Технология борьбы с отмыванием денег относится к инструментам, системам и процессам, используемым для обнаружения, предотвращения и пресечения преступной деятельности, такой как отмывание денег. Часто это процедура, необходимая для предприятий, занимающихся криптовалютами, таких как криптобиржи, для обеспечения наиболее безопасного способа покупки криптовалюты.
Борьба с отмыванием денег предполагает использование передовых технологий и методов анализа данных для выявления подозрительных транзакций, мониторинга финансовой деятельности и обеспечения соблюдения правил ПОД. Раньше этот процесс был довольно простым и не всегда эффективным. Например, несколько лет назад технология AML сводилась к KYC (знай своего клиента), но сегодня системы стали более совершенными и эффективными. Посмотрим, какие инструменты и системы, кроме проверка AML, эта процедура влечет за собой.
Как развивалась технология ПОД?
Типичная биржа криптовалют по-прежнему имеет процесс KYC для предотвращения подозрительной активности. Однако существуют и другие методы обнаружения незаконной деятельности. Пользователям по-прежнему нужно проверять криптовалюту, которую они хотят купить, чтобы убедиться, что проект законен, но они в большей безопасности, покупая цифровую валюту на биржах, использующих технологию AML. Вот как развивалась эта технология:
Автоматизированный KYC. Внедрение автоматизированных решений KYC повысило эффективность технологии AML. Расширенный анализ данных и методы искусственного интеллекта (ИИ) используются автоматизированными системами для оптимизации процесса адаптации клиентов. Автоматизация KYC устраняет ручные ошибки, повышает эффективность и точность соблюдения требований.
Мониторинг сделок. Эти системы мониторинга изучают транзакционные данные и шаблоны для обнаружения незаконных действий. Первое поколение систем мониторинга транзакций полагалось на модели, основанные на правилах, которые идентифицировали транзакции на основе определенных ситуаций.
Машинное обучение и ИИ. Алгоритмы машинного обучения способны анализировать тонны данных, выявлять сложные закономерности и адаптироваться к разработке стратегий отмывания денег. Системы на базе ИИ делают более точные прогнозы, обнаруживая аномалии.
Соответствие нормативным требованиям. Системы управления соответствием помогают финансовым организациям автоматизировать операции по обеспечению соответствия, корректировку нормативных требований, создание контрольных журналов и отчетность перед регулирующими органами.
Эволюция технологии AML привела к появлению более эффективных, точных и полных методов обнаружения незаконной деятельности. Автоматизация, машинное обучение и технология искусственного интеллекта, расширенный мониторинг и другие методы улучшили способность обнаруживать и предотвращать отмывание денег, что привело к повышению безопасности финансовой системы.
Статьи по теме
