En iyi endeks fonları, portföyünüzü çeşitlendirerek ve işlem ücreti harcamalarınızı düşürerek zenginlik yaratmanıza yardımcı olabilir. Genel olarak endeks fonları iyi bir seçimdir çünkü pasif fon yönetimi, aktif fon yönetimine göre uzun vadede daha üstün getiri sağlar. Bu makale Yeni Başlayanlar ve Profesyoneller için en iyi endeks fonlarından bazılarını kapsamaktadır. Aynı zamanda Haziran ayı itibarıyla en iyi toplam borsa endeks fonlarını da listeliyor.
2023'nin En İyi Endeks Fonları
Endeks fonu seçmek için öncelikle hangi borsa endeksini takip etmek istediğinizi belirlemelisiniz. Bundan sonra, o endeksle en yakından ilişkili performansa sahip fonu bulmanız gerekir.
Çoğunlukla, fonun yıllık yönetim ücretini temsil eden gider oranı mütevazı olmalıdır. İşte bu faktörlere dayalı en iyi sekiz endeks fonu için seçimlerimiz.
#1. Fidelity SIFIR Büyük Sermaye Endeksi Fonu (FNILX)
S&P 500 endeks fonlarına yatırım yapmak, zaman içinde servet oluşturmak söz konusu olduğunda kesin bir şeye en yakın olanıdır. Fidelity'den ZERO Large Cap Index Fund, S&P 500 endeks fonuna çok benziyor. Amerika Birleşik Devletleri'ndeki 500'den fazla büyük sermayeli şirketin endekslerini izliyor. Ancak, resmi bir S&P 500 endeks fonu olmadığı için S&P'nin ana şirketine pahalı lisans ücretleri ödemekten kaçınır. Bu, Fidelity'nin sıfır yatırım harcaması ile SIFIR Büyük Sermaye Endeksi Fonu sunmasına olanak tanır. Başka bir deyişle, SIFIR Büyük Sermaye Endeks Fonu'nun gider oranı %0'dır. Ayrıca minimum yatırım gereksinimi yoktur, bu da onu yeni yatırımcılar için mükemmel bir seçenek haline getirir.
Fidelity ABD Büyük Sermaye Endeksi'nde kıyaslanan fon, 2020'de toplam yüzde 20.05 getiri sağladı. Karşılaştırıldığında, S&P 500 aynı zaman diliminde yüzde 17.4 getiri sağladı.
2 numara. Schwab (SWPPX)
Yüzde 0.02'lik bir gider oranı ile Schwab'ın S&P 500 Endeks Fonu, bulabileceğiniz en ucuz resmi S&P 500 endeks fonu hakkındadır. Bu, her yıl yatırılan 0.20 ABD Doları için yalnızca 1,000 ABD Doları ödeyeceğiniz anlamına gelir. Ayrıca minimum yatırım yoktur.
Ayrıca, yatırım ücreti çok az olduğu için getirileriniz S&P 500 endeksi ile neredeyse aynıdır.
#3. Vanguard Büyüme Endeksi Fonu ETF (VUG)
Vanguard Growth ETF (VUG), daha büyük getiriler karşılığında daha fazla risk almayı göze alabiliyorsanız iyi bir seçimdir. Fon, S&P 500 Büyüme Endeksi'ne benzer olan CRSP ABD Büyük Sermaye Büyüme Endeksi'ne dayanmaktadır. Amerika Birleşik Devletleri'ndeki 255 büyük ölçekli büyüme hisse senedinin her birine yatırım yapıyor.
Ayrıca, teknoloji hisseleri yoğun bir şekilde temsil edilmekte ve fonun varlıklarının yüzde 47'sine katkıda bulunmaktadır. Enerji ve kamu hizmetleri sektörleri ise sadece yüzde 0.3'lük bir paya sahiptir.
VUG, yüzde 0.04'lük küçük bir gider oranına sahiptir. Fonun beş yıllık ortalama vergi öncesi getirisi, Vanguard S&P 20.34 ETF'nin yüzde 31'una kıyasla 2020 Aralık 15.19 itibarıyla yüzde 500 oldu.
Ayrıca Oku: Yüksek Temettü Yatırım Fonları: En İyi 2023 Seçenekleri (Güncellendi)
#4. SPDR S&P Temettü ETF'si (SDY)
SPDR S&P Temettü ETF, gelir yatırımcıları için önde gelen bir endeks ürünüdür. S&P Composite 113 Endeksindeki en yüksek temettü getiren firmalardan 1500'ünü ölçen ve tümü en az 25 yıldır temettü ödemelerini artıran S&P Yüksek Getiri Temettü Aristokratları Endeksi, temettü ağırlıklı fon için bir ölçüt görevi görüyor. .
