Hayatınızın herhangi bir aşamasında emeklilik için planlama yapmak, hedeflerinizi ve ihtiyaçlarınızı gözden geçirmeyi ve bunları mali durumunuzun izin verdiği ölçüde değerlendirmeyi gerektirir. Bunu takiben, yaşam tarzınızı düzenli olarak sürdürmenizi sağlayacak bir emeklilik planı yapmak için güncel bilgilere ihtiyacınız olacak. Ancak emekliliğe hazırlanmak göz korkutucu görünebilir, özellikle de hâlâ çalışıyorsanız veya emeklilik öncesi planlarınızın revize edilmesi gerektiğini henüz yeni keşfettiyseniz! Bu nedenle bu makalede CRPC tanımına ilişkin tüm bilgileri ve daha fazlasını derledik.
CRPC nedir?
Finansal Planlama Koleji, derslerini tamamlayan ve final sınavını geçen bireyleri, yeminli emeklilik planlama danışmanı (CRPC) olarak bilinen profesyonel bir sertifikayla ödüllendirir.
CRPC akreditasyonunun, bir finansal planlamacının işe girme, profesyonel markasını oluşturma ve daha fazla maaş alma şansını artırdığı düşünülüyor.
Kabul edilenlere, isimlerinin yanında CRPC unvanını kullanmaları için iki yıllık bir lisans veriliyor. Sertifikayı kullanmaya devam etmek için, CRPC uygulayıcılarının nominal bir ücret ödemesi ve her iki yılda bir 16 saatlik sürekli eğitimi tamamlaması gerekir.
Yeminli Emeklilik Planlama Danışmanları (CRPC'ler) Ne Yapar?
Finansal Planlama Koleji (CFFP), yeminli emeklilik planlama danışmanı (CRPC) olarak bilinen profesyonel mali sertifikayı sunar. Finans profesyonellerinin sertifika almaya hak kazanabilmeleri için bir yeterlilik sınavını geçmeleri ve çeşitli standartları karşılamaları gerekir.
CRPC unvanı, CFFP web sitesine göre, emeklilik öncesi ve sonrası ihtiyaçları, varlık yönetimini, emlak planlamasını ve gerçek müşteri senaryolarından model ve yaklaşımları kullanarak tüm emeklilik planlama sürecini kapsayan bir çalışmayı başarıyla tamamlayan kişilere verilir. .
CRPC akreditasyonuna sahip bir danışman, kendisine emeklilik yetkilisi olarak kefil olan güvenilir bir ortak imzacıya sahip olur. Sertifikalı Emeklilik Planlama Danışmanı (CRPC), Sosyal Güvenliğin yönetimi, emeklilik hesabı yatırımları, vergiler, emlak planlaması ve hatta kariyer sonrası hayata geçişin psikolojik yönleri gibi emeklilik planlamasının çeşitli unsurlarında kanıtlanmış uzmanlığa sahiptir.
CRPC'ler kapsamlı emeklilik rehberliği sağlar. Aşağıda bunlardan birkaçına ilişkin bir tartışma yer almaktadır:
#1. Emekliliğe Hazırlanmak
Emeklilik aşamasından en iyi şekilde yararlanmak için planlama ve hazırlık gereklidir. Önceden düşünülmesi gereken birçok hususu içerir.
CRPC, güvenli bir emeklilik için zemin hazırlamaya yardımcı olabilir. Gelir ve yatırım tercihleri gibi finansal geçiş destek stratejileri geliştirilmekte ve kullanılması tavsiye edilmektedir.
#2. Finansal Riskin Azaltılması
Emeklilik aşamasında gelir akışı kısıtlanır. Ancak finansal riskler öngörülemez çünkü dış politik ve ekonomik koşullar onları etkiler.
Sigorta poliçesi gibi uygun finansal araçların kullanılmasıyla bu risklerin azaltılması büyük önem taşımaktadır. CRPC, bu özel ihtiyaç için bir sigorta planının oluşturulmasına yardımcı olabilir.
Emeklilik aşamasında erişilebilen federal programların önceden gözden geçirilmesi de çok önemlidir.
Bir CRPC, Medicare, sağlık hizmeti sağlayıcısı ve Sosyal Güvenlik ile ilgili konuları ele almaya yetkilidir. Medicare, 65 yaşında olan emekliler için geçerli hale gelir. 65 yaşından önce emekli olmak istiyorsanız, bunu CRPC ile görüşmeniz faydalı olacaktır.
