Новые инвесторы часто объединяют хедж-фонды и взаимные фонды под одной крышей. Но в основном они отличаются друг от друга. Хедж-фонды обычно отдают предпочтение богатым инвесторам, в то время как взаимные фонды отдают предпочтение среднему человеку. Помочь вам понять различия между ними. Мы также рассмотрим эффективность хедж-фондов и взаимных фондов как одну из наших целей в этой статье.
Почему его называют хедж-фондом?
Подводя итог, хедж-фонды названы так потому, что они используют различные стратегии хеджирования для снижения риска, присущего активам их инвесторов. По мере того, как частный капитал растет во всем мире, а крупные владельцы капитала стремятся защитить свое богатство от волатильности рынков, эти инструменты становятся все более популярными.
Хедж-фонды против взаимных фондов
Прежде чем мы углубимся в их различие, давайте подробнее рассмотрим, что они влекут за собой.
Хедж-фонды
Это объединенные фонды, инвесторами которых являются представители состоятельной части общества с высокими ставками. Следовательно, они готовы пойти на большой риск, чтобы получить больше, чем обычно.
В основном, хедж-фонды предназначены для состоятельных частных лиц или институциональных инвесторов, чтобы получить доступ к большому капиталу.
Теперь давайте немного поговорим о его аналогах — взаимных фондах.
Паевые фонды
Это средства, объединенные из разных источников, которые инвестируются в различные финансовые ценные бумаги, такие как акции и облигации. Риск и первоначальный лимит инвестиций обычно невелики.
Из-за их низкого риска их доходность обычно менее агрессивна. Он часто открыт для широкой публики. Кроме того, активы, такие как акции, недвижимость, используются ПИФы для достижения своей идеальной инвестиционной стратегии.
Хедж-фонды такие же, как взаимные фонды?
В отличие от традиционных инвестиционных фирм, хедж-фонды ищут возможности с высоким риском и высокой доходностью. Однако взаимные фонды, как правило, остаются на мелководье, где прибыль меньше, но более постоянна.
Хедж-фонды лучше, чем взаимные фонды?
Взаимные фонды обычно рассматриваются как более безопасные инвестиции, чем хедж-фонды. Это связано с тем, что управляющие фондами ограничены в своих возможностях использовать более рискованные стратегии, такие как кредитное плечо, которые могут увеличить доход, но также и колебания цен.
Хедж-фонды и взаимные фонды
Эффективность хедж-фондов зависит от управляемых активов. В то время как эффективность взаимного фонда зависит от количества необходимых инвесторов. Хедж-фонды требуют более высокого риска и доходности. Взаимные фонды не получают столько прибыли, сколько их коллеги. Отсюда и меньшие риски.
сходства
Эти средства не обязательно имеют много общего. Обсудим только два известных факта.
Объединенные инвестиции
Оба фонда представляют собой средства от разных инвесторов, которые объединяются и инвестируются в портфель, состоящий из различных ценных бумаг, таких как акции и долговые обязательства.
Профессиональный менеджмент
Опять же, оба фонда профессионально управляются опытными управляющими фондами, которые распределяют средства в соответствии с движением рынка.
Теперь к моменту, которого мы ждали. Давайте подробно рассмотрим разницу между ними.
В чем разница между хедж-фондами и взаимными фондами?
Различия приведены ниже. Основное отличие заключается в том, что взаимный фонд доступен для средних инвесторов. В то время как хедж-фонды доступны только для аккредитованных инвесторов.
Остальные перечислены ниже
- Хедж-фонды получают 20% прибыли, в то время как взаимные фонды не получают доли.
- Хедж-фонды открыты только для состоятельных (аккредитованных) инвесторов. Взаимные фонды доступны для широкой публики.
- Хедж-фонды делают высокорисковые инвестиции с более высокой доходностью. В то время как взаимные фонды не могут принимать высокорисковые инвестиции.