15 Mart 2021 tarihi itibariyle bu fonun 12 aylık temettü verimi yüzde 2.52 idi; S&P 500'ün yüzde 1.46'sından çok daha yüksek. Yüzde 0.35'lik gider oranı, baktığımız diğer üç fondan biraz daha yüksek.
#5. Vanguard Emlak Endeksi Fonu ETF (VNQ)
Yüzde 0.12'lik bir harcama oranıyla Vanguard Real Estate ETF (VNQ), emlak piyasasına yatırım yapmak istiyorsanız iyi bir düşük maliyetli alternatiftir. 33.7 milyar dolarlık varlıkla, açık ara en büyük ve en iyi emlak endeksi fonlarından biridir.
ABD emlak piyasasını geniş bir şekilde izleyen MSCI ABD Yatırım Piyasası Gayrimenkul 25/50 Endeksi, onun ölçütü olarak hizmet ediyor. Endekste birkaç gayrimenkul yönetim ve geliştirme şirketi olmasına rağmen, esas olarak gelir getiren ticari gayrimenkul sahibi ve işleten öz sermaye GYO'larından oluşmaktadır. Fonun 12 aylık temettü verimi (hisse fiyatının yüzdesi olarak ödenen temettü) Şubat 3.8 itibariyle yüzde 2021 idi.
#6. Öncü Russell 2000 ETF (VTWO)
Piyasa değeri 300 milyon ila 2 milyar dolar arasında olanlar olarak tanımlanan küçük ölçekli şirketler, büyük ölçekli şirketlerden daha fazla büyüme potansiyeline sahiptir, ancak aynı zamanda daha yüksek risk taşırlar. Bu potansiyel yukarı yönlü avantajdan yararlanmak isteyen yatırımcılar için, Russell 2000 endeksini izleyen Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO), başlamak için mükemmel bir yerdir. Fon, 2,081 milyar dolarlık piyasa değeri olan 2.8 küçük ve orta büyüklükteki firmada hisseye sahip.
31 Ocak 2021 itibarıyla bu endeks fonunun en büyük konsantrasyonu sağlık şirketlerindeydi (yüzde 20.7), bunu isteğe bağlı tüketim malları şirketleri (yüzde 16.2) ve sanayi şirketleri (yüzde 14.6) izledi. Fonun gider oranı yüzde 0.1 ile nispeten mütevazı.
Ayrıca, 20.2'de toplam yüzde 2020 getiri ile Vanguard Russell 2000 ETF, S&P 500'den daha iyi performans gösterdi.
28.89'de toplam yüzde 2020 getiri ile, Çin'deki S&P 500 ile aşağı yukarı eşleşen iShares MSCI Çin ETF (MCHI) S&P 500'ü geçti. Çin'in ortalama ETF harcama oranı yüzde 0.59'ye göre ETF.com.
Portföyünüzü uluslararası risklerle çeşitlendirmek önemli olsa da ve Çin'in gelişme potansiyeli çok büyük olsa da, dünyanın en büyük ikinci ekonomisine yatırım yapmanın da önemli tehlikeleri var. Yeni başlayanlar için, Çin muhasebe standartları yetersiz, ticaret anlaşmazlıkları bir olasılık ve pandemiden çıkış sorgulanabilir.
Ancak Çin hisse senetleri 2020'de yükselirken, önceki on yılda ABD piyasalarına kıyasla düşük performans sergilediklerini belirtmekte fayda var.
#8. Schwab Gelişen Piyasalar Hisse Senedi ETF'si (SCHE)
Portföyün yüksek büyüme gösteren gelişmekte olan pazarlara maruz kalmasını istiyorsanız, ancak riskinizin tek bir ekonomide yoğunlaşmasını istemiyorsanız, Schwab Gelişen Ekonomiler Sermaye ETF'si (SCHE) uygun bir seçenek olabilir. Gider oranı yüzde 0.11'in altında ve 20'den fazla gelişmekte olan ülkenin büyük ve orta ölçekli hisse senetlerinin bir koleksiyonu olan FTSE Gelişmekte Olan Endeksi izliyor. Fon, Çin, Tayvan, Hindistan, Brezilya ve Güney Afrika'nın en yüksek konsantrasyonlara sahip olduğu 1,535 holdinge sahip.
