Владеть единственной сдаваемой в аренду собственностью — это прекрасно, но что, если бы вы могли воспользоваться большей частью преимуществ инвестиций в недвижимость, просто выбрав лучшие акции недвижимости для своего портфеля? Есть множество преимуществ владения акциями недвижимости, а не реальной недвижимостью, особенно когда речь идет о том, чтобы избежать головной боли, связанной с ручным обслуживанием. В этой статье мы проанализируем все об акциях недвижимости, включая ETF, дешевые, жилые, а также акции недвижимости с дивидендами.
Что такое акции недвижимости?
Компании, которые владеют недвижимостью или управляют ею, называются акциями недвижимости. В эту категорию входят инвестиционные фонды недвижимости (REIT), подмножество публично торгуемых фирм, владеющих недвижимостью. В зависимости от типа инвестиций, инвестирование в акции недвижимости может дать вашему портфелю надежный доход и налоговые льготы.
Типы акций недвижимости
Акции недвижимости, как и любой другой сектор фондового рынка, можно разделить на подсекторы в зависимости от их бизнеса. Сфера недвижимости обычно делится на следующие подотрасли:
- Жилая. Запасы жилой недвижимости — это предприятия, которые владеют и арендуют недвижимость, в которой проживают люди, например квартиры, кондоминиумы и административное жилье.
- Коммерческая. Компании, занимающиеся коммерческой недвижимостью, владеют, управляют или строят офисные или торговые помещения для различных отраслей промышленности.
- Здоровье. Акции медицинской недвижимости инвестируют, строят или управляют медицинскими учреждениями, такими как дома престарелых, дома престарелых и клиники после неотложной помощи.
- Специальные. Есть несколько специализированных компаний, которые инвестируют в такие вещи, как развлекательные заведения (такие как арены) и другие места, в дополнение к акциям недвижимости, которые участвуют в основных типах недвижимости, таких как жилая и коммерческая.
Помимо компаний, занимающихся недвижимостью, которые владеют, управляют или развивают физические объекты, есть и другие акции, которые инвестируют в предприятия, не связанные с недвижимостью. Ипотечные REIT, например, инвестируют в различные активы, обеспеченные ипотекой.
Преимущества инвестирования в акции недвижимости
- Разнообразие. Акции недвижимости позволяют инвесторам инвестировать в весь портфель недвижимости через единую акцию.
- Профессиональный менеджмент. Управление на высшем уровне. Компании, занимающиеся недвижимостью, предоставляют акционерам уровень экспертного управления, ориентированного на управление активами компании для оптимизации акционерной стоимости.
- Ликвидность. Инвесторы могут инвестировать в физическую собственность через публичные акции недвижимости без необходимости искать, покупать и управлять активами самостоятельно. Кроме того, если инвестору нужны наличные деньги, он может продать акции гораздо проще.
- Налоговые преимущества. Компании, получающие пассивный доход от сдачи в аренду недвижимости, получают ряд важных налоговых льгот.
- Постоянный заработок. Инвесторы REIT обычно получают регулярные выплаты дивидендов в зависимости от размера их инвестиций.
Как купить акции недвижимости
Покупка акций недвижимости может быть совершена через брокерский счет или пенсионный счет, отвечающий требованиям налогообложения, например индивидуальный пенсионный план (IRA). В некоторых ситуациях инвесторы могут даже иметь возможность инвестировать через план 401 (k), спонсируемый работодателем.
Имейте в виду, что инвестирование в отдельные компании, особенно те, которые обеспечены реальными активами, такими как недвижимость, гораздо более рискованно, чем покупка диверсифицированного фонда. Вот почему, прежде чем инвестировать, инвесторы должны тщательно изучить фирмы и изучить их финансовое положение.
В то время как многим инвесторам нравится торговать отдельными компаниями, финансовые консультанты часто советуют инвесторам диверсифицироваться за счет использования таких фондов, как биржевые фонды (ETF) или индексные фонды.
Лучшие акции недвижимости 2023 года
Мы составили список акций, за которыми нужно следить, и вот лучшие из них:
№1. Прологис
Prologis — это инвестиционный фонд промышленной недвижимости, специализирующийся на логистической недвижимости. По словам аналитика Майкла Эллиотта, логистические объекты компании пользуются большим спросом и практически не сталкиваются с конкуренцией. По словам Эллиотта, владения Prologis недвижимостью в основных местах, где земля редка, являются огромным источником богатства и отличительным элементом для инвесторов.
