Все мы знаем, как важно вести налоговую отчетность, но как долго мы должны ее хранить? Это распространенный вопрос, который возникает у многих людей, а также владельцев бизнеса. Вопрос сложнее, чем может показаться на первый взгляд. В этом блоге мы подробно ответим на этот вопрос и поможем вам понять различные правила и нормы, регулирующие срок хранения налоговой документации.
Налоговые отчеты необходимы для подачи налогов и предоставления доказательств доходов, вычетов и кредитов. В некоторых случаях записи должны храниться годами для целей подачи налоговой декларации. Служба внутренних доходов (IRS) требует от налогоплательщиков хранить определенные документы в течение минимального периода времени, в зависимости от типа документа. Знание того, как долго хранить налоговую отчетность, важно для соблюдения закона и избежания штрафов.
Как долго нужно хранить налоговую отчетность?
В большинстве случаев вы должны хранить налоговые отчеты и любую подтверждающую документацию в течение как минимум трех лет после даты подачи или даты подачи налоговой декларации, в зависимости от того, что наступит раньше. Вот как долго вы должны хранить записи, а также несколько исключений из трехлетнего правила.
Храните налоговый учет в течение трех лет, если вы:
- Мошенничества не было, все деньги были зафиксированы.
- Вы запросили кредит или возмещение после подачи налоговой декларации.
Ведите налоговый учет в течение четырех лет, если:
Вы ведете налоговую отчетность. Храните их в течение как минимум четырех лет после уплаты или уплаты налога, в зависимости от того, что наступит раньше.
Ведите налоговый учет в течение шести лет, если:
Ваш доход мог быть занижен на 25%. Если это так, IRS имеет право проверить ваши налоговые декларации за период до шести лет назад.
Ведите налоговый учет в течение семи лет, если:
- Вы подали иск о возмещении убытков, возникших в результате обесценивания ценных бумаг (например, потери акций или облигаций) или безнадежного долга.
Ведите налоговый учет постоянно, если:
- Вы купили недвижимость, поэтому вы можете отображать, сколько вы потратили на нее в то время.
- Вы не подаете годовую налоговую декларацию.
- Вы подали ложную налоговую декларацию.
Какие налоговые отчеты я должен вести?
Вы должны сохранить все налоговые декларации и подтверждающие документы. Включены формы W-2, 1099, отслеживание расходов, журналы пробега, записи, подтверждающие постатейные вычеты, и другие документы.
Почему важно хранить налоговые декларации в течение трех лет?
Вот причина, по которой сохранение налоговых деклараций в течение трех лет имеет решающее значение…
Срок исковой давности IRS требует, чтобы налоговые декларации хранились в течение трех лет. Если вы не подаете заявку на возмещение, на которое вы имеете право, у вас обычно есть три года с даты подачи первоначальной декларации или два года с даты уплаты налога, чтобы подать заявку, в зависимости от того, что наступит позже. Точно так же у IRS есть три года с даты подачи или даты подачи декларации (в зависимости от того, что наступит позже) для начисления дополнительного налога.
Есть ли исключения в правиле налогового учета?
В редких случаях от вас могут потребовать хранить записи более трех лет. Например, вы должны хранить налоговые документы для пенсионных счетов, таких как IRA, в течение семи лет после полного истощения счета. Вы должны хранить записи в течение семи лет, если вы подаете иск о потере бесполезных ценных бумаг или о вычете безнадежных долгов. Кроме того, если вы амортизируете, амортизируете, покупаете или продаете имущество, вы должны сохранять записи об имуществе до тех пор, пока не истечет срок исковой давности за год, в котором имущество было продано. Помните, что собственность включает в себя больше, чем просто землю и здания; он также включает запасы, офисное оборудование и другие активы.
Также стоит отметить, что срок исковой давности в некоторых случаях составляет более трех лет. Например, если вы не сообщаете более 25% своего валового дохода, у IRS есть шесть лет вместо трех, чтобы взимать дополнительный налог. Кроме того, если вы подаете поддельную декларацию или не подаете ее вообще (что мы не поддерживаем), срок исковой давности никогда не заканчивается.
Когда следует выбрасывать налоговые документы?
Прежде чем вы будете слишком взволнованы и выбросите свои старые возвраты, убедитесь, что они вам не нужны ни для чего другого. Некоторые кредиторы и даже некоторые страховые компании могут потребовать от вас хранить записи в течение более длительного периода времени, чем IRS. Если вы все же решили избавиться от своих налоговых документов, сначала уничтожьте их. Похитители личных данных пользуются налоговыми декларациями, потому что они содержат конфиденциальную информацию.
Каков наилучший способ хранения документов?
Огнеупорный сейф — лучшее место для хранения бумажных копий налоговых документов. Наряду с вашими налоговыми записями сохраните другие важные документы, такие как акт на дом, информацию об ипотеке и страховке, завещания или соглашения о доверительном управлении, а также пароли к банковским и брокерским счетам. Также рекомендуется сообщить хотя бы одному человеку, где вы держите ключ от сейфа. Таким образом, в случае возникновения чрезвычайной ситуации этот человек сможет получить доступ к любым документам, которые ему могут потребоваться для поддержания ваших дел в порядке.
Наконец, если вы намерены хранить свои записи в течение длительного периода времени, но не хотите, чтобы ваш дом был завален бумагами, рассмотрите возможность сканирования документов и сохранения резервной копии информации на зашифрованном жестком диске или в облаке. Пока цифровые версии читабельны, IRS примет их. В отличие от стопки бумаг, этот метод занимает значительно меньше места и его гораздо проще организовать.
