Ünlü yatırımcılar bunu anlıyor yatırım portföylerini çeşitlendirmek servet biriktirmenin ve aynı zamanda kriz durumunda kendinizi korumanın en iyi yollarından biridir. Bu nedenle ağır yatırımcılar, geleneksel yatırımlardan daha fazla fayda sağladıklarını bildikleri için alternatif yatırımlara yatırım yaparlar. Bununla ilgili daha fazla risk olmasına rağmen, yatırımcılar alternatif yatırım fonlarını profesyonel bir yöneticiye veya platforma emanet edebilirler. İyi bir yatırım, yeterli bilgi gerektirir ve bu kılavuz da bunu sağlama eğilimindedir. Alternatif yatırımların neler olduğuna, örneklerine ve fonunuzu yönetecek en iyi platformlardan bazılarına geçelim.
Genel Bakış
"Alternatif yatırımlar" adının başka bir yatırım olasılığını veya portföyünü ifade ettiği düşünülebilir. Aksine, bunlar gerçek finansal varlıklardır, ancak geleneksel yatırımlarla aynı kategoriye ait değildirler. Onlar gerçek mi? Evet. İyi getiri sağlıyorlar mı? Elbette, ancak her finansal yatırımın risklerinin yanı sıra düzenlemeleri de vardır. Ancak, oyunun kurallarını öğrenebilirseniz veya öğrenen birini bulabilirseniz, o zaman başlayabilirsiniz. Çoğu durumda, ikinci seçenek tercih edilir. Bu nedenle, oyunun kurallarını anlayan birini veya anlayan bir platform bulmak sizi büyük bir stresten kurtaracaktır. Yatırım tamamen riskle ilgilidir ve daha fazla getiri sağlayacaksa, denemeye değer.
Alternatif Yatırım Nedir?
Alternatif yatırımlar, geleneksel veya daha ziyade geleneksel yatırım portföyünün kapsamına girmeyen varlıklardır. Bu arada, "geleneksel", belirsiz veya ödülsüz oldukları anlamına gelmez. Bu sadece daha güvenli oldukları anlamına gelir ve bunlar sizin hisse senetleriniz, nakit paranız veya bonolarınızdır. Gayrimenkul, emtia, özel sermaye, antikalar, sanat, girişim sermayesi, türev sözleşmeleri, hedge fonlarıve yönetilen vadeli işlemler, bu kategoriye giren varlıklardan bazılarıdır.
Alternatif yatırımlar aktif olarak yönetilmektedir. Bu basitçe, alternatif bir yatırım fonunun yöneticisinin türevleri ve kaldıraç kullanma özgürlüğüne sahip olabileceği veya kısa pozisyon almayı gerektirse bile işe yarayan herhangi bir tekniği kullanabileceği anlamına gelir.
Alternatif bir yatırım fonunun yöneticisi, faaliyetlerini yönlendiren daha az düzenleme olduğu için işe yaradığını düşündüğü şeyi seçmekte özgürdür. Birleşik Devletler Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) alternatif yatırım fonları için kurallarını gevşetme eğilimindedir.
Alternatif Yatırım Fonu Nasıl Çalışır?
Alternatif yatırımların çoğunlukla daha yüksek giriş gereksinimleri ve ilk yatırım ücretleri vardır, ancak varlık sınıfı, düşük cirosunun bir sonucu olarak geleneksel yatırımlardan genellikle daha düşük işlem maliyetlerine sahiptir. Daha likit bir yatırımcıysanız, gayrimenkul buna itiraz etme eğiliminde olsa da, düşük likiditeye sahip oldukları için alternatif yatırım fonlarından uzak durmalısınız. Bu yatırımların kendilerini tanıtma veya potansiyel yatırımcıların görmesi için inandırıcı performans verileri yayınlama şansı daha azdır. Bunun nedeni de şeffaf olmamaları veya sağlam bir tarihsel geçmişe sahip olmamalarıdır.
Ayrıca, alternatif yatırımların ve bunları içeren işlemlerin nadirliği göz önüne alındığında, yatırımcılar için bunları değerlendirmek zor olabilir. Bu, ayırt edici özelliklerinden birinin neden fon yöneticisinin dar bakış açısı olduğunu açıklıyor.
Alternatif yatırımlar, anlaşılması zor, az kurallı ve yüksek riskli oldukları için genellikle çok parası ve iyi kredisi olan kurumlar veya kişiler tarafından tutulur.
Alternatif Yatırım Fonunun Başlıca Özellikleri
- Daha geleneksel yatırımlara göre daha az gözetim ve açıklama vardır.
