Kısa bir süre önce, bir bankanın müşterilerinin güvenini kazanmak için yapması gereken tek şey, ismine “güven” kelimesini eklemekti. Pandemi, dalgalanan faiz oranları ve Silicon Valley Bank gibi büyük kurumların başarısızlığından sonra, bu bankalar (belki de yüksek oranlardan sonra) güvenebilecekleri en önemli şeyin güven olduğunu öğreniyorlar. Ancak bu yazımızda dünyanın en büyük, en kötü ve en popüler bankaları da dahil olmak üzere dünyanın en iyi bankalarını tartışacağız.
Dünyanın En İyi Bankaları
Bankalar, mevduat takibi, borç verme, servet yönetimi, döviz bozdurma ve yatırım bankacılığı gibi çok çeşitli mal ve hizmetler sunan finansal şirketlerdir. Burada dünyanın en iyi bankalarını inceleyeceğiz.
1 numara. DBS
2021'de pandemi hala devam etse de DBS, hizmet verdiği pazarlarda, kullandığı teknolojide ve sunduğu ürünlerde büyüme gördü. Bu, onu üçüncü kez diğer bankalar arasında dünyanın en iyi bankası yaptı.
Banka, geçen yılın büyük bölümünü Çin ve Tayvan'da büyümek için güçlü Singapur ve Hong Kong pazarlarından uzaklaşarak geçirdi. Banka, Çin'de dört büyük yatırımcı ile DBS Securities'i (Çin) kurdu. Haziran 2021'de banka menkul kıymetlerle işlem yapma izni aldı. DBS ayrıca Shenzhen Rural Commercial Bank'ın (SRCB) %13 hissesini satın alarak SRCB'nin en büyük tek hissedarı oldu. Tayvan Boğazı'nın diğer tarafında DBS, yaklaşık 683 milyon $ değerinde varlık ve yükümlülüklerin transferini içeren bir anlaşmayla Citi'nin Citi Tüketici Tayvan işini satın aldı. Banka yetkilileri, anlaşmanın bankanın bölgedeki 1983'te başlayan ve en az 10 yıldır kendi kendine büyüyen konumunu güçlendirdiğini söylüyor.
#2. JP Morgan
Güzel geçen 2021 yılının ardından Dünyanın En İyi Kurumsal Bankası ödülü, büyük banka JP Morgan'ın oldu. Kurumsal ve Yatırım Bankacılığı (CIB) işi yaklaşık 1.5 trilyon dolar getirdi ve dünyanın her yerinden müşterilerle çalıştı. Bu nedenle 52 milyar dolar para kazandı.
Bankanın yatırım bankası, hazine ve menkul kıymet hizmetleri işi ve kurumsal bankası on yıl önce CIB işiyle birleşti. CIB işletmesi 100'den fazla ülkede faaliyet gösteriyor ve Fortune 90 şirketlerinin %500'ı ile çalışıyor
#3. Caixabank
CaixaBank, Mayıs 20'de 4.3 milyar avroluk (yaklaşık 4.3 milyar $) devlet kredi kuruluşu Bankia'yı satın almasını tamamladıktan sonra, dünya çapında 2021 milyon müşterisiyle dünyanın en büyük tüketici bankalarından biri haline geldi. 2022 için Dünyanın En İyi Tüketici Bankası. müşterilerini diğer bankalardan ve hizmet verdiği alanlardan daha fazla önemsediği için.
Bankanın İspanya'daki 6,000'den fazla ofisi ve 15,000 ATM'sinden oluşan ağının yanı sıra CaixaBankNow web ve mobil uygulamaları birlikte çalışacak şekilde tasarlanmıştır. Now uygulamasını her gün yaklaşık 3 milyon müşteri kullanıyor ve dijital kullanıcıların %42'si yalnızca mobil bankacılığı kullanıyor.
# 4. HSBC
HSBC, Dünyanın En İyi Gelişmekte Olan Piyasalar Bankası ödülümüzü kazandı. 2021'de ana pazarlarına odaklanmak için büyük bir değişiklik yaptı ve bir önceki yıla göre %18.9 artışla 87 milyar dolar kâr elde etti.
