Öz sermaye, bir şirket sahibinin yatırım yapabileceği veya sahip olduğu paranın toplamıdır. Bir firmanın yükümlülükleri ile bilançosundaki varlıkları arasındaki fark, şirketin ne kadar öz sermayeye sahip olduğunu gösterir. Yatırımcılar bir şirkete yatırım yapmak için hisse senedi satın alabilirler. Öz sermaye değeri, hisse fiyatı veya değerleme uzmanları veya yatırımcılar tarafından belirlenen bir değer kullanılarak hesaplanır. Özkaynak denklemi şirketin mevcut durumunu belirler.
Hisse Nedir?
Öz sermaye, bir şirketin tüm varlıklarının satılması ve borçlarının tamamen ödenmesi durumunda hissedarlarının elinde kalacak olan para miktarıdır. Özel şirketler için hissedar öz sermayesi veya öz sermaye olarak da adlandırılır. Bir şirketteki öz sermayenin değeri, toplam borçları ve varlıkları arasındaki farka eşittir.
Bir şirketin bilançosu, öz sermaye yoluyla değerleri içerir. Hisse senedi bazen nakit karşılığında verilebilir. Ayrıca, bir şirketin hisselerinin orantılı mülkiyetini sembolize eder.
Özetle, Hisse Senedi, analistlerin ve yatırımcıların bir şirketin mali sağlığını değerlendirmek için kullandığı bilgilerden biridir.
Özkaynak Nasıl Çalışır?
Öz sermaye, şirketin toplanan ve ardından operasyonları finanse etmek, projelere yatırım yapmak ve varlık satın almak için kullanılan sermayesidir. Tipik olarak, bir işletme öz sermaye veya borç (kredi veya tahvil gibi) ihraç ederek (veya bir hisse senedi satarak) sermaye toplayabilir. Hisse senedi yatırımları, bir şirketin büyümesine ve kazancına katılmak için daha iyi bir şans sundukları için genellikle yatırımcılar tarafından aranır. Bir şirkete yatırım yapmadan önce, yatırımcılar bir işletmenin finansmanının net bir resmini sağlamak için hissedar-özsermaye denklemini kullanırlar.
Öz sermaye önemlidir, çünkü bir yatırımcının bir firmaya yaptığı yatırımın değerini hisselerinin yüzdesi ile temsil eder. Hissedarlar, eğer firma hisselerine sahiplerse finansal kazanç ve temettü fırsatına sahip olurlar. Hisse senedine sahip olmak, hissedarlara ticari kararlarda ve yönetim kurulu seçimlerinde oy kullanma hakkı verir. Hisse senedi sahipliğinin bu avantajları, hissedarların işletmeye sürekli katılımını teşvik eder.
Hissedarların sahip olduğu öz sermaye negatif veya pozitif olabilir.
- Pozitif olduğunda, şirketin varlıkları yükümlülüklerini aşıyor.
- Bu bakiyenin negatif olması durumunda, şirketin borçları aktiflerinden fazla olduğu için bilançoda iflas etmiş demektir.
Yatırımcılar, genellikle negatif öz sermayeye sahip işletmeleri tehlikeli veya güvenilmez yatırımlar olarak görürler.
Hisse Senedi Yatırımı Nedir?
Hisse senedi yatırımı, belirli bir şirket veya fonda önceden belirlenmiş sayıda hissenin satın alınmasını gerektiren ve sahibine mülkiyet yüzdesine göre tazminat hakkı veren bir finansal işlemdir. Başka bir deyişle, bir kişinin veya işletmenin hissedar olmak için özel veya kamu kuruluşuna para yatırdığı bir süreci ifade eder.
Hisse senedi yatırımları, hisse senedini borsada satın alarak bir işletmeye para yatırdığınız anlamına gelir. Bir işletmenin daha küçük parçalarına hisse veya hisse senedi denir. Şirkette hisse senedi sahibi olur olmaz, borsada işlem yapabilirsiniz.
Bu hisse senetlerine sahipseniz, şirketin elde ettiği varlıklardan ve karlardan pay almaya hak kazanırsınız. Bu, bir kişinin veya işletmenin bir şirkete para yatırmasını ve sonunda hissedar olmasını sağlayan tipik bir prosedürdür.
