Temettüleri yeniden yatırmak, yatırım getirilerinizi artırabilecek cazip bir taktiktir. Bu nedenle, bir temettüyü yeniden yatırdığınızda, genellikle temettü ödendiğinde size temettü veren şirket veya fondan daha fazla hisse satın alırsınız. Temettü yeniden yatırımı, daha fazla hisse senedi satın almanızı sağlayarak ve maliyeti zamana yayarak riskinizi azaltarak daha fazla para kazanmanıza yardımcı olabilir. Temettü yeniden yatırım planı, vergileri ve hesap makinesi hakkında daha fazla bilgi edinmek için okumaya devam edin.
Temettü Yeniden Yatırım Planı
Nakit yerine hisse şeklinde temettü alırsanız, varlıklarınıza kolayca, hızlı ve ucuz bir şekilde ekleyebilirsiniz. Katılımcı şirketler, temettüleri yeniden yatırmak için birden fazla yol sunabilir, ancak çoğu zaman yalnızca bir yol sunarlar. Ek olarak, bazı seçenekleri değiştirebilir veya sunmayı bırakabilirler. Bu durumda yapılan ve bu ödeme için kullanılmayan seçimler saklanacak ve gelecekteki temettüler için kullanılacaktır.
Temettü Yeniden Yatırım Planı Nasıl Çalışır?
Bir temettüyü yeniden yatırdığınızda, genellikle temettü ödendiğinde size temettü veren şirket veya fondan daha fazla hisse satın alırsınız. Temettü yeniden yatırım planı, daha fazla hisse senedi satın almanıza ve maliyeti zamana yayarak riskinizi azaltmanıza izin vererek daha fazla para kazanmanıza yardımcı olabilir.
Bir Broker İle Temettü Yeniden Yatırımı
Temettü yeniden yatırımı hala denenmiş ve doğrulanmış bir yöntem olsa da, yatırımcılar artık bunu bir şirketin DRIP programına kaydolmak zorunda kalmadan hızlı ve uygun maliyetli bir şekilde yapabilirler. Çok sayıda ücretsiz aracılık ve birçok büyük çevrimiçi aracı kurum tarafından sunulan görünüşte sonsuz sayıda ücretsiz işlem nedeniyle, kendi gelirinizi yeniden yatırmak kolaydır. Bunu yapmak isterseniz, aracı kurum hesabınızı, temettüleri temettü sağlayan şirketin veya fonun hisselerine otomatik olarak yeniden yatırım yapacak şekilde yapılandırabilirsiniz. Brokeriniz kesirli hisselere izin veriyorsa, tüm paranızı kullanabilirsiniz.
Temettü Yeniden Yatırımının Faydaları ve Dezavantajları
Temettü yeniden yatırımı, geleneksel yatırımın birçok avantaj ve dezavantajının yanı sıra bazı ekstra avantaj ve dezavantajlara sahiptir.
Temettü yatırımının faydaları
- Bileşik yaparak gelirinizi artırın. Bileşik, yatırımınızı artırdıkça hisse senedi fiyatının zaman içinde artması durumunda size yardımcı olacaktır.
- Aklından çıkar. Hesabınız, kârları otomatik olarak yeniden yatırmak üzere ayarlandıysa, işiniz bitti. Çoğu zaman, planlar siz onlara durmalarını söyleyene kadar devam eder.
- Kurulumu kolay Hem DRIP planları oluşturmak hem de aracı kurumunuza yeniden yatırım yapmak kolay prosedürlerdir.
- Alım satımlardan komisyon alınmaz. Şu anda ticaret ücreti sunan çok sayıda internet komisyoncusu olmasa da, bir yatırım fonunda otomatik temettü yeniden yatırımına izin verirseniz paradan tasarruf edebilirsiniz.
- Dolar-maliyet ortalaması, riski azaltmak için kullanılabilir. Dolar maliyeti ortalamasından faydalanabilir ve kademeli olarak yeniden yatırım yaparak riskinizi azaltabilirsiniz.