№ 2. Эквиникс, Инк. (EQIX)
Equinix — крупнейший в мире оператор центров обработки данных и специализированная REIT. Equinix, по словам Эллиотта, предлагает уникальную возможность глобального роста, а его постоянно повторяющаяся база доходов обеспечивает финансовую предсказуемость и безопасность для инвесторов. Этот Equinix сотрудничает с некоторыми из крупнейших мировых технологических компаний.
№ 3. Общедоступное хранилище (PSA)
Public Storage — крупнейший владелец складских помещений в США. Эллиотт считает, что в бизнесе самостоятельных хранилищ наблюдаются хорошие фундаментальные тенденции, и Public Storage имеет хорошие возможности, чтобы извлечь из них выгоду. Компания обладает разнообразным высококачественным портфелем и потенциалом для дальнейшего повышения арендных ставок без снижения исторически высокого уровня заполняемости.
№ 4. Корпорация доходов от недвижимости
Realty Income — это инвестиционный траст в сфере розничной недвижимости, специализирующийся на зданиях с одним арендатором. По словам Эллиотта, Realty Income лучше защищена, чем многие ее коллеги, от неопределенной среды обычной розничной торговли, потому что основная часть ее арендаторов — это недискреционные или ориентированные на услуги предприятия. Кроме того, Realty Income имеет большой опыт высокой заполняемости и растущих дивидендных выплат.
№ 5. Simon Property Group, Inc. (SPG)
Simon Property Group — это трастовый фонд недвижимости, который владеет и управляет ресторанами, развлекательными заведениями, магазинами и объектами смешанного использования. Он имеет холдинги в Северной Америке, Европе и Азии. Ежегодно его заведения посещают миллионы людей, что приносит миллиарды долларов продаж. Арендованные площади в зданиях, превращенных в офисные помещения, региональные торговые центры, общественные центры досуга, отели и жилые дома, приносят доход компании, занимающейся недвижимостью.
Лучшие акции недвижимости с дивидендами
Акции недвижимости с дивидендами — отличный выбор для инвесторов, ищущих пассивный доход. Акции недвижимости — не единственные акции, которые приносят значительные дивиденды. Вот некоторые из лучших акций недвижимости с дивидендами:
№1. Ипотечный инвестиционный траст PennyMac
PennyMac Mortgage Investment Trust (NYSE: PMT) — это одна из акций в сфере недвижимости, которая инвестирует в ипотечные кредиты, права обслуживания ипотечных кредитов, ценные бумаги, обеспеченные ипотекой, и связанные с ними хедж-активы. Фирма работает с недавно выданными кредитами высшего качества.
№ 2. Armor Residential REIT Inc.
Armor Residential REIT Inc. (NYSE: ARR) — это инвестиционный фонд недвижимости, который инвестирует в ценные бумаги, обеспеченные ипотекой, выпущенные или гарантированные Fannie Mae, Freddie Mac или Ginnie Mae.
№3. Apollo Commercial Real Estate Finance Inc.
Apollo Commercial Real Estate Finance Inc. (NYSE: ARI) выдает и инвестирует в ипотечные кредиты на коммерческую недвижимость, мезонинные кредиты и другие долговые активы.
№ 4. Химера Инвестиционная Корпорация
Chimera Investment Corp. (NYSE: CIM) — это инвестиционная компания в сфере недвижимости, которая инвестирует в ипотечные кредиты на жилье, ценные бумаги, обеспеченные жилищной ипотекой, и коммерческие ценные бумаги, обеспеченные ипотекой. Эти акции недвижимости с дивидендными активами составляют 14 миллиардов долларов.
№ 5. Медицинская собственность Trust Inc.
Компания Medical Properties Trust Inc. (NYSE: MPW) владеет больницами, как следует из названия. На самом деле это второй по величине в мире неправительственный владелец больниц. Более половины его объектов (61%) находятся в США, а большая часть остальных — в Европе.
