В связи с разработками в области дистанционных банковских коммуникационных технологий и облачных вычислений предприятия стали искать надежную систему для управления своими деньгами и денежными потоками. Если вы в банке, все в порядке, не волнуйтесь. Как правило, с момента появления EBICS и широкого распространения SWIFTNet решения TMS стали незаменимыми для современных предприятий. С помощью TMS предприятия могут автоматизировать важные финансовые операции, такие как взаимодействие с банковскими партнерами и мгновенное получение статистики движения денежных средств, сохраняя при этом свои финансовые данные в безопасности. Мы определили и составили список лучших поставщиков систем управления финансами, чтобы вы могли оценить их возможности и принять обоснованное решение о том, что лучше всего подходит для вашей компании.
Системы управления казначейством
В сфере финансов система управления казначейством (TMS) представляет собой часть корпоративного программного обеспечения, которое помогает автоматизировать утомительные, часто выполняемые вручную казначейские задачи. Автоматизируя эти процессы, финансовые директора и казначеи могут лучше отслеживать денежные потоки и ликвидность, обеспечивать соблюдение нормативных требований и контролировать внутреннюю финансовую деятельность.
По сути, управление денежными средствами, управление банковскими счетами и обработка финансовых операций являются основными направлениями управления казначейством. Когда дело доходит до оптимизации движения денежных средств, контроля банковских счетов, управления ликвидностью, соблюдения нормативных требований и наблюдения за инвестициями, долгами и внутригрупповыми кредитами, системы управления казначейством обеспечивают прозрачность и данные, необходимые финансовым директорам и казначеям.
Автоматизация финансовых процессов компании является одним из многих преимуществ, которые можно получить, инвестируя в программное обеспечение для управления казначейством. TMS предоставляет предприятиям помощь, необходимую им для лучшего управления своими денежными средствами и потребностями в ликвидности, чтобы платить своим сотрудникам, поставщикам и акционерам. Он также помогает в сверке платежей и управлении задолженностью, в дополнение к прогнозированию и аналитике. Программное обеспечение предоставляет картину наличных денег, активов, рыночных данных и многих финансовых операций в режиме реального времени.
Каковы лучшие системы управления казначейством?
В пятерку лучших поставщиков систем управления финансами в 2023 году входят:
- SAP Управление денежными средствами
- Кириба
- Номентия
- ФИС
- Технологии Bottomline
Ведущие поставщики систем управления казначейством
Рынок наводнен системами управления финансами, что затрудняет понимание того, что искать в поставщиках услуг. Однако применение гипермодульной стратегии может оказаться полезным. Это потому, что он позволяет вам выбирать нужные решения, а затем включать их в свой текущий стек технологий.
По сути, ваши уникальные бизнес-требования будут определять, какое решение лучше для вас. Определение ваших потребностей с точки зрения управления финансами поможет вам найти подходящее решение. Если вы хотите вывести управление финансами на новый уровень, следующим шагом будет установление контакта с несколькими поставщиками систем, которые соответствуют вашим потребностям.
В то время как лучшие поставщики систем управления финансами для вашей компании будут зависеть от ее уникальных обстоятельств, ниже приведен список отличных программ TMS, которые вы можете рассмотреть;
№1. SAP Управление денежными средствами
SAP, или System Applications and Products in Data Processing, — немецкая компания-разработчик программного обеспечения, специализирующаяся на бизнес-приложениях. Программное обеспечение ERP, производимое этой организацией, часто считается лучшим в мире.
Приложение SAP Treasury and Risk Management позволяет пользователям точно прогнозировать денежные потоки, управлять ликвидностью и снижать риски. У вас будет возможность объединять денежные потоки, транзакции, товарные запасы и рыночные данные, а также оптимизировать сквозную обработку с помощью всестороннего анализа в режиме реального времени, аудита и отчетности о соответствии.
Бесплатные базовые компоненты SAP Cash Management включают управление банковскими счетами (BAM), операции с наличностью и управление ликвидностью.
№ 2. Номентия
Когда речь идет о решениях для казначейства и управления денежными средствами в Европе, Nomentia находится в авангарде как лидер рынка. Компания Nomentia, основанная в Финляндии, в настоящее время обслуживает клиентов в странах Северной Европы, Бенилюкса и DACH. Nomentia развивалась за последние несколько десятилетий благодаря стратегическим слияниям и сотрудничеству. Отмеченная наградами информационная платформа казначейства была разработана компанией TIPCO Treasury & Technology GmbH, которую Nomentia купила в 2021 году.
