ВИДЫ МОШЕННИЧЕСТВА: различные виды мошенничества, о которых вам нужно знать

Приземленный мир пронизан обманом, коррупцией и ложью. И никто не хочет стать жертвой мошенников. Вы постоянно слышите о мошенничестве в новостях, но обычно думаете, что с вами этого никогда не случится. Сегодняшние мошенники используют более изощренные схемы, чем когда-либо прежде, и даже самые осмотрительные люди становятся жертвами их схем. Примерами таких схем являются финансовые пирамиды, отмывание денег, нарушение прав интеллектуальной собственности, фишинг, корпоративное мошенничество и другие схемы. Другими словами, лица, признанные виновными в любом уровне мошенничества, могут быть подвергнуты суровым наказаниям. В этой статье будут рассмотрены различные виды мошенничества, которые существуют в банковской сфере, юриспруденции, бизнесе, бухгалтерском учете, кредитных картах и ​​страховании.

Каковы две области мошенничества?

Суды делят мошенничество на две основные категории: уголовное и гражданское. Гражданское мошенничество имеет место при умышленном искажении фактов. Уголовное мошенничество имеет место, когда к мошенничеству присоединяется кража.

Виды мошенничества в страховании

Мошенничество со страховкой, как правило, представляет собой преднамеренный обман, совершенный против страховой компании или агента с целью получения финансовой выгоды. Это мошенничество может быть совершено на различных этапах заявителями, страхователями, сторонними заявителями или специалистами, которые предоставляют услуги заявителям. Страховые агенты и сотрудники компании также могут совершать страховые мошенничества. Ниже приведены некоторые другие типы обычно совершаемых действий или схем страхового мошенничества.

Мошенничество со страховкой домовладельцев

К видам мошенничества со страхованием жилья относятся:

• Ложный или преувеличенный материальный ущерб
• Отчеты о раздутых грабежах или кражах
• Умышленное или злонамеренное сжигание имущества
• Иск о намеренном возмещении ущерба

Мошенничество в области медицинского страхования

К видам мошенничества в сфере медицинского страхования относятся:

• Выставление счетов за не оказанные услуги
• Выставление счета за более дорогую услугу, чем была оказана
• Предоставление и выставление счетов за ненужные услуги, утверждая, что услуги были необходимы
• Двойной биллинг

Мошенничество с автострахованием

К видам мошенничества в автостраховании относятся:

• Мошенническое или преувеличенное требование о возмещении ущерба от кражи
• Владелец «сдается» (ложный отчет об угоне автомобиля) «Вскакивает» (кто-то не находился в автомобиле во время аварии)
• Случайная постановка
• Иск о намеренном возмещении ущерба
• Фальсификация даты или событий аварии для получения покрытия
• Оценить уклонение

Мошенничество со страхованием инвалидности и жизни

Типы мошенничества со страхованием инвалидности и страхования жизни включают:

• Ложные заявления о смерти
• Развенчанные претензии бенефициара
• Ложное заявление об инвалидности
• Предоставление поддельных документов для мошеннического продолжения заявления о нетрудоспособности

Компенсация рабочим 

• Работа при накоплении компенсационных выплат работникам
• Симуляция травмы
• Заявление о серьезной травме на работе, когда травма произошла в другом месте
• Работодатель занижает данные о заработной плате и/или количестве сотрудников, чтобы получить более низкую надбавку
• Сознательная неверная классификация кодов должностей сотрудников
• Работодатель не осуществляет страхование компенсации работникам

Агент / промышленность 

• Мошенничество премиум-класса
• Нелицензионная и/или несанкционированная деятельность
• «Взбивание» — фальсификация информации для потребителя, чтобы убедить его использовать денежную стоимость существующего полиса для покупки нового, обычно более дорогого полиса.

Каковы 3 компонента мошенничества?

Понятие утверждает, что есть три элемента, которые в сочетании приводят к мошеннической деятельности. Они состоят из воспринимаемой неразделимой финансовой потребности (мотивация/давление), предполагаемой возможности совершения мошенничества и объяснения совершения мошенничества.

Каково настоящее имя мошенничества?

Мошенничество с приложениями, часто известное как «мошенничество с настоящим именем», происходит, когда похититель личных данных использует вашу личную информацию (например, ваш номер социального страхования) для открытия новых учетных записей на ваше имя. Выписки со счета кредитной карты иногда отправляются на адрес вора, а не жертвы, поэтому вы можете не узнавать о краже месяцами.

