Все предприятия нуждаются в капитале, чтобы начать, и иногда может быть сложно предоставить его самостоятельно. Существуют различные виды стартового финансирования, которые вам понадобятся для запуска вашего бизнеса. Вы должны понимать, как работает финансирование стартапов и как его получить.
Финансирование стартапа
Для запуска нового бизнеса часто требуется более одного раунда стартовых капиталовложений.
Молодые предприятия получают большую часть своего первоначального финансирования от опытных инвесторов, таких как венчурные капиталисты и/или инвесторы-ангелы. Банки и другие финансовые учреждения также являются источниками финансирования стартапов. Эти инвесторы часто требуют сильной бизнес-стратегии в обмен на свои деньги, потому что инвестирование в начинающие предприятия сопряжено с высоким уровнем риска. За свои инвестиции они обычно получают долю в бизнесе.
По мере того, как бизнес растет и выходит на рынок, финансирование стартапов часто снова запрашивается в различных раундах финансирования.
Первичное публичное предложение (IPO), в ходе которого компания продает свои акции на публичной бирже, может стать последним раундом сбора средств. Делая это, он собирает достаточно денег, чтобы расплатиться с инвесторами и профинансировать будущее расширение компании.
Что такое финансирование стартапа?
Финансирование запуска — это капитал, который компания использует для запуска или поддержания нового предприятия. Существует множество различных вариантов финансирования. Эти средства используются стартапами для оплаты операционных расходов, маркетинга и расширения бизнеса.
Деньги, которые новый бизнес собирает для покрытия своих начальных расходов, называются стартовым капиталом. Сильный бизнес-план или работающий прототип должны быть созданы предпринимателями, которые ищут деньги для запуска, чтобы продать свою концепцию. Стартовый капитал часто представляет собой значительную сумму денег, которая покрывает любые или все значительные первоначальные расходы компании, такие как инвентарь, лицензии, офисные помещения и разработка продукта. Денежные средства для запуска могут быть предоставлены венчурными капиталистами, бизнес-ангелами, банками или другими финансовыми организациями.
Как работает финансирование стартапов?
Стартапы — это новые предприятия, которые все еще находятся на ранних стадиях развития. Эти предприятия начинаются одним или несколькими людьми, которые часто хотят создавать и продвигать продукт или услугу. Одной из первых задач стартапа является привлечение капитала. Большинство людей называют это финансирование стартовым капиталом.
Предприниматели используют стартовые деньги для покрытия некоторых или всех необходимых расходов, связанных с открытием нового бизнеса. Это включает в себя оплату новых сотрудников, офисных помещений, разрешений, лицензирования, инвентаризации, маркетинговых исследований, производства продукции, маркетинга и любых других операционных расходов.
Источники финансирования стартапов
Существуют разные источники финансирования стартапов. Несколько вариантов финансирования стартапов перечислены ниже:
Владельцы малого бизнеса могут получить крупную сумму денег через срочный бизнес-кредит от банков, онлайн-кредиторов или других финансовых учреждений. 95% этих кредитов имеют установленные процентные ставки и регулярные графики погашения.
Низкопроцентные кредиты SBA, поддерживаемые государством, предоставляются с различной комиссией. Вот разбивка финансирования предприятий с миноритарной собственностью.
№1. Кредитная карта для бизнеса
Визитную карточку можно использовать для совершения регулярных покупок для вашей фирмы, как личную кредитную карту. Кредитный лимит определяется как финансовым состоянием компании, так и вашей кредитной историей, поэтому, если вы только начинаете, вам, возможно, придется работать до большего лимита. Получение баллов и поощрений за деловые поездки и расходы, которые вы затем можете реинвестировать в свою фирму, является значительным преимуществом использования визитной карточки.
№ 2. Кредит на оборудование
Внесение крошечных ежемесячных платежей кредиторам позволит вам купить необходимое оборудование, компьютер или коммерческий холодильник. После полной оплаты оборудование переходит в собственность вашей компании. Почти 80% предприятий США финансируют закупки оборудования, при этом 43% финансирования поступает от банков.