Nomentia недавно объявила о партнерстве с Microsoft, Iwow и Medius, чтобы повысить доступность решения в Microsoft Azure, широту его глобальных функций оплаты и управления денежными средствами, а также эффективность проектов развертывания.
С SaaS-платформой Nomentia для управления денежными средствами вы можете получить доступ к платежам, управлению банковскими счетами, сопоставлению, ликвидности, подключению к банкам, внутренним банковским операциям, обнаружению аномалий и проверке санкций.
№3. Практические технологии
Bottomline Technologies со штаб-квартирой в Портсмуте, США, обслуживает клиентов в Европе, США и Азиатско-Тихоокеанском регионе. Корпорации и финансовые учреждения могут воспользоваться решениями компании по управлению денежными средствами. Эти CMS включают в себя такие вещи, как автоматизированные рабочие процессы для обработки платежей и просмотра счетов; инструменты обнаружения мошенничества и поведенческой аналитики; внутренние и международные платежи, а также решения для соблюдения нормативных требований. Система управления казначейством от Bottomline Technologies обеспечивает видимость в режиме реального времени и подключение к нескольким банкам, чтобы упростить управление платежами и денежным циклом вашей организации.
№ 4. Кириба
Kyriba, поставщик облачных казначейских и финансовых решений, имеет штаб-квартиру в Сан-Диего и региональные офисы в Северной Америке, Европе и Азии. Программное обеспечение для управления казначейством Kyriba в основном используется для позиционирования денежных средств, прогнозирования денежных средств, сверки, внутренних банковских операций, создания журнальных записей для банковских транзакций, публикации транзакций в главной бухгалтерской книге и сверки банковских транзакций с бухгалтерскими проводками.
№ 5. ФИС
FIS из Джексонвилля, штат Флорида, обслуживает финансовую отрасль с 1968 года. Компания наиболее известна своими инновациями в области финансовых технологий, которые она использует для обслуживания клиентов в розничном секторе, банковской сфере и на фондовом рынке. Платежи, банковское дело, торговля и управление рисками — это лишь некоторые из вариантов использования доступных продуктов FIS. FIS также предоставляет платежную платформу на основе SaaS под названием RealNet. RealNet облегчает мгновенные платежи любому получателю в любой точке мира и тем самым ускоряет движение денежных средств для предприятий.
№ 6. CashAnalytics
Компания CashAnalytics была создана в 2012 году с целью кардинально изменить способы, с помощью которых предприятия отслеживают и контролируют свой ежедневный денежный поток. Основные операции компании осуществляются в Дублине, Ирландия, но у них также есть филиал в Бостоне, штат Массачусетс. С помощью CashAnalytics вы можете легко увидеть состояние денежных потоков и ликвидности вашего бизнеса как сейчас, так и в будущем. CashAnalytics предлагает инструменты для прогнозирования денежных потоков, банковских операций, ликвидности и оборотного капитала.
№ 7. ТИС
TIS дебютировала в 2010 году с выпуском своего флагманского продукта Bank Account Manager. Штаб-квартира компании находилась в Вальдорфе, Германия. С тех пор фирма предоставляет решения для улучшения операций с исходящими платежами путем интеграции управления казначейством с облачной архитектурой и подключением к банкам. Глобальные платежи, управление денежными средствами с отображением ликвидности и денежных потоков в режиме реального времени, управление банковскими счетами и подключение к банкам — это лишь некоторые из текущих решений, которыми вы можете пользоваться с платежной платформой TIS.
№8. Серрала
Компания Serrala, расположенная по всему миру, включая Америку, Европу, Азию и Ближний Восток, является ведущим поставщиком программного обеспечения для автоматизации финансов и платежей B2B. Услуги, предлагаемые Serrala, включают автоматизацию кредиторской задолженности, применение наличных средств, управление денежными средствами, прогнозирование, платежи, взыскание и споры, управление кредитами и рисками, управление данными и документами, а также электронное представление счетов и оплату.
№ 9. Кэшфорс
Cashforce, базирующаяся в Антверпене, Бельгия, является поставщиком платформы оборотного капитала с упором на автоматизацию и интеграцию прогнозирования денежных средств. Осуществляя операции как в Европе, так и в США, Cashforce предоставляет услуги по повышению эффективности финансовых и казначейских отделов за счет автоматизации процессов, включая прогнозирование денежных потоков и отчетность для казначейства.
№10. Купа
Coupa — поставщик облачных приложений для управления бизнес-расходами. Фирма была основана в 2006 году, ее штаб-квартира находится в Калифорнии. Он также имеет филиалы в Европе, Латинской Америке и Азии. Благодаря Coupa предприятия могут лучше отслеживать и управлять своими финансами, платежами и операциями в цепочке поставок.