#4. Vergi ve Emlak Planlama
Ölüm ve vergiler, dedikleri gibi, iki spesifik şeydir. Belirsizlik için plan yapmak tavsiye edilirse, bu senaryolar için daha da fazlası tavsiye edilir.
CRPC, müşterilerin, geride değerli bir miras kalmasını sağlamak amacıyla, ölüm durumunda varlıklarını yönetmeye ve uygun vergi düzenlemesine yönelik bir plan oluşturmalarına yardımcı olabilir.
Haritalı Emeklilik Planlama Danışmanının (CRPC) Rolü
CFP'ler veya sertifikalı mali planlamacılar CRPC'lerle aynı değildir. Bir CFP, bir kişinin mali durumunun her yönüyle ilgili tavsiyelerde bulunurken, CRPC'ler emeklilik planlamasına odaklanır.
Müşteri merkezli problem çözme, CRPC programının geliştirilmesinin ana odağıdır. Adaylara, müşterilerinin emeklilik öncesi ve sonrası taleplerini nasıl anlayacakları kapsamlı bir şekilde öğretilmektedir.
Müfredat, College for Financial Planning'e göre finansal planlamacılara ve danışmanlara müşterileri için bir "emeklilik yol haritası" tanımlama ve oluşturma konusunda yardımcı oluyor.2. Tüm emeklilik planlama süreci (sayısız finansal hedeflerin karşılanması, emeklilik geliri kaynakları, kişisel tasarruflar, işveren destekli emeklilik planları, gelir vergileri, emeklilik nakit akışı, varlık yönetimi, emlak planlaması ve daha fazlası) çalışma programında kapsanmaktadır. Sertifikalı Emeklilik Planlama Danışmanı (CRPC).
CRPC Sertifikalı Planlamacıların Maaşına İlişkin Beklentiler
Üniversite, CRPC belgesini alanların %9'luk ücret artışı bildirdiğini bildirdi.
Ek olarak, üniversitenin CFP Sertifikalı Mesleki Eğitim Programı mezunları sunulan altı dersten ikisini almayı seçebilirler. Kursu bitirmek, 45 saate kadar sürekli eğitim kredisi kazanabilir.
Yeminli Emeklilik Planlama Danışmanı Programının Detayları
CRPC eğitim kursunun fiyatı 1,350 yılı itibarıyla 2023$'dır. Finansal hizmetler sektöründe çalışan adaylar artık indirimden yararlanabilmektedir.
Açık kayıt esasına göre sunulduğu için bireyler diledikleri zaman kayıt yaptırabilir ve eğitime başlayabilirler. Canlı ve isteğe bağlı dersler mevcuttur.
Adayların sınava kaydolduktan sonraki altı ay içinde girmeleri ve kayıt olduktan sonraki bir yıl içinde programın final sınavını geçmeleri gerekir. Başarısız olunması durumunda sonraki her test denemesinin maliyeti 100 ABD dolarıdır.
Daha fazla ayrıntı için College for Financial Planning'in CRPC bilgilendirme sayfasını ziyaret edin.
CRPC Akreditasyonu
CRPC sertifikasyonunun kritik noktaları şunlardır:
#1. Atama Esasları
CRPC, emeklilik planlamasında kariyerlerini ilerletmek isteyen deneyimli finans profesyonelleri ve yeni mezunlar için tasarlanmıştır.
Program, emeklilik öncesi ve sonrası ihtiyaçları dikkate alan bir emeklilik yol haritası geliştirmeyi amaçlamaktadır.
Finansal işlerde emeklilik planlamasına ilişkin norm, CRPC tanımıdır. Önde gelen finans firmaları bunu yürekten destekliyor.
Varlık yönetimi, emlak planlaması, vergi planlaması ve diğer birçok uzmanlık alanı, CRPC tarafından belirlenen mali danışmanları çalıştıran bir şirket tarafından gösterilmektedir.
Bu sertifikayı almak için College of Financial Planning'in CRPC müfredatının tamamlanması gerekir.
#2. Eğitim ve Yeterlilik Gereksinimleri
Adayların CRPC unvanını alabilmek için çalışma kursunu bitirmeleri ve yeterlik sınavını geçmeleri gerekmektedir. Öğrenciler dersle ilgili görevler üzerinde ortalama 90-135 saat çalışırlar.
Öğrenciler eğitmen liderliğindeki derslere veya çevrimiçi bireysel çalışmaya kaydolma seçeneğine sahiptir. Uygunluk, hangi eğitmen liderliğindeki oturumların sunulacağını belirler.
