikte, hisse senetlerini karşılaştırırken, sadece temettü veriminden daha fazlasına bakmak önemlidir.
Coca-Cola aylık temettü ödüyor mu?
Coca-Cola aylık temettü ödemez. Tabii ki, her ay temettü almanın yolları var ve aylık temettü getirisi veren birkaç hisse senedi var.
Temettüler vergilendiriliyor mu?
Evet - IRS, temettüleri gelir olarak kabul eder, bu nedenle genellikle bunlar için vergi ödemeniz gerekir. Tüm temettülerinizi doğrudan aynı şirkete veya temettüleri ödeyen fona yeniden yatırsanız bile, teknik olarak hala elinizden geçtiği için vergi ödeyeceksiniz.
Temettü olarak ayda 100 dolar kazanmak için ne kadar ihtiyacım var?
Ayda 100$ temettü elde etmek için ortalama 34,286$ portföy ile 48,000$ ile 40,000$ arasında yatırım yapmanız gerekir. Başka bir deyişle, aylık 100$'lık temettü geliri elde etmek için yatırmanız gereken tam para miktarı, hisse senetlerinin temettü verimine bağlıdır.
İlgili Makaleler
- Temettü Hisse Senedi: Temettü Hisselerini ve Nasıl Yatırım Yapılacağını Anlamak
- Temettü Getirisi: Anlamı, Ayrıntılı Örnekler, Formül ve Serbest Yatırımcı İpuçları
- Yüksek Temettü Yatırım Fonları: En İyi 2023 Seçenekleri (Güncellendi)
- Temettü Yatırım Fonları: Tanımı, Nasıl Çalışır, Artıları ve Eksileri
- ETF Portföyü: 7'de 202+ En İyi Temettü Portföyü3
