Uluslararası ticaretle uğraşan ve şahsen tanımadıkları bir alıcıya bir mal satmak isteyen bir şirket düşünün. Ürün kendisine gönderildiğinde alıcının ödeme yapacağına dair ne güvenceleri var? Veya sözde alıcı ürünü alıp kaçmaya karar verirse, onların kaderi ne olacak. Bu nedenle çoğu satıcı bir yedek akreditif talep eder. Bu nedenle, alıcının temerrüde düşmesi veya sözleşmeyi ihlal etmesi durumunda ödemeyi garanti edecek bir bankanın içerdiği riskten korunmak. Bu makale, okuyucuya neyin beklemede olduğunu ve geri alınamaz yedek akreditifi göstermede bir rehber görevi görecektir. Ayrıca, yedek akreditif örneklerini ve örneklerini de kapsayacaktır. Yedek akreditif ile akreditif arasındaki farkı geride bırakmamak.
Rahatlayın, eğlenin ve öğrenin.
Okumaya devam et!!!
Devam edelim, olur mu?
Bekleme Akreditifi Nedir??
Bekleme akreditifi (SBLC), alıcının sözleşmeyi ihlal etmesi durumunda bir bankanın satıcıya belirli bir miktarda para ödemeyi taahhüt ettiği yasal bir belgedir.
Bununla birlikte, bir yedek akreditif, birbirini tanımayan ve farklı yasa ve yönetmeliklere sahip şirketler arasındaki uluslararası ticareti teşvik etmeye yardımcı olur. Gerçekten de, alıcı malları alacağından emindir, aynı şekilde satıcı da ödemesini garanti eder. Ancak, bir SLOC, alıcının üründen memnun kalacağını garanti etmez.
Bununla birlikte, bir SBLC, fiziksel malların veya tamamlanmış hizmetin satıcıya ödenmesi için bir koruma görevi görür. Bu durumda, beklenmedik bir durum, alıcının satıcıya planlanan ödemelerini yapmasını engeller. Böyle bir durumda, SBLC, gerekli yükümlülüklerin yerine getirilmesinden sonra satıcıya gerekli ödemelerin yapıldığını garanti eder.
SBLC Nasıl Çalışır??
Bir SLOC genellikle bir işletme tarafından bir sözleşme almasına yardımcı olmak için kullanılır. Sözleşme bir “bekleme” sözleşmesidir çünkü bankanın yalnızca en kötü senaryoda ödeme yapması gerekecektir. Gerçekten, bir SBLC bir satıcıya ödeme yapmayı garanti eder, ancak anlaşmaya tam olarak uyulmalıdır. Örneğin, gönderimde bir gecikme veya bir şirketin adının yanlış yazılması, bankanın ödemeyi reddetmesine neden olabilir.
Ayrıca, ilgili kişiler birbirini tanımadığı için mektup satıcının işleme güven duymasını sağlar. İyi niyetin bir işaretidir. Dolayısıyla, alıcının beklenmedik bir olay meydana gelse bile mal veya hizmetler için ödeme yapabilme kabiliyetini gösterir.
Bir SBLC'yi Nasıl Alırsınız??
Bir SBLC almanın yolları, bir kredi başvuru sürecine benzer. Süreç, alıcının ticari bir bankada SBLC başvurusu yapmasıyla başlar. Banka görevini yürütecek durum tespiti geçmiş kredi geçmişine ve en son kredi raporuna dayalı olarak kredi puanını değerlendirmek için alıcı üzerinde.
Alıcının kredi notu buna değer değilse, banka onay vermeden önce alıcıdan teminat olarak bir varlık veya mevduatta bulunan fonları talep edebilir. Bununla birlikte, ilgili risk, işin derinliği ve SBLC tarafından güvence altına alınan miktar, teminat seviyesini belirleyecektir.
Daha sonra alıcıdan ayrıca satıcı, ödeme için gerekli nakliye belgeleri, lehtarın bankası ve SBLC'nin geçerli olduğu süre hakkında bankaya bilgi vermesi istenecektir.
