Налоги необходимы для экономического роста и развития, и в США они составляют триллионы долларов в год, покрывая все, от социального обеспечения до вывоза мусора. В этой статье рассматриваются причины, по которым мы платим налоги, и последствия их неуплаты.
Что такое налоги?
Налоги — это обязательные платежи физических или юридических лиц правительству, будь то местному, региональному или федеральному. Общественные услуги, такие как дороги и школы, а также государственные программы, такие как безопасность и здравоохранение, оплачиваются за счет налогов.
Кроме того, налоги взимаются как с объекта налогообложения, так и с конечных потребителей товаров бизнеса, включая налоги на заработную плату, налоги на прибыль и налоги с продаж.
Обратите внимание, что:
- Правительства должны собирать обязательные взносы в виде налогов.
- В Соединенных Штатах федеральный подоходный налог собирается Службой внутренних доходов (IRS).
- Существует множество видов налогов, и большинство из них взимаются в виде процента от финансовой операции (например, при получении дохода).
- Другие налоги, такие как налоги на имущество, взимаются с оценочной стоимости актива.
- Налогоплательщики могут управлять своими финансами, чтобы уменьшить последствия налогов, имея четкое представление о том, что вызывает налоговую ситуацию.
Как работает налог
Правительства собирают налоги с частных лиц и корпораций для финансирования общественных работ и услуг. Подоходный налог применяется к деньгам, полученным налогоплательщиками, таким как заработная плата, прирост капитала, дивиденды, проценты и платежи за товары и услуги. Эти налоги используются для улучшения экономики и всех, кто в ней живет.
Обратите внимание, что налоговые поступления используются для государственных услуг и государственных операций, а также для социального обеспечения и медицинской помощи, а налоговая политика на протяжении всей истории была источником политических дебатов.
Кроме того, налоги требуют, чтобы процент от доходов или денег налогоплательщика брался и перечислялся правительству. Уклонение от уплаты налогов преследуется по закону, а уклонение от уплаты налогов является законным. Большинство правительств используют агентство или департамент для сбора налогов, например IRS в США.
Типы налогов
Ниже мы рассмотрим несколько налоговых сценариев в США:
№1. Подоходный налог:
В Соединенных Штатах действует прогрессивная система подоходного налога, при которой более высокие налоги взимаются с лиц или корпораций с высоким доходом, чем с лиц с низким доходом. Налоги применяются через предельные налоговые ставки, на которые могут влиять статус подачи, источник дохода и терминология. Кроме того, налоги на прирост капитала особенно важны для инвесторов, поскольку они представляют собой налоги на прибыль, полученную при продаже актива, стоимость которого увеличилась.
Обратите внимание, что налогообложение прироста капитала зависит от продолжительности владения. Краткосрочная прибыль облагается налогом по обычной ставке подоходного налога владельца, а долгосрочная прибыль облагается налогом по более низкой ставке. Налоговые записи должны вестись для подтверждения продолжительности владения.
№ 2. Налоги на заработную плату:
Заработная плата налоги удерживаются из зарплаты работника работодателем, который перечисляет сумму федеральному правительству для финансирования программ здравоохранения и безопасности. В 2023 году сотрудники будут платить 1.45% в Medicare со всей заработной платы и 6.2% в фонд социального обеспечения с первых заработанных 160,200 200,000 долларов. Любой, кто зарабатывает более 0.9 6.2 долларов, платит дополнительные 1.45% в Medicare. Ставки работодателей одинаковы: 15.3% на социальное обеспечение до предела базовой заработной платы и XNUMX% на Medicare на всю заработную плату. Всего передано XNUMX%.
Обратите внимание, что налоги на заработную плату и подоходный налог удерживаются из зарплаты работника и перечисляются правительству, в то время как налоги на самозанятость также финансируют социальное обеспечение и медицинскую помощь.
№3. Корпоративные налоги:
Корпоративные налоги уплачиваются с налогооблагаемого дохода компании, который рассчитывается с использованием выручки от продаж, себестоимости, валовой прибыли, операционных расходов, EBIT и процентных расходов. Ставка корпоративного налога в США в настоящее время составляет 21% по сравнению с 35% до принятия Закона о сокращении налогов и занятости (TCJA).