- Хедж-фонды, как правило, работают лучше, чем взаимные фонды.
- Взаимный фонд взимает комиссию за управление в размере от 1 до 2%. В то время как хедж-фонд взимает комиссию за управление в размере 2% с комиссией за результат от 10 до 20%.
- Хедж-фонды, как правило, более агрессивны в инвестициях.
- Временные рамки, в которые хедж-фонд сохраняет свои инвестиции, могут варьироваться в зависимости от его стратегии фонда, от микросекунд (например, с фирмами HFT) до лет (глобальный макрос). Но с взаимным фондом ваши деньги заперты на несколько лет.
Дадим подробное объяснение некоторых из этих различий.
Управленческие расходы
Оба этих фонда управляются профессионалами, и они также несут управленческие расходы, которые исключаются из инвестиций. Однако расходы на управление взаимными фондами намного меньше, чем у хедж-фондов. Это связано с тем, что управление хедж-фондами более сложное, и для хедж-фондов требуется более агрессивный подход.
Личный интерес
Управляющие взаимными фондами не имеют личной заинтересованности в деятельности фонда, которым они управляют. с другой стороны, менеджеры хедж-фондов должны сами вкладывать значительные средства в хедж-фонды. Следовательно, заставляя их быть более осторожными и принимать наилучшие решения, потому что на карту поставлены их собственные инвестиции.
Transparency
Хедж-фонды чрезвычайно закрыты, и их отчеты о результатах деятельности открыты только для самих инвесторов. Однако взаимные фонды должны часто публиковать годовые отчеты и балансовые отчеты, а также квартальные показатели эффективности активов, которые доступны для общественности.
Возврат, когда рынок падает
С хедж-фондами цель состоит в том, чтобы получать высокие и стабильные доходы независимо от того, как работает рынок. Однако взаимные фонды дают большую прибыль на бычьем рынке, в то время как на медвежьем рынке доходность ниже среднего. Недостатком этого является то, что даже на бычьем рынке, где взаимные фонды работают очень хорошо, хедж-фонды все равно будут выдавать стабильные, но средние цифры.
СЦББИ Нормативно-правовые акты
В отличие от взаимных фондов, хедж-фонды не регулируются строго Советом по ценным бумагам и биржам Индии (SEBI).
Хедж-фонды только для богатых?
Хедж-фонды доступны только очень опытным инвесторам из-за отсутствия регулирования, что делает их недоступными для широкой публики. Так называемый «аккредитованный инвестор» — это состоятельный человек или корпорация, которые, как предполагается, знакомы с опасностями инвестирования в хедж-фонды.
Заключение
Таким образом, хедж-фонды и взаимные фонды, как правило, не одно и то же. Хотя есть некоторые сходства, их различия превосходят их.
Часто задаваемые вопросы о хедж-фондах и взаимных фондах
Что лучше взаимные фонды или хедж-фонды?
Основное различие между хедж-фондами и взаимными фондами заключается в том, что хедж-фонды сосредоточены на инвестициях с высоким риском и высокой прибылью. Однако взаимные фонды держатся на мелководье, где они могут получить меньшую, но более предсказуемую прибыль.
Являются ли хедж-фонды более рискованными, чем взаимные фонды?
Управляемые активы имеют решающее значение для успеха хедж-фондов. Результативность взаимных фондов определяется количеством инвесторов, которые должны быть включены в фонд. Инвестирование в хедж-фонды сопряжено с более высоким уровнем риска, но обычно приносит более высокую прибыль.
Статьи по теме
- Мудрые инвестиционные советы для молодых новичков в бизнесе
- Финансовые компании: лучший выбор для любого бизнеса
- ОБНОВЛЕНИЕ ВЗАИМНЫХ ФОНДОВ: 15+ лучших взаимных фондов в 2021 году (+ подробное руководство для начинающих)
- Хедж-фонды: простое руководство по инвестированию для начинающих (+ список 10 лучших хедж-фондов)