- Daha yüksek ücretler
- Çoğu oldukça likit değil
- İtfa limitleri, kilitleme veya kapılar
- Bu yatırımlar genellikle geleneksel olanlardan daha az likittir.
- Özel mali ve yasal sonuçlar
- Yatırım yöneticilerinin dar görüşüne bağlı
- Geçmiş risk ve getiri bilgilerinin zayıf kullanılabilirliği
- Son derece uzmanlaşmış holdingler
- Gerilemelerde bile istikrarlı getiri sağlayabilir
Alternatif Yatırım Fonunun Artıları Nelerdir?
Geleneksel olmayan yatırım stratejileriyle ilişkili birçok avantajdan birkaçı:
- Yüksek ödüller
- Portföy çeşitliliği
- Geleneksel varlıklara karşı ağırlık
- Enflasyon riskinden korunma
Alternatif Yatırım Fonunun Eksilerinden Bazıları Nelerdir?
Alternatif yatırım portföyünün dezavantajlarından bazıları şunlardır:
- Yüksek risk
- likit Olmayan
- Değer vermek zor
- Daha az düzenleyici gereklilik
Alternatif Yatırıma Nasıl Ulaşılır?
Yatırımcıların alternatif yatırım fonlarına erişebilecekleri başlıca yollar şunlardır;
- Bir fonun portföy şirketine ortak yatırım.
- Bir işletmeye veya projeye doğrudan yatırım (altyapı veya gayrimenkul gibi)
- Bir fona yatırım yapmak (PE fonu gibi)
Alternatif Yatırım Platformu
Yatırım söz konusu olduğunda, hiçbir şey çeşitlendirmenin gücünü baltalayamaz. Bu nedenle uzmanlar bile tüm yumurtalarınızı aynı sepete koymamanızı tavsiye edeceklerdir. Böylece fonu olan bireyler alternatif yatırım fonlarına yatırım yapmaya istekli olmaktadır. Yatırımcılar yalnızca yöneticinin becerisine güvenebilir çünkü net kurallar ve hatta performans geçmişi yoktur. Size küçük bir tavsiye, eğer alternatif yatırım fonlarının nasıl çalıştığını anlamıyorsanız, fonunuzu profesyonel bir platforma emanet edin. Uzmanlıkları ve uygun koşullarda spekülasyon yapma becerileri, yatırımınızı güvence altına almanıza yardımcı olacaktır. Bu platformlar analizle ilgilenir ve paranızın emin ellerde olduğundan emin olabilirsiniz. Aşağıdakiler, eyaletteki en iyi alternatif yatırım platformlarından bazılarıdır;
1 numara. Gatsby
Düzeltmeler, yenilemeler, yeni inşaatlar ve hem kısa hem de uzun vadeli kiralamalar dahil olmak üzere çeşitli gayrimenkul yatırım fırsatları arayan bir yatırımcıysanız, Gatsby göz atmak için iyi bir alternatif yatırım platformudur. 2016 yılında kurulan Gatsby Investment, konut ve ticari gayrimenkul arayan akredite yatırımcılar için tek durak noktasıdır.
Gatsby'ye yatırım yapmanın iyi yanı, minimum yatırım eşiği olan 10,000$'a ulaştığınızda endişelenecek bir şey kalmamasıdır. Bu binaları tamir edip bakımını yapmaktan, kiracıların ihtiyaçlarını karşılamaktan, herkesin iyi vakit geçirmesini sağlamaktan ve yatırımcılar paralarını bir araya getirdikten sonra kar elde etmekten tek sorumlu şirkettir.
2 numara. Tahrik(x)
Alternatif yatırım platformu arayan yatırımcılar da Propel(x)'e gidebilir. Propel(x), yatırım fırsatlarının özenle seçilmiş olması, erişimi kolay olması ve çok sayıda sektörü kapsaması nedeniyle listemize girdi. Bu alternatif yatırım platformu, risk sermayedarlarını yeni işletmelerle buluşturuyor. Gatsby gibi, bunun da minimum yatırım eşiği 10,000$'dır. Propel(x), yatırım fırsatlarının özenle seçilmesi, erişiminin kolay olması ve çok sayıda sektörü kapsaması nedeniyle alternatif yatırım platformları listemize girdi. Ayrıca, yatırımcıların platforma katılmak için %2'lik bir platform ücreti ödemeleri gerekmektedir, ancak yatırım yapmak için çok çeşitli ürünlere, işletmelere ve fikirlere erişim elde edeceğiniz gerçeği göz önüne alındığında, bu yeterince adildir. 10,000 dolardan daha az parayla girmek istiyorsanız, bir sendikaya katılmanız gerekir. Sendikaların minimum 5,000$ yatırım eşiği ve %7.5 platform ücreti vardır.