Daha sonra, belgelerin değerlendirilmesinden sonra, ticari banka alıcıya bir SBLC sağlayacaktır. Ayrıca, banka, mali belgenin geçerli olduğu her yıl için %1 ila %10 arasında bir hizmet ücreti uygulayacaktır. Ancak, alıcının sözleşmedeki gereksinimlerini vade tarihinden önce yerine getirmesi durumunda, banka alıcıdan başka bir ücret talep etmeksizin SBLC'yi sona erdirecektir.
Son olarak, alıcının iflas, sahtekârlık vb. gibi çeşitli nedenlerle sözleşmesini yerine getirememesi durumunda alıcının bankası, satıcıdan SBLC'de listelenen tüm gerekli belgeleri belirli bir süre içinde sağlamasını bekler. Daha sonra banka ödemeyi satıcının bankasına yapacaktır.
Şimdi, bazı yedek akreditif örneklerini kısaca tartışalım.
Bekleme Akreditifi Örneği
Bu tipik bir yedek akreditif örneğidir.
Örneğin, ABD'de ikamet eden Bay Josh, Çin'de ikamet eden Bay Janv'dan 9000 çift sandalet satın almayı kabul eder. Ancak, Bay Janv riskten kaçınmayı tercih eder, bu nedenle Bay Josh'tan bir yedek akreditif almasını ister. Bay Josh, WNE bankasından bir yedek akreditif alır ve aşağıdaki maddeleri içerir:
- Çorapların malzemesi – %60 deri %40 kauçuk olmalıdır.
- Her çift, markalı bir isim ile şeffaf beyaz naylonla paketlenmelidir.
- Yalnızca %2 kusur payı olabilir, yani yüz çiftte yalnızca iki çift kusurlu sandalet kabul edilebilir.
Bay Janv, bir yedek akreditif yoluyla ödemeye hak kazanabilmek için yukarıda belirtilen tüm performans kriterlerini yerine getirmelidir.
Bekleme Akreditifi Örneği
Yedek akreditif örneği aşağıdaki resimdedir. Tıklamak için iyi yapın.
Bekleme Akreditifi ve Akreditif Mektubu
Bekleme akreditifi benzerdir ve bazen normal akreditifle karıştırılır. Bununla birlikte, içlerinde bazı belirgin özellikler vardır. Bekleme akreditifi ile akreditif arasındaki bu farklardan bazılarına bir göz atalım.
Özellikler
Akreditifte, alıcının bir işlemin tamamlanması için uyması gereken kesin hükümler yoktur. Belgeleme, paketleme gibi temel yükümlülükleri vardır. Hatta en temel ödeme aracıdır.
Ancak, bir yedek akreditif, alıcının bu enstrümanı kullanabilmesi için karşılaması gereken açık koşullara sahip olabilir. Yukarıda verilen örnekte olduğu gibi, normal bir akreditifte bu tür icra kuralları olamaz.
Amir Banka Gereksinimi
Bir akreditif düzenlerken banka, alıcının güvenilirliğini ve kredi sicilini inceler. Ek olarak, genellikle bir alıcının bankacısından bir akreditif istemesi senaryodur, yani alıcı genellikle söz konusu banka ile uzun süredir muhatap olur. Bu nedenle, akreditifler genellikle teminatsızdır.
Aksine, bir standby ayrım mektubu bankaya bir sorumluluk sağlar, bu nedenle banka bir standby ayrım mektubu vermek için koruma şeklinde teminat talep edecektir.
Kredinin Amacı
Bir akreditifin amacı, onu bir işlemi tamamlamak için kullanmaktır. Alıcının mal tedariki için ödeme yapacağı konusunda satıcıya koruma ve güvence sağlar. Ve bu, genellikle her iki tarafın da birbirini tanımadığı uluslararası işlemler için kullanılan onaylı ödeme belgesidir.
Ancak, Yedek Akreditif, yalnızca birincil belge başarısız olduğunda kullanılan ikincil bir belgedir. Bu nedenle, SLC bir bekleme belgesi olarak kalır ve alışılmadık şekilde kullanılır.
Dahil Etme Süresi
Akreditif kısa vadeli bir araçtır. Bu nedenle, genellikle 90 gün boyunca geçerlidir.