Ne kadar Hisse Senedi Yatırımları İşe Yarar mı?
Hisse senedinin bir kısmını bir sermaye fonu yatırımı yoluyla bir başlangıç veya özel şirkette satın alabilirsiniz. Hisselerine sahip oldukları bir firma, varlıklarının bir kısmını veya tamamını sattıktan sonra gelirlerini dağıtmaya karar verdiğinde, yatırımcılar genellikle yatırımlarından bir getiri elde ederler. Şirket, belirli yükümlülükleri yerine getirdikten sonra paylarını diğer yatırımcılara satabilir.
Öz Sermaye Yatırımı Stratejileri
Hedef şirketin aşamasına bağlı olarak çeşitli öz sermaye yatırım stratejileri kullanılır. Özel şirketlerin kullandığı en tipik öz sermaye yatırım taktikleri şunlardır:
- Borçlanılarak satın alınma: Bu, bir özel sermaye şirketi başka bir şirketi satın almak istediğinde ortaya çıkan bir durumdur. Bu tür bir öz sermaye yatırımı, genellikle hem hisse senedi hem de borç için oldukça büyük bir meblağ gerektirir.
- Girişim sermayesi: Genellikle, küçük işletmeler veya başlangıç aşamasındaki girişimler risk sermayesi alırlar. Bu tür hisse senedi yatırımlarının büyük riskleri olsa da, yüksek getiri potansiyeli de vardır.
- Büyüme sermayesi: Büyüme finansmanı, genişleyen veya yeniden yapılanan işletmeler içindir.
- Asma sermaye: Köklü bir şirket olma olasılığı nedeniyle, bu yatırımlar diğerlerine göre daha güvenilirdir.
- Offshore sermaye yatırımı: Burada sermaye faiz karşılığı ödünç verilir. Borç ve sermaye finansmanı arasındaki uçurumu doldurur.
Özkaynak Kredisi Nedir?
Öz sermaye kredileri, borçluların evlerindeki öz sermayeyi teminat olarak kullandıkları belirli bir kredi türüdür. Mülkün değeri, kredi miktarını belirler ve kredi veren kurumdan bir değerleme uzmanı mülkün değerini belirler.
Bir öz sermaye kredisi bazen bir konut öz sermaye kredisi, konut öz sermaye taksitli kredisi veya ikinci ipotek olarak bilinir. Ev sahipleri, konut kredilerini teminat olarak kullanarak borç para alabilirler. Konutun cari piyasa değeri ile ev sahibinin ödenmemiş ipotek bakiyesi arasındaki fark, kredi tutarını belirler. Ev rehni kredileri genellikle sabit oranlara sahiptir, ancak ortak ikame olan ev rehni kredi limitleri (HELOC'ler) tipik olarak değişken oranlara sahiptir.
Özkaynak kredileri genellikle ev onarımları, tıbbi harcamalar veya üniversite eğitimi gibi büyük ihtiyaçları finanse eder. Bir ev rehni kredisi, borçlunun gerçek ev öz sermayesini azaltır ve mülklerine haciz koyar.
Hisse Senedi Kredisi Nasıl Çalışır?
"İkinci ipotek" terimi, bir ev rehni kredisi temelde bir ipotek ile aynı olduğu için icat edildi. Evin öz sermayesi, borç veren için teminat görevi görür. kombine kredi-değer Evin ekspertiz değerinin %80'i ile %90'ı arasında değişen (CLTV) oranı, bir ev sahibinin ne kadar borçlanacağını belirlemek için kısmen kullanılacaktır. Elbette borçlunun kredi notu ve ödeme geçmişi de kredinin anapara ve faiz oranlarını etkiler.
Geleneksel ipotekler gibi, geleneksel konut rehni kredilerinin de belirli bir geri ödeme süresi vardır. Borç veren, hem anapara hem de faizi kapsayan ödemeleri belirler. İpoteğe benzer şekilde, borç geri ödenmezse, ödenmemiş bakiyeyi kapatmak için ev satılabilir.
Bir konut kredisi, evinizde biriktirdiğiniz sermayeyi nakde çevirmek için harika bir yöntem olabilir, özellikle de bu parayı evinizin değerini artıracak iyileştirmeler yapmak için kullanırsanız. Ancak evinizi riske attığınızı her zaman aklınızda bulundurun; mülk değerleri düşerse, kendinizi evin değerinden daha fazlasını borçlu bulabilirsiniz.
