Diğer tüm alanlara benzer şekilde, yatırım alanı da kendi terminoloji setiyle birlikte gelir. "Yatırım portföyü" terimi, genellikle bir bireyin yatırılan varlıklarının tamamını tanımlamak için kullanılır. Bir yatırım portföyü oluşturmak ilk bakışta göz korkutucu görünebilir, ancak prosedürü kolaylaştırmak ve daha az külfetli hale getirmek için uygulayabileceğiniz önlemler vardır. Bununla birlikte, yatırım portföylerinde aktif olarak yer almak isteyen kişiler için çeşitli çözümler mevcuttur. Yatırım portföyü yazılım izleyicisi, yönetici ve yönetim yatırım portföyü örneği hakkında bilgi edinmek için okumaya devam edin.
Yatırım Portföyü Nedir?
Bir yatırım portföyü, bir bireyin gelir veya sermaye kazancı elde etmek için satın aldığı veya para yatırdığı varlıkların bir derlemesidir. Varlıklar, kişinin finansal portföyünün çok önemli bir bileşenidir. Nakit, gayrimenkul ve menkul kıymetler gibi çeşitli kategorilere ayrılabilirler. Gayrimenkul varlıkları mülkiyettir, nakit varlıklar ise para piyasası hesapları veya mevduat sertifikalarıdır. Bir ticaret hesabı kullanılarak hisse senetleri, ticarete konu olan fonlar, tahvil portföyleri, yatırım fonları ve kripto para birimleri satın alınabilir.
Ayrıca, yatırım portföyleri bir veya birden çok hesap türünden oluşabilir. Bir tür emeklilik planı, işvereniniz tarafından sunulan 401(k) planıdır. Mali hedeflerinizi, bir ev peşinatı için tasarruf etmeyi veya bir üniversite eğitimini finanse etmeyi içerecek şekilde genişletirken, muhtemelen portföyünüze ek yatırım hesapları eklemeniz gerekecektir. Çok yönlü bir yatırım portföyü, yüksek getirili bir tasarruf hesabı ve 529 planından oluşabilir. Yatırım söz konusu olduğunda, her bir yatırım hesabının bireysel işleyişinin yanı sıra birbirleriyle nasıl etkileşim kurduklarını da hesaba katmak çok önemlidir.
Ayrıca yatırımlarınızı çeşitlendirmeniz ve tüm yumurtalarınızı aynı sepete koymaktan kaçınmanız önerilir. Bunun nedeni, birden çok hesapta aynı varlığa istemeden yatırım yapma riskinin olmasıdır. Keşfetmek üzere olduğunuz gibi, bazı yatırımlar tüm yatırımcılara veya ilgili finansal hedeflere uygun olmayabilir.
Neden Yatırım Portföyü Olarak Adlandırılır?
"Portföy" adı İtalyanca böyle bir durum için kullanılan kelimeden (portafoglio) gelse de, bir portföy fiziksel bir kapsayıcı değildir. Aksine, finansal araçların koleksiyonları için genel bir terimdir.
Örnek Yatırım Portföyü
Bir portföyün risklerinin ve getirilerinin nasıl hesaplanıp gösterildiğini görmek için uydurma bir örneğe bakalım. Örnek olarak, yıllık %2 getirili bir hazine bonosu aldığımızı varsayalım. ABD hükümeti Hazine tahvillerine garanti verdiğinden, yatırımcıların temerrüde düşme konusunda endişelenmesine gerek yok. Bu nedenle, getiride genel bir risk veya değişiklik olmayacaktır. Sonuç olarak, şirket her yıl yıllık %2'lik yetersiz bir getiriyi garanti ediyor.
%10 beklenen getiri ve %2 standart sapma ile bir hisse senedi düşünün. Getiriler normal bir dağılım izliyorsa, o zaman net getiriler bu aralıkta—%8 ile %12 arasında—zamanın %68'inde olacaktır. İşte tam da bu yüzden portföylerimiz var. Bir yatırımcı, sermayesinin %6'sini tahvillere ve kalan %50'sini de hisse senetlerine ayırırsa ortalama %50'lık bir getiri bekleyebilir. Bu, ortalama tahvil getirilerinden daha iyi, ancak ortalama hisse senedi getirilerinin altında. Bir yatırımcı, hisse senedi tahsisini artırarak risk seviyesini yükseltebilir veya tahvil tahsisini artırarak risk seviyesini düşürebilir.
