Birçok yeni yatırımcı, temettü nedir veya bir yatırımla nasıl çalıştığını bilmez. Ayrıca ister tek hisse senedi ister yatırım fonu olsun temettü, bir şirketin karının belirli gereksinimleri karşılayan hissedarlara verilen bir parçasıdır. Çoğu zaman, halka açık bir şirket bunu yapar. Ayrıca, bu yazıda, temettü yatırımının anlamını, nasıl çalıştığını, stratejilerini, temettü yatırımının eksilerini ve temettü yatırımı ETF'sini tartışacağız.
Temettü Yatırımı
Bu, hissedarlarına düzenli olarak nakit temettü ödeyen şirketlerin hisse senetlerini satın almak için kullanılan bir yöntemdir. Temettüler, hisse senetlerinizin ve diğer varlıklarınızın değerindeki herhangi bir büyümeye ek olarak, yatırımlarınızdan size düzenli bir gelir akışı sağlayabilir. Temettü, bir şirketin hissedarlarına verdiği paradır. Temettü ödeyen bir hisse senedine sahip olduğunuzda, şirketin karından pay alırsınız. temettü Yatırım, para kazanmanın harika bir yolu olabilir. Geçmişte, temettü hisseleri S&P 500'den daha iyi performans gösterdi ve daha az oynaktı. Bunun nedeni, temettü hisselerinin para kazanmak için iki yol sunmasıdır: temettü ödemelerinden düzenli gelir ve hisse senedi fiyatı yükseldikçe sermaye kazancı. Zamanla, bu getiri artabilir.
Temettü Yatırımı Nasıl Çalışır?
Temettü, bir şirketin hissedarlarına düzenli olarak yaptığı bir ödemedir. Pek çok yatırımcı, özellikle yeni olanlar, kendi açılarından fazla çalışma gerektirmediği için temettü yatırımlarına ilgi duyuyor. Bir hisse satın alırsınız ve temettü ödemelerini daha fazla hisse satın almak için kullanırsınız. Temettü yatırımları, tek başına temettü ödemesinin Hazine bonolarının faiz ödemeleri kadar veya daha yüksek olması nedeniyle caziptir. Temettü ödeyen bir şirketin hisseleri, yatırımcılar için pasif gelir sağlayabilir.
örneğin yatırım yaparken temettü yatırımının nasıl çalıştığı. Diyelim ki bir şirketin 100 hissesini her biri 10$'a satın aldınız ve her hisse yıllık 0.50$ temettü ödüyor. Bir hisse senedine 1,000 $ yatırırsanız, bir yıl boyunca 50 $ temettü alırsınız. Bu, %5'lik bir verimle sonuçlanıyor - çok perişan değil.
Temettüleriniz ile istediğinizi yapabilirsiniz. Yapabilirsiniz:
- Daha fazla hisse satın almak için parayı şirkete geri koyun.
- Başka bir şirketin hisselerini satın alın.
- Tasarruf.
- Nakit kullan.
Şirketin hisse senedi fiyatı yükselse veya düşse bile, şirket dağıtmaya devam ettiği sürece bu temettü ödemelerini almaya devam edersiniz.
Temettü Yatırım Stratejileri
Temettü yatırımı, birçok yatırımcı türü arasında popülerdir, ancak özellikle yaşlı yatırımcılar arasında. Bunun nedeni, birçok yaşlı yatırımcının emekliliklerini ödemeye yardımcı olacak sabit bir gelir akışı aramasıdır. Tüccarlar ve yatırımcılar, portföylerinde bazı hisse senetleri bulundurarak daha fazla para kazanabilecekleri için riski azaltırken daha fazla para kazanmak için çeşitli stratejiler geliştirirler. İşte temettü yatırımı için en iyi stratejilerden bazıları.
1 numara. Uzun Vadeli Hisse Alımı
Temettü yatırımı stratejileri, bir veya iki iyi şirkette hisse satın almayı içerir. Hisse senedi fiyatı nasıl değişirse değişsin, mümkün olduğu kadar uzun süre saklayın. Ayrıca hisse fiyatı önemli değil çünkü gelecekte ne olacağını kimse bilmiyor.
Örneğin, Apple Inc.'in hisse senedi fiyatını sadece bir yıl içinde ikiye katladığını gördük. Öte yandan, işler basit görünebilir, ancak yatırımcıların piyasanın düşüşünü izlemesi kolay değildir. Çoğu zaman, sadece kayıplarla sonuçlanırlar.