Artışın nedenlerinden biri, bankanın işletme harcamalarının neredeyse beşte biri olan dijitalleşmeye 6 milyar dolar harcaması. HSBC artık anlaşmalarının yaklaşık %97'sini otomatik hale getirdi. Bankanın bireysel müşterilerinin yaklaşık yarısı HSBC'nin 24 farklı pazarda sunduğu mobil bankacılık uygulamasını kullanıyor. Kurumsal müşteriler, 9'ye göre %58 artışla 2020 milyondan fazla ödeme yapmak için HSBCnet'i kullandı. 18 Asya pazarındaki ticari bankacılık müşterileri, dijital işlem oranlarını 94'ye göre %9 artışla %2020'e çıkardı.
Dünyanın En Büyük Bankaları
Industrial and Commercial Bank of China Ltd., hem yönetilen toplam varlıklar (AUM) hem de brüt gelir açısından dünyanın en büyük finans kuruluşudur. Bu banka, işletmelere ve çok parası olan kişilere kredi kartları, krediler, işletme finansmanı ve para yönetimi hizmetleri sunmaktadır. Bu bir iş bankası olmasına rağmen, hükümetin sahibi. Aşağıdakiler dünyanın en büyük bankalarıdır.
1 numara. Çin İnşaat Bankası A.Ş. (CICHY)
- Gelir (TTM): 126.79 milyar dolar
- Net Gelir (TTM): 48.49 Milyar Dolar
- Piyasa Değeri: 148.5 Milyar Dolar
- 1 Yıllık Sondaki Toplam Getiri:% -4.5
- Borsa: OTC
China Construction Bank Corp, Çin'in en büyük ikinci bankası ve dünyanın en büyük ikinci bankasıdır. İşletmelere e-bankacılık, kredi limitleri ve endüstriyel krediler gibi hizmetler sunar. China Construction Bank, işinin farklı bir bölümünde bireysel bankacılık da yapmaktadır. Kişisel krediler, mevduatlar, servet yönetimi ve kredi kartları sunar.
2 numara. Bank of America Corp. (BAC)
- Gelir (TTM): 92.48 milyar dolar
- Net Gelir (TTM): 27.41 Milyar Dolar
- Piyasa Değeri: 254.9 $
- 1 Yıllık Sondaki Toplam Getiri:% -26.0
- Değişim: NYSE
Bank of America, hem küçük hem de büyük işletmeler ve insanlarla çalışan bir Amerikan bankasıdır. Bank of America'nın Tüketici Bankacılığı şubesi mevduat ve çek hesapları sunmaktadır. Küresel ofisleri ise bir dizi iş ve varlık yönetimi hizmetleri sunmaktadır.
#3. Wells Fargo & Co. (WFC)
- Gelir (TTM): 74.98 milyar dolar
- Net Gelir (TTM): 16.07 Milyar Dolar
- Piyasa Değeri: 157.6 Milyar Dolar
- 1 Yıllık Sondaki Toplam Getiri:% -13.5
- Değişim: NYSE
Wells Fargo, bireysel ve ticari bankacılık, servet yönetimi ve yatırım bankacılığı gibi çok çeşitli bankacılık hizmetleriyle insanların, işletmelerin ve kurumların ihtiyaçlarına hizmet eden tanınmış bir finans kurumudur. Diğer bankalara bakıldığında Wells Fargo dünyanın en büyük bankalarından biridir.
#4. BNP Paribas (BNPQY)
- Gelir (TTM): 70.33 milyar dolar
- Net Gelir (TTM): 11.17 Milyar Dolar
- Piyasa Değeri: 67.7 Milyar Dolar
- 1 Yıllık Sondaki Toplam Getiri:% -7.1
- Borsa: OTC
Büyük yabancı banka BNP Paribas'ın ana ofisi Fransa'nın Paris kentindedir. 60'tan fazla ülkedeki operasyonları ve Avrupa, Orta Doğu ve Kuzey Afrika'daki güçlü dayanağıyla dünyanın en büyük bankalarından biridir.
Banka, bireysel bankacılık, kurumsal ve yatırım bankacılığı, varlık yönetimi ve özel bankacılık gibi çok çeşitli finansal hizmetler sunmaktadır. İnsanlar, şirketler ve kurumlarla çalışır. Finansman, yatırım ve risk yönetimi gibi alanlardaki uzmanlığıyla tanınır.
Dünyanın En Kötü Bankaları
Bunlar dünyanın en kötü bankaları. Dürüst olmayan bir geçmişe sahip bankaları ve müşterileri soymaktan dava edilen bankaları içerir. Bazıları hala iyi gidiyor.