3 numara. öz sermaye
Alternatif yatırım platformları listemizde sıradaki EquityBee. Yatırımcılar, EquityBee aracılığıyla gelecek vaat eden yeni işletmelere maruz kalabilirken, yeni kurulan şirketler ve yenilikçi işletmeler de oradaki perakende yatırımcılarla bağlantı kurarak erişimlerini genişletebilir. Yani dahil olan herkes için bir kazan-kazan durumu. Bu platform sayesinde yatırımcılar portföylerini kolayca çeşitlendirebilir, henüz halka açılmamış şirketlere erişim sağlayabilir ve hatta ilk özel yatırımlarını yapabilirler. Minimum 10,000 $ yatırım eşiğine sahip olmasına rağmen, çalışanları kadar yatırımcılar için de fırsatlar sunduğu için bu listeye girdi.
Sistem, çalışanlara hisse senedi opsiyonlarını şirkete geri koymaları ve hisse senedi portföylerine para koyarak şirketin gelecekteki büyümesine katılmaları için bir yol sunar.
#4. Gelen Evler
Arrived Homes, gayrimenkulle ilgilenen yatırımcılar için harika bir alternatif yatırım platformudur. Arrived Homes ile, akredite olmayan yatırımcılar bile şirketin özenle seçilmiş kiralık mülklerindeki hisselere erişebilir.
Platform, minimum 100 $ eşiğiyle, mali gücü ne olursa olsun herkesin yatırım yapmasını kolaylaştırır. En az 100$ ile yatırım yapabilirsiniz. Yatırımcılar, değer kazanmayı beklerken mülklerinin üç aylık temettülerinden de nakit para alabilirler.
# 5. Public.com
Public.com, koleksiyonların değerini kanıtlayan bir platformdur. Evet, bu platformla gayrimenkul ve hisse senetlerinin yanı sıra koleksiyon ve sanata da yatırım yapabilirsiniz. Platform, yatırımcıların satın almadan önce düşündükleri her bir varlığın özelliklerini araştırmasına ve ardından paralarının nasıl büyüdüğünü görmek için performansını izlemesine olanak tanır.
Ayrıca, çeşitli alternatif varlıklar ve portföyünüze nasıl fayda sağlayabilecekleri hakkında bilgi bulabileceğiniz oldukça büyük bir öğrenme merkezi sağlarlar.
Alternatif Yatırım Örnekleri
Birkaç araçta alternatif yatırım mevcuttur. Aşağıda bazı alternatif yatırım örnekleri verilmiştir;
#1. Emlak
Çoğu zaman, insanlar aşina olduklarını bildikleri halde gayrimenkulün neden alternatif yatırım örneklerinden biri olduğunu merak ederler. Bu hiçbir şeyi değiştirmez; gayrimenkul ne ise odur - aynı zamanda alternatif bir yatırım seçeneğidir. Gayrimenkul, bir yeraltı tünelinden bir eve, bir alışveriş merkezine, bir şehir bloğuna ve hatta bir apartman dairesine kadar her şeyi ifade eder. Bir ticari veya konut mülkü olabilir ve en aktif alternatif yatırım portföylerinden biri olabilir.
Gayrimenkulü Alternatif Bir Yatırım Olarak Anlamak
İnsanlar gayrimenkule yatırım yaptıklarında, ondan bir şey elde etme niyetinde oldukları içindir. Çoğu zaman, gayrimenkul yatırımlarından kira geliri, mülk değeri artışı ve daha az sıklıkla arazinizde bulunan minerallerden veya petrolden elde edilen telif hakları yoluyla para kazanılabilir. Finansal gücünüz varsa, gayrimenkul alternatif yatırımların en iyi örneklerinden biridir. Ancak, mülk satın alacak maddi durumu olmayan kişiler GYO'lara geçebilirler.
#2. Özel sermaye
Gayrimenkul dışında, girişim sermayesi alternatif yatırımların en iyi örneklerinden biridir. "Özel sermaye" (PE) terimi, yüksek net değerli bireyler (HNWI) ve özel şirketleri satın alan veya halka açık şirketleri özel alıp borsalardan çıkaran şirketler tarafından sağlanan yatırım sermayesini ifade eder.
Özel sermayenin, şirketin büyümesine uzun vadeli yatırım veya kısa vadeli yeniden yapılanma yoluyla kar elde etmek için özel sektöre ait işletmelere veya ortaklıklara para aktarma uygulaması olduğunu da söyleyebiliriz.