Лучшие акции жилой недвижимости
Для инвесторов, ищущих более долгосрочные активы, которые «стабильны на ходу», акции жилой недвижимости могут предложить как стабильность, так и рост. Поскольку эти акции отражают очень реальные и практичные инвестиции в недвижимость, они могут чувствовать себя гораздо более безопасными, чем акции роста, которые могут начинаться с меньшего количества активов и большего долга. Ниже приведены лучшие акции жилой недвижимости для покупки:
№1. Жилой фонд (EQR)
Equity Residential посвящен развитию сообществ, в которых люди могут процветать. Компания S&P 500 специализируется на приобретении, развитии и управлении жилыми активами в динамично развивающихся городах и вблизи них, которые привлекают состоятельных долгосрочных арендаторов. Equity Residential владеет или инвестирует в 308 объектов недвижимости с общим количеством 79,597 XNUMX квартир в Бостоне, Нью-Йорке и Вашингтоне, округ Колумбия.
№ 2. Эссексский фонд недвижимости (ESS)
Essex Property Trust, Inc. входит в список S&P 500 и занимается скупкой, реконструкцией и управлением многоквартирными жилыми домами в определенных районах Западного побережья. Однако в настоящее время Эссекс владеет 252 многоквартирными домами на общую сумму около 62,000 XNUMX многоквартирных домов, и еще одна недвижимость находится в стадии строительства.
№3. Квартирные сообщества Средней Америки (MAA)
MAA — компания из списка S&P 500, которая владеет, управляет, приобретает, развивает и реконструирует качественные многоквартирные дома в юго-восточном, юго-западном и среднеатлантическом регионах США.
№ 4. Пригласительные дома (INVH)
Invitation Homes — ведущая национальная фирма по аренде домов на одну семью, отвечающая изменяющимся требованиям образа жизни, предоставляя доступ к высококачественным, обновленным домам с ценными характеристиками, такими как близость к работодателям и сильные школы. Вместе с вами мы создаем дом как дом подчеркивает стремление компании строить дома, в которых могут жить отдельные люди и семьи, а также высококлассное обслуживание, которое постоянно улучшает условия жизни жильцов.
№ 5. Аренда американских домов 4 (AMH)
American Homes 4 Rent (NYSE: AMH) является лидером в сфере аренды домов для одной семьи, и компания быстро становится признанным на национальном уровне брендом для аренды домов, известным своим высоким качеством, выдающейся стоимостью и удовлетворенностью арендаторов.
№ 6. Сообщества американских кампусов (ACC)
American Campus Complexes, Inc. является ведущим в стране владельцем, управляющим и застройщиком высококачественных студенческих жилых комплексов. Компания представляет собой полностью интегрированный, самоуправляемый и самоуправляемый инвестиционный фонд недвижимости (REIT), специализирующийся на проектировании студенческого жилья, финансах, девелопменте, управлении строительством и операционном управлении.
Лучшие акции ETF по недвижимости для покупки
Акции в сфере недвижимости ETF являются одним из самых популярных способов инвестирования в недвижимость, и на то есть веские причины. Кроме того, акции инвестиций в недвижимость, или REIT, хорошо известны своими дивидендами, а ETF акций недвижимости, как и остальная часть отрасли, предлагают значительную доходность. Чтобы помочь вам принять решение, мы выбрали лучшие акции ETF в сфере недвижимости, которым принадлежат REIT (данные на 6 декабря 2022 г.):
№1. Авангард Недвижимость ETF
Наиболее популярным ETF акций в сфере недвижимости является VNQ, который отслеживает индекс фирм, которые владеют недвижимостью и управляют ею в Соединенных Штатах.
- Годовая доходность за 5 лет: 4.3 процента
- Дивидендная доходность составляет 3.5 процента.
- Коэффициент расходов составляет 0.12%.
- 35 миллиарда долларов в активах под управлением
IYR — один из самых авторитетных ETF на рынке недвижимости. Фонд, как и VNQ, отслеживает индекс американских компаний, прямо или косвенно связанных с недвижимостью.
- Годовая доходность за 5 лет: 4.3 процента
- Дивидендная доходность составляет 2.6 процента.
- Коэффициент расходов составляет 0.39 процента.
- 3.2 миллиарда долларов в активах под управлением
№3. Фонд SPDR для избранного сектора недвижимости (XLRE)
XLRE представляет один из ключевых секторов индекса S&P 500: недвижимость. Фонд инвестирует в крупные фирмы по недвижимости, базирующиеся в Соединенных Штатах.
- Годовая доходность за 5 лет: 6.4 процента
- Дивидендная доходность составляет 3.2 процента.
- Коэффициент расходов составляет 0.10 процента.
- 4.9 миллиарда долларов в активах под управлением
REET — это глобальный индекс, который оценивает компании, занимающиеся недвижимостью в странах с развивающейся и развитой экономикой, включая США.
