Hepsi değil yatırım fırsatı genel halka açıktır. Bazıları belirli bir sınıf için ayrılmıştır. yatırımcıların akredite yatırımcılar olarak bilinir. Akredite bir yatırımcı, belirli bir mali duruma sahip olan ve belirli kriterleri karşılayan bir kişi veya kuruluştur. Bu gereksinimler ve nitelikler, akredite bir yatırımcının halka açık olmayan bir dizi yatırım fırsatına erişmesine izin verir. Genel olarak, bu ayrıcalıklı statü, daha yüksek getiri sağlayabilen potansiyel olarak kazançlı yatırımlara kapı açar. alternatif varlık sınıflar. Muhtemelen risk de yüksektir, ancak nasıl çalıştığını, temel gereksinimleri ve nitelikleri anlamak çok önemlidir. Ek olarak, operasyonlarının dinamiklerini kavramak, bu servet biletinden en iyi şekilde yararlanmanın anahtarıdır. Bu kılavuz aynı zamanda nasıl ayrıntılı bir şekilde olunacağını da özetlemektedir.
Sizi Akredite Yatırımcı Olarak Nitelendiren Nedir?
Akredite bir yatırımcı olarak kalifiye olmak isteyen herkesin net değeri en az 1 milyon ABD doları olmalıdır veya önceki iki yılda bireysel olarak ortalama 200,000 ABD doları veya çift olarak yaklaşık 300,000 ABD doları gelir elde etmiş olmalıdır. Yukarıdakilerin de bir püf noktası var. Yatırımcının gelecekte de bu gelir seviyesini koruması beklenmektedir. Ek olarak, bankalar, yatırım şirketleri, çalışanlara sağlanan fayda planları ve diğer kurumsal yatırımcılar gibi belirli varlık türleri otomatik olarak akredite edilmiş yatırımcılar olarak kabul edilir. Son grup, toplam varlıkları 5 milyon doları aşan belirli kuruluş türleridir.
Akredite Yatırımcıların Amacı Nedir?
Yatırımcıları akredite etmenin amacı, özel yatırım fırsatlarına katılan kişi veya kuruluşların, bu tür yatırımlarla ilgili riskleri anlama ve üstlenme konusunda finansal gelişmişlik ve kapasiteye sahip olmalarını sağlamaktır.
Bu, basitçe, akredite yatırımcıların daha geniş bir yelpazede yatırım fırsatlarına erişimi olduğu anlamına gelir. Buna özel sermaye teklifleri, koruma fonları, risk sermayesi yatırımları ve SEC'de kayıtlı olmayan diğer menkul kıymetler dahildir. Bu ayrım, sermaye arayan şirketler için esneklik sağlamayı amaçlamaktadır. Ayrıca, aynı düzeyde finansal kaynağa veya bilgiye sahip olmayan bireysel yatırımcıları da korur.
Yabancı Kişi Akredite Yatırımcı Olabilir mi?
Evet, yabancı bir kişi belirli yetki alanlarında akredite bir yatırımcı olabilir. Amerika Birleşik Devletleri'nde, Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) tarafından belirlenen gelir veya net değer eşiklerini karşılayan yabancı bir kişi akredite bir yatırımcı olabilir.
Akredite Yatırımcı Değilsem Yatırım Yapabilir miyim?
Tabi ki yapabilirsin. Akredite bir yatırımcı olmak, finansal piyasalara yatırım yapmak veya çeşitli yatırım fırsatlarına katılmak için bir gereklilik değildir. Aslında, yatırım seçeneklerinin çoğuna akredite olmayan yatırımcılar erişebilir. Bu, hayatın her kesiminden bireylerin servetlerini artırmalarına ve finansal hedeflerini gerçekleştirmelerine olanak tanır.