Son yeterlik testi çevrimiçi, kapalı kitap sınavıdır.
Süreci başarıyla tamamlayan adaylara CRPC unvanının iki yıllık geçerliliği verilir.
Bunu takiben, CRPC profesyonellerinin sertifikalarını korumak için 16 saatlik sürekli eğitimi tamamlamaları ve küçük bir ücret ödemeleri gerekmektedir.
#3. Eğitim Kursları Konuları
Bir kişinin emeklilik süresince finansal ihtiyaçlarının ve kaynaklarının kapsamlı bir incelemesi CRPC çalışma programında ele alınmaktadır.
Bu, emlak hazırlığı, vergi ödemesi, kişisel tasarruflar, yatırım getirileri ve emeklilik gelir kaynakları gibi çeşitli konuları kapsar. Kursa şahsen veya online olarak kayıt olabilirsiniz.
#4. Eğitim Maliyeti
Adayların kullanabileceği iki öğrenme yöntemi isteğe bağlı ve canlı çevrimiçi derslerdir.
Planlanmış, eğitmen liderliğinde, yapılandırılmış bir ders isteyen adaylar canlı çevrimiçi kurslardan yararlanmalıdır.
Zaman esnekliğine ihtiyaç duyan ve kendi hızlarında öğrenmek isteyen adaylar, isteğe bağlı derslerden yararlanabilirler. İsteğe Bağlı Sınıflar seçeneğinin hızını kendi ayarlayan yapısı, adayların programa istedikleri zaman başlamalarına olanak tanır.
CRPC Sertifikası ile Emeklilik Planlayıcısı Olarak Çalışmaya İlişkin İpuçları
CRPC olmayı düşünüyorsanız aşağıdaki tavsiyeler başarı şansınızı artırmanıza yardımcı olacaktır:
#1. Giriş Seviyesinde Bir Pozisyon Alın
Finansal planlama kadar rekabetçi bir alanda kariyere başlarken ilk işinizi almak çok önemlidir. Bu pozisyonda başarılı olmak ve yeni müşteriler çekmek için deneyim, finansal planlama sektörü açısından kritik öneme sahiptir. Küçük bir işletmede giriş seviyesi bir pozisyon aracılığıyla becerilerinizi ve itibarınızı geliştirmek, daha tatmin edici fırsatlara yol açabilir.
#2. Bir Kılavuz Bulun
Tavsiye vermeye hazır kıdemli bir planlamacıyı bulmak, emeklilik planlayıcısı kariyerinizi ilerletmenin en iyi yollarından biridir. Tecrübeli bir mentor, bir sonraki kariyer hamlelerinizde size rehberlik edebilir ve emekliliğe hazırlık için en iyi uygulamalarını müşterileriyle paylaşabilir.
#3. Yakın Bağlar Kurun
Emeklilik planlama sektöründe çalışırken müşterilerinizle kişisel bir ilişki geliştirmek faydalıdır. Müşterilerin sizinle çalışmaktan kendilerini rahat hissetmeleri durumunda hizmetlerinizi kullanma olasılıkları daha yüksektir. Müşterilerinizi daha iyi tanıyarak, onların sizinle kalma olasılığını da artırırsınız, çünkü anlayışınız sizi hangi planların onlar için uygun olduğuna karar verme konusunda donatır.
#4. Her Müşterinin Benzersiz Olduğunu Unutmayın
Her müşterinin farklı koşulları vardır, bu nedenle emeklilik mali planlaması seçimlerini değerlendirirken bu ayrıntıların dikkate alınmasına yardımcı olur. Bir müşteriye ihtiyaçlarını dikkate alan bir emeklilik planı vermek, ona tüm dikkatinizi verdiğinizi gösterir. Onlar için ideal emeklilik planını oluşturmanıza olanak sağlar.
#5. Müşteri Çoğunlukla Haklıdır, Ancak Yalnızca Bazen
Müşterilerin memnun kalacağı bir emeklilik planı tasarlamak çok önemlidir. Bir CRPC'nin zaman zaman müşterinin mali durumu göz önüne alındığında hangi seçeneğin en pratik olduğunu seçmesi gerekebilir. Emeklilik planlamacıları, müşterilerinin durumunun gerçeklerini açıklamak ve ulaşılabilirlikten ödün vermeden hedeflerine mümkün olduğunca yaklaşmalarına olanak tanıyan bir uzlaşma önermek zorunda kalabilirler.