Taşınmaya karar verirseniz bunu yapamayabilir veya evinizin satışından para kaybedebilirsiniz. Ayrıca, kredi kartı borcunuzu ödemek için kredi alıyorsanız, kartlarınızı tekrar kullanma dürtüsünden kaçının. Evinizi tehlikeye atabilecek herhangi bir eylemde bulunmadan önce tüm alternatiflerinizi değerlendirdiğinizden emin olun.
Özkaynak Kredisi Gereksinimleri
Her borç verenin kendi spesifikasyonları olmasına rağmen, borç alanların çoğunluğu genellikle bir konut rehni kredisinin onaylanması için aşağıdakilere ihtiyaç duyar:
- Evlerinin değerinin %20'sinden fazlası öz sermayeye yatırılır.
- Doğrulanmış iki yıllık veya daha uzun bir gelir geçmişi.
- Kredi notu en az 600.
Bu kriterleri karşılamadan bir ev rehni kredisi için onay almak hala mümkün olsa da, yüksek riskli borç alanlara odaklanan bir borç veren kullanırsanız, önemli ölçüde daha yüksek bir faiz oranı ödemeye hazırlıklı olmalısınız.
Özkaynak Kredisi Nedir?
HELOC veya ev rehni kredisi, evinizin değerine bağlı olarak paraya erişmenizi sağlayan ikinci bir ipotektir. Kredi kartına benzer şekilde, borç para almak ve her ay tamamen veya kısmen geri ödemek için bir ev kredisi kredisi kullanabilirsiniz.
Evinizin değeri eksi ana ipoteğinizin bakiyesi olan öz sermayenizi kullanarak bir HELOC ile borç para alabilirsiniz. Evinizin tamamen sahibi sizseniz, yine de bir HELOC alabilirsiniz; ancak bu durumda HELOC, ikincil ipotek yerine ana ipoteğiniz olarak hareket eder. Evinizin değerine karşı borç almak, bir kredi için alışveriş yaptığınızda genellikle en iyi faiz oranıyla sonuçlanır.
HELOC Nasıl Çalışır?
Bir HELOC, gerektiğinde harcama limitinizle aynı şeyi yapmanıza izin veren bir kredi kartı gibi, size ev öz sermayeniz karşılığında borç alma, geri ödeme ve tekrarlama özgürlüğü sunar.
Bu hesaptan borç para almanın birkaç yolu vardır. Çevrimiçi olarak erişerek, bir ATM'de veya satış noktasında bir banka kartı kullanarak (banka kartına çok benzer) veya borç veren çek veriyorsa, hesaptan çek yazabilirsiniz.
HELOC'ların çoğu değişken faiz oranları sağlar. Bu, HELOC faiz oranınızın gösterge faiz oranındaki değişikliklerle birlikte değişeceği anlamına gelir. Bununla birlikte, bir HELOC'un faizi, mülkünüzün değerine karşı güvence altına alındığından, genellikle bir kredi kartı faizinden çok bir ipotek oranına daha yakındır.
Borç veren, oranınızı belirlemek için bir endeks oranı ile başlayacak ve ardından kredi profilinize göre bir marj uygulayacaktır. Genellikle konuşursak, kredi puanınız yükseldikçe işaretleme azalır. HELOC'u onaylamadan önce, genellikle işaretleme olarak bilinen marjı görüntüleme talebinde bulunmalısınız.
Bir HELOC iki aşamadan oluşur:
- Çekiliş süresi: Yetkilendirdiğiniz limite kadar hesaptan para çekebileceğiniz süre.
- Geri ödeme süresi: Para çekme hakkına sahip olduğunuz ve halihazırda çekmiş olduğunuz tüm parayı geri ödemeniz gereken zaman çerçevesi.
Ev Sermayesi Kredisi Nasıl Alınır?
Bir HELOC almak, yeni bir ipoteği veya yeniden finanse edilen bir ipoteği güvence altına almak için benzer bir prosedürü takip eder. Aynı evraklardan bazılarını sunacak ve güvenilirliğinizi kanıtlayacaksınız. Yapmanız gereken adımlar aşağıdaki gibidir:
- Yeterli sermayeniz olup olmadığını görmek için bir HELOC hesap makinesi kullanın.