1 numara. Silikon Vadisi Bankası (SVB)
Silicon Valley Bank (SVB), 200 milyar dolarlık varlık ölçüsünde, yakın zamana kadar startup ve teknoloji topluluklarına hizmet veren Kaliforniya merkezli bir bölgesel bankaydı. Artık dünyanın en kötü bankalarından biri olduğu düşünülüyor. Banka, Mart 2023'te iflas etti ve Federal Mevduat Sigorta Kurumu (FDIC) devraldı. Banka çoğunlukla iki şey yüzünden başarısız oldu:
Yatırımlar için kötü seçimler. Spesifik olarak, düşük faizli 80 yıllık ABD Hazine tahvillerine 10 milyar dolar yatırmak Federal Rezerv faiz oranlarını yükselttiğinde, bu Hazinelerin değeri düştü ve SVB, para çekme işlemlerini karşılamak için onları zararına satmak zorunda kaldı.
Büyük bir banka koşusu. Bankanın müşterileri orada milyarlarca dolar tuttu. Kayıpları arttıkça, SVB'nin ödeyemediği toplam 42 milyar doları almaya çalıştılar.
2 numara. Kredi Bir Banka
Credit One Bank, özellikle kredisi kötü olan kişiler için çoğunlukla kredi kartlarıyla ilgilidir. Varlıkları yalnızca 300 milyon ABD doları olmasına rağmen, çok fazla para gerektirir - yalnızca 500'de 2021 milyon doların üzerinde. Bu paranın çoğu, hesap kullanıcıları için kötü olan ücretlerden gelir. Bunun neden dünyadaki en kötü derecelendirilmiş bankalardan biri olduğunu anlamak kolay. Şirket hakkında bir çok tek yıldızlı yorum ve şikayet var. Müşteri sorunlarının çoğu şunlarla ilgilidir:
- Credit One borçları nasıl tahsil eder?
- Gizli ücretler
- Yanlış olan masraflar
- İnsanlar kredi kartlarını hiç almadıklarını söylüyorlar.
- Ücretler yüksek ve kredi tutarları düşüktür.
Credit One Bank, kredisi kötü olan kişilere kart veriyor. Ancak uzun gizli ücretler listesi ve karmaşık bankacılık koşulları, müşterilerin kredi puanlarını fiilen iyileştirmelerini zorlaştırabilir.
#3. ABD Bankası
- Wells Fargo ve US Bank birkaç şeyi paylaşıyor.
- Eski ABD Bankası, bir asırdan fazla bir süre önce kuruldu.
- Büyük: 500 milyar dolarlık varlıkla Amerika Birleşik Devletleri'ndeki en büyük beşinci banka.
- Bir sürü sahte müşteri adı uydurduğu için başı belaya girdi.
Haklısın. 2022'de US Bank, müşteri bilgilerini sahte hesaplar açmak için kullandığı için 37.5 milyon dolar para cezasına çarptırıldı. Ama bu yanlış olanın sadece bir kısmı. 2000 yılından bu yana ABD Bankası 1 trilyon dolardan fazla para cezası, ödeme ve ücret ödedi. Müşteri açısından bakıldığında bu çok büyük bir problem.
#4. Beşinci Üçüncü Banka
Fifth Third Bank'ın 200 milyar dolardan fazla varlığı ve 1,000 eyalette 11'den fazla mağazası var. Bazı büyük ulusal bankalarla karşılaştırıldığında küçük olsa da, CFPB müşterilerden 1,200'ün üzerinde resmi şikayet aldı ve Tüketici İşlerinden 500 tek yıldızlı yorum aldı.
Şikayetlerin çoğu aşağıdakilerle ilgili:
- Aldatıcı pazarlama uygulamaları
- Gizli ücretler
- Depozitoların gelmesi uzun zaman alıyor
- Müşterilere kötü hizmet
Ama dahası var. Wells Fargo ve US Bank gibi Beşinci Üçüncü Banka, izinleri olmadan müşterilerin adına hesap açtığı için dava edildi. 2023 yılı itibari ile ceza ve uzlaştırma ücretlerinin ödenmesi halen devam etmektedir.