Akredite olmayan yatırımcılar için, aşağıdakiler gibi çok sayıda yatırım yolu mevcuttur: halka açık hisse senetleri, tahviller, yatırım fonları, borsa yatırım fonları (ETF'ler), gayrimenkul yatırım ortaklıkları (GYO'lar) ve daha fazlası. Bu yatırımlar düzenlemelere tabidir ve genel halk tarafından geniş çapta erişilebilir. Ayrıca, bireylerin finansal piyasalara katılmaları için fırsatlar sunarlar.
Akredite Yatırımcı Nasıl Olunur?
Bir düzeyde eğitim ve sertifika gerektiren kariyer yollarının veya ilgili becerilerin aksine, akredite bir yatırımcı olmak farklıdır. Spesifik gereksinimler, ülkelerin düzenlemelerine bağlıdır, ancak aşağıda nasıl akredite bir yatırımcı olunacağına dair genel bir bakış yer almaktadır.
1 numara. Gereksinimleri Kontrol Et
Akredite bir yatırımcı olmanın ilk adımı, öngörülen şartları yerine getirmektir. Genel olarak, bu Amerika Birleşik Devletleri'ndeki Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) tarafından şart koşulmuştur.
2 numara. Uygunluğu Doğrulayın
Mali kayıtlarınızı gözden geçirin ve gelir veya net değer gereksinimlerini karşılayıp karşılamadığınızı belirleyin. Bu, gelir vergisi beyannamelerinizi, banka ekstrelerinizi, yatırım portföyünüzü, mülk değerlemelerinizi ve diğer ilgili finansal belgelerinizi değerlendirmeyi içerebilir. Bununla birlikte, herhangi bir özel gereksinimden emin değilseniz, lütfen bir mali müşavir veya menkul kıymetler düzenleyicisine danışın.
#3. Hukuki Danışmanlık Alın
Menkul kıymetler kanunlarında uzmanlaşmış bir menkul kıymetler avukatı veya mali müşavir ile görüşmek faydalı olabilir. Bu, kendi yetki alanınızda akredite bir yatırımcı olmanıza yönelik düzenlemeleri ve gereklilikleri tam olarak anlamanızı sağlamak içindir. Süreç boyunca size rehberlik edebilir ve durumunuza göre kişiselleştirilmiş tavsiyeler sağlayabilirler.
#4. Gerekli Belgeleri Yapın
Yetki alanınıza bağlı olarak, akredite bir yatırımcı olarak durumunuzu beyan etmek için belirli formları veya başvuruları doldurmanız gerekebilir. Bu belgeler, geliriniz, net değeriniz ve yatırım deneyiminiz hakkında bilgi vermenizi gerektirebilir. İlgili düzenleyici makam tarafından sağlanan talimatları izleyin ve gerekli belgeleri talimat verildiği şekilde gönderin.
# 5. Akreditasyon Durumunu Koru
Akredite bir yatırımcı olduktan sonra, durumunuzu etkileyebilecek düzenlemelerdeki değişikliklerden haberdar olmanız önemlidir. Örneğin, Amerika Birleşik Devletleri'nde SEC, akredite yatırımcı kalifikasyonu için gelir ve net değer eşiklerini periyodik olarak gözden geçirir. Ek olarak, düzenlemelerin özel sermaye veya hedge fonlar gibi farklı yatırım türleri arasında değişiklik gösterebileceğini unutmayın.
Akredite Yatırımcı Gereksinimleri
501 Menkul Kıymetler Yasası D Yönetmeliğinin 1933. Kuralı uyarınca, Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), Amerika Birleşik Devletleri'nde akredite bir yatırımcı olmanın gerekliliklerini belirler. Gereksinimler aşağıdakileri içerir:
Gelir Gereksinimleri: Bireyin son iki yılda yıllık en az 200,000 ABD Doları (veya bir eşle ortak gelir için 300,000 ABD Doları) geliri olması ve cari yılda aynı gelir düzeyine ulaşma beklentisinin makul olması gerekir.
Net Değer Gereksinimleri: Kişinin net serveti veya eşiyle ortak net serveti, asıl ikametgahlarının değeri hariç 1 milyon doları geçmelidir. Alternatif olarak, bir kişi, bireysel olarak veya eşiyle birlikte en az 1 milyon $'lık yönetim altındaki varlıklara (AUM) sahipse hak kazanabilir. AUM, hisse senetleri, tahviller, emlak ve diğer menkul kıymetler gibi yatırımları içerir.
