ДИВИДЕНДНЫЕ АКЦИИ: что такое дивидендные акции и как инвестировать

Вы инвестор, который хочет инвестиции с регулярным доходом? Не ищите дальше, дивидендные акции здесь для вашего удовольствия от инвестирования. Здесь вы узнаете, как инвестировать в дивидендные акции.

Что такое дивидендные акции?

Дивидендные акции — это тип акций, прибыль от которых поступает на регулярной основе.

Другими словами, каждая разделенная акция, которой вы владеете, дает вам часть прибыли компании.

Его можно сравнить с источником пассивного дохода. Ну, его доходность относительно низкая, но это понятно, потому что у него низкий инвестиционный риск.

Поскольку они менее нестабильны, они помогают инвестору диверсифицировать свой портфель и снизить риск.

На что обратить внимание при покупке дивидендных акций

Вот инструменты, которые вам понадобятся для самостоятельного поиска фантастических дивидендных акций, как было обещано ранее в этом посте.

Если вы новичок в инвестировании дивидендов, полезно узнать о дивидендных акциях и о том, почему они такие хорошие инвестиции. Как только вы поймете, как работают дивиденды, несколько важных факторов помогут вам найти акции с выдающимися дивидендами для вашего портфеля.

№1. Коэффициент выплаты:

Коэффициент выплат по акциям — это сумма денег, выплачиваемых в виде дивидендов на акцию, деленная на прибыль на акцию. Другими словами, он сообщает вам, какой процент прибыли акция распределяет среди своих акционеров. Достаточно низкий коэффициент выплат (скажем, 60% или меньше) указывает на то, что дивиденды являются устойчивыми.

№ 2. Увеличение в прошлом:

Это действительно отличный знак, когда корпорация год за годом повышает свои дивиденды, особенно когда она может делать это в условиях рецессии и других сложных экономических периодов, таких как эпидемия COVID-19.

№3. Стабильный рост выручки и прибыли:

При поиске лучших дивидендных акций для долгосрочных инвестиций ищите стабильные фирмы. Неустойчивый доход (один год вверх, другой вниз) и неустойчивые доходы могут быть предупреждающими признаками проблем.

№ 4. Долгосрочные конкурентные преимущества:

Пожалуй, самая важная функция. Долгосрочное конкурентное преимущество может принимать различные формы, включая запатентованную технологию, высокие входные барьеры, высокие издержки переключения клиентов или сильную идентичность бренда, и это лишь некоторые из них.

№ 5. Высокая доходность:

Это в нижней части списка по причине. Очевидно, что высокая доходность лучше, чем низкая, но только при соблюдении оставшихся четырех требований. Высокие дивиденды настолько сильны, насколько сильна компания, которая их выплачивает, поэтому сравните дивидендную доходность, убедившись, что компания надежна, а выплаты стабильны.

Заблуждения о дивидендных акциях

№1. Высокая доходность — ключ к успеху

Это одна из самых больших ошибок, которую совершают инвесторы, думая, что высокодоходные инвестиции — это хороший вариант.

Они утверждают, что, поскольку дивидендные акции приносят небольшую доходность, это плохой выбор для инвестиций.

Дивиденд — это процент от прибыли компании, который не реинвестируется. Некоторые компании, которые платят высокие доходы, либо не имеют более прибыльного варианта реинвестирования, либо не имеют четкого видения.

№ 2. Дивидендные акции — это скучно

Если вы сможете свести к минимуму свою любовь к высокой доходности, вы обнаружите, что дивидендные акции — очень интересные инвестиции.
Имеет высокие показатели роста дивидендов. это означает, что существует высокий потенциал для увеличения доходов в будущем.

Как инвестировать в дивидендные акции

Мы будем классифицировать как инвестировать в дивидендные акции на двоих;

Инвестирование в дивидендные акции через ETF

ETF расшифровывается как биржевые фонды.

Дивидендные ETF — это простой и понятный источник инвестиций, который предлагает регулярные дивиденды.

Судя по всему, он включает в себя множество дивидендных акций, что обеспечивает диверсификацию, приравненную к безопасности.

Диверсификация портфеля является мерой безопасности при инвестировании. Даже если несколько акций имеют низкий уровень дивидендная доходность, это не так сильно повлияет на общий дивиденд.

Прежде чем инвестировать в акции, подумайте, безопасны ли они для инвестиций.

Читайте также: Какие существуют типы брокеров и брокерских услуг?

Как купить/инвестировать в ETF дивидендных акций

№1. Найдите диверсифицированный дивидендный ETF

Вы можете найти дивидендный ETF, выполнив поиск на веб-сайте биржевых маклеров.

№ 2. Проанализируйте ETF

Убедитесь, что вы инвестируете ETF в акции, иначе называемые акциями, а не в облигации. Кроме того, вы проверите следующее;

• Дивидендная доходность: выражается в процентах от того, сколько компания выплачивает дивидендов по отношению к цене ее акций.
• Возвращает: Проверьте пять лет возвращается. Посмотрите, прогрессирует ли она или регрессирует.
• Расходы ETF: Сюда входят ежегодные сборы ETF, рентабельность инвестиций, мы советуем вам инвестировать в те, у которых коэффициент расходов составляет менее 0.5%.
• Размер акций: Инвестиции могут быть в компании с большей, средней или низкой капитализацией. Но компании с большой капитализацией имеют минимальный риск вложения. Компании с малой капитализацией имеют самые высокие риски.