Yatırım Portföyü Takibi
Bir yatırım portföy izleyicisinin yardımıyla yatırımlarınızı ve performanslarını takip edebilirsiniz. Portföy izleyicileri, yatırımlarınız hakkında yalnızca bireysel hisse senetlerini izlemekten daha geniş, daha kapsamlı bir bakış açısı sağlar. Bu şekilde, herkesin nerede olduğu hakkında nerede durduğunuzu görebilir ve bunu hızlı ve kolay bir şekilde takip edebilirsiniz. Bu izleyicilerin çoğu, en iyi yatırım portföyü izleyicisi olduklarını iddia etmelerine rağmen ücret almaktadır. Burada 2023 yılı için en iyi yatırım portföyü izleme uygulamalarını ve yazılımlarını tartışacağım.
# 1. Kubera
Bu yatırım portföy izleyicisi, kendisini bugün mevcut olan en son portföy izleyicisi olarak tanıtıyor. Platform, hem itibari para hem de kripto para varlıklarını izlemek için merkezi bir havuzdur.
Tüm yatırımlarınızı ve varlıklarınızı girdikten sonra, net değerinize hızlı bir şekilde göz atacaksınız. Online aracı kurum hesaplarınızı bağlayarak veya manuel olarak hisse senedi ekleyerek hisse senedi portföyünüzün gerçek zamanlı performansını izleyebilirsiniz. Kripto para varlıklarınızın USD değerini takip etmek için kripto para cüzdanlarınızdan ve takas hesaplarınızdan en güncel bakiyeleri alın veya madeni para değerlerini manuel olarak girin. 20,000'den fazla farklı finans kuruluşundaki hesaplarınızı Kubera'ya bağlayabilir, hatta evinizin, arabalarınızın ve web sitelerinizin değerini dahil edebilirsiniz. Tıpkı bir e-tabloda olduğu gibi yeni bir satır oluşturarak ek öğeler ekleyebilirsiniz.
2 numara. Arama Ücretli Alfa
Seeking Alpha Premium, mükemmel bir yatırım araştırma sitesi olarak bilinirken, aynı zamanda verileri ve raporları üzerine kurulu türünün tek örneği bir portföy izleyiciye de sahiptir. Alpha'nın portföy izleyicisini aramak, site için büyük bir satış noktasıdır. Aracılık hesaplarınızı bağlayarak Seeking Alpha'nın kapsamlı nicel ve nitel araştırmasına hızlı ve kolay bir şekilde erişin.
3. Büyüteç
Magnifi, yatırımcıların portföylerini optimize etmek için standart aracılık araçlarını ve yapay zekayı kullanabilecekleri bir ticaret platformudur. Belirli bir varlıkla ilgili kapsamlı verilere erişiminiz olduğunda, paranızı en iyi getiriyi sağlayacağı ve yatırım stratejinize en uygun yere güvenle koyabilirsiniz.
Bu platform, eğitim kaynaklarına erişim, yapay zeka destekli bir yatırım asistanı, komisyonsuz ticaret, bir mobil uygulama ve 15,000'den fazla farklı yatırım fırsatı sağladığı için uzun vadeli yatırımcılar ve müşteri desteğine ihtiyaç duyanlar için idealdir. Sonuç olarak, Magnifi hem deneyimli uzmanlar hem de yeni başlayanlar için mükemmel bir ticaret platformudur.
#4. Wall Street Zen izleme listesi
Bir WallStreetZen İzleme Listesi, sabırlı ve köktendinci bir yatırımcı için ideal olabilir. Portföyünüzden kolayca hisse senedi ekleyebilir ve performanslarını izleyebilirsiniz. Ayrıca temel analitik araçlara ve Wall Street'in en başarılı analistlerinin görüşlerine bir fare tıklamasıyla kolayca erişebilirsiniz.
# 5. Yatırımcı Gözlemcisi
InvestorsObserver, yatırım yapmayı kolaylaştırma misyonuna uygun olarak, birçok aracı kurum hesabından gelen bilgileri tek bir panoda birleştiren bir portföy izleyici geliştirdi. Fiyat, kâr ve zarar ve bilanço gibi standart aracılık verilerine ek olarak varlıklarınızın kişisel analizi sağlanır. IO, 7 kritere dayalı olarak genel bir portföy notu hesaplar. Mevcut yatırımlarınızın uzun vadeli finansal hedeflerinizle uyumlu olup olmadığını bir bakışta görebilirsiniz. Portföyünüzün genel performansına en çok katkıda bulunan hisse senetleri bu şekilde izole edilebilir. Sizi doğru yolda tutacak tarafsız portföy analizi için daha fazla aramanıza gerek yok.