Geleneksel olarak gelişmekte olan piyasaların ABD hisse senetlerinin gerisinde kaldığını unutmayın. Schwab yükselen piyasa fonları, S&P 50 için yüzde 260'tan fazla iken, son on yılda %500'nin biraz altında toplam getiri elde etti. Bununla birlikte, gelişmekte olan ülkelerin dünya nüfusunun yaklaşık %85'ini oluşturduğu göz önüne alındığında, uzun vadeli yatırımcılar, volatilitede sorun yok, bu fona yatırım yapmayı dikkatlice düşünmelisiniz.
Haziran 2021 itibariyle En İyi Endeks Fonları;
Aşağıdaki liste, çeşitli şirketlerden S&P 500 endeks fonlarının yanı sıra açık piyasada mevcut olan en düşük maliyetli fonlardan bazılarını içermektedir. Bunun gibi bir endeks fonuna yatırım yaparken toplam getirinizdeki en önemli unsurlardan biri maliyettir. İki yatırım fonu ve üç borsada işlem gören fon dahildir:
Ayrıca Oku: Amerikan Yatırım Fonları: 7+ En İyi Performans Gösteren Seçimler (+ Hızlı İpuçları)
#1. Fidelity SIFIR Büyük Başlık İndeksi (FNILX)
Fidelity ZERO Large Cap Index yatırım fonu, Fidelity'nin masrafsız yatırım fonlarına yönelik çabasının bir parçasıdır, dolayısıyla SIFIR ataması. Fon, S&P 500'ü resmi olarak izlemese de, Fidelity US Large Cap Index'i takip ediyor, ancak ayrım tamamen akademik. Temel fark, Fidelity'nin S&P adını kullanmak için bir lisans ücreti ödemek zorunda olmamasıdır, bu da yatırımcılar için maliyetleri düşük tutar.
Gider oranı %0'dır. Bu, yatırım yaptığınız her 10,000$'ın uzun vadede size hiçbir maliyeti olmayacağı anlamına gelir.
#2. Öncü S&P (VOO)
Vanguard S&P 500, adından da anlaşılacağı gibi, S&P 500 endeksini takip ediyor ve yüz milyarlarca varlığa sahip piyasadaki en büyük fonlardan biri. Bu borsada işlem gören fon (ETF), 2010 yılında başlatıldı ve dünyanın en büyük yatırım şirketlerinden biri olan Vanguard tarafından destekleniyor.
Gider oranı yüzde 0.03'tür. Bu, yatırılan her 10,000$'ın size yılda 3$'a mal olacağı anlamına gelir.
#3. SPDR S&P (SPY)
SPDR S&P 500 ETF, 1993 yılında kurulmuş olan tüm borsada işlem gören fonların büyükbabasıdır. Mevcut ETF yatırım dalgasının başlatılmasında etkili olmuştur. Yüz milyarlarca varlığa sahip en popüler ETF'lerden biridir. Fon, bir başka endüstri ağırlığı olan State Street Global Advisors tarafından destekleniyor ve S&P 500 endeksini takip ediyor.
Gider oranı yüzde 0.09'tür. Bu, yatırılan her 10,000$'ın size yılda 9$'a mal olacağı anlamına gelir.
iShares Core S&P 500 ETF, dünyanın en büyük fon şirketlerinden biri olan BlackRock tarafından desteklenen bir fondur. Bu iShares fonu en büyük ETF'lerden biridir ve diğer büyük fonlar gibi S&P 500'ü takip eder.
Ayrıca 2000 yılı başlangıç tarihi ile bu fon, zaman içinde endeksi yakından takip eden uzun vadeli bir diğer oyuncudur.
Gider oranı yüzde 0.03'tür. Bu, yatırılan her 10,000$'ın size yılda 3$'a mal olacağı anlamına gelir.
#5. Schwab S&P 500 Endeks Fonu (SWPPX)
On milyarlarca varlığa sahip olan Schwab S&P 500 Endeks Fonu, bu listedeki devlerin alt tarafında yer alıyor, ancak bu yatırımcılar için gerçekten bir sorun değil. Bu yatırım fonu 1997 yılına dayanan bir geçmişe sahiptir ve sektördeki en saygın isimlerden biri olan Charles Schwab tarafından desteklenmektedir. Fonun ultra düşük harcama oranı, Schwab'ın yatırımcılara faydalı ürünler sağlama taahhüdünü yansıtıyor.
Gider oranı yüzde 0.02'dir. Bu, yatırılan her 10,000$'ın size her yıl 2$'a mal olacağı anlamına gelir.
