Если вас привлекает налоговый вычет, то вас может заинтересовать отчет по форме 1098 о процентах по ипотеке. Он вам понадобится, особенно если вы в настоящее время выплачиваете ипотечный кредит, который вы использовали для покупки своей недвижимости. Это просто означает, что вы можете получить налоговый вычет по процентам по ипотеке, используя форму 1098. Что это такое, как я могу получить налоговый вычет для уменьшения моего налога, и существуют ли правила или положения IRS, регулирующие использование этой формы? Это руководство содержит ключ ко всему, что вам нужно знать об ипотеке формы 1098.
Что такое ипотека по форме 1098?
В Соединенных Штатах поставщики ипотечных кредитов должны сообщать о любых процентах выше 600 долларов США; это то, к чему стремится форма 1098. Заявление о процентах по ипотечному кредиту — это форма, отправляемая ипотечным кредитором заемщику, который заплатил более 600 долларов США в налоговом году. Он выдается Налоговой службой (IRS) и используется для регистрации суммы процентов и других связанных сборов, уплаченных по ипотеке в течение налогового года, если она превышает 600 долларов США.
Это просто означает, что если вы не будете платить до 600 долларов в виде процентов по ипотечному кредиту в течение года, вам не понадобится форма, и в первую очередь нет необходимости ее подавать. Кроме того, кредиторы подают форму для каждой ипотечной сделки, которую они получают. Пока он платит до 600 долларов или больше на проценты.
Кроме того, при изучении формы 1098 убедитесь, что вся ваша личная информация верна, включая ваше имя, адрес и идентификационный номер налогоплательщика.
Почему мы подаем форму 1098 Mortgage?
Как правило, домовладельцы могут получить некоторые налоговые вычеты по процентам, платежам по ипотечному страхованию или баллам.
Что содержит типичная ипотечная форма 1098?
В идеале каждая форма 1098 сообщает следующую информацию;
- Наименование налогоплательщика, адрес и идентификационный номер налогоплательщика
- Имя, адрес, номер телефона и идентификационный номер налогоплательщика кредитора
- Адрес недвижимости или описание
- Дата начала ипотечного кредита
- Баллы, начисленные за покупку основного дома
- Сумма процентов по ипотечному кредиту
- Любой непогашенный основной долг по вашей ипотеке
- Возврат излишне уплаченных процентов.
- Премии по ипотечному страхованию
- Количество объектов, используемых для обеспечения кредита.
- Дата, когда кредитор получил ипотеку в течение текущего календарного года
Налоговая форма 1098 Проценты по ипотеке: основные области применения
Прежде чем мы выделим ключевых пользователей формы 1098 заявления о процентах по ипотечным кредитам, давайте рассмотрим кое-что важное. Любой, кто намеревается использовать отчет о процентах для уменьшения налога, должен запланировать перечисление вычетов в Приложение А. Как правило, форма налогового вычета 1098 имеет двух ключевых пользователей, даже если она служит одной и той же цели отчета о процентах.
Налоговая форма 1098 Проценты по ипотеке: кредиторы
Кредиторы используют налоговую форму отчета о процентах по ипотечным кредитам 1098 для раскрытия процентных платежей на общую сумму более 600 долларов США за год. Эти данные собираются IRS, чтобы гарантировать надлежащий учет кредиторов и других предприятий, получающих процентные платежи.
Налоговая форма 1098 Проценты по ипотеке: домовладельцы
Домовладельцы — еще одна группа людей, которые используют налоговую форму заявления о процентах 1098. Это в основном используется при расчете процентного вычета из их годовых налоговых деклараций.
Как это работает?
При расчете вычета процентов по ипотечным кредитам в своих ежегодных налоговых декларациях домовладельцы используют форму 1098 отчета о процентах для расчета общей суммы процентов, уплаченных ими за год.
Правила вычета процентов по ипотеке
Помимо правила в размере 600 долларов США или выше, регулирующего форму 1098, есть и другие важные правила, которые вам также необходимо знать.