#6. Seçimler Verin
Müşterilerinize emeklilik mali planı hazırlarken seçenekler sunmak, onları memnun etmenin en iyi yollarından biridir. Bir müşteri için başlangıç planınızın bileşenlerini değiştirerek birden fazla olasılık geliştirebilirsiniz. Örneğin, şimdi daha fazla özgürlüğe sahip bir plan oluşturabilir, ancak emeklilik tasarruflarını azaltabilir veya daha sonra para tasarrufu için daha sıkı harcamalar talep edebilirsiniz. Müşteri bu seçeneklerle önceliklerini ifade edebilir ve planı üzerinde daha fazla kontrole sahip olabilir.
#7. Çalışmaya devam
En iyi finansal planlamacılar zirvede kalabilmek için sürekli değişen para ortamına uyum sağlamalıdır. CRPC olarak gelişmeye devam etmenin en iyi yollarından biri konferanslara katılmak ve saygın finansal süreli yayınları okumaktır. Toplantılar sektör içinde ağ oluşturmak için harikadır ve bilgi ve becerilerinizi genişletmek için derslere katılmanıza olanak tanır.
CRPC tanımı nedir?
Finansal Planlama Koleji, çalışma programını tamamlayan ve final sınavını geçen kişilere Profesyonel Yeminli Emeklilik Planlama Danışmanı (CRPC) unvanını verir.
Yeminli Emeklilik Planlama Danışmanı ne yapar?
Yeminli emeklilik planlama danışmanı yeterliliği, danışmanların kişisel emeklilik mali planlama ihtiyaçları olan bireylere ve ailelere yardımcı olmalarını sağlar. Kuruluşun internet sitesine göre bu kurum, "emekliliğe giden yol haritasını" belirlemek isteyen danışmanlar için tasarlandı.
CRPC almak ne kadar sürer?
Ders sınavına yeterince çalışmak ve hazırlanmak için ortalama bir öğrenci dersle ilgili faaliyetlere 90-135 saat ayırmayı planlayabilir.
CRPC sınavı açık bir kitap mıdır?
CRPC sınavı öncelikle, adayların referans kaynakları kullanmadan emlak planlama hedefleri ve sosyal güvenlik emeklilik faydaları gibi konularda ustalıklarını göstermeleri gereken, kapalı bir kitap sınavıdır.
CRPC'nin süresi doluyor mu?
CRPC unvanını kullanma hakkını kazandıktan sonra her iki yılda bir yenilemeniz gerekir. Bu, 16 saatlik sürekli eğitim kaydı yaparak ve yukarıdaki eylemlere uygunluğunuzu yeniden onaylayarak gerçekleştirilebilir.
CRPS unvanı buna değer mi?
CRPS belgesi, yüksek kaliteli emeklilik planı tasarımı ve yönetimi sunmaya olan bağlılığınızı gösterir. Ayrıca emeklilik planı kural ve düzenlemelerini anladığınızı göstererek müşterilerin vergi ayrıcalıklı durumlarını korumalarına yardımcı olmanızı sağlar.
Sonuç
Kendi başınıza emekliliğe hazırlanmak göz korkutucu bir görev olabilir. Yardım arıyorsanız, CRPC sertifikasına sahip bir mali danışman harika bir müttefik olabilir. Sertifika almaya hak kazananlar, emeklilik için yatırım yapma ve iş gücünden ayrılma da dahil olmak üzere çeşitli emeklilik planlama alanlarındaki becerilerini geliştirmişlerdir. Bir CRPC ile çalışıyorsanız emeklilik planlamasına güvenle yaklaşabilirsiniz. Bu, çalışma yıllarınızı sona ermeden en üst düzeye çıkarmak için zamanınızı ve çabalarınızı ayırmanıza olanak sağlayacaktır.
- Yeminli Emeklilik Planlama Danışmanı CRPC Tanımı: Eğitim ve Gereksinimler
- Charter Hesabı: Başlamak için En Kolay Kılavuz (+ ücretsiz kurs)
- Ekibiniz İçin Bir İş Gezisi Nasıl Planlanır: Gideceğiniz Yeri Araştırın, Kiralık Otobüs Kiralayın ve Daha Fazlası
- KARİYER DANIŞMANI: BİLMENİZ GEREKEN HER ŞEY
- YARARLANICI BELİRLENMESİ: Nasıl Çalışır?
Referanslar