Yeni Başlayanlar İçin En İyi Endeks Fonları 2023
Yatırım yapmakta yeniyseniz, endeks fonları sağlayan bir aracı kurum, başlamak için iyi bir yer olabilir. Bunun nedeni, genellikle bir endeks fonu seçmenize yardımcı olabilecek yatırım tavsiyesi gibi bazı yardımcı hizmetler sunmalarıdır. Minimum hesap bakiyesi ve düşük komisyon olmadan düşük maliyetli endeks fonları sağlayan birkaç broker:
- JP Morgan
- Öncü
- E-Ticaret
- En yaşlı
- birinci sınıf
- TD Ameritrade
- Merrill
- Vefa
- Charles Schwab
En İyi Toplam Borsa Endeks Fonları
Toplam borsa endeksi fonuna yatırım yapmak, Amerika Birleşik Devletleri'ndeki hisse senedi riskinizi çeşitlendirmek için basit ve ucuz bir yaklaşımdır. Çoğu durumda, fonlar son derece düşük gider oranlarına sahiptir. Bununla birlikte, Amerika Birleşik Devletleri'ndeki borsayı kopyalamak için farklı temel endeksler ve metodoloji kullandıklarından, seçeneklerin tümü aynı değildir.
Toplam borsa endeksi fonları da vergi açısından verimlidir ve bu da onları vergilendirilebilir bir aracılık hesabı için iyi bir seçenek haline getirir.
Toplam Borsa Endeks Fonları Nedir ve Nasıl Çalışır?
Endeks fonu yatırımı söz konusu olduğunda, “tüm ABD borsası”nın tek bir tanımı yoktur. Portföylerini oluşturmak için farklı fonlar tarafından farklı endeksler kullanılır. Rakip fonlar bunu tamamlamak için çeşitli taktikler kullandığından bu çok büyük bir iş.
Endeks fonları, bir kıyaslama endeksinin performansını taklit eden düşük maliyetli yatırım araçlarıdır. Toplam piyasa endeksi fonları ise ABD borsasının tamamını temsil eden endekslere dayanmaktadır. Bunlara Wilshire 5000, CRSP ABD Toplam Piyasa Endeksi ve Russell 3000 dahildir. Endeksler - ve dolayısıyla bunlara dayalı fonlar - minimum ciroya sahiptir, bu da sermaye kazançları vergilerini düşük tutmaya yardımcı olur.
Not: Bu liste, bu listedeki S&P 500 endeksini izleyen fonları içermez. S&P 500, kuşkusuz en iyi bilinen ABD hisse senedi endeksi olsa da, çoğu ABD hisse senedini içermez - tanımı gereği, en büyük 500 ABD kamu şirketiyle sınırlıdır.
Haziran 2021 İtibarıyla En Yüksek Toplam Borsa Endeks Fonları
Haziran 2021 itibariyle en iyi toplam borsa endeksi fonlarından bazıları şunlardır;
#1. Schwab Toplam Borsa Endeksi (SWTSX)
Schwab Genel Hisse Senedi Piyasası Endeksi Fonu, Dow Jones ABD Toplam Hisse Senedi Piyasası Endeksi ile ölçülen Amerika Birleşik Devletleri'ndeki toplam hisse senedi piyasasını izlemeye çalışır. Ocak 2021 itibariyle, 14 milyar dolardan fazla net varlığa sahipti. Net gider oranı yalnızca yüzde 0.03'te asılı kaldığı için minimum yatırım şartı da yoktur. 31 Aralık 2020 itibarıyla son on iki aylık (TTM) verim yüzde 1.62 idi.
- Dow Jones ABD Toplam Borsa Endeksi, takip endeksi olarak kullanılmaktadır.
- Yatırım Gereksinimi: Yok
- Şirket 1999'ta kuruldu.
- 3,227 holding
#2. Vanguard Toplam Borsa Endeks Fonu (VTSAX)
CRSP ABD Toplam Piyasa Endeksi, Vanguard Toplam Borsa Endeksi Fonu tarafından izlenir. 2020 sonu itibariyle net varlıkları 1.1 trilyon dolardan fazlaydı. Bununla birlikte, listemizdeki diğer fonların aksine, minimum 3,000 $ taahhüdü gerektirir. Fonun aynı ETF versiyonunun - hisse senedi VTI - minimum yatırım gereksinimine sahip olmadığını belirtmekte fayda var. Fonun gider oranı yüzde 0.04'tür. 31 Aralık 2020 itibariyle, takip eden on iki aylık (TTM) getirisi yüzde 1.41 idi.
- CRSP US Total Market Index, takip endeksi olarak kullanılır.