Uzman tüccarlar, bu tür kayıplara her zaman hazırlıklı olmanız gerektiğini söylüyor. Örneğin, Warren Buffet, hisse senedi alıp satmaktansa hiçbir şey yapmamanın genellikle daha iyi olduğunu belirtir. Şirketler hakkında bilgi edinmeye ve iyi hisse senetleri seçmeye zaman ayırmanın, plansız hisse senedi ticareti yapmaktan çok daha iyi olduğunu bize göstermeye çalıştı. Bazı güçlü gün içi tüccarlar vardır, ancak hisse senedi alıp satan çoğu kişi, hisse senetlerindeki serbest fonların pasif yatırımlarından gelir elde edebilir. Strateji uzun vadelidir ve bu büyük bir dezavantajdır. Öte yandan, gelecekteki temettü ödemelerinden para kazanmak bir avantajdır.
2 numara. Temettü Kesintisinden Önce Hisse Almak
Daha önce de söylediğimiz gibi, tacirler hissedarlar toplantısından sonra temettü miktarını öğrendiğinde, hisse senetlerine olan ilgileri artar ve güçlü alımlar hisse senetlerini yükseltir. Temettü indirimi tarihi yaklaştıkça hisse senedi fiyatı daha da artıyor.
Temettü yatırımının stratejilerinden biri, hisse senetlerini sadece birkaç gün önce değil, indirimden çok önce satın almaktır. Temel olarak, hisse senetleri hissedarlar toplantısından hemen sonra, fiyatlar çok yükselmeden satın alınmalıdır. Böylece, bir yatırımcı hisse senedinin hem temettülerinden hem de fiyat artışından para kazanabilir. Piyasada oyuncu olduğumuzda işlerin her zaman istediğimiz gibi gitmediğini unutmamak önemlidir. Bu yüzden para yönetimi kurallarına uymamız gerekiyor.
#3. Temettü Ödemesinden Sonra Hisse Alımı
Temettüler ödendikten sonra, hisse senedinin fiyatı genellikle ödeme miktarı kadar düşer. Bu noktada, fiyatlarının yükselmeye devam edeceği umuduyla hisse senedi almayı düşünebiliriz. Temettülerin hemen gelir elde etmesini beklememeliyiz. Bunun yerine, bir sonraki ödemeyi beklemeliyiz.
Ancak temettü indiriminden sonra hisse senedi fiyatı keskin bir şekilde düşerse, onu öncekinden daha düşük bir fiyattan satın alabiliriz, bu da daha sonra dalgalanmalardan kâr elde etmemizi sağlar. Hisse senetlerinin daha önce bulundukları yere geri dönmesi iki ila üç ay sürer. Nadir durumlarda, sadece birkaç hafta hatta gün içinde bulundukları yere dönebilirler. Bu stratejinin büyük bir avantajı, orta vadede hisse senedi fiyatı artışı görmektir. Temettü ödemelerinin ABD piyasasındaki hisse senetleri üzerinde pek bir etkisinin olmaması garip. Apple Inc. ile fiyat tablosunda ciddi düşüşler görmüyoruz. Böyle zamanlar olur, ancak piyasa uzun süre düşüşe geçtiğinde, temettü ödemelerinin daha da düşmesine neden olduğunu söyleyebilirsiniz çünkü satıcılar piyasayı aşağı çekiyor.
Temettü Yatırımının Eksileri
Temettü hisselerinin pasif gelirin cazibesinin ötesine geçen faydaları vardır. Ancak, diğer tüm yatırımlarda olduğu gibi, satın almadan önce temettü yatırımının eksilerini gözden geçirmelisiniz.
1 numara. Vergilendirmeyi iki katına çıkarın.
Temettü yatırımının eksilerinden biri, onlardan aldığınız para için iki kez vergi ödemeniz gerektiğidir. İlk şart, temettülerinizi almadan önce vergi ödemenizdir. Bunun nedeni, şirketin net gelirinin yanı sıra vergileri yıllık kazançları üzerinden ödemesidir. Temettülerin kaynağı budur. İkinci vergilendirme, bir yatırımcı olarak belirli bir yılda kazandığınız temettüler üzerinden kişisel gelir vergisi ödemeniz gerektiğinde gerçekleşir.