№3. Персональный кредит
Личный кредит основан на личной кредитной истории человека и может быть использован для финансирования бизнеса. Эти кредиты предлагаются банками и кредитными союзами и варьируются в размере от 1,000 до 50,000 долларов США. Убедитесь, что вы можете вносить платежи вовремя, потому что личный кредит для бизнеса по-прежнему влияет на ваши личные средства и кредитный рейтинг.
№4. Краудфандинг
В краудфандинговой кампании многие спонсоры вносят средства в обмен на акции компании, продукт или услугу, которые будут выпущены раньше, или, возможно, вообще ничего. Kickstarter, Indiegogo и GoFundMe — это лишь некоторые из сайтов, которые эффективно финансируют компании. Поскольку неудачная кампания стоит лишь немного времени и денег,
Поскольку неудачная кампания требует лишь небольшого количества времени и денег, это недорогой способ получения капитала. Однако будьте осторожны, чтобы не брать плату за некачественную работу. Давая чрезмерные обещания, а затем не выполняя их, бренды нанесли ущерб своей репутации на платформах и разозлили важную клиентскую базу.
Каков наилучший вариант финансирования для стартапа?
№ 1. Ангел инвестиции
Инвесторы-ангелы — это часто люди, которые вкладывают средства на ранней стадии. или запуск бизнеса в обмен на долю в капитале компании. Увеличилось количество бизнес-ангелов, инвестирующих в бизнес, и известные истории успеха, такие как Uber, WhatsApp и Facebook, побудили бизнес-ангелов сделать несколько ставок в ожидании астрономической прибыли.
Инвестиции бизнес-ангелов обычно варьируются от 25,000 100,000 до XNUMX XNUMX долларов на бизнес, но могут быть и больше.
Читать дальше на Как найти бизнес-ангелов для вашего малого бизнеса
№2. Краудфандинг
Метод финансирования известен как «краудфандинг», и он часто осуществляется через известные платформы краудфандинга.
Краудфандинг дает новым владельцам бизнеса возможность получить начальный капитал для своих предприятий и может поддержать усилия по продвижению продуктов или услуг. Эффективную краудфандинговую кампанию можно легко настроить. Вы создаете профиль на краудфандинговом веб-сайте и включаете информацию о своем бизнесе, о том, сколько денег вы пытаетесь собрать, и о вашей фирме.
Люди, заинтересованные в вашем деле, могут в обмен внести свой вклад в вашу кампанию. Как правило, какое-то поощрение (один из ваших товаров или услуг, скидка в зависимости от пожертвованной суммы или какое-либо другое преимущество) или в обмен на какие-то акции или участие в прибыли вашей компании.
Увлекательное повествование о вашей компании, продукте или услуге, а также достойный стимул для пожертвований являются важными компонентами успешных краудфандинговых кампаний. Благодаря краудфандинговым кампаниям некоторым фирмам удалось собрать десятки тысяч или даже миллионы долларов.
Поскольку вы жертвуете только часть своих продуктов или услуг или предлагаете на них скидку, краудфандинг на основе вознаграждений является особенно заманчивым выбором для стартапов. Вы не отдаете акции или долю в своем бизнесе. Кроме того, в отличие от кредитов для малого бизнеса, инициативы, основанные на вознаграждении, не подпадают под требования по выплате процентов или основной суммы долга.
№ 3. Визитная карточка
Многие компании, выпускающие кредитные карты, предлагают уникальные поощрения, такие как вознаграждение за возврат наличных денег, мили авиакомпаний и другие льготы для сектора малого бизнеса.
Некоторые эмитенты требуют, чтобы карта была связана с собственным кредитным рейтингом владельца, кредитной историей и гарантией владения. Естественно, любые неплатежи или просроченные платежи по кредитной карте компании повлияют на ваш личный кредитный рейтинг.
Процентные ставки по счетам кредитных карт, которые не выплачиваются полностью, могут быть очень высокими, от 5% до 19.9%. В течение короткого периода времени несколько эмитентов предоставляют рекламные сборы с низкой или бесплатной процентной ставкой.
Вы можете подать заявку на кредитную карту небольшой компании онлайн или через свой банк. Capital One, Wells Fargo, Chase, Bank of America и American Express являются одними из основных традиционных кредитов для малого бизнеса.