№3. Инвестируйте в ETF

Купите ETF у онлайн-брокера. Покупая их регулярно, вы получаете преимущество, называемое усреднением долларовой стоимости.

Усреднение долларовой стоимости — это стратегия диверсификации ваших покупок акций, покупка через регулярные промежутки времени и примерно в равных количествах. Когда это сделано правильно, это имеет значительную выгоду для вашего портфолио.

Это потому что усреднение по долларовой стоимости со временем снижает цену покупки и помогает гарантировать, что вы не инвестируете все свои деньги по высоким ценам.

Инвестирование в индивидуальные дивидендные акции

Это требует времени и усилий, особенно если вы намереваетесь создать портфель из отдельных дивидендных акций. Но у вас есть тенденция получать более высокие дивиденды, чем ETF.

Как купить

№1. Найдите акции, приносящие дивиденды

Проверьте это на финансовых сайтах и ​​сайтах онлайн-брокеров.

№ 2. Оценить акции

Сравните дивидендную доходность этой компании с доходностью аналогичных компаний. Если их намного выше, это может быть бесполезно, обеспечьте безопасность своих инвестиций, проведя дополнительное исследование компании.

Узнайте процент дохода компании, который используется в качестве дивидендов. Если более высокий процент идет на дивиденды, компания может оказаться в долгах в ближайшее время.

3. Решите, сколько акций купить

Отдельные акции требуют диверсификации, поэтому вы сами определяете, сколько каждой акции покупать.

Идеология, стоящая за этим, заключается в том, чтобы покупать меньше акций с более высоким риском и больше акций с меньшим риском.

Безопасность ваших акций должна быть вашим приоритетом. Акции с доходностью более 4% следует тщательно проверять, тогда как акции с дивидендной доходностью более 10% очень рискованны, и торговать ими следует с осторожностью.

Перед тем, как инвестирование, проверьте дивидендную доходность. Знайте допустимый для вас риск и не забывайте диверсифицировать свой портфель.

Советы по инвестированию в дивидендные акции

По Investopedia, вот советы о том, как инвестировать в дивидендные акции;

1. Имейте низкую прибыль/ожидание доходности
2. Не покупайте дивидендные акции у компаний с высоким процентом долга. Проверьте соотношение долга к собственному капиталу, чтобы определить, финансирует ли компания больше капитала или долга.
3. Проверьте состояние отрасли: например, покупка дивидендных акций нефтегазовой отрасли в настоящее время не является разумным вложением из-за падения цены на нефть, а затем и цены акций.

Если вы уверены, что инвестируете в дивидендные акции, ищите компании, доходы которых растут. Ищите тех, у кого есть сильный денежный поток, низкое отношение долга к собственному капиталу и промышленная мощь.
Когда вы найдете акцию или акции, которые соответствуют этим критериям, рассмотрите возможность создания дивидендных инвестиций и плана реинвестирования.

Дивиденд Аристократы

Дивидендные инвесторы могут искать высокодоходные дивидендные акции, подобные представленным на этой странице, но есть еще один аспект, который следует учитывать при инвестировании в дивиденды: последовательность, которая особенно важна для инвесторов с фиксированным доходом. И именно здесь дивидендные аристократы действительно сияют.

S&P 500 Dividend Aristocrats — это рыночный индекс, который включает избранные фирмы S&P 500. Компании должны соответствовать следующим требованиям, чтобы быть рассмотренными:

1. Дивиденды увеличивались каждый год в течение последних 25 лет.
2. Иметь рыночную капитализацию не менее 3 миллиардов долларов после поправки на плавающий курс.
3. Иметь минимальную дневную торговую стоимость в размере 5 миллионов долларов.
4. Методология индекса также требует включения как минимум 40 компаний, и ни на один сектор не может приходиться более 30% веса индекса.

Итак, что это означает для инвесторов? Дивидендные аристократы — это крупные корпорации с постоянными выплатами дивидендов и значительной ликвидностью, и индекс в целом может обеспечить большую диверсификацию, чем высокодоходные дивидендные индексы (которые обычно сильно ориентированы на финансовый сектор и сектор коммунальных услуг). Инвесторы могут выбрать конкретных дивидендных аристократов для инвестирования или купить ETF, которые соответствуют аналогичным критериям надежности. Индекс S&P 500 High-Yield Dividend Aristocrats имеет несколько иные критерии.

25 высокодоходных дивидендных акций

Ниже приведен список из 25 акций с высокими дивидендами со штаб-квартирой в США, отсортированных по дивидендной доходности. Указанные ниже дивиденды выплачиваются ежемесячно, а не ежегодно. Помимо дивидендной доходности и суммы, при составлении этого списка мы учитываем темпы роста дивидендов за последние пять лет и процент выплаты дивидендов.

Есть ли у вас какие-либо вопросы, свяжитесь с нами в поле для комментариев.

Часто задаваемые вопросы о дивидендных акциях(Открывается в новой вкладке браузера)

Статьи по теме

• Портфель ETF: 7+ лучших дивидендных портфелей в 2022 году
• Дивидендные взаимные фонды: определение, принцип работы, плюсы и минусы
• Взаимные фонды с высокими дивидендами: лучшие варианты на 2022 год (обновлено)
• Дивидендная доходность: значение, подробные примеры, формула и свободный инвестор
• Стратегия инвестирования в рост: пошаговое руководство для начинающих (+бесплатные советы)