Özel sermaye fonlarına yatırım yapmak söz konusu olduğunda, küçük yatırımcıların genellikle hiç şansı yoktur. Girişim sermayesi, yatırımcıların özel veya niş işletmeler satın almak veya bunlara yatırım yapmak için kaynaklarını bir araya getirdiği bir finansal modeldir. Bunu yaparak, genel ortaklar, kârı ve nihayetinde şirketin satış değerini artırmak için yönetimi ve diğer ticari kararları etkileyebilir. başlıca özelliklerinden biri halka açık olmamasıdır.
Özel Sermaye Alternatif Yatırımını Anlamak
Özel sermaye şirketlerinin, bir hedef şirket, ömrü boyunca birkaç kez olabilen bir sermaye infüzyonu alma konumunda olduğunda ulaşılabilir olmayı hedeflediğini muhtemelen göreceksiniz. Basitçe söylemek gerekirse, bir şirketi satın alıyor, mülkiyetini devralıyor ve şirketi yeniden markalaştırıyor veya yeniden yapılandırıyor. Tabii ki, bir şirket satın almak bir servete mal oluyor ve diğer alternatif yatırım örnekleri gibi, o kadar da karşılanabilir değil. Artık işler de değişiyor ve yatırımcıların bir riskten korunma veya yatırım fonlarına yatırım yapan havuzlanmış bir fon aracılığıyla özel sermaye alternatif yatırımına girmelerini mümkün kılıyor. borsa yatırım fonları (ETF'ler))
Bu, enstrümanı çoğu insan için ulaşılmaz hale getiriyor, ancak artık fon fonları gibi daha standart kazananlar için seçenekler var - bir hedge veya yatırım fonlarına yatırım yapan havuzlanmış fonlar ve özel olarak işlem gören şirketleri izleyen ETF'ler. Her ikisinin de çok daha düşük minimum yatırım tutarları vardır. Kitle fonlaması dünyası, özel anlaşmalardaki yatırım minimumlarını da düşürdü.
# 3. Koleksiyon
Saint-Gaudens Double Eagle'ın 20 dolarlık altın parasını hiç duydunuz mu? Sadece 13 tane olduğunu ve sadece birine yasal olarak sahip olunabileceğini duydum. Şey, neye benzediğini bile bilmiyorum ama evet, bu bir koleksiyon parçasının ne olduğuna dair iyi bir örnek. Mahzende 80 yıllık eski bir şarap varsa, bu da koleksiyon olarak kabul edilebilir. Mesele şu ki, ne zaman koleksiyon eşyalarını duysanız, liste sonsuzdur ama antikalara odaklanırlar. Koleksiyon ürünleri, zevk aldığınız ve ideal olarak zaman içinde değeri artacak olan fiziksel varlıklardır. Gayrimenkul ve girişim sermayesi ile karşılaştırıldığında, insanlar diğerlerini buna tercih edebilir, ancak yine de alternatif yatırım örneklerinden biridir.
Koleksiyon Öğelerini Anlamak
Tahsilat değerine bağlı olarak, bir krediye ihtiyacınız varsa teminat olarak kullanılabilir. Koleksiyon ürünleri nadir ve değerli öğelerdir; bunların değeri, yaşlarına ve kıtlığına, koleksiyonun eksiksizliğine veya özgünlüklerini korumak için gösterilen özene bağlıdır.
Ayrıca, koleksiyon ürünleri halka açık borsalarda işlem görmediğinden, piyasa fiyatını veya fiyatlandırmada şeffaflığı değerlendirmek için resmi bir metodoloji yoktur. Bu, herhangi bir düzenleme olmadığı ve ürünlere sizinle aynı değeri veren bir alıcı bulmak o kadar kolay olmayabilir. Yani satıcı zaman içinde değer kazandığını veya değer kaybettiğini bilmez.
#3. türevler
Türevler genellikle iki veya daha fazla kişi arasındadır ve bu sözleşme, bir dayanak varlığın değerindeki değişiklik beklentisine dayanmaktadır. Alternatif yatırım fonları ile ilgili olarak, türevler riskten korunma, saf spekülasyon veya kaldıraç için mükemmel portföylerdir. İşte türevlerle ilgili iyi bir şey, bu bir kazan-kazan durumu. Durum lehinize olursa, hamiller sözleşmenin sona ermesine izin verebilir ve ardından yeni fiyattan satış yapabilir. Pirinç düşerse, sözleşmeyi kendilerini korumak için kullanabilirler.