Использование карты не повлияет на ваш личный кредитный рейтинг, потому что новая волна эмитентов кредитных карт, ориентированных на малый бизнес, не требует личных гарантий. Brex — это одна из компаний, которая предоставляет компактную визитную карточку для начинающих технологических компаний с внешним финансированием.
Эти карты часто предлагают достойные стимулы, и их кредитные лимиты могут быть намного больше, чем стандартные кредитные карты.
№ 4. Венчурное финансирование
Стартапы, нуждающиеся в финансировании, часто обращаются к венчурным компаниям. Эти компании могут предлагать различные услуги, включая финансирование, стратегические консультации, знакомство с возможными клиентами, партнерами и персоналом и многое другое.
Финансирование для венчурного капитала трудно найти. Венчурные капиталисты часто хотят инвестировать в фирмы, которые ищут большие возможности для быстрого роста и которые ранее продемонстрировали некоторую привлекательность, например, наличие функционального прототипа продукта или раннее признание клиентов.
№ 5. Банковские кредиты
Многочисленные традиционные и нетрадиционные кредиторы предлагают кредиты для малого бизнеса. Эти кредиты могут поддержать расширение вашей компании, финансировать новые исследования и разработки, помочь в расширении рынка, улучшить продажи и маркетинговые инициативы, позволить вам нанять дополнительных сотрудников и многое другое.
Кредиты для малого бизнеса бывают разных форм, и ваш выбор будет меняться в зависимости от ваших потребностей, продолжительности кредита и его конкретных условий:
Кто предоставляет стартовое финансирование?
Молодые предприятия получают большую часть своего первоначального финансирования от опытных инвесторов, таких как венчурные капиталисты и/или инвесторы-ангелы. Банки и другие финансовые учреждения также являются источниками финансирования стартапов.
ПРОЧИТАТЬ ТАКЖЕ БИЗНЕС-ИНКУБАТОРЫ
Какими тремя способами предприниматель может финансировать стартап?
№1. Финансирование из личных сбережений
Для небольших фирм чаще всего используется финансирование из личных сбережений. Сколько личных сбережений у вас есть и сколько личных сбережений вы готовы рискнуть, являются двумя ключевыми факторами в этой форме сбора средств.
Многие владельцы бизнеса и предприниматели отдают предпочтение OPM, или «чужим деньгам».
№ 2. Коммерческие кредиты
Термин «заем» упоминается как «долговое финансирование». И банки, и кредитные союзы предоставляют ссуды, которые со временем должны быть погашены с процентами. В зависимости от типа актива, который вам нужно купить, это может быть личная ссуда, обычная ссуда для бизнеса или другое финансирование (например, для оборудования, земли или транспортных средств).
Вы должны соответствовать всем стандартам, установленным кредитором, и продемонстрировать им, что у вас есть серьезные шансы погасить банковские кредиты (например, в некоторых случаях иметь залог). Вам не нужно отказываться от собственного капитала, когда вы берете кредит в банке. Тем не менее, вам снова придется платить проценты в дополнение к основному долгу.
№3. Семья и друзья
Друзья и семья являются важными источниками финансирования для бизнеса. Они могут предлагать финансирование в форме долга (который вы должны погасить), акционерного капитала (в котором они получают долю в вашем бизнесе) или даже сочетания (например, роялти, в соответствии с которым они возвращаются в виде процента от ваших продаж).
Поскольку они, как правило, заботятся о ваших интересах и их легче убедить, чем незнакомцев, друзья и семья становятся отличными источниками денег. Однако потерять свои деньги вполне возможно. И вам нужно подумать о том, как это может повлиять на ваши отношения с ними.
Каковы четыре типа финансирования?
№1. Нераспределенная прибыль
Взимая более высокую цену за товар или услугу, чем затраты на их производство, предприятия надеются максимизировать свою прибыль. Это самая основная форма финансирования для любого бизнеса.
Бизнес решает, что делать с заработанными деньгами и как их эффективно использовать после получения прибыли. Дивиденды могут выплачиваться акционерам из нераспределенной прибыли, или бизнес может решить запустить программу обратного выкупа акций, чтобы выкупить свои собственные акции.
Возможное использование средств включает строительство нового завода или создание совместного предприятия между компанией и другими предприятиями.
№ 2. Банковские кредиты
Вы можете получить финансирование с помощью банковских кредитов. Выпуская долговые обязательства перед широкой публикой, они также могут получить новое финансирование.