Yatırım Portföy Yöneticisi Yazılımı
Yatırım portföy yönetimi yazılımı, varlık yönetimi yazılımı olarak adlandırılır. Mali müşavirler, müşterilerinin mali yatırımlarını oluşturmak, izlemek ve denetlemek için yatırım portföy yönetimi yazılımını kullanır. Mali müşavirler, yatırımcılar ve müşteriler, yatırım portföy yönetimi yazılımında yerleşik olarak bulunan iki yönlü iletişim özelliklerinden yararlanabilir. En iyi yatırım portföy yöneticisi yazılımı aşağıdadır:
#1. Cenevre
SS&C ailesinin gururlu bir üyesi olan Geneva, kendisini yatırım firmaları, portföy yöneticileri, muhasebeciler ve benzer şekilde finansal varlık yönetimi yöneticileri için birinci sınıf bir finansal varlık ve küresel portföy yönetimi yazılımı olarak kabul ettirmiştir. Hikayeli geçmişi boyunca, bu varlık, ilgili araç, biçim veya bölge ne olursa olsun, portföy finansmanı ve pozisyon yönetimi alanlarında olağanüstü bir üstünlük sağlama konusunda sürekli olarak olağanüstü bir yetenek göstermiştir. Geneva, yatırım yöneticilerine ve danışmanlarına, ister bölgesel ister bulutta dağıtmayı seçsinler, işletmelerini verimli bir şekilde denetleme ve büyütme konusunda güç veriyor.
2 numara. MR
MRI Yazılımı, gayrimenkul sahiplerinin, yatırımcıların ve operatörlerin ihtiyaçlarını karşılayan dinamik bir bulut tabanlı platform sağlar. Bu çok yönlü platform, ticari ve konut mülk yönetimi, muhasebe ve raporlama, harcamalar ve çok daha fazlası dahil olmak üzere çok çeşitli hizmetleri kapsar.
#3. borsa gözü
Hem özel yatırımcılara hem de fon yöneticilerine hitap eden kusursuz bir yatırım portföy yönetimi yazılımını keşfedin. Bu kullanıcı dostu yazılım, yatırım sürecini basitleştirerek portföyünüzü kolaylıkla yönetmenizi kolaylaştırır. Yatırım portföyünüzü konsolide edin ve finansal kaderinizin kontrolünü ele geçirin.
#4. Gelecek Danışmanı
Bu şaheser, ünlü varlık yönetimi uzmanı BlackRock tarafından yapılmıştır. FutureAdvisor'ın son teknoloji hizmet sözleşmeleri ve otomatik finansal içgörüleri, kullanıcıların kişiselleştirilmiş bir pano ve portföy yoluyla yatırımlarını zahmetsizce denetlemelerini sağlar.
# 5. Clearwater Analitiği
Bu, yatırım portföylerini yönetmek için dijital bir vahadır! Bu web tabanlı araç, kurumsal yatırımcıların ihtiyaçlarını karşılamakta ve onlara birinci sınıf çözümler sunmaktadır. Clearwater, veri entegrasyonu, yeniden birleştirme, yatırım finansmanı ve raporlama için güvenilir çözümler sunarak binden fazla kuruluşa azami özveriyle hizmet vermekle övünür.
Yatırım Portföyünün Yönetimi
Yatırım portföy yönetimi, müşterinin veya kurumun gelecekteki finansal hedefleri ve risk iştahıyla uyumlu bir dizi yatırımın dikkatli bir şekilde seçilmesini ve denetlenmesini içeren, sanat ve bilimin ustaca bir karışımıdır. Bazı insanlar yatırım portföyü yönetimini kendi başlarına yapmayı tercih eder. Bu nedenle, portföy geliştirme ve bakımda başarıya ulaşmak için, ilgili temel unsurların temel bir kavrayışına sahip olmak esastır. Bu unsurlar, varlıkları dağıtmayı, çeşitlendirmeyi ve sıfırlamayı içerir.