Alternatif Bir Yatırım Olarak Türevleri Anlamak
Türevlerin birincil kuralı spekülasyondur. Aynı prensipler hem yatırımcılara hem de küçük iş adamlarına uygulandı. Dayanak varlıkla aralarındaki psikolojik mesafe nedeniyle, türevler piyasa duyarlılığına oldukça duyarlıdır ve bu da genellikle dayanak varlığın değeriyle hiçbir ilgisi olmayan şekillerde dalgalanmalarına neden olur. Bu alternatif yatırım aynı zamanda çevredeki belirsizlikler nedeniyle çok likit olma eğilimindedir.
#5. emtialar
Alternatif yatırım örnekleri listemizin sonuncusu emtialardır. Emtialar, kağıt varlıkların (hisse senedi ve tahvil piyasaları) tersi yönde hareket etme eğiliminde olduklarından, enflasyona karşı bir önlem olarak yaygın şekilde kullanılmaktadır.
Genel olarak emtialar, hem mamul malları hem de ham maddeleri içeren pazarlanabilir fiziksel mallardır. Tahıl, petrol, altın, sığır eti ve doğal gaz gibi kalemler, kişinin doğrudan sahip olabileceği veya hissesi olabileceği emtia örnekleridir.
Bir emtianın fiyatı arttığında, hak sahibi onu satmaya karar verebilirken, o emtianın hissesine sahip olan yatırımcılar bundan fayda sağlar.
Emtia Alternatif Yatırımını Anlamak
Emtia fiyatları, arz ve talepteki değişikliklere karşı hassastır, bu nedenle çok fazla dalgalanma eğilimi gösterirler. Unutmayın, bu piyasanın SEC tarafından desteklenen geçerli düzenlemeleri yoktur, bu nedenle yatırımcılar vadeli işlem sözleşmelerini bu şekilde ticaret yapmayı tercih ederler, kendilerini korurlar. Her zaman olduğu gibi, alternatif bir yatırım olarak emtialar, yeni başlayanlar veya daha güvenli bir yatırım planı isteyenler için değildir.
Kripto Alternatif Bir Yatırım mı?
Evet öyle. Gayrimenkul, türevler, koleksiyonlar, özel sermaye vb. dışında, kripto para birimi alternatif yatırımın başka bir örneğidir. Çeşitlendirilmiş portföyünüze kripto para birimi yatırımları eklemek iyi bir fikirdir, ancak bunu destekleyen bazı düzenlemeler vardır, yine de oldukça riskli, oldukça spekülatif bir yatırım seçeneğidir. İlk kripto para birimi olan Bitcoin, 2008 yılında geliştirildi. Ardından gelenlere bazen "alt" paralar denir.
En İyi Alternatif Yatırım Nedir?
İşte her yatırımcı için en iyi alternatif yatırımlardan bazıları;
- Gayrimenkul
- Özel Sermaye
- Koleksiyon
- Cryptocurrency
- Serbest fon yatırımı
Sonuç
Alternatif yatırımlar için güçlü düzenlemeler olmamasına rağmen, zaman içinde zenginlik biriktirmenin harika bir yoludur. Ancak bunların hisse senedi ve tahvillerden oldukça farklı olduğunu unutmamalısınız; bu nedenle, doğru kararı verdiğinizden emin olmak için profesyonel yardım almaya ihtiyaç vardır.
Alternatif Yatırım Hakkında SSS
Yatırımcılar Neden Alternatif Yatırımlara Yatırım Yapar?
Alternatif yatırımlar, geleneksel piyasa ile düşük bir korelasyona sahip oldukları için bazı yatırımcılara cazip geliyor. Bu, bir piyasa gerilemesi sırasında değerlerini korudukları anlamına gelir. Ayrıca, etkili enflasyon riskinden korunma araçlarıdır.
Alternatif yatırımların 4 ana kategorisi nelerdir?
Riskten korunma fonları, özel sermaye, doğal kaynaklar ve gayrimenkul.
İlgili Makaleler
- ALTERNATİF KREDİ: 2023'te Alternatif Kredi Seçenekleri İçin Nihai Kılavuz
- Gayrimenkul Özel Sermaye Yatırımı İçin En İyi Kılavuz
- SEÇENEKLER NASIL ÇALIŞIR: Adım Adım Kılavuz, Örnekler ve Yararları
- Cryptocurrency Trading Uygulaması: En İyi 10 Crypto Trading Uygulaması İncelemesi
- Finansal Araçlar: Tanım, Türler ve Örnekler
- Alternatif Yatırımlar: Yeni Başlayanlar İçin Yatırım Seçenekleri Kılavuzu
Referanslar
- www.benzinga.com
- www.businessinsider.com
- www.cfainstitute.org
