На самом деле уплата налогов может показаться скорее искусством, чем наукой, и эта тема часто вызывает эмоции. Мы здесь, чтобы прояснить некоторую неопределенность и поставить вас в положение, в котором вы можете действовать уверенно и со знаниями (или, по крайней мере, лучше общаться со своим бухгалтером). В этой статье объясняется, как вы можете на законных основаниях избежать уплаты налогов как на криптовалюту, так и на прирост капитала; чтобы вы непреднамеренно не отказались от денег только потому, что не знали о рисках. В двух словах: уклонение от уплаты налогов!
Как не платить налоги законно
Этот список не является исчерпывающим, но он дает хорошее представление о том, о чем должен думать самозанятый. Хотя каждая из этих вещей может произойти, знание альтернатив может помочь вам выбрать лучший способ избежать уплаты налогов. Вот 5 способов не платить налоги законно.
№1. Налоговые вычеты для самозанятых
Обычная ставка налога на самозанятость составляет 15.3% от вашего чистого дохода после расходов на ведение бизнеса для фрилансеров, независимых подрядчиков и владельцев бизнеса. Это покрывает ваши взносы в систему социального обеспечения и Medicare. Поскольку IRS считает половину этого налога деловыми расходами, вам следует:
92.35% вашего чистого дохода должны использоваться для расчета налога на самозанятость. Вы можете избежать уплаты налогов на деньги, которые вы позже вычтете, вычтя половину вашего налога на самозанятость (7.5%) из вашей чистой прибыли (см. ниже).
Уплачивая налоги, сообразительные владельцы бизнеса извлекают максимальную пользу из хозяйственных расходов, которые можно списать со своего дохода. Это покрывает расходы на такие вещи, как домашний офис, телефонные и интернет-тарифы, расходные материалы для вашего творчества, расходы на маркетинг и рекламу, канцелярские товары, встречи с клиентами, деловые экскурсии и многое другое. На веб-сайте IRS доступен полный список вычитаемых деловых расходов.
№3. Делайте пенсионные взносы.
Посоветуйте, как законно не платить налоги? Это разумный подход к увеличению ваших будущих инвестиций при одновременном снижении налогооблагаемого дохода. Существует несколько вариантов пенсионных счетов независимых подрядчиков, в том числе Solo 401 (k), SEP-IRA и Roth IRA (k).
№ 4. Пожертвовать на благотворительность.
Еще одна юридическая тактика, которая часто упоминается как способ избежать уплаты налогов, заключается в том, что правила 2021 года о налоговых вычетах на благотворительность не применяются в 2022 году; таким образом, налогоплательщики должны указать свои вычеты на благотворительные взносы в разделе «Подарки на благотворительность» в Приложении A формы IRS 1040. Поэтому важно запрашивать налоговую квитанцию, когда вы жертвуете одежду, даете деньги через Интернет или принимаете участие в благотворительном мероприятии. , будь то онлайн или лично. Все это не облагается налогом. Расходы на бензин и другие расходы волонтеров являются приемлемыми вычетами.
№ 5. Налоговый вычет на ребенка.
Налоговый кредит на детей (CTC) дает владельцам бизнеса, у которых есть дети, еще один шанс снизить свои налоги. Увеличение CTC на 2021 год истекло, поэтому первоначальная сумма кредита на 2022 год составляет 2,000 долларов на каждого ребенка, имеющего право на получение помощи. Кроме того, чтобы иметь право на налоговый кредит, ребенок должен быть моложе 17 лет в конце календарного года.
Как не платить налоги с криптовалюты
Ранние инвесторы заработали огромные состояния на относительно новом классе активов криптовалют. Но есть вероятность, что богатство в конечном итоге будет облагаться налогом в той или иной форме, когда бы оно ни создавалось.
К счастью, в налоговом кодексе США есть некоторые положения, которые могут позволить криптовалютным инвесторам платить меньший налог на свои активы в цифровой валюте. В зависимости от ваших обстоятельств следующие девять методов могут помочь вам понять, как не платить налоги с криптовалюты.
№1. Переезд в Пуэрто-Рико
Если у вас много цифровых активов, переезд в Пуэрто-Рико может помочь вам не платить налоги на криптовалюту по некоторым федеральным подоходным налогам США. Пуэрто-Рико, являющееся территорией США, имеет некоторые налоговые льготы, такие как 100% освобождение от прироста капитала. По этой причине, хотите ли вы сэкономить на криптовалюте или даже избежать прироста капитала на акциях, переезд в Пуэрто-Рико может избавить вас от значительной суммы вашего налогового бремени.