Наконец, Закон о снижении инфляции 2022 года принял минимальный корпоративный налог в размере 15%, который распространяется на американские и иностранные корпорации со средней балансовой стоимостью за три года в размере 1 миллиарда долларов и более.
№ 4. Налоги с продаж:
Налоги с продаж взимаются в точке продажи и перечисляются правительству. Кроме того, в каждом штате есть свой собственный налог с продаж, и города и округа могут использовать свои ставки, если они соблюдают правила налогообложения своего штата.
Интересно, что в 2022 году в Теннесси была самая высокая средняя ставка налога с продаж в штате и на местном уровне, в то время как в пяти штатах не было налога с продаж штата.
№ 5. Налог на недвижимость:
Адвалорный налог на недвижимость является распространенным налогом на имущество в США, при этом для его расчета используется ставка в миллиджах. Переоценка обычно проводится каждые один-пять лет, и многие штаты также облагают налогом материальное личное имущество.
Обратите внимание, что в Нью-Джерси был самый высокий сбор налога на недвижимость на душу населения, а в Алабаме - самый низкий - 598 долларов на душу населения.
№ 6. Тарифы:
Тариф — это налог, взимаемый одной страной с товаров и услуг, импортируемых из другой страны, с двумя основными типами: фиксированные тарифы и адвалорные тарифы. Обратите внимание, что тарифы с фиксированной комиссией взимаются как фиксированная стоимость, а адвалорные тарифы оцениваются как процент от стоимости товара.
№ 7. Налоги на имущество:
Налоги на наследство взимаются с имущества, превышающего предел исключения, установленный законом, который составляет 13 миллионов долларов в 2023 году. Оставшиеся в живых супруги освобождаются от налогов. Причитающийся налог на недвижимость представляет собой налогооблагаемое имущество за вычетом предела исключения, а ставка представляет собой прогрессивную предельную ставку, которая увеличивается с 18% до 40%.
Обратите внимание, что штаты могут иметь более низкие пределы исключения, чем федеральное правительство, но штат не облагает налогом имущество стоимостью менее 1 миллиона долларов. Кроме того, ставки штатов отличаются от федеральных ставок, и некоторые штаты взимают собственный дополнительный налог на имущество или наследство с другими ограничениями.
Наконец, налоги на наследство применяются до того, как активы выплачиваются бенефициарам, в то время как налоги на наследство уплачиваются бенефициарами. Только в шести штатах есть налог на наследство по состоянию на 2022 год.
Действительно ли нам нужно платить налоги?
Теперь давайте посмотрим на важность уплаты налогов:
№1. Это помогает строить для нации:
Налоги необходимы правительству для управления большой и густонаселенной страной. Подоходный налог является одним из наиболее значительных источников дохода для правительства США, и если люди не будут его платить, это нанесет ущерб росту страны и вызовет социальный коллапс.
№ 2. Выгодно участвовать в программах социального обеспечения:
Правительство запустило несколько схем помощи миллионам американцев, для реализации которых требуются большие деньги. Уплачивая подоходный налог, люди могут способствовать успеху этих схем и помогать правительству работать над дополнительными программами социального обеспечения.
№3. Это помогает улучшить здравоохранение и образование:
Налоги используются для улучшения здравоохранения, обеспечения государственных школ незначительной платой и финансирования развития обороны и инфраструктуры. Это помогает сделать страну более могущественной и процветающей. Поэтому налогоплательщики должны понимать важность подоходного налога и использовать его для содействия развитию нации.
Благодаря своевременным налоговым платежам страна может не отставать и продолжать расширяться. Поэтому, как ответственный гражданин, вы всегда должны вовремя платить подоходный налог.
Что произойдет, если мы не будем платить налоги?
Неуплата налогов является нарушением закона. Кроме того, вы должны штрафы и пени на сумму, которую вы не заплатили. Следовательно, при определенных обстоятельствах налоговая служба может предъявить вам обвинение и приговорить к пяти годам тюремного заключения.