Dünyanın En Popüler Bankaları
Şimdiye kadar finans sektörünün pandemiye verdiği yanıt inanılmazdı. Yalnızca birkaç hafta içinde tamamen sanal ortama geçmek ve yeni bir işletim modeli kullanmak kolay olmadı. Bugün dünyanın en popüler bankalarıyla tanışacağız.
#1. Çin Sanayi ve Ticaret Bankası (ICBC)
- Merkez: Çin
- Kuruluş: 1 Ocak 1984
- Çalışan sayısı:4,53,048 (2018)
- Piyasa değeri: 246.5 milyar dolar
- Toplam varlıklar: 4,614 milyar dolar
The Industrial and Commercial Bank of China Limited, dünyanın en popüler bankalarından biridir. Bankacılık hizmetleri sunmaktadır. Şirket, mevduat, kredi, fon yüklenimi, döviz ödemeleri ve daha fazlası gibi çok çeşitli hizmetler sunmaktadır. Çin Sanayi ve Ticaret Bankası insanlar, şirketler ve diğer müşteri türleri ile çalışır.
Çin Sanayi ve Ticaret Bankası, Çin'deki diğer tüm bankalardan daha fazla paraya sahiptir. 2020'de Çin Sanayi ve Ticaret Bankası (ICBC), toplam varlıklarının 33.3 trilyon yuan olduğunu söyledi.
2 numara. Çin Ziraat Bankası
- Genel merkez: Pekin, Çin
- Başkan: Zhao Huan
- Orada 4,67,631 kişi çalışıyor
- Piyasa değeri: 203.2 milyar dolar
- Toplam varlıklarda 4,214 milyar dolar
Çin Halk Cumhuriyeti, biri Çin Ziraat Bankası olmak üzere “Dört Büyük” bankaya sahiptir. Aynı zamanda dünyanın en popüler bankalarından biridir. Çin Ziraat Bankası 10 Temmuz 1951'de başladı ve ana ofisi Pekin'in Dongcheng Bölgesi'nde bulunuyor. Anakara Çin'in yanı sıra Tokyo, New York, Frankfurt, Sidney, Seul, Hong Kong, Londra ve Singapur'da ofisleri bulunmaktadır. ABC'nin yaklaşık 24,000 mağazası var ve 320 milyon insan onlardan bir şeyler satın alıyor. Ayrıca 2.7 milyon ticari müşterisi var. Çin'deki herhangi bir bankanın üçüncü en çok varlığına sahiptir.
Dünyanın En İyi Bankası Nedir?
Industrial and Commercial Bank of China Limited, 5.5 trilyon dolar değerindeki toplam aktiflerine göre dünyanın en büyük bankasıdır.
Dünyanın En Güvenli Bankası Hangisi?
Analist, UBS'nin artık yatırımcılar için "dünyanın en güvenli bankası" olduğunu çünkü İsviçre'nin batamayacak kadar büyük olduğunu söylüyor.
En Çok Hangi Banka Hesabı Hacklendi?
2016'da Bangladeş Bankası'na girildi ve 81 milyon dolar çalındı. Pek çok kişi bu son derece karmaşık saldırıyı tarihin en büyük banka soygunu olarak görüyor. Daha sonra bunun arkasında ulus-devlet bilgisayar korsanlarının olduğu ortaya çıktı.
Hangi Banka Uluslararası?
5'te Küresel Bankacılığın En İyi 2023 Uluslararası Bankası
- JP Morgan Chase & Co.
- Amerikan Bankası.
- Citi Grubu.
- HSBC.
- CapitalOne
Hangi Ülkede Çok Banka Var?
Amerika Birleşik Devletleri'nde yaklaşık 4,000 küçük banka var. Bu, diğer tüm ülkelerden ve Avrupa Birliği'ndeki tüm küçük bankaların toplamından daha fazla. İşte ülkenin neden bu kadar çok borç verene sahip olduğu ve bunun ABD ekonomisi için ne anlama geldiği.
Referanslar
İlgili Makaleler
2. EN İYİ FİNANSAL İŞLER: Finansta En İyi Ücret Veren İşler 2023
3. ÖDEME İŞLEME ŞİRKETİ: 11'TE 2023+ EN İYİ ŞİRKET
4. ABD'de Aralık Ayında Seyahat Edilecek En İyi 31 Yer 2023
5. 47'te ABD'de Yaşanacak En İyi 2023+ Yer (İhtiyacınız Olan Her Şey)
.