Belirli Varlık Türleri: Bankalar, yatırım şirketleri, çalışanlara sağlanan fayda planları ve diğer kurumsal yatırımcılar gibi belirli kuruluşlar, otomatik olarak akredite yatırımcılar olarak kabul edilir. Ek olarak, toplam varlıkları 5 milyon doları aşan belirli kuruluş türleri de hak kazanabilir.
Bilgi ve tecrübe: SEC tarafından açıkça bir gereklilik olarak belirtilmese de, bazı yatırım fırsatları, finans ve yatırım alanlarında ek bilgi veya deneyim gerektirebilir. Bu, yatırımcının karmaşık yatırım stratejilerinde yer alan riskleri değerlendirmek için gerekli anlayışa sahip olmasını sağlamak içindir.
İnsanlar Neden Akredite Yatırımcı Oluyor?
İnsanların akredite yatırımcı olmasının birkaç nedeni vardır. İlk olarak, onlara yatırım pazarında önemli ölçüde rekabet avantajı sağlar. Yetkili bir yatırımcı olmak, daha düşük net değere veya gelire sahip olanların erişemeyeceği fırsatlara yatırım yapmak için mali kaynaklara sahip olduğunuz anlamına gelir.
Bir Banka Akredite Yatırımcı mı?
Tam olarak değil. Bir bankanın kendisi akredite bir yatırımcı olarak kabul edilmez. Akredite yatırımcı statüsü, genellikle ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) gibi düzenleyici makamlar tarafından belirlenen belirli kriterleri karşılayan bireyler veya belirli türde kuruluşlar için geçerlidir.
Bununla birlikte, bankalar ve diğer finansal kuruluşlar, yalnızca akredite yatırımcılara açık olabilecek çok çeşitli yatırım fırsatlarına yatırım yapmak için genellikle mali kaynaklara ve uzmanlığa sahiptir. Bu kurumlar, çeşitli yatırım bölümleri veya departmanları aracılığıyla özel yerleşimlere, risk sermayesi fonlarına, koruma fonlarına ve diğer alternatif yatırımlara erişebilir.
Nitelikli Alıcı Vs Akredite Yatırımcı
Nitelikli bir alıcı ve akredite bir yatırımcı, belirli yatırım fırsatlarına uygunluğu belirlemek için menkul kıymetler düzenlemeleri bağlamında kullanılan terimlerdir. İkisi arasında benzerlikler olsa da, bunlar farklı kavramlardır ve farklı düzenleyici çerçevelerde kullanılmaktadır.
| Nitelikli Alıcı | Akredite Yatırımcı |
| Nitelikli bir alıcı, 5 milyon doların üzerinde bir yatırım portföyüne sahip olan bir kişi veya kuruluştur. | Akredite bir yatırımcı, belirli bir mali statüye sahip olan ve belirli kriterleri karşılayan, halka açık olmayan bir dizi yatırım fırsatına erişmelerine izin veren bir kişi veya kuruluştur. |
| Nitelikli alıcı, 1940 tarihli ABD Yatırım Şirketi Yasası kapsamında tanımlanan bir terimdir. Bu, özellikle koruma fonları ve özel sermaye fonları gibi belirli yatırım fonu türlerine yatırım yapmakla ilgilenen kişi veya kuruluşlarla ilgilidir. | Akredite bir yatırımcı, ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) tarafından özel yerleşimler, girişim sermayesi fonları ve diğer kayıt dışı menkul kıymet arzları gibi belirli özel yatırım fırsatlarına katılmaya uygunluğu belirlemek için kullanılan bir terimdir. |
| Birincil konutlarının değeri hariç, en az 5 milyon dolarlık yatırımı (veya eşiyle ortak yatırımı) olan bir birey. | Son iki yılın her birinde yıllık geliri en az 200,000 ABD Doları (eşiyle birlikte 300,000 ABD Doları) olan ve cari yılda aynı gelir düzeyine ulaşma beklentisi olan bir kişi. |
| En az 25 milyon dolarlık yatırımı olan bir tröst, ortaklık veya kuruluş. | Toplam varlıkları 5 milyon doları aşan şirketler, ortaklıklar ve tröstler gibi belirli türde kuruluşlar. |
Nitelikli Yatırımcı ile Akredite Yatırımcı Arasındaki Fark Nedir?