Ayrıca, etkili yatırım portföyü yönetimi, çeşitli yatırımlarla ilgili artıları ve eksileri, potansiyel avantaj ve dezavantajları ve olası riskleri ve fırsatları değerlendirme kapasitesini gerektirir. Yatırım kararları genellikle çeşitli ödünleşimlerin tartılmasını gerektirir. Bunlar, borç ve öz sermaye arasında seçim yapmaktan, yurtiçinde mi yoksa uluslararası alanda mı yatırım yapılacağına karar vermeye ve büyüme potansiyelini güvenlik hususlarıyla dengelemeye kadar değişebilir.
Yatırım Portföyü Yönetim Süreci Nedir?
Yatırım portföyü yönetimi, bir yatırımcının risk toleransının finansal hedefleriyle uyumlu hale getirilmesini kolaylaştırır. Yatırımcılar, hisse senetleri ve tahvillerden borsa yatırım fonlarına ve hisse senedi yatırım fonlarına, hisse senedi yatırımlarına ve bitcoin'e ve hatta gayrimenkul ve değerli metallere kadar çok çeşitli menkul kıymetler ve emtialar için bir plan hazırlayabilir. Kayıpları önlemek için hedefler belirleyin, fonları dağıtın, riskleri belirleyin ve kaynakları çeşitlendirin.
Portföy Yönetimi Neden Önemlidir?
Belirli bir süre boyunca çeşitli kısa ve uzun vadeli fonlama seçeneklerini dikkate alan yatırım portföyü yönetimi, düşük riskle daha büyük yatırım getirisi sağlayabilir. Çeşitlendirme, yönetilen yatırımların büyümesine ve istikrarlı kalmasına yardımcı olur. Sermayenin takdir edilmesi, kaynakların daha verimli kullanılması ve daha istikrarlı bir finansal gelecek diğer avantajlardır.
Yatırım Portföy Yöneticisi
Bir yatırım portföy yöneticisi, müşterinin mali durumunda uzmandır ve daha sonra müşterinin gelirine ve riskle rahatlık düzeyine göre bir yatırım stratejisi hazırlar. Bir müşterinin yatırımlarını yöneten kişi portföy yöneticisi olarak bilinir. Bir yatırım portföy yöneticisinin işi, müşterileri onlara mümkün olan en yüksek getiriyi sağlayacak yatırım stratejisine yönlendirmektir. İyi bir yatırım portföy yöneticisi, finansal hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olacak bireyselleştirilmiş yatırım stratejileri sağlayabilmek için müşterilerini dikkatle dinler. Müşteriler muhtemelen aynı bütçe gereksinimlerini paylaşamazlar.
Yatırım Portföy Yöneticisinin Maaşı Ne Kadardır?
Bir yatırım portföy yöneticisinin yıllık geliri, 78,558 $ ile 115,000 $ veya daha fazla arasında değişmektedir ve medyan maaş ortada bir yere düşmektedir. Örneğin, büyük şehirler ve daha büyük şirketler, banliyö veya kırsal alanlardan ve daha küçük olanlardan daha yüksek kazançlara sahiptir. ABD Çalışma İstatistikleri Bürosu, bugün ile 17 arasında yatırım portföyleri ve diğer finans yöneticileri için iş sayısında %2030'lik bir artış öngörüyor ve bu, tüm işler için ortalamadan önemli ölçüde daha hızlı.
Alt çizgi
Yatırım portföyünüzü oluştururken, varlık al__cpLocation'ınızı dikkatle değerlendirmeniz çok önemlidir. Seçilen seçeneğin risk tolerans seviyenize uygun olmasını sağlamak da önemlidir. Piyasadaki dalgalanmaları yönlendirme beceriniz, başarınızın önemli bir belirleyicisidir. Hisse senetleri genellikle oldukça değişken bir varlık sınıfı olarak kabul edilir. Tahviller ve CD'ler gibi sabit getirili menkul kıymetler, yaygın olarak güvenli yatırım seçenekleri olarak kabul edilir. Paraya ihtiyaç duymadan önce zaman ufkunuzu veya yatırım yapmanız gereken süreyi göz önünde bulundurmanız önemlidir. Umarım bu makaleyi bilgilendirici ve eğitici bulursunuz, lütfen yorum bölümünde bize bildirin.
Referanslar
- nerdwallet.com
- forbes.com
- wallstreetmojo.com
- Trustradius.com
- startupstash.com
İlgili Makaleler