Правило 1
Первое правило гласит, что вы должны быть основным заемщиком и быть в курсе вашего плана платежей по кредиту.
Правило 2
Проценты могут быть вычтены только по ипотеке на сумму 750,000 750,000 долларов или меньше. Это означает, что если сумма вашего ипотечного кредита превышает 1098 2017 долларов США, вы не получите никакого процентного вычета, и поэтому нет необходимости в форме 750,000. Однако, если ваша ипотека датируется 1,000,000 годом или ранее, вы освобождаетесь от правила в размере XNUMX XNUMX долларов. Вы можете получить налоговую скидку на проценты до XNUMX XNUMX XNUMX долларов США.
Правило 3
Абсолютная внимательность при заполнении формы или грозит штраф.
Вы должны быть особенно внимательны при заполнении полей в каждом пункте, особенно в левой части формы. Во-первых, информация в полях с 1 по 9 и 11 является важной налоговой информацией, которая будет представлена в налоговую службу. Поэтому IRS может наложить штраф или другую санкцию, если обнаружит, что недоплата налога произошла из-за того, что вы завысили вычет по этому проценту по ипотеке. Таким образом, вы также можете быть оштрафованы, если не сообщите о возмещении процентов (ячейка 4) или за требование не подлежащего вычету предмета.
Заполнение формы 1098 Заявление о процентах по ипотеке
Если вы уже получали ипотечную форму 1098, значит, вы уже знаете, как эффективно ее заполнять. Но если вы получаете его впервые, то это специально для вас. Как правило, есть 11 полей, на которые следует обратить внимание. Вот они:
№1. Коробка процентов
Интересная коробка связана с интересами между вами и вашим ипотечным кредитором. В этом поле отображается сумма процентов, которые вы заплатили своему кредитору в течение года.
№ 2. Выдающийся руководитель
Это поле предназначено специально для непогашенного основного остатка, который вы должны своему поставщику ипотечного кредита. Он показывает сумму долга по кредиту.
№3. Дата ипотечного кредита
Третье поле в ипотечной форме 1098 представляет собой столбец, в котором указана первоначальная дата начала вашей ипотечной сделки. Как правило, это отражает дату начала вашей ипотеки.
№ 4. Возврат переплаченных процентов
Поле представляет собой столбец, в котором отображается сумма, которую вам вернули, если вы переплатили проценты. Проще говоря, он будет указан здесь, если вы переплатили проценты по ипотеке и вам их возместили.
№ 5. Страховые взносы по ипотечному кредиту
Пятая ячейка представляет собой столбец страховых премий по ипотеке. Суммы, которые вы платите в качестве премии, записываются здесь независимо от того, платите ли вы частное ипотечное страхование или страховые взносы по ипотечному кредиту.
№ 6. Балл оплачен
Шесть ящиков предназначены для баллов, выплаченных при покупке основного места жительства. В этом поле отображается количество ипотечных баллов, которые вы можете вычесть.
№ 7. Адрес объекта и адрес заемщика
В седьмом поле вам придется наклеить квадрат, если адрес собственности совпадает с домашним адресом заемщика или плательщика.
№8. Адрес и описание недвижимости
Восьмое поле — это столбец, в котором вам нужно будет указать адрес или описание объекта.
№ 9. Количество объектов недвижимости, обеспеченных ипотекой
Здесь вы ставите вопрос о количестве недвижимости, обеспечивающей ипотеку.
№10. Другой
Это столбец для любой другой важной информации.
№ 11. Дата приобретения ипотечного кредита
Когда дело доходит до даты приобретения ипотечного кредита, это когда ипотечный кредит был приобретен подотчетным кредитором, указанным в форме 1098. Если ипотечный кредит был продан кредитору, который не был первоначальным кредитором, будет использоваться дата приобретения ипотечного кредита.