Temettü Yeniden Yatırımının Dezavantajları
- Minimumlara ihtiyaç duyabilir. Bazı şirketler minimum hisse şartına sahip olabilse de, DRIP'lerin amacı küçük yatırımcılara yardımcı olmaktır.
- Planlar değiştirilebilir. DRIP'ler büyük ölçüde değişebilir, bu nedenle işverenin planının özelliklerini onlarla tartışmak önemlidir. Örneğin, bazı şirketler bir kereye mahsus hesap açma ücreti talep edebilir. Şirketin yatırımcı ilişkileri bölümünden plan hakkında daha fazla bilgi edinebilir ve ardından taleplerinizi karşılayıp karşılamadığına karar verebilirsiniz.
- DRIP'ler, yalnızca şirketin hisselerine yatırım yapmak için kullanılır. DRIP'ler yalnızca hisse senetlerine veya fonlarına yatırım yapar. Bu nedenle, kullanmak istiyorsanız temettü verimi Yeni bir hisse senedi satın almak için proaktif olmanız gerekecek.
- Yatırımlar için katı zaman çerçevesi. Bir komisyoncu aracılığıyla gerçekleştirilen DRIP'ler ve yeniden yatırımlar genellikle temettü ödemeleriyle aynı anda gerçekleşir, bu nedenle yatırımcıların yeniden yatırımın ne zaman yapılacağı üzerinde hiçbir kontrolü yoktur. Burada, temettü ödeyen şirkette olduğundan daha fazla kar için yer olabilir.
Temettüleri Yeniden Yatırırsanız Vergi Ödemeniz Gerekiyor mu?
Temettü ödemenizi ister nakit ister hisse olarak alın, temettü yeniden yatırım vergilerinden yine de sorumlusunuz. Yıllık temettü geliriniz sadece birkaç yüz dolar ise, bu büyük bir sorun olmayabilir. Binlerce dolar kazanırsanız ve hepsini hisse senetlerine yatırmak isterseniz sorun olabilir. Temettü yeniden yatırımınızın devam etmesi için, vergiyi ödemek üzere diğer hesaplardan para çekmeniz gerekecek.
Bazı finansal danışmanlar, temettü hisselerini bir IRA'da veya başka bir vergi avantajlı hesapta tutmanızı söyleyebilir. Vergilerin artmasını engellemenin bir yolu.
Temettü Yeniden Yatırım Vergileri
Birçok yatırımcı, kârlarını yeniden şirkete yatırmak için bir "temettü yeniden yatırım planı" (DRIP) veya otomatik temettü yeniden yatırımı (ADR) kullanmayı tercih eder. Artık herhangi bir işlem maliyeti ödemeden daha fazla şirket hissesi satın alabilirler. İşletmelerin çoğu, belirli sınırlamalara rağmen (yalnızca Birleşik Krallık'ta ikamet edenler için mevcut olmak gibi) belirli bir kapasitede DRIP veya ADR sağlar. Bunu temettü yeniden yatırım vergilerinizle yapmakla ilgileniyorsanız, ilgili şirkete danışın.
Ayrıca, temettü ödemenizi nakit olarak alırsanız ve daha sonra kendiniz yeniden yatırırsanız, temettüler nakit almışsınız gibi muamele görür. Sonuç olarak, normal marjinal gelir vergisi dilimlerine karşılık gelen oranda vergi ödemek zorundadırlar. Ancak, şirket daha fazla hisse satın almak için temettülerinizi yeniden yatırırsa, örneğin bir DAMLA kampanyası, bu hisseleri satana kadar temettü yeniden yatırım vergisi ödemeniz gerekmez. Bu nedenle, hisseler için ödediğiniz fiyat ile bunları sattığınızda aldığınız tutar arasındaki fark, sermaye kazançları temettü yeniden yatırım vergilerine tabi olacaktır.