Temel olarak, bu çifte vergilendirme, hem bir şirketin kısmi sahibi hem de bir birey olarak vergi ödemeniz gerektiği anlamına gelir.
2 numara. Kâr Dağıtım Politikası Değişikliklerinin Olumsuz Etkileri
Bir şirketin temettü tutarlarını ve gelecekteki kazançlara dayalı olası artışları hesaplamak için sahip olduğu plana temettü politikası denir. Temettü ödeyen bir şirket politikalarında, özellikle daha az ödemeye veya hiç ödemeye yol açmayan değişiklikler yaptığında, şirketin hisse senedi fiyatı düşecektir. Müşteri etkisi, bir hisse senedinin fiyatının, yatırımcıların şirket politikasındaki değişikliklere nasıl tepki verdiğiyle güçlü bir şekilde bağlantılı olduğunu söyleyen bir borsa teorisidir. Temettü yatırımının eksileri, bu değişiklikler gerçekleştiğinde, birçok yatırımcının buna karşılık olarak şirket hisselerini alıp satmasını gerektirir.
Bir şirket herhangi bir nedenle temettülerini kesmek zorunda kalırsa, diğer yatırımcılar satıp diğer hisse senetlerine geçtikçe, yalnızca normal hisse gelirinizi değil, aynı zamanda birikmiş hisse değerlerinizi de kaybetme riskiyle karşı karşıya kalırsınız.
3 numara. Yüksek Temettü Ödeme Riskleri
Temettü ödeme oranı yüksek bir şirkete yatırım yaptığınızda, biraz risk alırsınız. Bir şirketin hisselerinin temettü ödeme oranı, şirketin karının ne kadarının hissedarlara geri verildiğini ve ne kadarının borç ödemek, büyümeye yatırım yapmak veya elde nakit tutmak için tutulduğunu gösterir. Hissedarlara ödenecek miktarın belirlenmesi, birçok şirket için hassas bir dengeleme eylemi olabilir. Yüksek ödemelerle yatırımcıları çekmek ve elinde tutmak istiyorlar, ancak aynı zamanda gelecekteki büyümeyi ve temettü miktarlarını artırma yeteneğini desteklemek için kazançlarını yeterli tutmaları gerekiyor. Bir şirketin temettü ödeme oranı sürdürülebilir olamayacak kadar yükseldiğinde, şirket temettü ödemelerini kesmek veya tamamen durdurmak zorunda kalabilir.
Temettü Yatırım ETF'si
Temettü yatırımı yapan bir ETF, temettü ödeyen bir grup hisse senedi satın alan bir borsa yatırım fonudur (ETF). Bunlar takas- hissedarlarına temettü ödeme konusunda güçlü bir geçmişe sahip hisse senetlerini elinde bulunduran yatırım fonları. Temettü yatırımı yapan bir ETF satın aldığınızda, fon yöneticileri, varlıkların her zaman iyi temettü ödeyen hisse senetleri olduğundan emin olur.
Temettü yatırımı yapan bir ETF'nin yöneticileri, tıpkı diğer borsa yatırım fonlarında olduğu gibi, temettü endeksindeki hisse senetleriyle eşleşen bir hisse senedi portföyü seçer. Ortaya çıkan portföy, sahiplerine yatırımlarından para kazanmanın ucuz bir yolunu sunar.
Temettü ETF'leri, bir sepet bireysel temettü hissesi satın alıp bunları kendiniz yönetmekten daha gelir için yatırım yapmanın daha uygun bir yolu olabilir. Tahvillerdeki kupon ödemelerinin aksine, temettü ödemeleri asla garanti edilmez. Bu, bireysel yatırımcıların bir temettü hisse senedi portföyünü takip etmesini zorlaştırır.
Temettü Yatırım ETF'si Nasıl Seçilir
Morningstar'ın 130'dan fazla temettü yatırım ETF'si listesi vardır, bu nedenle portföyünüz için en iyisini nasıl seçeceğinizi bilmek önemlidir. Örneğin, iki temettü fonunun getirisi aynı olabilir. Ancak, temettüleri geçmişte daha hızlı büyüdüğü için ETF'yi daha çok beğenebilirsiniz.