Заимствуя деньги с использованием долга, заемщик (эмитент) выпускает долговые ценные бумаги, такие как корпоративные облигации или векселя. Долговые обязательства, аренда и ипотечные кредиты являются другими видами долговых трудностей.
Предприятия, выпускающие долговые обязательства, являются заемщиками, потому что они торгуют ценными бумагами за деньги, необходимые для выполнения конкретных задач. Впоследствии компании будут возвращать долг (основную сумму и проценты) в соответствии с соглашениями, поддерживающими выпущенные долговые инструменты, а также в соответствии с установленным графиком погашения долга.
Необходимость своевременной выплаты как процентов, так и погашения основной суммы является недостатком заимствования денег через долг. Невыполнение этого требования может привести к дефолту или банкротству заемщика.
№ 3. Собственный капитал
Предприятия могут собирать деньги от широкой публики в обмен на акции, которые предоставляются инвесторам. Эти инвесторы позже станут акционерами и будут представлять пропорциональную долю собственности в фирме.
Если в сети компании или директоров есть организации или люди, которые готовы инвестировать в проект или в любое другое место, где необходимы деньги, альтернативным вариантом может также быть финансирование прямых инвестиций.
Финансирование акционерным капиталом отличается от вложений заемного капитала тем, что выплата процентов заемщикам не требуется.
Долгосрочное распределение прибыли между всеми акционерами является недостатком финансирования акционерным капиталом. Что еще более важно, пока корпорация продает дополнительные акции, акционеры размывают контроль над собственностью.
№4. Краудфандинг
Помимо прямых и венчурных инвестиций, другие формы финансирования включают пожертвования, гранты и субсидии, которые напрямую не требуют возврата инвестиций (ROI). Их также называют краудфандингом».
Краудфандинг — это метод получения денег от большого количества людей в скромных суммах для реализации определенного проекта или открытия бизнеса. Процедуры краудсорсинга часто происходят онлайн.
Что означает FFF в бизнесе?
Гибкая система финансирования (FFF)
Заемщики могут гибко настраивать финансовые условия кредита во время принятия или в течение срока его действия благодаря встроенным альтернативам в кредитах FFF. Клиенты могут управлять валютными и процентными рисками с помощью платформы FFF, которая предлагает финансирование на основе LIBOR с интегрированными опциями.
В заключение,
Чтобы начать финансирование своего бизнеса, вы можете использовать различные методы. Помните, что ваш бизнес должен решать проблему и быть законным. Это делается для того, чтобы заручиться поддержкой тех, кто готов спонсировать ваш бизнес.
Часто задаваемые вопросы
Какие три вида финансирования существуют?
Существует три типа финансирования: личные финансы, государственные финансы и бизнес-финансы.
Что является основным фактором для запуска?
Идея, команда, бизнес-модель, финансы и сроки — вот пять основных аспектов, влияющих на успех стартапа. Время является одним из них, который имеет решающее значение, но не поддается контролю. Из-за этого новым предприятиям часто требуется достаточное финансирование для работы, пока они не станут прибыльными.
Что инвесторы хотят от стартапов?
Быстрая реакция предсказуема: инвесторы часто ищут сильный продукт, значительные рыночные возможности и рациональный бизнес-план.
Что делает стартап успешным?
Надежный продукт, хорошо проработанная стратегия выхода на рынок и сильная организационная культура обычно являются тремя основными элементами, составляющими успех стартапа. Довести каждый из этих элементов до совершенства по отдельности может быть сложно; может быть еще сложнее убедиться, что все они работают вместе.
Статьи по теме
- ЛУЧШИЕ СТАРТОВЫЕ БИЗНЕС-КРЕДИТЫ В 2023 ГОДУ
- Лучшие простые и недорогие бизнес-идеи для запуска в 2022 году (обновлено)
- 2023 Лучшие идеи прибыльных технологических стартапов для начинающих (
- КАК ПОЛУЧИТЬ БИЗНЕС-КРЕДИТЫ НА СТАРТАП БЕЗ ДОХОДА В 2023 ГОДУ
- Лучшие бизнес-кредиты для стартапов 2023 года (обновлено)
Рекомендации