№ 2. Сообщите о своем доходе от криптовалюты
Если вы пользуетесь криптовалютным кошельком, получаете цифровую валюту в обмен на товары или услуги, майните или ставите на кон криптовалюты или делаете все вместе, ваши налоги будут другими. Когда вы получаете криптовалюты в этих обстоятельствах, они признаются доходом. Для целей налогообложения вы должны отслеживать, сообщать и включать в свой доход справедливую рыночную стоимость полученной вами криптовалюты.
№3. Сохраняйте свою криптовалюту надолго.
Обычно вам не нужно платить налоги на криптовалюту, пока вы ее не продадите, если вы держите ее в качестве инвестиций и она не приносит никакого дохода. Не продавая ничего в конкретном налоговом году, вы можете полностью избежать уплаты налогов.
Тем не менее, вы можете решить продать свой биткойн в любой момент. Убедитесь, что биткойн, который вы продаете, хранится более года, чтобы уменьшить ваши налоговые обязательства. Если это так, вы можете продать свой биткойн по более низкой ставке налога на долгосрочный прирост капитала. Благодаря этому ваше налоговое бремя может значительно снизиться.
№ 4. Сбалансируйте прибыль и убытки от криптовалюты
Вы либо зарабатываете деньги, либо теряете деньги, когда продаете инвестиции. То, что вы действительно осознаете, зависит от стоимости актива и цены, по которой вы его продали. Прелесть американской налоговой системы заключается в том, что потери и прирост капитала могут быть уравновешены. Сбор налоговых убытков — это практика использования этого в своих интересах.
Технически одинаковые прибыли и убытки компенсируют друг друга в первую очередь. Для целей налогообложения краткосрочные убытки будут компенсироваться краткосрочными прибылями. Затем вы можете сравнить любой последующий чистый убыток с чистой прибылью другого рода.
№ 5. Компенсируйте год с низким доходом, продав активы
Ставка налога, которую вы платите, основана на вашем доходе, независимо от того, есть ли у вас долгосрочный или краткосрочный прирост капитала. Чем ниже ваш налогооблагаемый доход, тем ниже ставка налога. Продажа криптовалюты, которая будет приносить прибыль в те годы, когда вы знаете, что будете платить налоги по сниженной налоговой ставке, может помочь вам сэкономить деньги на налогах.
№ 6. Подарки членам вашей семьи
Предоставление криптовалюты в качестве подарка может сэкономить вам деньги на налогах на ваши доходы. Также от налога на подарок освобождается получатель. На данный момент вам разрешено делать подарки на сумму до 15,000 15,000 долларов США на человека в год без необходимости заполнять налоговую декларацию на подарки или платить какие-либо налоги на подарки. Даже если вы превысите порог в 11.7 XNUMX долларов, вы не будете облагаться налогом на дарение до тех пор, пока не будет исчерпано ваше пожизненное освобождение от налога на имущество в размере XNUMX миллиона долларов. Это еще один способ убедиться, что вы не платите налоги на криптовалюту.
№ 7. Цепляйся за это, пока не уйдешь
Если вам не нужны деньги, которые вы вкладываете в биткойн прямо сейчас, используйте их, чтобы создать богатство для будущих поколений. Чтобы это работало, вы должны верить в долгосрочный потенциал криптовалюты, но она может обеспечить исключительные налоговые льготы.
Когда вы умираете, ваши активы передаются вашим наследникам на так называемой поэтапной основе. Подумайте о покупке биткойнов (BTC) на сумму 1,000 долларов сегодня, которые будут стоить 250,000 20 долларов, когда вы умрете через 249,000 лет. Вы должны были бы заплатить налоги с прибыли в размере XNUMX XNUMX долларов, если бы вы продали биткойн непосредственно перед смертью.
Как не платить налоги на прирост капитала
Отказаться от части своей прибыли может быть неприятно. К счастью, сумма налога на прирост капитала, которую вам придется заплатить после продажи предмета, может быть уменьшена несколькими способами. Ниже приведены некоторые способы избежать неуплаты налогов на прирост капитала:
№1. Выбирайте долгосрочные инвестиции
Существует два типа прироста капитала: краткосрочный и долгосрочный, и каждый из них имеет свою налоговую ставку. Краткосрочные активы — это активы, которыми вы владеете менее года. Краткосрочная прибыль будет облагаться налогом по вашей обычной налоговой ставке, которая, в зависимости от вашего общего налогооблагаемого дохода, может достигать 37%.