- Годовая доходность за 5 лет: 1.8 процента
- Дивидендная доходность составляет 3.5 процента.
- Коэффициент расходов составляет 0.14 процента.
- 2.9 миллиарда долларов в активах под управлением
№ 5. JPMorgan BetaBuilders MSCI US REIT ETF (BBRE)
BBRE — это индекс, который измеряет корпорации с малой, средней и большой капитализацией в сфере коммерческой и специализированной недвижимости в Соединенных Штатах.
- Годовая доходность за 3 года: 0.58% (дебют фонда состоялся в 2018 г.)
- Дивидендная доходность составляет 3.6 процента.
- Коэффициент расходов составляет 0.11 процента.
- $ 88.9 млн активов под управлением
Коммерческая недвижимость считается одним из лучших видов инвестиций в недвижимость. Коммерческая недвижимость может предложить больше возможностей для получения дохода, более длительные сроки аренды и более низкий уровень вакантных площадей, чем другие типы недвижимости.
Являются ли акции недвижимости хорошей инвестицией прямо сейчас?
Инвесторы в арендную недвижимость продолжают извлекать выгоду из исторически низких и разумных ставок по займам. Недвижимость — это долгосрочная инвестиция, имеющая положительные долгосрочные перспективы для существующих инвесторов.
Является ли REIT хорошей инвестицией?
Инвестирование в REIT — это прекрасный способ диверсифицировать свой портфель помимо стандартных акций и облигаций, и они могут быть привлекательными из-за их высокой дивидендной доходности и долгосрочного прироста капитала.
Почему недвижимость лучше акций?
В то время как акции являются хорошо известным инвестиционным выбором, многие люди не знают, что покупка недвижимости также может считаться инвестицией. При соответствующих условиях недвижимость может быть более выгодной инвестицией, чем акции, с меньшими рисками, более высокой доходностью и большей диверсификацией.
Зачем инвестировать в акции недвижимости?
Недвижимость сама по себе обеспечивает денежный поток, налоговые льготы, создание собственного капитала, конкурентоспособную доходность с поправкой на риск и защиту от инфляции. Недвижимость также может увеличить стоимость портфеля за счет снижения волатильности за счет диверсификации, независимо от того, инвестируете ли вы в недвижимость или REIT.
Как вложить деньги в недвижимость?
Лучшие стратегии инвестирования в недвижимость включают в себя:
- Инвестируйте в REIT (инвестиционные фонды недвижимости).
- Используйте онлайн-платформу для инвестиций в недвижимость.
- Подумайте об инвестировании в арендные дома.
- Подумайте об инвестировании в перепродажу недвижимости.
- Сдать помещение в аренду.
Как мне начать REIT?
- Выберите тип REIT, который вы хотите создать.
- Создать объект налогообложения.
- Подготовьте Меморандум о частном размещении (PPM).
- Найдите потенциальных инвесторов
- Преобразуйте свою управляющую фирму
Как начать инвестировать в REIT?
Акции REIT, которые публично торгуются на крупной фондовой бирже, могут быть куплены. Также можно приобрести взаимный фонд REIT или биржевой фонд (ETF). Сначала необходимо открыть брокерский счет. В качестве альтернативы, если пенсионный план вашего работодателя позволяет вам инвестировать в REIT, вы можете это сделать.
Заключение
Помимо владения материальными активами недвижимости, существуют и другие варианты инвестирования в недвижимость. Для многих инвесторов акции в сфере недвижимости могут сделать все лучшие аспекты владения недвижимостью гораздо более доступными и доступными. Существует множество доступных возможностей, хотите ли вы инвестировать в квартирные REIT или в строителей, которые строят жилые кварталы.
- Лучшие оплачиваемые рабочие места 2023 года в инвестиционных фондах недвижимости
- ТОП-25 ДИВИДЕНДНЫХ АКЦИЙ в 2023 г. (обновлено)
- УПРАВЛЕНИЕ ЖИЛОЙ НЕДВИЖИМОСТЬЮ: роль и зарплата управляющего жилой недвижимостью
- Лучшие ИНВЕСТИЦИИ В НЕДВИЖИМОСТЬ 2023 года и что вы должны знать!!!
- КОММЕРЧЕСКАЯ НЕДВИЖИМОСТЬ: значение, как купить и отличия
- ИНФОРМАЦИОННЫЕ СИСТЕМЫ В БИЗНЕСЕ: Полное руководство для бизнеса
Рекомендации