Форма 1098 Заявление о процентах: интерфейс
Типичная форма заявления о процентах по ипотеке 1098 делится на две части. Первая часть содержит информацию об ипотечном кредиторе и заемщике. В то время как вторая часть включает информацию, необходимую для налогового вычета,
Форма 1098 Ипотека: левая сторона
- Имя получателя или кредитора, номер телефона, адрес, а также почтовый индекс
- Олово получателя или кредитора
- Олово плательщика
- Имя плательщика или заемщика
- Адрес / улица
Для чего используется налоговая форма 1098?
Общая сумма процентов по ипотечным кредитам, выплаченных в течение предыдущего года, указана в форме 1098. Она используется налогоплательщиками для определения размера вычета процентов по ипотечным кредитам, на который они имеют право претендовать в этом налоговом году, если таковые имеются.
Нужно ли мне подавать 1098?
Вы не обязаны фактически подавать Форму 1098, т.е. подавать ее вместе с налоговой декларацией. Вам просто нужно указать, сколько процентов было сообщено в форме. Кроме того, вам обычно нужно записывать этот процент только в том случае, если вы перечисляете свои налоговые вычеты.
Изменились ли процентные отчисления по студенческому кредиту в 2023 году?
За счет расширения диапазона поэтапного отказа от дохода для супружеских пар, подающих совместную декларацию, налогообложение процентов по студенческим кредитам будет сдвинуто с 2021 налогового года на 2023 налоговый год. Диапазон совместной доходности составляет от 70,000 85,000 до 145,000 175,000 долларов.
Что квалифицируется как сопутствующие расходы по форме 1098-T?
IRS указывает плату и учебники, необходимые для зачисления или посещения подходящего учебного заведения, как сопутствующие расходы для целей этой формы в дополнение к квалифицированному обучению.
Форма 1098 Шаблон заявления о процентах по ипотеке
Как правило, ипотечная форма 1098 состоит из трех частей, и они заключаются в следующем:
- Часть A: принадлежит Налоговой службе и в основном красного цвета.
- Часть B: Вторая часть принадлежит плательщикам или заемщикам.
- Часть C: Третья копия принадлежит получателю или кредитору.
Заключение
Несмотря на то, что налоговый вычет с заявлением о процентах по ипотеке не является такой большой суммой, люди все равно ежегодно сообщают об этом, чтобы снизить свои налоговые обязательства. Поэтому, если вам действительно нужны низкие налоговые обязательства или вы хотите возместить налоговые платежи, вам необходимо ознакомиться с заявлением о процентах по ипотеке.
Форма 1098 Часто задаваемые вопросы об ипотеке
При каком условии ипотечный кредитор должен отправить форму 1098 домовладельцам?
Кредиторы отправляют домовладельцам ипотечные кредиты формы 1098 только тогда, когда они получают до 600 долларов в виде процентов в течение года. Это просто означает, что кредиторы, которые не получают до 600 долларов в виде процентов, платежей по ипотечному страхованию или баллов в течение года, не будут отправлять эти формы своим кредиторам.
Сколько типов формы 1098 у нас в Штатах?
Существует четыре основных типа формы 1098. Они заключаются в следующем:
- Форма 1098 Заявление об ипотеке под проценты
- Форма 1098-T для отчета об обучении студентов
- Форма 1098-C для взносов автомобилей, лодок и самолетов. Это подано благотворительными организациями. Как правило, он предоставляет информацию об определенных пожертвованиях, которые получают благотворительные организации.
- Форма 1098-E для отчета о процентах по студенческому кредиту. В нем сообщается о процентах по студенческому кредиту, полученных от вас кредитором в течение года.
- Инструкции по форме 1096: все, что вам нужно знать
- Форма 1065: определение, инструкции и пошаговое руководство
- Форма 8396: значение, инструкции, И где взять бланк
- Ипотека: простое руководство для начинающих 2023 и все, что вам нужно Обновлено !!!
- Ипотечные примечания: подробное руководство для начинающих с примерами и образцами