Temettü Yeniden Yatırım Vergileri Kurumsal Düzeyde mi, Bireysel Düzeyde mi Vergilendirilir?
Temettüler, Birleşik Krallık'ta hem şirketler için kurumlar vergisine hem de bireyler için gelir vergisine tabidir. Hissedarlara verilen temettüler, vergilendirilen bir şirketin vergilendirilebilir karının bir parçası olarak sayılır. Hisse senedi yatırımlarından elde edilen kazançlar da dahil olmak üzere, bir kişinin tüm geliri gelir vergisine tabidir. Vergi oranı, vergi mükellefinin kendine özgü durumuna ve yukarıda belirtilen gelir vergisi dilimine dayanmaktadır.
Kurumlara ödenen temettüler kurumlar vergisinden istisnadır. Bu sistemde kurum kazançları pay sahiplerine dağıtılmadan vergilendirilmekte, temettü gelirleri ise pay sahiplerinin marjinal oranı üzerinden vergilendirilmektedir.
Temettü Yeniden Yatırımının Faydaları ve Riskleri Nelerdir?
İşletmeler, hissedarlarına temettü şeklinde para sağlar. Genellikle düzenli olarak teslim edilirler ve düzenli olarak işletmeye iade edilirler. Temettüleri yeniden yatırmak, yatırımınızı genişletmenize yardımcı olabilir, ancak akılda tutulması gereken riskler ve avantajlar vardır.
Faydaları
- Temettüler, kazancınızı artırmak için birleştirilebilir. Buna göre, ilk yatırımınız, aldığınız temettülerle birlikte artmalı ve genel getirinizi artırmalıdır. Bu, zaman içinde yatırımınızın getirisini büyük ölçüde artırabilir.
- Temettüler vergiye tabi gelirlerdir, yani temettüleri işletmeye yeniden yatırmak, siz hisselerinizi satana kadar temettüler üzerinden vergi ödemeyi erteleyecektir. Bu, yatırımınızı bir süreliğine elde tutmayı düşünüyorsanız yararlı olabilir, ancak hemen paraya ihtiyacınız varsa, vergiye tabi geliri alıp başka bir yere yatırmayı düşünebilirsiniz.
- Hisse senetlerini indirimli olarak satın alarak, yeniden yatırım yaparak kazancınızı artırabilirsiniz.
Riskler
- Temettülerin yeniden yatırılması akılda tutulması önemlidir çünkü şirketin hisse senedi fiyatının ve temettü ödemelerinin düşerek zarara yol açma olasılığı her zaman vardır.
- Hisse senedi fiyatı düşerse, temettüyü nakde çevirmiş olsanız kazanacağınız kadar para kazanamayabilirsiniz. Temettü yeniden yatırımı, paranızı güvende tutar ve diğer yatırım türleri için kullanılmasını engeller.
- Hisseler otomatik olarak yeniden yatırıldığında, onlar için rahat edebileceğinizden daha fazlasını ödemek zorunda kalabilirsiniz.
Son olarak, herhangi bir yatırımla ilgili seçimde yapacağınız gibi, bir seçim yapmadan önce yeniden yatırılan kazançların artılarını ve eksilerini düşünün.
Temettü Yeniden Yatırım Planı
Bir DRIP planı, insanlara, genellikle indirimli olarak, temettüleri şirketin hisselerine geri koyma seçeneği sunar. Uzun vadeli yatırımcıların yatırımlarını daha düşük maliyetle daha fazla para ile desteklemelerine olanak sağlamasına rağmen, bu yatırımların hala vergiye tabi olduğunu unutmamak önemlidir (buna daha sonra değineceğiz).
Temettü Yeniden Yatırım Planı Türleri
Aşağıdakiler, temettü yeniden yatırım planlarının en yaygın üç biçimidir:
1 numara. Şirket tarafından işletilen DRIP
Bu, bir işletmenin kendi DRIP'ini denetlemekten sorumlu belirli bir departmanı olduğu zamandır.
2 numara. Üçüncü tarafça çalıştırılan DRIP
Şirket adına tüm DRIP'i halletmesi için üçüncü bir taraf şirket tarafından tutulur. Bir şirketin DRIP'sini yönetmek çok pahalı ve zaman alıcı olduğunda, bu sıklıkla yapılır.
#3. Komisyoncu tarafından işletilen DRIP
Bazı yatırımlarda, brokerler yatırımcılara DRIP'ler sunabilir; ancak, bazı şirketler olmayabilir. DRIP brokerleri açık piyasada hisse satın alır. Brokerler, müşterilerini ne kadar iyi tanıdıklarına bağlı olarak, DRIP hisse senedi alım satımları için genellikle çok az komisyon alır veya hiç komisyon almaz.
DRIP'ler Nasıl Çalışır?
Bir DRIP ile temettüler, genellikle ödendikten sonraki gün belirli bir oranda yeniden yatırılır. Apprise Wealth Management'ın kurucusu ve finans müdürü Philip Weiss'e göre, temettünün ödendiği gün, şirketin daha küçük hisselerini satın almalısınız. Bu durum, “alınan temettülerin bir aracı kurum veya finans kuruluşu nezdindeki bir hesaba yeniden yatırılmasına imkan veren her türlü otomatik düzenleme” olarak tanımlanmaktadır.
Borsa ne durumda olursa olsun, dolar-maliyet ortalaması olarak da bilinen bu tür yatırım planı, düzenli, eşit miktarda yatırım yapmayı savunur. DRIP'ler, piyasa performansından bağımsız olarak yatırım yapmaya devam ederek yatırımı otomatikleştirir ve riski yayar. Bu, dalgalı piyasa koşullarında portföylerinden uzak durmakta zorlanan yatırımcılar için özellikle yararlıdır.
DRIP'lerin Avantajları
DRIP'lere sahip olmanın üç temel avantajı vardır:
- Bir yatırımcının yatırımı, bir DRIP kullanarak zaman içinde önemli ölçüde artabilir.
- Şirketin genişleme ve gelişme için yeniden yatırım fonlarını kullanmasından tüm paydaşlar kazançlı çıkar.
- Yıl sonunda büyük bir meblağ almak yerine, bir temettü yeniden yatırım planı, yatırımcılara temettüleri her yeniden yatırdıklarında tutarlı bir gelir akışı sunabilir.
- Birçok işletme, bir DRIP kullanırken, önemli bir yatırım tutarı olmayan tüketicilere hisse satın alma ücretlerinde tasarruf sağlar.
DRIP'in Olumsuz Etkileri
Gelirinizin otomatik olarak yeniden yatırıma dönüştürülmesi kulağa iyi gelse de, birçok temettü yeniden yatırım planının büyük sorunları vardır. DRIP'lerin diğer yatırım stratejilerinde olduğu gibi dezavantajları vardır ve bunlar yatırım yapmadan önce dikkate alınmalıdır. Bunlar şunlardan oluşur:
- Şirketinizin oy hakları bir DRIP tarafından kısıtlanmış olabilir.
- Ayrıca, bunu kendi isteğinizle yapmak yerine, şirketin planına göre varlıklarınızı almak, satmak ve tasfiye etmek zorunda kalacaksınız.
- Acil bir durumda, hemen hemen satış yapamayabilirsiniz.
Hindistan'daki temettü yeniden yatırım programlarına katılabilecek olanlar yalnızca bankalar, finans kuruluşları ve sigorta şirketleri gibi kurumsal yatırımcılardır. Yatırımcılar, borsaların sunduğu belirli planları satın alarak veya yatırım fonu şirketlerinin sunduğu portföy yönetim hizmetlerini kullanarak benzer avantajlar elde edebilirler.