"Nitelikli yatırımcı" ve "akredite yatırımcı" terimleri genellikle birbirinin yerine kullanılır, ancak farklı kavramlara atıfta bulunurlar ve farklı düzenleyici bağlamlarda kullanılırlar. Aşağıda, ikisi arasındaki temel farkların bir dökümü verilmiştir:
| Şartlar | Nitelikli Yatırımcı | Akredite Yatırımcı |
| Düzenleyici Bağlam | "Nitelikli yatırımcı" terimi öncelikle Avrupa'da ve Amerika Birleşik Devletleri dışındaki diğer yargı bölgelerinde kullanılmaktadır. Genellikle, yerel menkul kıymetler düzenlemelerinde belirtilen belirli kriterleri veya nitelikleri karşılayan bir yatırımcıyı ifade eder. Nitelikli bir yatırımcı olarak kalifiye olmanın gereklilikleri yargı bölgelerine göre değişebilir. | "Akredite yatırımcı" terimi Amerika Birleşik Devletleri'nde kullanılmaktadır ve ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) tarafından tanımlanmaktadır. Özellikle özel yerleşimler ve kayıt dışı menkul kıymet arzları bağlamında, belirli yatırım fırsatları için uygunluk kriterlerini belirler. |
| Yeterlilik Kriterleri | Bir kişinin finansal varlıkları, geliri, net değeri veya mesleki uzmanlığı gibi faktörler. Spesifik eşikler ve gereklilikler ülkeden ülkeye önemli ölçüde farklılık gösterebilir. | Bir kişi, son iki yılın her birinde yıllık en az 200,000 ABD Doları (eşiyle birlikte 300,000 ABD Doları) gelir elde etmesine ve cari yılda benzer bir gelir düzeyine ulaşma beklentisine dayalı olarak akredite bir yatırımcı olarak nitelendirilebilir. Alternatif olarak, bir birey, en az 1 milyon ABD Doları olması gereken (birincil ikametgahlarının değeri hariç) net değerlerine göre hak kazanabilir. |
| Amaç | Yeterlilik, genellikle yatırımcının ilgili riskleri anlamak ve üstlenmek için gerekli bilgi, deneyim veya finansal kapasiteye sahip olmasını sağlamak için gereklidir. | Akredite yatırımcı statüsü, öncelikle bir kişinin SEC kaydından muaf olan özel menkul kıymet tekliflerine veya yatırımlara katılmaya uygunluğunu değerlendirmek için kullanılır. |
Sonuç
Gerekli şartları yerine getirdiğinizde, akredite bir yatırımcı olarak yatırım yapmanın kamu menkul kıymetlerine göre bir avantajı vardır. Bununla birlikte, unvanı taşımak için gerekenlere sahip olsanız da olmasanız da, yatırım, finansal özgürlüğün anahtarı olmaya devam ediyor. Bu nedenle, özel yatırımcı olmamanız asla yatırım yapmamanızın nedeni olmamalıdır.
- NASIL BAŞARILI BİR YATIRIMCI OLUNUR: Yeni Başlayanlar İçin Basit İpuçları
- Ticari Gayrimenkul Yatırımcısı: Anlamı, Maaşı, Nasıl Olunur ve Bulunur?
- Akıllı Yatırımlar: Yeni Başlayanlar İçin Sağlıklı İpuçları
- YATIRIMLAR NELERDİR? Önemi, Türleri ve Nasıl Çalışır?
Referanslar