Bir temettü yatırım ETF'si seçerken, aşağıdakilerin farkında olmalısınız:
- Temettü verimi. Bu, satın alma bedelinin ne kadarının, geçen yıl boyunca temettü olarak ödendiğidir. 100 $ değerinde bir ETF, 10 $ temettü öderse, temettü verimi %10'dur.
- Temettü büyümesi. Bir şirket şu anda temettü ödese bile, bu her zaman böyle yapacağı anlamına gelmez. Temettü aynı kalsa bile, ödemelerin zamanla artacağının garantisi yoktur. Bazı yatırımcılar bu nedenle temettü aristokratları satın almayı sever. S&P 500 şirketlerinin temettüleri uzun süredir yükseliyor.
- Temettü kalitesi. Bu, ETF'nin sahip olduğu hisse senetlerinin kalitesi ve güvenliği için geçerlidir. Fon, kredi notu daha düşük olan daha riskli şirketlere yatırım yaparsa, fonun değerinin düşme olasılığı daha yüksektir ve bununla birlikte toplam getiriniz de düşecektir. Genel bir kılavuz olarak. Daha yüksek getiri elde etmek için daha riskli şirketlere yatırım yapan fonlardan kaçının.
“Yeni Başlayanlar Temettülere Nasıl Yatırım Yapar?
Çoğu yeni yatırımcı, temettü hisselerinin harika bir seçenek olduğunu hemen öğrenir. Temettü hisse senetleri genellikle büyüme hisse senetlerinden veya temettü ödemeyen diğer hisse senetlerinden daha güvenli bir seçim olarak görülür. Yeni yatırımcıların portföylerinde bile genellikle birkaç temettü hissesi bulunur.
Zengin Temettü Yatırımı Yapabilir misiniz?
1 milyon dolarlık bir temettü portföyünün oluşması 20 ila 30 yıl sürer. Evet. Daha hızlı yapılabilir. Ancak bunu yapmak için, çok hızlı bir şekilde temettü biriktirmeniz ve yatırım yapmanız gerekecek.
Temettü Yatırımı Büyümeden Daha mı İyi?
Piyasanın bir ayı piyasasına girmek üzere olduğuna inanıyorsanız, büyüyen şirketler yerine temettü hisselerine yatırım yapmak muhtemelen daha küçük bir kayıpla sonuçlanacaktır. Büyüyen şirketlerle karşılaştırıldığında, temettü ödeyen şirketler genellikle daha iyi bilançolara, daha güçlü nakit akışına ve daha makul iş stratejilerine sahiptir.
Temettü Almak İçin Ne Kadar Hisse Tutmanız Gerekiyor?
Eski temettü tarihinden 61 gün önce başlayan 121 günün en az 60'inde bu hisse senetlerini riskten arındırmış olmalısınız. Menkul kıymetler belirli imtiyazlı hisse senetleri için eski temettü tarihinden 91 gün öncesinden başlayarak 181 günün 90 günü elde tutulmalıdır.
Temettü Almak İçin Ne Kadar Yatırım Yapmalıyım?
Şimdi, temettü almak için belirli bir miktarda para yatırmanız gerekmiyor. Her şey yatırımlarınızın getirisine bağlıdır, dolayısıyla temettülere yatırım yapmak istiyorsanız "getiri"yi anlamak oldukça önemlidir. (Aşağıdaki tanımın, hisse senedi temettülerinden bahsederken "getiri"nin nasıl kullanıldığını gösterdiğine dikkat edin.
Yeni Başlayan Olarak Temettü Hisselerine Yatırım Yapmalı mıyım?
Temettü ödeyen hisse senetleri, hayatınızın hangi aşamasında olursanız olun, gelirinizi artırmak ve portföyünüzü büyütmek için harika bir yol olabilir. temettü oranları.
İlgili Makaleler
- En İyi Temettü Fonları 2023.
- BÜYÜME YATIRIMI NEDİR: Büyümeye Yeni Başlayanlar İçin Yatırım Rehberi
- Temettü Getirisi: Anlamı, Ayrıntılı Örnekler, Formül ve Serbest Yatırımcı İpuçları
- Temettü Hisse Senedi: Temettü Hisselerini ve Nasıl Yatırım Yapılacağını Anlamak
- ÖZEL YATIRIMCILAR: Nelerdir, Türleri, Nasıl Bulunur ve Clubd!)