Temettü Yeniden Yatırım Hesaplayıcı nedir?
Temettü yeniden yatırım hesaplayıcısı aracılığıyla, başka satın almalar yapmadan şu anda sahip olduğunuz hisse sayısını artırabilirsiniz. Hisseler, bir hisse senedi her temettü ödediğinde ihraç edilir; kaç hisse çıkarılacağını belirlemek için, temettünün dolar tutarını hisse senedinin cari fiyatına bölün.
Yeniden yatırılan temettüler zamanla toplanır ve varlıklarınızın değerini artırmaya yardımcı olur. Temettü yeniden yatırımı olsun ya da olmasın, gelecekte bir yatırımın değerinin ne kadar olacağını hesaplamak için Temettü Yeniden Yatırım Hesaplayıcı'yı kullanabilirsiniz. Yıllık 150 $ temettü, %3 yıllık hisse senedi fiyat artış oranı ve %4 yıllık temettü büyüme oranı ile 1 $'lık bir hisse senedi başlamak için iyi bir yer olacaktır. Temettü yeniden yatırımı durumunda, hisselerin değeri ne olur?
Temettüleri Yeniden Yatırımın Dezavantajı Nedir?
Temettü yeniden yatırımının sıklıkla otomatik olarak veya fazla dikkate alınmadan gerçekleşmesi, dezavantajlarından biridir. Katılımınız olmadan, bir temettü yeniden yatırım planı daha fazla hisse satın alacaktır. Hisse senedi fiyatı yüksek veya düşük olsun, bu yine de gerçekleşecektir.
Hangisi Daha İyi Temettü Yeniden Yatırım mı, Büyüme mi?
Hem IDCW Yeniden Yatırım Planı hem de Büyüme Planı için, getirileri artırmak ve size bileşime erişim sağlamak için yatırım fonu planının getirilerini yeniden yatırın. Büyüme Planı, tek fark olan Temettü Yeniden Yatırım veya IDCW Yeniden Yatırım planlarından vergi açısından daha verimlidir.
Temettüleri Yeniden Yatırıma Ne Zaman Son Vermeliyim?
Bazen temettüleri yeniden yatırmak yerine nakde çevirmek daha mantıklıdır. Bu durumlar, emekli olduğunuzda veya neredeyse emekli olduğunuzda, hisse senedi veya fon iyi performans göstermediğinde, portföyünüzü çeşitlendirmek istediğinizde ve yeniden yatırım yapmak portföyünüzü dengeden çıkardığında paraya ihtiyaç duymayı içerir.
Temettüler Otomatik Olarak Yeniden Yatırım Yapılır mı?
Yatırımcılar için daha fazla hisse satın alarak temettüleri otomatik olarak yeniden yatırıma dönüştüren DRIP'ler şirketler tarafından sıklıkla kullanılmaktadır. Bir DRIP kullandığınızda, daha ucuz hisse fiyatları elde edebilir, komisyoncuların genellikle izin vermediği kısmi hisseler edinebilir ve satın aldığınız hisseler için komisyon veya komisyon ücreti ödemekten kurtulabilirsiniz.
Referanslar
- buyupside.com
- fortune.com
- realbusiness.co.uk
- bankrate.com
İlgili Makaleler
- DRIP KAMPANYASI: Damla Kampanya Pazarlama Rehberi
- Getiri Eğrisi Teorileri: Getiri Eğrisi Teorilerini Anlamak
- Temettü Getirisi: Anlamı, Ayrıntılı Örnekler, Formül ve Serbest Yatırımcı İpuçları
- BÜYÜME YATIRIMI NEDİR: Büyümeye Yeni Başlayanlar İçin Yatırım Rehberi
- KÜÇÜK İŞLETME E-POSTA PAZARLAMASI: Anlamı, En İyi E-posta Pazarlama Yazılımı ve İpuçları