- Ne kadar ödünç alabileceğinizi öğrendikten sonra HELOC kredi verenlerini karşılaştırın.
- Başvuru prosedürünün iyi gitmesi için göndermeden önce gerekli evrakları toplayın.
- Evraklarınızı topladıktan ve bir borç verene karar verdikten sonra HELOC'a başvurun.
- Size gönderilecek açıklama kayıtlarını okuduktan sonra borç verene sorular sorun.
- HELOC'un taleplerinizi karşılayıp karşılamadığını doğrulayın. Örneğin, başlangıçta birkaç bin dolarlık bir çekim yapmanız gerekli mi? HELOC'ta en yüksek oranı almak için ayrı bir banka hesabı açmak gerekli midir?
- İpoteğinizi aldığınız kadar uzun olmasa da, sigortalama süreci yine de haftalar alabilir.
- Kredi kapanışı —belgeleri imzaladığınızda ve kredi limiti açılır.
Bazen adi hisse olarak anılan bir hisse senedi, bir ticaret firması için en büyük girişimcilik riskini beraberinde taşıyan bir kısmi mülkiyet biçimidir. Bu hissedarlar herhangi bir kuruluşta oy kullanma hakkına sahiptir.
Hisse senetleri, imtiyazlı hisse olmayan hisselerdir. Hisse senedi sahipleri, kurumsal kararlarda oy kullanma hakkına sahiptir. Hissedarlara temettü ödemesi şeklinde dağıtılan tüm kazançlar üzerinde hak talebinde bulunuyorsunuz.
Hisse Payı'nın Özellikleri
- Hisse senetlerinden elde edilen sermaye işletmede kalır. Sadece şirket kapandığında iade edilir.
- Hissedarlar, işletme için oy kullanabilir ve yönetim atayabilir.
- Fazla sermaye elde etme yeteneği, öz sermaye üzerindeki temettü oranı için bir gerekliliktir. Ancak, öz sermaye üzerindeki temettü oranı sabit değildir.
Finansta Özkaynak Ne Demektir?
Finansta eşitlik, duruma bağlı olarak çeşitli anlamlara gelebilir. Bir şirketin tüm yükümlülüklerinin toplam varlıklarından düşülmesiyle belirlenir ve muhtemelen en tipik öz sermaye türüdür.
Öz sermaye aslında bir şirketin net değeridir. Öz sermaye, feshedilmesi durumunda şirketin hissedarlarına potansiyel olarak verilecek paranın toplamıdır.
Özkaynak Örneği Nedir?
Özkaynak, bir gayrimenkul parçası gibi tek bir varlığa veya varlıklardan yükümlülükler düşülerek bir şirkete uygulanabilir. Örneğin, evinin değeri 100,000 $ ise ve ipotek borcu 400,000 $ ise, bir mal sahibinin öz sermayesi 300,000 $'dır.
Bir şirketin öz sermayesini belirlemek için:
Özkaynaklarını elde etmek için varlıkları yükümlülüklerden çıkarın.
Örneğin, bir şirketin özkaynakları, varlıkların toplam defter değeri 700,000 ABD Doları ve yükümlülüklerin tüm defter değeri 1,000,000 ABD Doları ise, 300,000 ABD Doları olacaktır.
İşletmede Özkaynak Nedir?
İşletme öz sermayesi, bir şirketin tüm varlıklarının satılması ve borçlarının tamamen ödenmesi durumunda hissedarlarının elinde kalacak olan para miktarıdır.
Daha fazlası için İşletme Sermayesi
4 Özkaynak Türü Nedir?
Birkaç eşitlik türü vardır ve bunlar şunları içerir:
#1. Hisse senedi
Adi hisse senedi, bir şirketin sahipliğini temsil eder (adi hisse olarak da adlandırılır). Bu tür öz sermaye, hissedarlarına belirli şirket varlıklarının yanı sıra oy kullanma hakkı verir. Adi hisse senedinin değerini, hisse senedinin değerini toplam tedavüldeki hisse sayısıyla çarparak elde edebilirsiniz.
2 numara. Tercih Edilen Hisseler
Ortak hissedar payları ve tanımlanmış temettüleri olan şirketler, yatırımcılara imtiyazlı hisse sağlar.