- 3,000 $ minimum yatırımdır.
- Şirket 2000 yılında kurulmuştur.
- 3,634 holding
#3. Fidelity SIFIR Toplam Piyasa Endeksi Fonu (FZROX)
Çeşitli nedenlerle, Fidelity ZERO Toplam Piyasa Endeksi Fonu diğerlerinden farklıdır. Yeni başlayanlar için, listemizde gider oranı olmayan tek fondur. Ancak, hissedarların fonun işlem maliyetleri gibi diğer ücretleri ödemesi gerektiğinden, bu onu ücretsiz yapmaz.
İkinci olarak, fon, toplam piyasayı kopyalamaya çalışmak için tescilli Fidelity ABD Genel Yatırım Yapılabilir Piyasa Endeksini takip eder. Bu, aşağıda görebileceğiniz gibi, Fidelity Total Market Index Fund ile aynı endeks değildir.
Son olarak, 2 Ağustos 2018 başlangıç tarihi ile FZROX, listemizdeki en yeni fondur. Sonuç olarak, 5 ve 10 yıllık performans istatistiklerinden yoksundur. Yüzde 20.50'lik bir yıllık performansı vardı. Fon şu anda 7.5 milyar doları yönetiyor ve yüzde 1.27'lik on iki aylık (TTM) getirisi var.
- Fidelity US Total Investable Market Index, izleme endeksidir.
- Yatırım Gereksinimi: Yok
- Açılış: 2018
- 2,442 toplam holding
#4. Fidelity Toplam Piyasa Endeksi Fonu (FSKAX)
Fidelity Total Market Index Fund, yüzeyde FZROX'a benziyor, ancak farklı bir endeksi takip ediyor, Dow Jones ABD Toplam Borsa Endeksi. Yüzde 1,000'lik son derece düşük bir harcama oranını korurken, FZROX'tan 0.015'den fazla şirketi takip ediyor.
Ayrıca, minimum yatırım yoktur.
Fonun takip eden on iki aylık (TTM) getirisi, FZROX'tan önemli ölçüde yüksek olan yüzde 1.45 oldu.
- Dow Jones ABD Toplam Borsa Endeksi, takip endeksi olarak kullanılmaktadır.
- Yatırım Gereksinimi: Yok
- Şirket 1997'ta kuruldu.
- Holdingler: 3,532
#5. Vanguard Russell 3000 Endeks Fonu (VRTTX)
Vanguard'ın Russell 3000 Endeks Fonu, özellikle 401(k) hesap ve diğer işyeri emeklilik planları. Yatırımcılara, minimum yatırım gereksinimi olmadan Russell 3000'e ucuza maruz kalma olanağı sağlar. Fon, Vanguard'ın standartlarına göre yetersiz, net varlıkları sadece 1.9 milyar dolar. Ayrıca, fonun son on iki aylık (TTM) getirisi yüzde 1.31'de geliyor
- İzleme İndeksi: Russell 3000 İndeksi
- Yatırım Gereksinimi: Yok
- Başlangıç: 2010
#6. Wilshire 5000 Endeks Fonu (WFIVX)
Wilshire 5000 Endeks Fonu, adını taşıyan Wilshire 5000 endeksini yansıtmayı amaçlıyor. Endekste yaklaşık 3,500 hisse senedi var. Ayrıca, 1,700'ün biraz üzerinde holding ile fon, endeksi tekrarlamayı hedefliyor.
Bununla birlikte, fon, 1,000 $ 'lık minimum yatırımla listemizdeki en pahalı olmasına rağmen, 5 yıllık çok rekabetçi bir rekora sahiptir. Wilshire 5000 Endeks Fonu, 200 milyar dolar civarında net varlığa sahip küçük bir fondur. Takip eden on iki aylık (TTM) getirisi, bu yazının yazıldığı sırada yüzde 0.96 idi.
- Wilshire 5000 Endeksi, izleme endeksidir.
- 1,000 $ minimum yatırımdır.
- Şirket 1999'ta kuruldu.
- Toplamda 1,735 holding var.
- Endeks Fonları: En İyi 2023 ABD Uygulamaları ve İhtiyacınız Olan Her Şey!!!
- Endeks Fonlarına Nasıl Yatırım Yapılır: 7 Basit Adım (+ Ücretsiz İpuçları)
- Endeks Fonları Satın Alın: 7 Adımda Endeks Fonları Nasıl Satın Alınır (+ Ayrıntılı Kılavuz)
- Yatırım Fonları ve Endeks Fonları: Fark, Formüller ve Örnekler