Какие существуют виды управления казначейством?
Как правило, различные поставщики систем управления финансами предлагают многочисленные преимущества компаниям и предприятиям любого размера. Они упрощают обработку денежных потоков, более эффективно управляют средствами и делают более открытыми банковские операции.
Хотя каждый из этих поставщиков систем управления финансами имеет свои уникальные особенности, их можно разделить на категории;
- Управление ликвидностью
- мошенничество
- задолженность
- Информация
- Выплаты
- Управление валютными рисками
- Цифровые казначейские услуги
Почему важна система управления казначейством?
Системы управления казначейством важны по целому ряду причин, среди которых:
- Оптимизация ликвидности: Это связано с тем, чтобы следить за тем, когда ваши деньги приходят и уходят (денежные притоки и оттоки).
- Организация коллекций: Это помогает привести в порядок ваши системы кредиторской и дебиторской задолженности.
- Хеджирование рисков: Это помогает снизить финансовый риск или вероятность убытков.
- Обмен информацией предоставляет возможность узнать, как ваши финансы в настоящее время делают с самой последней информацией.
В чем разница между управлением денежными средствами и управлением казначейством?
Несмотря на то, что эти термины часто используются взаимозаменяемо, управление казначейством охватывает гораздо более широкий спектр деятельности, включая решения о финансировании и инвестициях, принимаемые корпорацией. Управление денежными средствами, с другой стороны, обычно связано с такими вещами, как электронные переводы, расчетные счета, торговые услуги и другие варианты коммерческого кредита.
Что такое инструменты управления казначейством?
Сложность и особенности инструментов управления казначейством могут сильно различаться. В то время как некоторые продукты предназначены в первую очередь для малого и среднего бизнеса, другие превосходно справляются с потребностями транснациональных корпораций в денежных потоках. Тем не менее, вот некоторые из лучших инструментов управления казначейством, которые вы можете выбрать;
- SAP
- МБОКС
- ДокФинанс
- Люкс OIKOS Treasury
- Номентия
Что такое SAP Управление финансами?
SAP (SAP FSCM-TRM) предлагает модуль управления казначейством и рисками, который предоставляет вам варианты автоматизации, которые позволяют автоматизировать;
- Управление казначейства и оборотного капитала
- Управление денежными средствами
- Анализ, контроль и соблюдение всех правил соответствия
- Обеспечение финансового риска
- Платежи и банковское общение
Заключение
Финансовые обязательства являются в основном фактом жизни для любого предприятия. Целью управления казначейством является снижение подверженности компании финансовому риску путем поддержания надлежащего уровня ликвидных активов.
Даже чрезвычайно прибыльные компании имеют шанс выйти из бизнеса, если они не имеют финансовых ресурсов для выполнения всех своих финансовых обязательств. Время, необходимое организации для сбора платежей от клиентов, можно значительно сократить при эффективном управлении казначейством.
Кроме того, если вы хотите соответствовать федеральным финансовым стандартам, покрывать сложные товары и выполнять высокоуровневую аналитику управления рисками, вам нужна система управления казначейством.
Часто задаваемые вопросы о поставщиках систем управления казначейством
Каковы различные продукты TMS?
Продукт управления казначейством теперь доступен в широком диапазоне опций. По сути, эти параметры можно масштабировать, чтобы они соответствовали потребностям даже самых маленьких и самых крупных предприятий. Эти продукты включают в себя;
- Автоматизированная клиринговая палата (ACH
- Банковские переводы
- Удаленный ввод депозита (RDC)
- Торговая служба
- Обнаружение мошенничества
- Обнаружение мошенничества с ACH
Какова основная причина управления казначейством?
Финансовые обязательства являются в основном фактом жизни для любого предприятия. Целью управления казначейства является снижение подверженности компании финансовому риску путем поддержания надлежащего баланса ликвидных активов.
Каковы основные фундаментальные проблемы систем управления казначейством?
По сути, три самые сложные задачи, стоящие перед казначейством:
- Денежная репатриация
- Казначейские технологические системы и
- Управление риском ликвидности
Статьи по теме
- Программное обеспечение и решения для управления денежными средствами для бизнеса
- SAP БУХГАЛТЕРИЯ: Что такое SAP Accounting? (+ Лучшие курсы 2023 года)
- Финансовые посредники: руководство для начинающих от AZ (+ бесплатный pdf)
- ИНСТРУМЕНТЫ УПРАВЛЕНИЯ РАСХОДАМИ: пошаговое руководство и лучшие инструменты для использования
Рекомендации