Bir şirketin faaliyetlerinin sona ermesi durumunda, imtiyazlı hissedarlardan kaynaklanan tüm yükümlülükler yerine getirilecektir. İmtiyazlı hisse senedi temettüleri, hissedarlara temettü ödemeleri geciktiğinde genellikle adi hisse senedi ödemelerinden önce ödenir.
Firmalar, daha fazla yatırımcı çekmek için imtiyazlı hisse senedi için hissedar sözleşmelerine zaman zaman yeni hükümler eklerler. Konvertibilite ve çağrı hükümleri, çekiciliğini artırmak için imtiyazlı hisse senedine sıklıkla eklenen iki özelliktir. İmtiyazlı paylar adi paylara dönüştürülebildiği için birçok yatırımcının ilgisini çekmektedir.
#3. Dağıtılmamış kârlar
Birikmiş karlar, hissedarlara temettü olarak dağıtılmayan herhangi bir şirket geliridir. Temel olarak, bir işletme, tüm borçlarını ödedikten sonra yıl sonunda biriktirebileceği her şeyi gelecekteki gereksinimlere yatırım yapmak veya biriktirmek için kullanabilir.
#4. Hazine hisse senedi
Bir şirketin hisselerinin kendi hazinesinde tutulan kısmına hazine hisseleri (bazen hazine hisseleri de denir) denir. Hazine hisse senetleri, bir şirketin hisselerinin hazine tarafından tutulan ve halka arz edilmeyen kısmıdır. Bir firma adi hissedarlardan herhangi bir hisse senedini geri almaya karar verdiğinde, işletmenin toplam öz sermayesinden çıkarılır.
Üç Özkaynak Türü Nedir?
- Hisse senedi
- Dağıtılmamış kârlar
- İmtiyazlı hisseler
Sonuç olarak,
Öz sermaye aslında bir şirketin net değeridir. Öz sermaye, feshedilmesi durumunda şirketin hissedarlarına potansiyel olarak verilecek paranın toplamıdır.
FAQs
Hisse Senedi Yatırımcılar Tarafından Nasıl Kullanılır?
Hisse senedi fikri yatırımcılar için çok önemlidir. Örneğin bir yatırımcı, belirli bir satın alma fiyatının makul olup olmadığını belirlemek için bir şirketi incelerken öz sermayeyi bir ölçüt olarak kullanabilir. Bir yatırımcı, şirketin geleceğinin önemli ölçüde iyileştiğine inanmadığı sürece, örneğin şirket genellikle 1.5 defter fiyatı değerinden işlem gördüyse, değerlemeden daha fazlasını ödeme konusunda tereddüt edebilir. Öte yandan, ödenen fiyat şirketin öz sermayesine göre yeterince düşükse, bir yatırımcı nispeten fakir bir şirkette hisse satın alırken kendini güvende hissedebilir.
Özsermaye kredi limiti bir kredi midir?
HELOC, paraya sürekli erişim sağlar. Bir HELOC, geleneksel bir kredinin aksine, birden fazla borçlanmaya olanak sağlayan döner bir kredi limitidir. Bu anlamda HELOC, evinizin teminat olarak kullanılması dışında kredi kartına benzer.
Hisse senetlerine nasıl yatırım yaparım?
Borsaya yatırım yapmak için bir aracı kurumda hesap açabilirsiniz. Alternatif olarak, size ne alacağınız konusunda tavsiyelerde bulunacak ve ardından sizin adınıza satın alma işlemlerini yapacak bir mali danışmana danışabilirsiniz. Doğrudan bir fon şirketinden öz sermaye fonları satın almak ek bir seçenektir.
İlgili Makaleler
- MARKA DEĞERİ: Marka Varlığı Nasıl Oluşturulur (Örneklerle)
- Gayrimenkul Özel Sermaye Yatırımı İçin En İyi Kılavuz
- EVİMDE NE KADAR EŞYA VAR: Açıklandı ve Bilmeniz Gereken Her Şey
- Borsa Hesaplayıcı: Pazarınızın nasıl büyüyebileceğini görün(
- TERCİHLİ HİSSE SENEDİ NEDİR? Yatırım Rehberi
Referanslar