Öte yandan, bir yedek akreditif, çoğunlukla bir yıl veya daha uzun vadeli olduğu uzun vadeli bir araçtır.
Şimdi, geri dönülmez akreditifi tartışarak biraz sapalım.
Dönülemez Akreditif (ILOC)
geri dönülmez akreditif (ILOC), bir bankadan akreditif talebinde bulunan kişi veya kuruluş (başvuru sahibi) tarafından satın alınan mal veya hizmetlerin ödemesini sağlayan bir bankadan alınan resmi mektuptur.
Ancak, geri alınamaz bir akreditif, ilgili tüm tarafların (alıcı, satıcı ve amir banka) açık bir mutabakatı olmadıkça geri çekilemez veya hiçbir şekilde düzeltilemez. Örneğin, satıcının, bir ILOC'nin herhangi bir hükmünü yayımlandıktan sonra kendi başına değiştirme hakkı yoktur.
Bir ILOC, genellikle önerilen bir işlemin tamamlanması gereken süre boyunca geçerli olduğu sürece geri alınamaz olsa da, bir ILOC, akreditifte belirtilen belirli bir zaman noktasında sona erer.
Gerçekten de, ILOC'ler doğrulanabilir veya onaylanmayabilir. Onaylanmış bir ILOC, hem alıcının bankasından hem de satıcının bankasından bir ödeme garantisi sunar. Bu nedenle satıcı için ekstra risk güvenliği sağlar.
Buna karşılık, teyit edilmemiş bir ILOC'de, satıcının bankasının ödeme yükümlülüğü yoktur ve tipik olarak, alıcının bankasından satıcıya ödemeyi havale etmek için yalnızca bir aracı olarak hizmet eder.
Örneği Geri Dönülemez Bekleme Akreditifi (ILOC)
İşte geri alınamaz bir yedek akreditif örneği.
Veren Banka
Texas, ABD
Ürün
Şehir, Ülke
Sayın Baylar,
İşbu belge ile geri alınamaz yedek akreditif no. …, 2,000,000.00 Kasım 00xx'de tezgahlarımızda sona erecek olan 100 ABD Doları (iki milyon 30/20 Dolar) tutarındaki Josh Limited, Teksas, ABD'nin emriyle.
Bu yedek akreditif, WNE Bank, Texas'ta aşağıdaki belgelerin ibrazı üzerine ödeme yoluyla sağlanır:
- Malların sevk edildiğini ve gerekli belgelerin Buyers Limited'e gönderildiğini ve vadesinde ödenmediğini belirten lehtar belgesi
- Ödenmemiş faturanın kopyası
- Taşıma belgesinin kopyası
Kısmi çizimlere izin verilir.
Bu yedek akreditif kapsamında Amerika Birleşik Devletleri dışındaki tüm masraflar lehtar/başvuru sahibinin hesabınadır.
Krediye uygun belgelerin alınması üzerine, talimatlarınız uyarınca sizi koruyacağız.
Aksi açıkça belirtilmedikçe, bu yedek akreditif, Belgesel Krediler için Tek Tip Gümrük ve Uygulama (2007 Revizyonu) ICC Yayın No. 600'e tabidir.
Lütfen herhangi bir yazışmada referans numaramızı belirtin.
Saygılarımla,
Veren banka
Sonuç
Sonuç olarak, bir yedek akreditif ve akreditif ve örneği, ticari işlemlerle uğraşırken çok önemlidir.
SSS Soruları
Akreditifte standby ne anlama geliyor?
Sözleşme bir “bekleme” sözleşmesidir çünkü bankanın yalnızca en kötü senaryoda ödeme yapması gerekecektir. Gerçekten, bir SBLC bir satıcıya ödeme yapmayı garanti eder, ancak anlaşmaya tam olarak uyulmalıdır.
Bir akreditif ile bir yedek akreditif arasındaki fark nedir?
Bekleme akreditifi benzerdir ve bazen normal akreditifle karıştırılır. Bununla birlikte, içlerinde bazı belirgin özellikler vardır. Bekleme akreditifi ile akreditif arasındaki bu farklardan bazılarına bir göz atalım.
İlgili Makale