Виды мошенничества в банковской сфере

Виды мошенничества в банковской сфере включают недобросовестное использование личной информации другого лица для получения доступа к финансовому учреждению. Существует несколько видов мошенничества в банковской сфере, и понимание их может помочь вам предотвратить его. Это включает:

• Проверить мошенничество: Мошенничество с чеками остается серьезной проблемой. Чек содержит много информации для преступника, такую ​​как ваше имя, адрес, номер счета и маршрутный номер. Мошенник часто использует химические вещества, чтобы «смыть» информацию с письменного чека, создать поддельные чеки или просто подделать чек без согласия жертвы.
• Мошенничество с банковскими переводами: Мошенники обманом заставляют жертв переводить деньги на их счета по разным вымышленным причинам. Сюда входит выкуп за «похищенного» родственника, взыскание долгов, сборы за выигрыш в лотерею, неявка в суд и так далее. 
• Кредитное мошенничество: Это происходит, когда воры используют вашу личную и финансовую информацию для получения кредита на ваше имя. В то время как банки имеют более строгий процесс подачи заявки на кредит, многим кредиторам и небольшим финансовым учреждениям требуется очень мало информации. В большинстве случаев человек не подозревает о мошенничестве, пока кредитор не предпримет повторяющиеся попытки взыскания долга.
• Захват аккаунта: Когда преступник использует существующую учетную запись другого лица для совершения незаконных покупок или снятия средств. Информация об учетной записи обычно связана с кредитной или дебетовой картой. Это происходит, когда информация жертвы украдена из имущества жертвы или онлайн-аккаунтов. Другие виды банковского мошенничества включают дублирование или скимминг информации о карте, подделку чеков, поддельные или мошеннические документы, подделку, подделку чеков и т. д.

Виды мошенничества в бухгалтерии

Бухгалтерское мошенничество, как правило, представляет собой преднамеренное манипулирование финансовой отчетностью с целью создания видимости финансового благополучия компании. Кроме того, сотрудник, бухгалтер или сама организация могут обмануть инвесторов и акционеров. Ниже перечислены три основных типа бухгалтерского мошенничества.

№1. Завышение доходов

Бухгалтерское мошенничество происходит, когда компания завышает свои доходы. Если выручка компании недостаточна Чтобы скрыть эту ситуацию, фирма может заявить о получении большего дохода в финансовой отчетности, чем на самом деле. Следовательно, прибыль компании будет увеличена в ее финансовой отчетности. Если компания завышает свои доходы, цена акций фирмы будет расти, создавая ложное впечатление о финансовом благополучии. Другие виды бухгалтерского мошенничества включают искажение активов и обязательств, а также неучтенные расходы.

№ 2. Неверное указание активов и обязательств

Искажение активов и обязательств — это виды бухгалтерского мошенничества, которые происходят, когда компания искажает или занижает свои активы. Например, компания может завышать свои текущие активы, занижая свои текущие обязательства. Следовательно, этот тип мошенничества вводит инвесторов в заблуждение относительно краткосрочной ликвидности компании.

№3. Расходы не зарегистрированы

Бухгалтерское мошенничество также происходит, когда компания не регистрирует свои расходы. В отчете о прибылях и убытках чистая прибыль компании завышена, а расходы занижены. Однако этот вид бухгалтерского мошенничества создает ложное впечатление о чистой прибыли компании, что приводит к мошенническим действиям. Другие виды мошенничества в бухгалтерском учете включают мошенничество с траттой по требованию, мошенничество с удаленным созданием чеков, незастрахованные депозиты и т. д.

Виды мошенничества в законе

Федеральные законы и законы штатов преследуют различные виды мошенничества через прокуроров Соединенных Штатов. Но это зависит от обстоятельств дела. Ниже приведены наиболее распространенные виды мошенничества в соответствии с федеральным законодательством и штатами.

№1. Почтовое и телеграфное мошенничество

Использование обычной почты или любых средств проводной связи, таких как телефоны или Интернет, является частью мошеннической схемы. Федеральные прокуроры могут добавить к обвинениям во взяточничестве и коррупции обвинения в мошенничестве с использованием телеграфных или почтовых услуг. Точно так же мошенники используют обвинения в мошенничестве с использованием телеграфных или почтовых услуг в судебном преследовании. рэкет и нарушения закона RICO.

№ 2. Мошенничество с налогами

Когда налогоплательщик пытается уклониться от уплаты федерального подоходного налога. Примеры налогового мошенничества включают сознательное занижение налогооблагаемого дохода, завышение бизнес-вычетов и просто непредставление налоговой декларации.

№3. Мошенничество с акциями и ценными бумагами

Акции и ценные бумаги — это виды мошенничества с законом, связанные с обманной продажей акций, товаров и других ценных бумаг. Схемы Понци или финансовые пирамиды, хищения брокеров и мошенничество с иностранной валютой — все это примеры мошенничества с ценными бумагами. Биржевые маклеры или инвестиционные банки обычно совершают мошенничество, когда они убеждают людей делать инвестиции на основе ложной или преувеличенной информации или на основании «операции с ценными бумагами» информация, недоступная для широкой публики.

№ 4. Мошенничество с Medicare и Medicaid.

Medicare и Medicaid — это виды мошенничества с законом, которые происходят, когда больницы, медицинские компании или отдельные медицинские учреждения пытаются получить незаконное возмещение государственных расходов путем мошенничества в отношении услуг или проведения ненужных анализов или медицинских процедур.