Преимущества и недостатки цифрового хранения налоговой отчетности
Раньше вести налоговую отчетность было сложнее, чем сейчас.
Многие люди навели порядок в своих офисах и теперь сохраняют свои документы в цифровом виде. Многие учреждения также предоставляют цифровые версии налоговых форм, что еще больше сокращает количество налоговых документов.
В дополнение к минимизации бумаги хранение ваших налоговых отчетов и квитанций в Интернете или в облаке может быть удобным, но убедитесь, что ваш поставщик онлайн-хранилища шифрует ваши данные, чтобы киберпреступник не мог легко получить ваш номер социального страхования или другую легко идентифицируемую информацию. Вы можете защитить свои файлы и папки, зашифровав их.
Документы следует сканировать, хранить и создавать резервные копии, когда это возможно. Вы можете распоряжаться бумажной копией на досуге, если она не является подлинным актом, правоустанавливающим документом, оценочным или инвестиционным документом. Храните ваши (электронные) документы в безопасности.
IRS ведет учет ваших предыдущих налоговых деклараций. Выписку можно запросить онлайн, по телефону или по почте. Налоговому отделу потребуется удостоверение личности, в том числе ваш номер социального страхования.
Читайте также: Трудовые книжки: виды и порядок их ведения
Какие документы следует хранить вечно?
Есть некоторые документы, которые вы должны хранить вечно. К ним относятся важные документы, такие как свидетельства о рождении, свидетельства о браке и карты социального обеспечения. Также важно сохранить документы, связанные с покупкой дома, такие как купчая и ипотечные документы.
Кроме того, вы должны вести учет крупных покупок, таких как автомобили и бытовая техника, до тех пор, пока вы владеете этим предметом. Это важно для целей налогообложения, а также для страховых требований и гарантий.
Какие записи должны храниться в течение 10 лет?
IRS требует от налогоплательщиков вести учет определенных видов доходов в течение как минимум десяти лет. Сюда входят записи, связанные с приростом капитала, такие как продажа акций, а также доходы и расходы от бизнеса. Вы также должны хранить записи, связанные с пенсионными счетами, такие как взносы и выплаты, в течение как минимум десяти лет.
Что такое 6-летнее правило IRS?
Шестилетнее правило IRS — это правило, которое гласит, что IRS может вернуться и проверить декларацию налогоплательщика на срок до шести лет, если есть доказательства занижения дохода. Это означает, что налогоплательщики должны вести учет доходов, вычетов и кредитов в течение как минимум шести лет, чтобы убедиться, что они соответствуют закону.
Можно ли собирать налоги через 7 лет?
IRS может собирать неуплаченные налоги на срок до 10 лет. Это известно как 10-летний срок исковой давности. По истечении 10-летнего периода IRS больше не может взимать налоги с налогоплательщиков. Однако срок исковой давности не применяется, если налогоплательщик совершил мошенничество или не подал налоговую декларацию.
Что произойдет, если вы не будете вести налоговую отчетность?
Если вы не ведете налоговую отчетность, вы можете столкнуться с штрафами от IRS. Сюда входит штраф в размере 5% за непредставление налоговой декларации или несвоевременную уплату налогов. Кроме того, IRS может начислять проценты по неуплаченным налогам. Важно вести точные и полные записи, чтобы избежать этих штрафов.
Какие налоговые документы необходимо хранить?
Наиболее важными документами, которые следует хранить, являются налоговые декларации, формы W-2, формы 1099 и любые другие документы, связанные с доходами, вычетами и кредитами. Кроме того, вы должны вести учет любых крупных покупок или инвестиций. Также важно хранить документы, связанные с пенсионными счетами и деловыми записями.
Как долго хранить налоговую отчетность после смерти?
Налоговый учет должен храниться не менее трех лет после смерти налогоплательщика. Это важно для планирования недвижимости и для подачи окончательной налоговой декларации. Кроме того, душеприказчик должен вести учет, связанный с продажей имущества и распределением наследников, не менее трех лет.
Заключение
Знание того, как долго хранить налоговую отчетность, важно для соблюдения закона. Большинство записей следует хранить не менее трех лет, а некоторые документы – до 10 лет. Важно вести точные и полные записи, чтобы избежать штрафов со стороны IRS.
Подводя итог, вы должны вести налоговый учет не менее трех лет. Некоторые документы, такие как записи, касающиеся прироста капитала и доходов от бизнеса, должны храниться не менее 10 лет. Кроме того, записи, связанные с крупными покупками, инвестициями и пенсионными счетами, должны храниться до тех пор, пока вы владеете предметом. Наконец, записи, связанные с продажей активов и выплатами наследникам, должны храниться не менее трех лет после смерти налогоплательщика.
Ведение точных и полных записей необходимо для подачи налогов и избежания штрафов со стороны IRS. Зная, как долго нужно хранить налоговую отчетность, вы можете обеспечить соблюдение закона и избежать возможных штрафов.
Статьи по теме
- СТРАТЕГИЯ ВЫХОДА ИЗ БИЗНЕСА: что нужно знать
- САМЫЕ БЕЗОПАСНЫЕ АКЦИИ ДЛЯ ПОКУПКИ: долгосрочные безопасные акции для покупки в 2023 году
- СИСТЕМЫ УПРАВЛЕНИЯ ЗАПИСЯМИ: 15 лучших вариантов программного обеспечения в 2023 году
- КОРПОРАТИВНАЯ КНИГА ЗАПИСЕЙ: значение, важность и как ее получить
- ПРАВИЛО 72: Значение и формула
Рекомендации