Вместо этого выбирайте долгосрочные инвестиции, если хотите узнать, как избежать уплаты налогов на прирост капитала. Вы можете воспользоваться долгосрочными ставками налога на прирост капитала, удерживая инвестиции в течение года или более.
№ 2. Воспользуйтесь пенсионными планами с отсрочкой уплаты налогов
Большая часть ваших денег и будущих активов, вероятно, находится на ваших пенсионных счетах. Вам следует как можно чаще использовать планы с отсрочкой налогообложения (и безналоговые), чтобы избежать необходимости платить больше налогов на прирост капитала. Вы можете вычесть свои взносы из налогов за текущий налоговый год, когда вы вносите их в стандартную IRA или 401 (k), оба из которых являются пенсионными планами с отсрочкой налогообложения. Помимо того, что это поможет вам сэкономить больше денег на будущее, это может помочь вам сэкономить деньги на подоходном налоге сегодня.
№3. Сбалансируйте свои доходы
Если у вас есть много разных вещей, вы можете платить меньше налогов на прирост капитала, компенсируя часть своей прибыли любыми применимыми убытками.
Сбор налоговых убытков — еще один метод компенсации, позволяющий избежать уплаты налогов на прирост капитала. Вы можете использовать этот метод для переноса убытков с одного налогового года на следующий, что может помочь компенсировать потенциальную прибыль. Только когда убытки превышают доходы в конкретном году, можно получить налоговые убытки.
Как я могу избежать уплаты дополнительных налогов?
Несмотря на то, что уплата налогов является необходимой частью жизни, большинство людей предпочитают не отдавать государству свои деньги. К счастью, есть несколько способов свести к минимуму увеличение вашего годового налогового бремени. Они состоят из кредитов, вычетов и сложных методов инвестирования.
Вот несколько советов, как не платить больше налогов
- Пополнить пенсионный счет,
- Ищите гибкие счета расходов на работе
- Требуйте деловых вычетов для вашего побочного бизнеса.
- Воспользуйтесь вычетом домашнего офиса.
- Сделайте свой дом доступным для деловых встреч
- Воспользуйтесь налоговым вычетом для самозанятых.
- Делайте пожертвования на благотворительность
- Ваша база для налога на прирост капитала может быть изменена
Что произойдет, если вы не будете платить налоги?
Сумма неуплаты налогового штрафа определяется тем, как долго ваши просроченные налоги остаются неуплаченными. Чтобы выяснить, сколько налогов вы все еще должны, вы вычитаете свои удержания, предполагаемые налоговые платежи и возмещаемые кредиты из общей суммы налога, которую вы должны указать в своей декларации.
Суммарная неуплата штрафов и просроченных налогов не может превышать 25%.
В каком возрасте можно перестать платить налоги?
Когда вам исполнится 65 лет, вы можете перестать платить налоги и подать заявление на освобождение от налога на имущество, отправив письменное заявление под присягой главному оценщику вашего округа. Когда вы достигнете этого возраста, вы можете начать думать, что наконец-то можете перестать платить налоги на недвижимость, но важно помнить, что это всего лишь временная отсрочка, а не полное погашение долга.
Это означает, что по достижении вами 65-летнего возраста вы можете подать заявление под присягой с просьбой, чтобы местный налоговый орган прекратил взимать налоги с вашей усадьбы.
Почему мы платим налоги?
Налоги часто являются основным источником финансирования для большинства правительств. Финансирование государственных служб, таких как школы, аварийно-спасательные службы и социальные службы, а также улучшение и содержание общественной инфраструктуры, такой как дороги, по которым мы путешествуем, — это лишь некоторые из способов использования этих денег.
Заключение
Наконец, если вы чрезвычайно богаты, очень просто не платить подоходный налог. В нашей налоговой системе деньги облагаются подоходным налогом только тогда, когда они заработаны или когда актив продается с целью получения прибыли. Вплоть до момента продажи вы не обязаны платить подоходный налог на повышение стоимости таких активов, как акции или недвижимость. Они вообще не обязаны платить какие-либо налоги на доходы, которые они занимают. Несколько законодателей предложили ввести налог на имущество самых богатых людей, но пока он не принят.
Статьи по теме
- ЧТО ТАКОЕ СТОИМОСТЬ? Все, что тебе нужно знать
- Какой налог должен платить каждый американец?
- КАК ЗАРАБОТАТЬ НА ФОНДОВОМ РЫНКЕ: Подробное руководство
- Криптовалюта для начинающих: понятие криптовалюты (руководство для начинающих)
- КАК УМЕНЬШИТЬ НАЛОГООБЛАГАЕМЫЙ ДОХОД: лучшие простые стратегии!
Рекомендации