Виды мошенничества в бизнесе

Бизнес-мошенничество, как правило, относится к преступным действиям высокопоставленных сотрудников компании или нападениям на сами компании. Однако это связано с тем, что кто-то крадет деньги у кого-то другого под видом деловых операций. Ниже приведены различные виды мошенничества в бизнесе.

№1. Мошенничество с расчетом заработной платы

Мошенничество с начислением заработной платы — это виды мошенничества в бизнесе, которые происходят, когда кто-то использует в своих интересах систему начисления заработной платы компании для кражи денег путем предоставления фальшивых журналов учета, чтобы платить отдельным лицам или другим лицам больше, чем они зарабатывают. Выдача незаконных бонусов и отправка денег фальшивому сотруднику или бывшему сотруднику.

№ 2. Мошенничество с финансовой отчетностью

По разным причинам сотрудник или владелец бизнеса может совершить мошенничество с финансовой отчетностью. Чаще всего мошенник использует финансовые отчеты, чтобы их активы, доходы или общая стоимость активов казались больше, а долги, обязательства и убытки — меньше. Этот вид мошенничества совершается для получения кредита или предотвращения последствий невыполнения финансовых задач.

№3. Незаконное присвоение активов

Незаконное присвоение активов является наиболее распространенным видом мошенничества со стороны сотрудников и происходит двумя способами.

• Незаконное присвоение наличных: это включает в себя изъятие денег непосредственно у компании, будь то путем перевода средств с банковских счетов компании; совершение незаконных покупок по карте компании или взятие наличных денег прямо из сейфа.
• Неденежное незаконное присвоение: это включает изъятие неденежных активов у компании, которые могут быть офисным оборудованием, расходными материалами или товарно-материальными запасами без разрешения.

№ 4. Налоговое мошенничество

Налоговое мошенничество — это виды мошенничества в бизнесе, которые происходят, когда компания избегает уплаты высоких налоговых ставок, потому что она находится в более высокой налоговой категории. Однако владельцы бизнеса могут попытаться уменьшить свои налоговые обязательства, занижая доходы своей компании или заявляя о ложных вычетах. 

№ 5. Кража личных данных

Кража личных данных — это сложный вид делового мошенничества в том смысле, что компания может быть как преступником, так и жертвой. Это происходит, когда кто-то крадет личную информацию другого человека, а затем использует эту информацию для кражи у него. 

Компания может совершить кражу личных данных, похитив информацию о банковских счетах своих клиентов или другую личную информацию. Сотрудники, имеющие доступ к конфиденциальной информации, могут использовать эту информацию для кражи у компании или совершения других преступлений, или другая компания может украсть у них. Однако другие виды делового мошенничества включают в себя; схемы выставления счетов, взяточничество, откаты, фиксирование цен и т. д.

Виды мошенничества с кредитными картами

Мошенничество с кредитными картами — это виды мошенничества, которые происходят путем кражи личной информации держателя карты. Ниже приведены наиболее распространенные виды мошенничества с кредитными картами.

• Мошенничество с CNP (без карты): Мошенничество «Карта отсутствует» происходит, когда карта физически отсутствует, и обычно это мошенничество в Интернете или по телефону.
• Мошенничество с подделками и скиммингом: Мошенничество с подделкой и скиммингом происходит, когда информация получена незаконным путем для создания поддельной кредитной карты.
• Мошенничество с утерянными и украденными картами: Мошенничество с утерянными и украденными картами происходит, когда карта потеряна или украдена. Если ваша карта потеряна или украдена карманником, они могут использовать ее до тех пор, пока она не будет аннулирована, приостановлена ​​или не будет достигнут кредитный лимит.
• Карта не получила мошенничество: Мошенничество «Карта не получена» происходит, когда клиент заказывает карту, но так и не получает ее. Эти виды мошенничества с кредитными картами происходят, когда карта перехватывается до того, как она доставлена, или, что более вероятно, когда грабитель карты просто крадет ее из вашего почтового ящика.
• Ложное мошенничество с приложением: Ложное мошенничество с приложением происходит, когда мошенник создает учетную запись, используя личность или информацию другого лица.

Часто задаваемые вопросы о видах мошенничества

Статьи по теме

• Как избежать прибыльных торговых схем в инвестиционном бизнесе
• Судебный аудит: стоимость и порядок проведения аудита
• Проверить мошенничество: определение, виды, как их избежать (+ Quick Tools)
• Недовольный сотрудник: обращение с недовольным сотрудником
• Что такое судебная бухгалтерия: обзор и как это работает.
• Рабочий адрес электронной почты: как настроить рабочий адрес электронной почты
• ДВОЙНОЕ ГРАЖДАНСТВО: процесс получения двойного гражданства в США
• ЧТО ТАКОЕ СЕРТИФИЦИРОВАННЫЙ БАНКОВСКИЙ ЧЕК: как его получить