Последствия неуплаты налогов следующие:
№1. У вас может быть залоговое право на вашу собственность:
Если вы должны IRS 5,000 долларов или более и владеете недвижимостью или выплачиваете ипотечный кредит, федеральное правительство может наложить на нее залог. IRS подает эти документы правительству округа, поэтому, если вы продадите свой дом, правительство заберет то, что вы должны, прежде чем вы увидите какую-либо прибыль. Следовательно, может быть трудно рефинансировать ваш дом, если у вас есть залоговое удержание на нем.
№ 2. Ваше финансовое положение может ухудшиться:
В конечном итоге IRS принудит вас взыскать с вас средства, если вы не будете платить налоги. Это может включать в себя банковский сбор, арест заработной платы и конфискацию имущества. Маловероятно, что вас посадят в тюрьму за уклонение от уплаты налогов, но это возможно, если вы разорены и изо всех сил пытаетесь платить налоги.
Кто придумал платить налоги?
Самые ранние свидетельства налогообложения восходят к Древнему Египту, где около 20 лет назад фараон взимал налог в размере 5,000% от всего урожая зерна.
Как США зарабатывали деньги до уплаты подоходного налога?
До 1913 года большая часть доходов федерального правительства поступала от налогов на товары, особенно тарифов на импортные товары и акцизов на такие товары, как виски. Таким образом, работающие американцы несли основную тяжесть этих налогов, потому что они тратили гораздо большую часть своего дохода на товары.
Когда Америка начала взимать налоги?
Закон о доходах, который президент Линкольн подписал 5 августа 1861 года, установил первый федеральный подоходный налог. Линкольн и Конгресс решили ввести 3-процентный налог на годовой доход свыше 800 долларов, чтобы собрать деньги на Гражданскую войну.
Кто заплатил больше всего налогов?
По данным Tax Foundation, высшие американцы платят самую высокую сумму совокупных федеральных, государственных и местных налогов. Верхний квинтиль, или те, кто зарабатывает 130,000 3 долларов и более в год, заплатили 25,000 триллиона долларов налогов как группа, а те, кто зарабатывает менее 140 XNUMX долларов, заплатили XNUMX миллиардов долларов.
Почему я должен платить налоги, а не получать возмещение?
Когда вы привыкли получать возмещение, необходимость выписывать чек IRS может быть очень запутанной. Налоговый счет, однако, в конечном счете сводится к некоторой базовой математике: вы должны больше налогов, чем вы смогли заплатить за весь год. Как правило, это указывает на то, что из вашей зарплаты было снято недостаточно денег для покрытия налогов.
Пенсионные пособия и пособия в связи с потерей кормильца, которые Администрация социального обеспечения предоставляет миллионам американцев каждый год, оплачиваются за счет налогов на социальное обеспечение. Обратите внимание, что 38 штатов никоим образом не облагают налогом пособия по социальному обеспечению. Остальные 12 облагают налогами конкретных получателей в конкретных ситуациях.
Почему мы платим налоги государству?
Подоходный налог является самым важным налогом в США, так как он используется для предоставлять субсидии фермерам, здравоохранению, образованию, инфраструктуре и другим государственным программам социального обеспечения.
Почему мы платим налоги на еду?
Налоги на продукты питания могут использоваться для получения доходов, перераспределения богатства и укрепления здоровья населения. Обратите внимание, что не все страны взимают налоги на продукты питания, и для определенных видов продуктов питания могут быть предусмотрены льготы или сниженные ставки. Поэтому в некоторых странах продукты питания полностью исключаются, если они считаются предметами первой необходимости.
Почему мы платим подоходный налог?
Подоходный налог – это налог, взимаемый с доходов, полученных физическими и юридическими лицами. Он используется для получения дохода, продвижения справедливости и равноправия, поощрения экономического роста и сокращения неравенства. Обратите внимание, что политика подоходного налога может сильно различаться в зависимости от экономического, социального и политического контекста каждой страны.
НАЛОГ С ПРОДАЖ В НЬЮ-ЙОРКЕ: налоговая ставка, калькулятор и все, что вам нужно знать
НАЛОГОВЫЕ ВЫЧЕТЫ ДЛЯ МАЛОГО БИЗНЕСА: 11+ лучших вариантов, которые вы должны знать 2023
НАЛОГОВОЕ ПРОГРАММНОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДЛЯ МАЛОГО БИЗНЕСА: Лучшее на 2023 год.
Ссылки:
